TỔNG QUAN về hệ THỐNG tài CHÍNH 0299

Các vấn đề về cơ sở hạ tầng (bao gồm điện, nước, điện thoại, hệ thống truyền dữ liệu, giao
thông, vận chuyển,…), đình cơng, các thay đổi về pháp lý, chính trị và ngay cả thời tiết khắc nghiệt có
thể tạo ra hoặc làm tăng thêm các rủi ro trong ngân hàng.
Bên cạnh đó, Phịng chống rửa tiền được xem như nguồn gây ra tổn thất lớn nhất trong nhóm
các nguyên nhân từ các sự kiện bên ngoài.

Hộp 7.x: Minh hoạ rủi ro hoạt động từ sự kiện rửa tiền
Trên thế giới, trong những năm gần đây, xảy ra không ít các vụ rửa tiền gây chấn động. Chẳng hạn,
trong năm 2012-2013, Mỹ đã phát hiện và truy tố một vụ rửa tiền lớn nhất trong lịch sử nước này
với tổng số tiền phi pháp lên đến 6 tỉ USD. Tâm điểm của vụ việc là Liberty Reserve - một công ty
chuyên chuyển ngoại hối và thực hiện dịch vụ thanh tốn có trụ sở tại Costa Rica. Kết luận điều
tra cho thấy trong vòng khoảng 7 năm, Liberty Reserve đã xử lý 55 triệu giao dịch bất hợp pháp
trên toàn thế giới cho 1 triệu người, bao gồm 200.000 người ở Mỹ. Từ đó đến nay, vụ rửa tiền
thơng qua Liberty Reserve vẫn là vụ án lớn nhất, tốn nhiều giấy mực của báo chí và cơng sức điều
tra của các cơ quan chức năng của nước này (Nguồn: Tạp chí tài chính, 2018).
Năm 2021, một sự kiện của Fowler Oldfield đã mang lại nghĩa đen cho thuật ngữ ‘rửa tiền’:
Cơ quan quản lý tài chính của Vương quốc Anh đã kiện NatWest ra tịa án hình sự với số tiền
269,5 triệu bảng Anh (357,4 triệu đô la), bao gồm cả khoản tiền phạt 264,8 triệu bảng Anh, về
việc giám sát chống rửa tiền (AML) đối với công ty kim hoàn Fowler Oldfield của Anh. Vụ việc, thể
hiện nỗ lực đầu tiên của FCA trong việc theo đuổi các thủ tục tố tụng hình sự về rửa tiền, là vụ
việc có rủi ro hoạt động kinh doanh lớn nhất tính đến tháng 12 năm 2021 và là vụ việc lớn thứ tư
trong năm (Nguồn: ORX News, 2022)