Thực trạng hoạt động môi giới tại công ty cổ phần chứng khoán MBS

LỜI CẢM ƠN

Trước tiên, tôi xin chân thành cảm ơn Ban lãnh đạo Công ty Chứng khoán MBS -
Phòng giao dịch Nguyễn Công Trứ đã tiếp nhận và hỗ trợ tôi trong suốt thời gian ba
tháng thực tập vừa qua tại đơn vị, chân thành cảm ơn các anh chị môi giới tại MBS, đặc
biệt là ông Trần Trọng Quí – Trưởng bộ phận phát triển khách hàng và ông Nguyễn
Doãn Đạt chuyên viên tư vấn và đầu tư đã dành nhiều thời gian quí báu của mình hướng
dẫn, giải đáp các thắc mắc, giúp tôi hoàn thành tốt đề tài nghiên cứu. Trong quá trình
thực tập, tôi đã có cơ hội được quan sát và trực tiếp thực hiện các công việc của một
nhân viên môi giới, qua đó có thể ứng dụng những kiến thức được học vào công việc
thực tiễn.
Tôi xin gửi lời cảm ơn chân thành cũng như lời chúc sức khỏe tới quí ban lãnh
đạo, toàn thể nhân viên phòng giao dịch Nguyễn Công Trứ công ty MBS đã tạo mọi điều
kiện thuận lợi để tôi hoàn thành đợt thực tập này.
Tôi cũng xin gửi lời cảm ơn tới Ths. Đặng Thị Quỳnh Anh – Giảng viên Khoa Thị
trường Chứng khoán – Đại học Ngân hàng Tp.HCM ,người đã cho tôi những định
hướng, cơ sở lí luận để tiến hành nghiên cứu thực tế đề tài này tại Công ty Chứng khoán
MBS – Phòng giao dịch Nguyễn Công Trứ.
Tuy nhiên, do hạn chế về kiến thức, kinh nghiệm và điều kiện thực tập thời gian
nghiên cứu nên nên đề tài còn nhiều thiếu sót. Tôi rất mong nhận được ý kiến đóng góp
của quý thầy cô và người tham khảo đề tài. Xin chân thành cảm ơn.

Thành phố Hồ Chí Minh, ngày 20 tháng 02 năm 2014
Sinh viên thực hiện

1
Ý KIẾN NHẬN XÉT CỦA ĐƠN VỊ THỰC TẬP

Tên đơn vị: Công ty Chứng khoán MBS – PGD. Nguyễn Công Trứ.
Địa chỉ: Lầu 1, số 150 Nguyễn Công Trứ, Phường Nguyễn Thái Bình, Quận 1, Thành phố
Hồ Chí Minh.

Điện thoại: 08 3910 6411
Phòng thực tập: Broker-BDS.
Xác nhận sinh viên:
Lớp: ĐH26D1, Trường Đại học Ngân hàng TP Hồ Chí Minh đã có thời gian thực
tập từ ngày 01/12/2013 đến ngày 28/02/2014 tại Công ty Chứng khoán MBS – Phòng
giao dịch Nguyễn Công Trứ.
Nhận xét quá trình thực tập của sinh viên:







Xác nhận của đơn vị thực tập
T.P Hồ Chí Minh, ngày tháng năm 2014
2
Ý KIẾN NHẬN XÉT CỦA GIÁO VIÊN HƯỚNG DẪN


T.P Hồ Chí Minh, ngày tháng năm 2014
Ký tên
3
MỤC LỤC

CHƯƠNG 1: GIỚI THIỆU VỀ CÔNG TY CHỨNG KHOÁN MBS VÀ CÁC SẢN
PHẨM DỊCH VỤ MÔI GIỚI CỦA MBS.
1.1. Khái quát về công ty cổ phần chứng khoánMBS 9
1.1.1. Lịch sử hình thành và phát triển 9
1.1.2. Tầm nhìn – Sứ mệnh 11
1.1.2.1 Tầm nhìn 11
1.1.2.1 Sứ mệnh 11
1.1.3. Giá trị cốt lõi 11
1.1.3.1. Sáng tạo đi kèm thực tiễn 11
1.1.3.2. Tôn trọng và học tập 12
1.1.3.3. Tinh thần đồng đội 12
1.1.3.4. Trách nhiệm và phát triển cộng đồng 12
1.1.4. Cơ cấu tổ chức 12
1.1.5. Ban lãnh đạo 12
1.2. Các sản phẩm dịch vụ 13
1.2.1. Giao dịch trực tuyến qua phần mềm đặt lệnh Stock24 13
1.2.2. Giao dịch qua hệ thống tổng đài điện thoại Contact24 14
1.2.3. Quote24 – Quote24pro 18

