Slide trái phiếu ibond pio

Pio – iBond Pio
Sep 2022

Đây là tài liệu đào tạo nội bộ của TCB/TCBS và chỉ được dùng cho mục đích đào tạo về loại hình sản phẩm mới. Trong mọi trường hợp, tài liệu này và việc sử dụng tài liệu này để
đào tạo không được coi là việc chào bán hay công bố thông tin về trái phiếu chào bán dưới bất kỳ hình thức nào. Tài liệu này thuộc quyền sở hữu của TCB/TCBS và nghiêm cấm
các tổ chức/cá nhân khác in ấn, sao chép, trích dẫn hay sử dụng bất kỳ nội dung nào của tài liệu này mà khơng có chấp thuận trước bằng văn bản của TCB/TCBS.


1
2
3

Giới thiệu Pio

Pio và đặc quyền của khách hàng
sở hữu Pio

iBond Pio

Sản phẩm đầu tư

Giao dịch Pio


1.
— Pio
Pio là gì?
 Là viết tắt của Property Investments
Linked Options.
 Là đặc quyền chọn căn hộ hoặc biệt thự

(gọi chung là BĐS) ở các vị trí đẹp của
các dự án mới kèm chính sách giá riêng
khi mua BĐS.


1.
— Pio
Đặc quyền của Khách
hàng (KH) sở hữu Pio

2.5%

Thấp tầng:

 Được chọn BĐS ở các vị trí Vip1, Vip 2
của các dự án mới của VinHomes hoặc
công ty con của VinHomes.
 KH có thể mua/bán Pio khi có nhu cầu
 Được áp dụng chính sách giá dành riêng

Cao tầng:

4.0%

cho người sở hữu Pio, thấp hơn giá bán
lẻ thông thường theo tỷ lệ sau:
Loại bất động sản
Tỷ lệ (tính trên giá
trị danh nghĩa của
số Pio sở hữu)

Thấp
tầng

Cao
tầng

Biệt
thự
biển

2,5%

4%

4,5%

Biệt thự biển:

4.5%


1.
— Pio
Đặc điểm Pio
1
 Có giá trị danh nghĩa 100.000 VND.
 Pio có thời hạn sử dụng trong 3 năm

2

Quỹ căn VIP1,
VIP 2

3
Giá trị sử
dụng dài

Sử dụng được
cho nhiều dự án

(đến T12/2025). Pio sẽ khơng cịn giá

Ví dụ: Người sở hữu Pio được chọn BĐS có giá trị tối đa bằng

trị sử dụng khi đã hết thời hạn hiệu lực.

105% tổng giá trị danh nghĩa của Pio mình sở hữu tại thời điểm

 Với mỗi dự án, Chủ đầu tư sẽ tổ chức
tối thiểu 01 lần chọn mua BĐS dành
riêng cho Người sở hữu Pio.

thực hiện quyền.
• Người sở hữu 10 tỷ giá trị danh nghĩa Pio sẽ được chọn BĐS

có giá tối đa 10,5 tỷ đồng và được áp dụng chính sách giá
mua BĐS thấp hơn với KH thơng thường là = 10 tỷ * % tỷ lệ
theo loại sản phẩm).

• KH sở hữu 1 tỷ giá trị danh nghĩa Pio muốn chọn căn BĐS

10.5 tỷ thì mới cần mua thêm 9 tỷ giá tri danh nghĩa Pio.


1.
— Pio
Đặc điểm Pio (tiếp)
 Khi Người sở hữu Pio sử dụng Pio để
chọn BĐS thành cơng thì số Pio đã sử
dụng này sẽ bị hủy và khơng cịn hiệu
lực vào ngày sử dụng Pio.

1

2
Quỹ căn VIP1,
VIP 2

3

Giá trị sử
dụng lâu dài

4
Chính sách giá hấp
dẫn

Pio sử dụng
chung nhiều dự
án Vinhomes

5
Giao dịch mua/bán
tập trung


2.
— iBond Pio
iBond là gì?
 iBond là sản phẩm trái phiếu của những
doanh nghiệp hàng đầu Việt Nam,
được TCBS thiết kế dành riêng cho KH
cá nhân có nhu cầu tăng trưởng vốn
gốc đều đặn trong dài hạn với nhiều
giải pháp thanh khoản linh hoạt.
(*) iBond Prix là sản phẩm trái phiếu nắm
giữ tới đáo hạn và có quyền bán lại linh
hoạt khi cần.


2.
— iBond Pio
iBond Pio là gì?
 Là sản phẩm trái phiếu mà khi khách
hàng lựa chọn đầu tư sẽ hưởng lợi ích
như của trái phiếu iBond Prix thơng
thường. Đồng thời được nhận thêm Pio.
 KH khi đầu tư trái phiếu(*), sẽ nhận
được lượng Pio tương ứng. KH cần nắm
giữ trái phiếu tối thiểu 6 tháng. Sau

KH sẽ được tặng kèm Pio khi mua trái phiếu này

khoảng thời gian này, KH có thể rao

Pio hồn tồn tách rời khỏi trái phiếu. (KH có thể

bán lại trái phiếu cho KH khác trên hệ

mua/bán Pio ngay sau khi nhận Pio).

thống TCInvest bất cứ lúc nào.
(*) Thỏa mãn điều kiện chương trình iBond Pio


1.
— Pio
Điều kiện KH nhận Pio
 KH sử dụng nguồn tiền mới để đầu tư
vào trái phiếu iBond Pio.
 Nguồn tiền mới được xác định dựa trên
chênh lệch AUM (Bond + Fund) tại
Techcombank (Tổng giá trị tài sản trái
phiếu và chứng chỉ quỹ) chốt tại ngày T
(ngày giao dịch) so với ngày T-1 và
ngày bắt đầu ra mắt sẳn phẩm tại
Techcombank.


2. iBond Pio
—

Quyền lợi khách hàng nắm giữ

Pio

iBond Pio

 Pio là đặc quyền chọn BĐS ở các vị trí đẹp của

 Tiền lãi nhận được thường cao hơn tiết kiệm

các dự án mới kèm chính sách giá riêng khi mua
BĐS.
 KH có thể mua/bán Pio khi có nhu cầu

 Sản phẩm được đánh giá an tồn, có rủi ro thấp
hơn cổ phiếu
 Dễ dàng mua/bán lại với lợi tức thực nhận theo
thời gian đầu tư
 Nhận được đặc quyền sở hữu Pio


2.
— iBond Pio
Giải pháp thanh khoản trái phiếu
 KH khi đầu tư vào trái phiếu iBond có
thể nắm giữ đến hết kỳ hạn của trái
phiếu nhưng phần lớn khách hàng của
chúng tôi sẽ nắm giữ Trái phiếu iBond
với kỳ hạn như họ đang gửi tiết kiệm tại
ngân hàng (kỳ hạn 3 tháng, 6 tháng, 12

tháng) hoặc bán khi có nhu cầu.


2.
— iBond Pio
Giải pháp thanh khoản
 iConnect: Công cụ giúp khách hàng
theo dõi và tìm kiếm các lệnh quảng
cáo (rao mua, rao bán) trái phiếu của
các khách hàng cá nhân và tổ chức với
mục tiêu biến đầu tư trái phiếu doanh

Thao tác 1 lần duy nhất để hoàn tất giao dịch mua, bán.

Tự động sắp xếp các lệnh quảng cáo rao mua, rao bán
phù hợp giúp khách hàng thuận tiện theo dõi và tìm đối
tác phù hợp.

nghiệp trở thành sản phẩm tích lũy

Cơng cụ tư vấn trực tuyến hỗ trợ tính tốn lợi nhuận

vượt trội – an tồn, lãi suất cao, linh

của người mua, người bán.

hoạt theo kỳ hạn đầu tư và thanh khoản
nhanh nhất.

Xem toàn cảnh hoạt động mua bán trái phiếu.

2.
— iBond Pio
Chính sách và cơ chế ghi nhận
 0,4%/tổng giá trị tham gia trái phiếu
iBond Pio đúng chân dung.

 VD: KH tham gia 15 tỷ trái phiếu iBond
Pio. Môi giới nhận 15 tỷ*0,4% = 60 triệu
hoa hồng.

0,4%


3.
— iConnect Pio
iConnect Pio là gì?
 Cơng cụ giúp khách hàng theo dõi và
tìm kiếm các lệnh quảng cáo (rao mua,

Đại lý được ưu tiên mua Pio từ KH do Đại lý giới thiệu

rao bán) Pio của các khách hàng cá
nhân và tổ chức với mục tiêu biến Pio
trở thành công cụ đầu tư vượt trội –

Đại lý tự thanh toán trực tiếp cho Khách hàng

bán Pio chốt lời nhanh nhất hoặc nắm

giữ Pio để được quyền chọn mua Bất
động sản và áp dụng chính sách giá
riêng.