1.2.4. Open24 19
1.2.5. SMS24 19
1.2.6. Search24 19
1.2.7. Mobile.Stock24 (M.Stock24) 21
CHƯƠNG 2: THỰC TRẠNG HOẠT ĐỘNG MÔI GIỚI TẠI CÔNG TY CỔ
PHẦN
CHỨNG
KHOÁN
MB
2.1. Khái niệm về nghiệp vụ môi giới chứng khoán 24
2.1.1. Khái niệm môi giới chứng khoán 24
4
2.1.2. Chức năng của môi giới chứng khoán 25
2.1.3. Sự khác nhau giữa nhà môi giới và nhà giao dịch chứng khoán 25
2.1.4. Vai trò của môi giới chứng khoán 25
2.1.5. Phân loại môi giới 26
2.2. Hoạt động môi giới tại CTCK MBS 26
2.2.1. Tình hình mở tài khoản mới tại MBS 26
2.2.2. Qui trình nghiệp vụ môi giới tại MBS 27
2.2.3. Kết quả đạt được 29
2.2.4. Hạn chế 30
CHƯƠNG 3: MỘT SỐ GIẢI PHÁP NHẰM NÂNG CAO CHẤT
LƯỢNG
HOẠT
ĐỘNG
MÔI
GIỚI TẠI MBS
3.1. Xây dựng thương hiệu 33
3.2. Xây dựng chính sách khách hàng 34
3.3. Đào tạo nguồn nhân lực 35

3.4. Nâng cấp cơ sở vật chất-kĩ thuật 36
3.5. Mở rộng phạm vi hoạt động 37
3.6. Tận dụng lợi thế sẵn có của ngân hàng mẹ 37
KẾT LUẬN 39
TÀI LIỆU THAM KHẢO

5
DANH MỤC CÁC TỪ VIẾT TẮT

TTCK Thị trường chứng khoán
MBS Công ty cổ phần chứng khoánNgân hàng Quân đội
TTTC Thị trường tài chính
CTCK Công ty chứng khoán
TMCP Thương mại cổ phần
MB Ngân hàng Quân đội
GDCK Giao dịch chứng khoán
SGDCK Sở giao dịch chứng khoán

DANH MỤC CÁC SƠ ĐỒ

Hình 1.1 Sơ đồ cơ cấu tổ chức MBS
Hình 1.2 Sơ đồ hệ thống Contac24


DANH MỤC CÁC BIỂU ĐỒ

Hình 2.1 Biểu đồ số lượng
tài
khoản mở mới qua các năm
tại MBS

Hình 2.2 Thị phần môi giới
các CTCK tại HSX năm 2013
Hình 2.3
Thị phần môi giới
các CTCK tại HNX năm 2013
Hình 2.4 Thị phần môi giới của MBS qua các năm
6
MỞ ĐẦU
1. Lí do chọn đề tài.
Thị trường chứng khoán Việt Nam ra đời và đi vào hoạt động từ năm 2000. Trải
qua hơn 13 năm đi vào hoạt động, với bao thăng trầm thử thách, thị trường chứng khoán
Việt Nam đã có những bước phát triển đáng kể. Quy mô thị trường ngày một mở rộng thể
hiện ở sự gia tăng số lượng các công ty niêm yết, tỷ lệ vốn hoá thị trường, sự gia tăng số
tài khoản của các nhà đầu tư. Cùng với sự phát triển của thị trường, số lượng CTCK ra
đời cũng ngày một nhiều hơn. Cho đến nay đã có khoảng gần 100 CTCK được cấp phép
thành lập và đi vào hoạt động. Sự cạnh tranh giữa các CTCK đang ngày càng trở nên
quyết liệt hơn đặc biệt trong bối cảnh Việt Nam đang trong quá trình hội nhập nền kinh tế
quốc tế hiện nay. Chính vì vậy, để tồn tại và phát triển thì các CTCK không còn cách nào
khác là phải tự mình nâng cao năng lực cạnh tranh bằng việc đa dạng hoá, nâng cao chất
lượng sản phẩm dịch vụ phục vu khách hàng.

Với những nghiệp vụ của mình, đặc biệt là môi giới, các CTCK giúp rút ngắn
khoảng cách giữa người mua và người bán, giúp giảm thiểu rất nhiều những chi phí phát
sinh không đáng có. Có thể nói đây là một nghiệp vụ quan trọng của tất cả các công ty
chứng khoán, mang lại thu nhập cao và là cao nhất trong các hoạt động kinh doanh chứng
khoán thậm chí ngay cả khi thị trường đang ở trong tình trạng bị khủng hoảng. Vì vậy,
muốn đứng vững trên thị trường chứng khoán, phát triển hoạt động môi giới là tất yếu với
bất kì CTCK nào, dù mới thành lập hay đã có thâm niên hoạt động hàng chục năm.
Công ty cổ phần chứng khoán MB(MBS) – Tiền thân là CTCK Thăng Long đã
được thành lập bởi ngân hàng TMCP Quân đội từ năm 2000 với:

7
slogan
“Making Private Business Solution - Giải pháp kinh doanh chuyên biệt”
MBS đã vươn lên trở thành một trong những CTCK hàng đầu Việt Nam. Để đạt
được điều này, MBS đã không ngừng nâng cao và phát triển các nghiệp của mình. Đặc
biệt là nghiệp vụ môi giới.
Nhận thấy tầm quan trọng của hoạt động môi giới đối với sự phát triển của công ty
cổ phần chứng khoán MB nên tôi quyết định chọn đề tài:
“Hoạt động môi giới tại công ty cổ phần chứng khoán MB”.
2. Mục tiêu nghiên cứu, phương pháp nghiên cứu, phạm vi và hạn chế của đề
tài:
Mục tiêu nghiên cứu của đề tài là tìm hiểu về nghiệp vụ môi giới tại CTCK MBS,
bên cạnh đó giới thiệu các sản phẩm dịch vụ môi giới và phân tích thực trạng của nghiệp
vụ môi giới tại MBS, từ đó đưa ra những kiến nghị, giải pháp giúp khắc phục những hạn
chế đang tồn tại.
Đối tượng nghiên cứu là các hoạt động của nghiệp vụ môi giới và các sản phẩm
dịch vụ mà CTCK MBS hiện đang cung cấp cho khách hàng.
Phương pháp nghiên cứu được sử dụng ở đây là so sánh, tổng hợp và phân tích.
Phạm vi của đề tài là tìm hiểu, nghiên cứu thực trạng và đề ra kiến nghị giúp hoàn
thiện cho nghiệp vụ môi giới tại CTCK MBS.
Do thời gian thực tập quá ngắn và người thực hiện đề tài vẫn còn hạn chế về kiến
thức, kinh nghiệm thực tế nên sự tiếp cận chưa đủ sâu; đồng thời tính bảo mật rất cao của
một số thông tin quan trọng của CTCK nên đề tài còn khá nhiều hạn chế. Rất mong sự
góp ý chân thành của quý thầy cô và người tham khảo đề tài.
3. Đề tài gồm ba chương:
Chương 1: Giới thiệu về CTCK MBS và các sản phẩm dịch vụ môi giới của MBS.
Chương 2: Thực trạng hoạt động môi giới tại công ty cổ phần chứng khoán MBS.
Chương 3: Một số giải pháp nhằm nâng cao hoạt động môi giới tại công ty cổ
phần chứng khoán MBS.
8

CHƯƠNG 1
GIỚI THIỆU VỀ CÔNG TY CHỨNG KHOÁN MBS VÀ CÁC SẢN PHẨM
DỊCH VỤ MÔI GIỚI CỦA MBS.
1.1. Khái quát về công ty cổ phần chứng khoán MBS
1.1.1. Lịch sử hình thành và phát triển
Công ty Chứng khoán MBS tiền thân là Chứng khoán Thăng Long được thành lập
ngày 11 tháng 5 năm 2000, theo quyết định số 78/2000/NHQĐ ngày 12 tháng 04 năm
2000 của Hội đồng quản trị Ngân hàng TMCP Quân Đội.
MBS là một trong năm công ty chứng khoán đầu tiên tại Việt Nam. Sau hơn 13
năm hoạt động MBS đã lớn mạnh trở thành một tổ chức tài chính lớn có uy tín trên thị
trường Chứng khoán Việt Nam. Đặc biệt trong giai đoạn 2009 và 2010, MBS đã vươn lên
dẫn đầu thị phần môi giới tại cả hai sở giao dịch: Sở GDCK Hà Nội và Sở GDCK TP.
HCM. Từ 2011 đến nay MBS luôn nằm trong top 10 thị phần tại cả 2 sàn
Sau hơn 13 năm hoạt động MBS, với vốn điều lệ ban đầu rất nhỏ, chỉ 9 tỷ VNĐ,
MBS liên tục vươn lên đạt các mốc phát triển mới cả về quy mô và nghiệp vụ.
Hiện nay, MBS đã triển khai đầy đủ các nghiệp vụ của một công ty chứng khoán
bao gồm tư vấn đầu tư, môi giới chứng khoán, lưu ký chứng khoán, tư vấn tài chính và
bảo lãnh phát hành chứng khoán. MBS tập trung phát triển hai mảng hoạt động chính là
Dịch vụ chứng khoán và Dịch vụ ngân hàng đầu tư được bổ trợ bởi hoạt động nghiên cứu
chuyên sâu. Mạng lưới chi nhánh và các phòng giao dịch của MBS đã được mở rộng và
hoạt động có hiệu quả tại nhiều thành phố trọng điểm. MBS đã thu hút và phát triển được
một đội ngũ nhân sự năng động trong đó có hàng chục chuyên gia phân tích và hàng trăm
chuyên viên quan hệ khách hàng cá nhân và tổ chức được đào tạo bài bản, có tư cách đạo
9
đức tốt, không ngừng phấn đấu để cung cấp dịch vụ và các giải pháp kinh doanh cho
khách hàng với sự cẩn trọng, chuyên nghiệp và trách nhiệm cao nhất.
• Lợi thế cạnh tranh:
− Nền tảng khách hàng lớn
− Nguồn nhân lực được đào tạo bài bản, có kinh nghiệm quốc tế và kỷ luật cao.
− Dịch vụ tài chính đa dạng, linh hoạt và an toàn.