KH tự nộp thuế (Xác nhận chính thức sau)


3.
— iConnect Pio
Cách thức giao dịch Pio

1.
Tìm người để
giao dịch Pio

2.
Điền thông tin
Pio giao dịch
vào mẫu Đề
nghị sang tên
Pio

3.
Gửi Đề nghị
sang tên đã
điền thông tin
cho Công ty
Wealth Tech

4.

Nhận xác
nhận sang tên
Pio

Người sở hữu Pio có thể giao dịch Pio trực tuyến qua nền tảng Giao dịch Pio của công ty TNHH Wealth Tech
trên hệ thống TCInvest hoặc giao dịch trực tiếp tại quầy của Công ty WealthTech.
Giao dịch Pio được xem là hồn tất khi được Cơng ty WealthTech xác nhận giao dịch. Hình thức xác nhận các
giao dịch Pio có thể bằng dữ liệu điện tử hoặc văn bản giấy.
Công ty TNHH Dịch vụ Quản lý và Đầu tư Gia Sản WealthTech (Công ty WealthTech) sẽ thực hiện vai trò
quản lý Pio, theo dõi số lượng sở hữu Pio của KH và xác nhận sang tên Pio trong trường hợp KH muốn
chuyển nhượng Pio cho người khác.


Đạo đức nghề nghiệp khi giới thiệu sản phẩm đầu tư
DOs

DON’Ts

Chọn lọc đối tượng KH phù hợp với khẩu vị rủi ro
của từng sản phẩm đầu tư

Thuyết phục KH tham gia sản phẩm đầu tư vì mục tiêu
doanh số, mặc dù nhận diện chân dung KH khơng hồn
tồn phù hợp với sản phẩm

Giới thiệu đúng bản chất sản phẩm theo các tài
liệu sản phẩm do TCBS cung cấp: nhấn mạnh là
sản phẩm đầu tư, không phải tiết kiệm. Đảm bảo
KH hiểu đúng, đủ và chấp nhận rủi ro khi quyết
định tham gia

Nói hoặc hàm ý với KH rằng sản phẩm đầu tư là một
dạng của tiết kiệm, mang lại lợi nhuận chắc chắn cao,
đảm bảo 100% không mất vốn, cam kết mua lại. Không
đề cập đến hoặc đề cập không đầy đủ về rủi ro, chưa
đảm bảo KH hiểu và chấp nhận rủi ro đã đồng ý cho KH
tham gia.
Đồng ý để KH giao mật khẩu truy cập tài khoản chứng
khốn của KH cho mình để thực hiện lệnh hộ KH. Đồng ý
và chủ động khai báo số điện thoại/ email của mình khi
KH mở tài khoản chứng khốn và do đó có thể thay đổi
mật khẩu hoặc có mã OTP để giao dịch trên tài khoản của
KH
Giới thiệu sản phẩm đầu tư khi chưa được đào tạo, chưa
nắm vững kiến thức sản phẩm và chưa vượt qua bài kiểm
tra năng lực

Giới thiệu cách thức thực hiện giao dịch theo
hướng dẫn của TCBS để KH có thể chủ động thực
hiện giao dịch với TCBS từ tài khoản chứng khoán
của KH.
Tham gia đào tạo và liên tục cập nhật kiến thức
về sản phẩm, quy trình để nâng cao năng lực đảm
bảo hiểu và giới thiệu đúng thông tin sản phẩm
theo tài liệu của TCBS cho KH