− Công nghệ đồng bộ, hiện đại.
− Tính chuyên nghiệp, chăm sóc khách hàng tốt và chi phí thấp.
Slogan
“Making Private Business Solution - Giải pháp kinh doanh chuyên biệt”.
Các thông tin:
− Tên đầy đủ :Công ty cổ phần chứng khoán MB (MBS)
− Trụ sở chính : Tòa nhà MB, số 3 Liễu Giai, Quận Ba Đình, Hà Nội
− Điện thoại : +84 4 3726 2600
− Fax : +84 4 3726 2601
− Website : www.mbs.com.vn
Các mốc sự kiện quan trọng:
2000
Thành lập bởi Ngân hàng TMCP Quân Đội với vốn điều lệ 9 tỷ
đồng
2003
Tăng vốn điều lệ lên 43 tỷ đồng
Khai trương Chi nhánh tại TP. HCM
2006
Tăng vốn điều lệ lên 120 tỷ đồng
2007
Cổ phần hóa
Tăng vốn điều lệ lên 300 tỷ đồng
2008
Tăng vốn điều lệ lên 420 tỷ đồng
10
2009
Tăng vốn điều lệ lên 800 tỷ đồng
Khai trương Chi nhánh Hải Phòng
Trở thành công ty chứng khoán có vị trí thị phần môi giới số 1 tại
cả hai sở giao dịch HNX và HSX

2010 Tăng vốn điều lệ lên 1.200 tỷ đồng
Trở thành công ty chứng khoáncó vị trí thị phần môi giới số 1 tại cả
hai sở giao dịch HNX và HSX
2012
Đổi tên thành Công ty CP Chứng khoánMB (MBS)
Thay đổi logo và Hệ thống nhận diện mới
2013 Hợp nhất với CTCK VIT, vẫn giữ tên gọi là MBS
Giảm vốn điều lệ còn 671 tỷ đồng
1.1.2. Tầm nhìn - Sứ mệnh
1.1.2.1 Tầm nhìn
MBS nhận thức rằng: Mỗi khách hàng là một đối tác riêng biệt, có điều kiện tài
chính, mục tiêu đầu tư khác nhau và đều hướng đến một sự tăng trưởng tài chính bền
vững. Do đó MBS sáng tạo và nỗ lực không ngừng cùng khách hàng tìm ra các giải
pháp đầu tư và tài chính tối ưu được may đo riêng cho từng gia đình và doanh nghiệp.
Khách hàng luôn là trung tâm của mọi hoạt động.
• Nhân lực tại MBS là tài sản quý giá và luôn luôn cần có thử thách.
• Tăng trưởng bền vững là mục tiêu trọng yếu và lâu dài của MBS.
Trên cơ sở đó, MBS phấn đấu trở thành:
• Công ty có dịch vụ thuận tiện nhất cho khách hàng cá nhân.
• Chuyên nghiệp nhất trong các nhà cung cấp dịch vụ M&A và thị
trường vốn tại Việt Nam.
1.1.2.2. Sứ mệnh
Sáng tạo và nỗ lực không ngừng để mang đến cơ hội đầu tư và tăng trưởng tài
chính cho từng khách hàng và đối tác.
1.1.3. Giá trị cốt lõi
11
1.1.3.1. Sáng tạo đi kèm thực tiễn
Thực tiễn là nơi kiểm nghiệm các sáng tạo của MBS. MBS tập trung sáng tạo từ
những thứ nhỏ nhất để tạo ra các giải pháp riêng có cho từng khách hàng, từng dịch vụ,
từng quy trình và công việc.

Do đó tại MBS sự sáng tạo là việc tìm ra và áp dụng những giải pháp mới tốt hơn,
hiệu quả hơn cho tổ chức và khách hàng.
MBS sáng tạo từ việc liên tục học tập, lắng nghe, tìm hiểu và áp dụng tất cả những
thay đổi phù hợp dù là nhỏ nhất để hướng tới phục vụ khách hàng với các giải pháp tối
ưu hơn cho riêng họ.
1.1.3.2. Tôn trọng và học tập
MBS luôn luôn tôn trọng các ý tưởng sáng tạo, các ý kiến, đóng góp của từng cá
nhân và đặc biệt là từ khách hàng. Mọi con người tại MBS đều có trách nhiệm ngay lập
tức đáp ứng các nhu cầu khác biệt của từng khách hàng và coi đó là Giá trị lớn nhất, là Sự
khác biệt mà MBS mang lại cho khách hàng.
Tôn trọng là lắng nghe và hỏi các câu hỏi để hiểu thật thấu đáo các ý kiến của
đồng nghiệp và khách hàng, từ đó nhanh chóng giúp đỡ và thực hiện các yêu cầu của họ.
1.1.3.3. Tinh thần đồng đội
Một tổ chức một mục tiêu - không có một cá nhân nào là quá quan trọng tại MBS.
Để thống nhất mục tiêu, hành động, các cán bộ quản lý MBS cần là những người nắm bắt
được chiến lược của công ty, biết giao việc theo tiêu chuẩn SMART, định hướng cách
giải quyết công việc và giám sát kết quả của các công việc đó.
1.1.3.4. Trách nhiệm và phát triển cộng đồng
MBS cam kết chia sẻ kiến thức, kinh nghiệp và lợi nhuận cho cộng đồng xã hội,
giúp tạo ra một thị trường vốn phục vụ hiệu quả nhất phát triển kinh tế đất nước, đồng
thời mang đến cho các gia đình và doanh nghiệp các giá trị đầu tư và tài chính tối ưu.
1.1.4. Cơ cấu tổ chức
Hình 1.1 Sơ đồ cơ cấu tổ chức MBS
12
1.1.5. Ban lãnh đạo
Ban giám đốc
Ông Trần Hải Hà hiện là Tổng Giám đốc, sinh năm 1980, là người có nhiều năm
kinh nghiệm chuyên môn trong lĩnh vực tài chính ngân hàng từng giữ nhiều vị trí quan
trọng tại Ngân hàng TMCP Quân đội (MB) như Phó Giám đốc Khối Khách hàng lớn và
Định chế tài chính, Giám đốc Chi nhánh MB tại Hải Phòng. Ông Trần Hải Hà chính thức

tiếp quản vị trí Tổng Giám đốc MBS kể từ ngày 03 tháng 06 năm 2013.
Bà Phùng Thị Thanh Hà hiện là Phó Tổng Giám đốc, sinh năm 1981, Thạc sỹ kinh
tế. Bà Hà tốt nghiệp Đại học và Thạc sỹ tại trường Đại học Méditerranée – Aix Marseille
II (Pháp), khoa Quản trị doanh nghiệp. Bà Hà là người có nhiều năm kinh nghiệm chuyên
môn trong lĩnh vực tài chính ngân hàng và từng giữ nhiều vị trí quản lý như Trưởng Bộ
phận Thẩm định Khách hàng cá nhân, Trưởng Bộ phận Thẩm định Khách hàng Doanh
nghiệp vừa và nhỏ; Phó phòng Thẩm định Hội sở tại Ngân hàng TMCP Quân đội (MB)
và Trưởng Phòng Quản trị rủi ro tại Công ty CP Chứng khoán MB (MBS). Bà Phùng Thị
Thanh Hà chính thức tiếp quản vị trí Phó Tổng Giám đốc MBS kể từ ngày 5/7/2013.
Ông Trịnh Khắc Hậu, tiến sỹ kinh tế, hiện là phó tổng giám đốc của MBS. Ông
Hậu tốt nghiệp trường Đại học Quản lý kinh tế Moscow, khoa tổ chức và quản lý kinh tế
trong xây dựng và kinh tế thành phố và có nhiều năm kinh nghiệm làm quản lý tại một
số doanh nghiệp lớn, đặc biệt trong lĩnh vực tài chính và tài trợ dự án tại Liên bang Nga.
Ông Hậu đã từng giữ các chức vụ quan trọng như giám đốc chi nhánh Ekateringburg và
13
chi nhánh Ural tại Tập đoàn King Lion - CH Liên bang Nga, phó phòng quản lý dự
án tại Ngân hàng TMCP Quân Đội (MB) và giám đốc kinh doanh công ty cổ phần Phú
Quý tại Nha Trang.
1.2. Các sản phẩm dịch vụ
1.2.1. Giao dịch trực tuyến qua phần mềm đặt lệnh Stock24
Khi khách hàng tiến hành thủ tục mở tài khoản tại MBS, khách hàng sẽ được cấp
dịch vụ giao dịch trực truyến – sản phẩm Stock24, là phần mềm giao dịch trực tuyến
thuộc diện nhanh và hiện đại nhất hiện nay. Với phương thức giao dịch chứng khoán
thông qua trình duyệt, chỉ cần có kết nối internet, khách hàng có thể đặt lệnh giao dịch
chứng khoán mọi lúc, mọi nơi mà không cần phải đến sàn giao dịch của MBS.
 Với các ưu điểm nổi bật
 Thời gian đặt lệnh không bị giới hạn (24h/24h). Có thể đặt lệnh ngay cho ngày giao dịch
kế tiếp sau khi hết phiên giao dịch (từ 2h45 chiều).
 Giao dịch cùng một lúc nhiều tài khoản, giao dịch cho nhiều tài khoản ủy quyền
cùng lúc:

o Tích hợp bảng giá, tính năng đặt lệnh thông minh từ bảng giá vào màn hình giao dịch
o Hiển thị danh sách lệnh đặt realtime ngay trên màn hình giao dịch chứng khoán, cho biết
trạng thái lệnh khớp, số lượng khớp.
o Bổ sung chức năng Lặp lệnh nhằm tăng tốc độ đặt lệnh.
o Hỗ trợ tự động chia lệnh lớn trên sàn HSX thành các lệnh nhỏ;
 Giao dịch tài khoản margin online;
 Thiết lập cảnh báo về thị trường và các mã chứng khoán;
 Bán chứng khoán lô lẻ trực tuyến;
 Quản lý danh mục đầu tư thuần, danh mục đầu tư có quyền;
 Thống kê và tổng hợp giao dịch tiền và chứng khoántheo thời gian tùy
chọn;
 Theo dõi báo cáo tài sản;
 Quản lý tài khoản ủy quyền;
 Thực hiện chuyển khoản nội bộ và chuyển khoản ra bất kỳ tài khoản ngân
hàng nào online;
 Ứng trước giao dịch bán chứng khoán online;
 Đăng ký thực hiện quyền mua online;
 Thay đổi thông tin cá nhân online.
14
1.2.2. Giao dịch qua hệ thống tổng đài điện thoại Contact24
Đối với những khách hàng có khó khăn về thời gian và kết nối internet thì
sản phẩm Contact24 là một sự lựa chọn hợp.
Để sử dụng dịch vụ Giao dịch qua điện thoại - Contact24, khách hàng cần đăng ký
trước các thông tin, khách hàng làm theo hướng dẫn sau:
 Trường hợp 1: Khách hàng đã mở tài khoản tại MBS nhưng chưa đăng ký sử dụng
dịch vụ giao dịch qua điện thoại, khách hàng vui lòng đến các điểm giao dịch chứng
khoáncủa MBS để đăng ký sử dụng dịch vụ Contact24 cùng với các dịch vụ điện tử
khác.
 Trường hợp 2: Nếu khách hàng chưa mở tài khoản tại MBS và lựa chọn MBS là nhà
cung cấp các dịch vụ chứng khoán, khách hàng vui lòng đến các điểm giao dịch chứng

khoáncủa MBS để mở tài khoản và đăng ký dịch vụ.
- Hướng dẫn sử dụng dịch vụ Contact24
15
Hình 1.2 Sơ đồ hệ thống Contac24
16
+ Hướng dẫn sử dụng:
Để sử dụng dịch vụ, khách hàng thực hiện các bước sau:
 Bước 1: Khách hàng gọi điện tới số tổng đài 1900 9088
 Bước 2: Hệ thống đọc danh sách các phím chức năng tương ứng với các dịch vụ
để khách hàng hàng lựa chọn.
 Bước 3: Khách hàng hàng lựa chọn các phím chức năng phù hợp
Đối với các phím chức năng cần xác thực mã tài khoản và mật khẩu: Khách hàng thực
hiện như sau:
Nhập mã tài khoản: Nhập 06 số cuối số tài khoản GDCK và thêm đuôi 1/6/7/8/…
tương ứng với từng loại tài khoản dịch vụ khách hàng muốn tra cứu.
Ví dụ: TK 005C123456, nhập 1234561 (Đối với TK thường)
TK 005C123456, nhập 1234568 (Đối với TK Margin)
hoặc các đuôi tiểu khoản khác tương ứng với từng loại sản phẩm dịch vụ chứng
khoán do MBS quy định từng thời kỳ mà khách hàng đăng ký sử dụng.
 Nhập mật khẩu: sau khi nhập mã tài khoản thành công, khách hàng thực
hiện
nhập mật khẩu, chọn hình thức xác thực ( bằng token hoặc mật khẩu) và nhập chính
xác chuỗi ký tự hiện trên màn hình tocken hoặc mật khẩu khách hàng đã đăng ký.
Lưu ý: Khách hàng chỉ cần nhập mật khẩu 1 lần khi di chuyển giữa các nhánh
cùng có yêu cầu xác thực.
• Đối với các phím chức năng không cần xác thực mã tài khoản và mật khẩu:
Khách hàng gọi vào tổng đài và chọn phím chức năng yêu cầu hỗ trợ, cuộc
gọi của khách hàng được chuyển tới nhân viên MBS.
• Mô tả các phím chức năng của hệ thống
o Bấm phím 1: Tra cứu thông tin tài khoản tự động