17


NHĨM CHÂN DUNG, NHU CẦU KHÁCH HÀNG VÀ LỢI ÍCH MANG LẠI CHO KHÁCH HÀNG, ĐẠI LÝ/SALE

NHU CẦU CỦA
KHÁCH HÀNG

NHÓM KH
CHỈ CÓ NHU

Nhu cầu tham gia trái
phiếu
Nhu cầu bán PIO

CẦU TRÁI
PHIẾU

NHÓM KH CÓ

NHU CẦU
TRÁI PHIẾU

Nhu cầu tham gia trái
phiếu
Nhu cầu mua/bán PIO
Nhu cầu mua BĐS

VÀ BĐS

NHÓM KH
CHỈ CÓ NHU
CẦU BĐS

Nhu cầu thu mua PIO
Nhu cầu mua BĐS

LỢI ÍCH CHO
KHÁCH HÀNG
Lãi suất của trái phiếu cạnh tranh hơn tiết kiệm
nếu nắm giữ đến khi đáo hạn
Tổ chức phát hành uy tín hàng đầu trên thị
trường; trái phiếu này đã được trải qua sự
thẩm định chặt chẽ, khắt khe bởi TCB và TCBS
Linh hoạt bán lại trước hạn sau thời gian nắm
giữ tối thiểu yêu cầu với lãi suất thực nhận.
Lãi suất của trái phiếu cạnh tranh hơn tiết kiệm nếu nắm
giữ đến khi đáo hạn
Tổ chức phát hành uy tín hàng đầu trên thị trường; trái
phiếu này đã được trải qua sự thẩm định chặt chẽ, khắt
khe bởi TCB và TCBS
Hưởng chênh lệch giá từ việc mua/bán PIO trên chợ
iconnect của TCBS
Hưởng chênh lệch giá BĐS khi sử dụng quyền PIO để tiếp
cận quỹ căn VIP 1,2 và chính sách giá riêng.
Linh hoạt bán lại trước hạn sau thời gian nắm giữ tối
thiểu yêu cầu với lãi suất thực nhận.
Hưởng chênh lệch giá từ việc mua/bán PIO trên chợ
iconnect của TCBS
Hưởng chênh lệch giá BĐS khi sử dụng quyền PIO để tiếp
cận quỹ căn VIP 1,2 và chính sách giá riêng.

LỢI ÍCH CHO
ĐẠI LÝ/ SALE

Hưởng chênh lệch giá từ mua/bán PIO từ KH
Hưởng phí hoa hồng từ bán trái phiếu
Hưởng quyền ưu tiên mua PIO từ KH, từ đó hưởng chênh lệch
giá BĐS khi sử dụng quyền PIO để tiếp cận quỹ căn VIP 1,2 và
chính sách giá riêng.

Hưởng chênh lệch giá từ mua/bán PIO từ KH
Hưởng phí hoa hồng từ bán trái phiếu
Hưởng hoa hồng khi giới thiệu BĐS thành công cho KH

Hưởng chênh lệch giá từ mua/bán PIO cho KH
Hưởng hoa hồng khi giới thiệu BĐS thành công cho KH

18


Tiêu chí khách hàng mục tiêu và Điều kiện để đại lý có thể giới thiệu khách hàng
Điều kiện để sale có thể giới thiệu khách hàng đầu tư trái phiếu
Tiêu chí KH mà đại lý được giới thiệu
Đầu tư Trái Phiếu
Là sale thuộc các đại lý của Vinhomes
Khách hàng chưa phải là Khách

hàng của TCB; hoặc
Khách hàng là khách hàng của TCB

Mở tài khoản chứng khoán tại TCBS

Được TCBS thực hiện cấp quyền iWealth Partner (Cộng tác viên)

nhưng không có giao dịch Bond,

Fund tại Techcombank trong vịng

Tham gia khố đào tạo về sản phẩm trình triển khai của TCBS

03 tháng gần nhất kể từ thời điểm
tham gia đầu tư bond PIO; hoặc

Nằm trong danh sách đại lý, danh sách sale và danh sách tài khoản chứng
khoán của sale đã mở tại TCBS được Vinhomes xác nhận.

Khách hàng là khách hàng của TCB
có AUM dưới 50 triệu

19


Q U Y T R Ì N H P H Ố I H Ợ P G I Ớ I T H I Ệ U K H Á C H H À N G G I Ữ A Đ Ạ I LÝ VÀ TC B Đ I T H E O H À N H T R Ì N H
KH
Trước khi tham gia trái phiếu

2

1

Trao đổi với
PRM TCB, hẹn
gặp KH

Nhận diện KH
tiềm năng

Kết quả
đầu ra

PIC

- Nhận diện KH
tiềm năng cho
trái phiếu kèm
PIO
- Lên kế hoạch
tương tác KH

N/A
1.

Hành
động

2.

Đại lý rà soát 1.
KH trong danh
mục và lựa
chọn theo
đúng chân
2.

dung
Tương tác
khách hàng, sơ
vấn giải pháp
3.

4.

Công cụ
hỗ trợ

1. Kịch bản khơi
gợi

3
Gặp giới thiệu
KH về trái
phiếu kèm PIO

- Có sự đồng nhất trong việc - KH hiểu về giải
nắm bắt & am hiểu KH
pháp
giữa PRM TCB & Đại lý - KH đồng ý tham gia
- Chốt được kịch bản/hướng
giải pháp
tiếp cận KH
- Hẹn gặp được KH