Phím chức năng này được chia thành 03 nhánh, khách hàng lựa chọn các nhánh
dịch vụ phù hợp:
17
• Bấm phím 1 - 1: Tra cứu số dư tự động ( nghe và nhận tin nhắnSMS).
• Bấm phím 1 - 2: Tra cứu kết quả khớp lệnh trong ngày (nghe và nhận
tin nhắn SMS).
• Bấm phím 1- 3: Tra cứu thông báo và thông tin thực hiện quyền (nghe
và nhận tin nhắn SMS).
o Bấm phím 2: Đổi mật khẩu Contact24 tự động
Khách hàng nghe và thực hiện theo hướng dẫn: nhập mật khẩu mới và xác nhận
lại mật khẩu mới, lưu ý: mật khẩu có định dạng số, tối thiểu 6 kí tự.
o Bấm phím 3: Gặp nhân viên đặt lệnh và tra cứu thông tin tài khoản
Khách hàng nhập mã tài khoản và mật khẩu để xác thực.
Nhập đúng mật khẩu: Hệ thống Contact24 chuyển hướng cuộc gọi tới nhân viên MBS.
o Bấm phím 4: Yêu cầu hỗ trợ
Phím chức năng này được chia thành 03 nhánh, khách hàng lựa chọn các nhánh dịch vụ
phù hợp:
• Bấm phím 4 - 1: Lấy lại mật khẩu Contact24 tự
động. Khác
hàng nhập mã tài
khoản để lấy lại mật khẩu.
• Lưu ý: để thực hiện được chức năng này, khách hàng phải gọi đến hệ thống từ
số điện thoại di động đã đăng ký để nhận SMS.
• Bấm phím 4 - 2: Hỗ trợ Stock 24, hệ thống chuyển cuộc gọi tới nhân viên
MBS.
• Bấm phím 4 - 3: Hỗ trợ các thông tin khác, hệ thống chuyển cuộc gọi t
ớ
i nhân
viên MBS.
 Một số lưu ý


Khách hàng nên đổi mật khẩu sau lần đăng nhập đầu tiên để tự
quản lí.

Ngay sau khi hệ thống phát lời chào, quý khách có thể nhấn liên
tiếp các
phím để được chuyển nhanh đến nhánh dịch vụ cần sử dụng.
 Để xác thực mã tài khoản, khách hàng cần nhập đủ 7 số. Khách hàng có thể
yêu cầu đặt lệnh trên các tài khoản tiểu khoản. (tài khoản đuôi 6, 7, 8,…) của
khách hàng hoặc tài khoản được ủy
quyền.
18
 Đối với chức năng tra cứu thông tin tài khoản tự động: Khách hàng xác
thực bằng mã tài khoản tiểu khoản nào (đuôi 1/6/7/8/…) chỉ có thể tra cứu
thông tin trên loại tài khoản đó.
1.2.3. Quote24 – Quote24pro
Quote24 là bảng giá dành cho tất cả các KH có nhu cầu sử dụng tại địa
chỉ http://quote24 .

m bs .

c o

m .

v n

, với những tiện ích ưu việt như:
 Là một trong những bảng giá có tốc độ kết nối và load dữ liệu nhanh nhất hiện
nay;

 Hỗ trợ đồ thị theo dõi biến động chỉ số của 3 sàn HSX/HNX/Upcom
 Chọn mã CK nhanh, tạo và chọn danh mục chứng khoán mặc định để
treo
lên
đầu bảng giá;
 Tra cứu nhanh thông tin các mã CK bằng cách click trực tiếp vào mã CK với dữ
liệu được cung cấp qua trang thông tin trực tuyến Search24;
 Theo dõi giá trung bình sàn HNX, room nước ngoài;
 Tích hợp với nhiều trình duyệt thông dụng như Chrome, Firefox, IE, Safari…
Quote24Pro là bảng giá dành riêng cho khách hàng sử dụng dịch vụ giao dịch
trực tuyến Stock24 của MBS. Bên cạnh các tính năng của Quote24, Quote24Pro còn hỗ
trợ khách hàng của MBS các tính năng nâng cao như:
 Tích hợp bảng giá tổng hợp giúp khách hàng lựa chọn các danh mục đầu tư
cũng như tự tạo danh mục mặc định với các mã chứng khoán trên HSX, HNX,
Upcom để theo dõi trên cùng một màn hình.
 Hỗ trợ theo dõi thông tin chi tiết của một mã chứng khoán: các deal khớp
trong phiên, tổng dư mua, tổng dư bán, đồ thị khớp lệnh;
 Kết nối trực tiếp với Stock24, giúp khách hàng có thể đặt lệnh giao dịch một
cách nhanh chóng, thuận tiện nhất.
Với hệ thống bảng giá trực tuyến Quote24 và Quote24Pro, MBS ngày càng khẳng định
vị thế là một công ty chứng khoán luôn coi trọng việc ứng dụng công nghệ mới.
1.2.4. Open24
Open24 áp dụng cho khàng cá nhân trong nước muốn mở tài khoản trực tuyến
tại MBS. Với giao diện thân thiện, khách hàng dễ dàng hoàn tất việc khai báo thông tin
Online chỉ trong 1 bước thông qua trang web Open24. Sau khi hoàn tất việc khai báo
19
thông tin mở tài khoản, khách hàng in 02 bộ hồ sơ và mang tới các điểm giao dịch trực
tuyến hoặc phòng giao dịch của MBS để được kích hoạt tài khoản.
1.2.5. SMS24
Là dịch vụ thông báo kết quả khớp lệnh, tra cứu kết quả khớp lệnh và tra cứu số