Agent leader

Hỗ trợ

Tham gia trái phiếu

Agent leader
+ PRM TCB

Agent leader
+ PRM TCB

N/A

N/A

5

4
Hỗ trợ KH
tham gia trái
phiếu
- KH tham gia trái
phiếu

PRM TCB

N/A

Thực hiện refer qua 1. Gặp và giới thiệu cho khách 1. Giới thiệu đầy đủ
email các KH đánh giá hàng về giải pháp
cho KH về quy

tiềm năng cho giải pháp2. Giới thiệu đầy đủ cho KH về trình, thủ tục giấy
cho PRM TCB
các tính năng của giải pháp, tờ khi tham gia giải
pháp.
quyền lợi, nghĩa vụ cũng
PRM TCB được assign
thực hiện huddle trao như những rủi ro của KH
2. Hỗ trợ KH đặt lệnh
đổi/am hiểu KH với Đại 3. PRM chịu trách nhiệm hỗ
tham gia trái phiếu
lý & thống nhất phương trợ giới thiệu nội dung giải
3. Hỗ trợ KH hoàn tất
thức tiếp cận KH
pháp, Đại lý chịu trách
các giấy tờ thủ tục
nhiệm chốt deal
Đại lý hẹn gặp KH
4. PRM nhập đầy đủ
PRM nhập thông tin 4. PRM nhập đầy đủ thông tin thông tin kết quả
gặp KH lên GCM
lead KH lên GCM
giới thiệu lên GCM
1. Mẫu Email
2. GCM

Sau khi tham gia trái phiếu

1. Bản demo
giá trái phiếu

1. TC invest
app

2. GCM

2. GCM

N/A

Agent leader

Agent leader

PRM TCB

PRM TCB

8

Hỗ trợ KH thực
hiện quyền PIO

- Tỷ lệ KH quan
tâm đến BĐS
thuộc quyền PIO

- Giải quyết được các
vướng mắc
- KH giao dịch PIO
(mua/bán)

PRM TCB

2.6

Giới thiệu
BĐS và quyền
PIO với BĐS

Hỗ trợ KH giao
dịch PIO
(mua/bán)

Hỗ trợ KH nhận
PIO
- KH nhận PIO

7

6

- Tỷ lệ KH thực
hiện PIO

Agent leader

PRM
TCB
PRM

1. Hỗ trợ KH nhận PIO

1.

1.

Giới thiệu BĐS
thuộc quyền
chọn của PIO

1.

2. Hỗ trợ KH hồn tất
các giấy tờ thủ tục
(nếu có)

Hỗ trợ KH giao dịch
mua/bán PIO theo
nhu cầu

Hỗ trợ KH thực
hiện quyền PIO
với BĐS lựa chọn

2.

Hỗ trợ KH hoàn tất
các giấy tờ thủ tục
nếu có

2.

Giới thiệu KH
thực hiện quyền
PIO với BĐS trong
quyền chọn theo
nhu cầu của KH

2.

Hỗ trợ các giấy tờ,
thủ tục có liên
quan

3.

Giới thiệu KH về
các giấy tờ thủ
tục nếu có

1. TC Invest app

1. TC Invest
App

1. Hướng dẫn
từ CĐT

1. Hướng dẫn
từ CĐT

Q U Y T R Ì N H Đ Ạ I LÝ G I Ớ I T H I Ệ U T R Ự C T I Ế P T R Á I P H I Ế U Đ I T H E O H À N H T R Ì N H K H Á C H
HÀNG

Tham gia trái phiếu

Trước khi tham gia trái phiếu

1
Nhận diện
KH

Outcome

- Nhận diện KH
tiềm năng cho
trái phiếu kèm
PIO
- Lên kế hoạch
tương tác KH

2
Đặt hẹn

3
Giới thiệu KH
về trái phiếu
kèm PIO

- Chốt được kịch
bản/hướng tiếp cận
KH
- Đặt được lịch hẹn
với KH

- KH hiểu về giải
pháp
- KH đồng ý tham gia
giải pháp

Agent leader

PIC

Agent leader

Agent leader

Support

Tài liệu hướng dẫn

Tài liệu hướng dẫn

Tài liệu hướng dẫn

4
Hỗ trợ KH
tham gia trái

phiếu
- KH tham gia trái
phiếu

Agent leader
Hotline TCBS

5
Hỗ trợ KH nhận
PIO

- KH nhận PIO

Agent leader
Tài liệu hướng dẫn

Sau khi tham gia trái phiếu

6
Hỗ trợ KH giao
dịch PIO
(mua/bán)
- Giải quyết được các
vướng mắc
- KH giao dịch PIO
(mua/bán)

Agent leader
Tài liệu hướng dẫn

7

Giới thiệu
thực hiện
quyền PIO
với dự án
- KH quan tâm đến
các dự án BĐS có
PIO

Agent leader
PRM
N/A

2.6

8

Hỗ trợ KH
thực hiện
quyền PIO
- KH thực hiện PIO

Agent leader
N/A
PRM