dư tài khoản, tra cứu thông tin thị trường và thông tin chứng khoánqua tin nhắn SMS.
 Thông báo kết quả khớp lệnh
 Tra cứu số dư tài khoản
 Tra cứu dòng tiền và chứng khoán các ngày T
 Tra cứu thông tin thị trường
1.2.6. Search24
Với mục đích hỗ trợ một cách tốt nhất cho nhu cầu đầu tư của khách hàng, MBS
đã xây dựng cổng thông tin trực tuyến Search24 tại địa chỉ http://search24 .

mbs .

com .

vn.
Search24 là một kho dữ liệu chuyên sâu và toàn diện về các doanh nghiệp, ngành, tình
hình kinh tế xã hội… và một hệ thống các công cụ hỗ trợ hiệu quả cho khách hàng
trong việc tìm kiếm cơ hội đầu tư cũng như đưa ra các quyết định đầu tư nhanh chóng,
kịp thời và hiệu quả; hạn chế các rủi ro về đầu tư do nguyên nhân sai lệch về thông tin
có thể gây ra cho nhà đầu tư.
Search24 hỗ trợ khách hàng các tiện ích:
 Cung cấp các thông tin thị trường bao gồm các thông tin về thị trường chứng
khoán, thông tin tổng hợp về tình hình kinh tế vĩ mô, tin thế giới và tin
MBS. Các thông tin này được cập nhật liên tục và được lưu trữ đầy đủ, lâu dài
nhằm đưa ra cái nhìn tổng thể nhất về nền kinh tế nói chung và thị trường chứng
khoánnói riêng.
 Cập nhật các thông tin về dữ liệu doanh nghiệp, bao gồm:
- Cập nhật các thống kê giao dịch của cổ phiếu trên thị trường qua các thời
kỳ: Các thống kê giao dịch của cổ phiếu được cập nhật liên tục và đầy đủ với các thông
tin như chứng khoán tăng giá nhiều nhất, chứng khoángiảm giá nhiều nhất, chứng
khoáncó khối lượng giao dịch nhiều nhất, chứng khoán dư mua và dư bán nhiều nhất

trong ngày…Các thông tin này là cơ sở để nhà đầu tư xem xét và đưa ra các quyết định
đầu tư kịp thời và chính xác.
20
- Tra cứu các thông tin của doanh nghiệp: Thông tin toàn diện của các
doanh nghiệp được sắp xếp một cách hệ thống, đầy đủ, cập nhật bao gồm các thông tin
như: thống kê giao dịch, dữ liệu tài chính, phân tích kỹ thuật, hồ sơ doanh nghiệp, hoạt
động kinh doanh, cơ cấu cổ đông và các thông tin liên quan được cập nhật đầy đủ, kịp
thời từ đơn vị cung cấp dữ liệu thứ ba để đảm bảo tính khách quan, nhanh chóng và
chính xác.
- Cung cấp các thông tin tổng quan về ngành: Tổng hợp các thông tin về
biến động giá, tăng trưởng, lợi nhuận và chỉ số tài chính của từng ngành, so sánh biến
động ngành cũng như cung cấp các thông tin về hiệu quả hoạt động ngành nhằm giúp
cho nhà đầu tư có cái nhìn tổng quan về ngành và đưa ra các quyết định đầu tư thích
hợp cho các cổ phiếu trong ngành.
- Cung cấp các công cụ hỗ trợ nhà đầu tư trong việc lựa chọn cổ phiếu để
đầu tư: Công cụ lọc cổ phiếu dựa trên các chỉ số thị trường và định giá, chỉ số tăng
trưởng, chỉ số sinh lời, chỉ số đòn bẩy tài chính, khả năng thanh toán, hiệu quả hoạt
động… Và công cụ so sánh cổ phiếu dựa trên các chỉ số cơ bản, báo cáo lãi lỗ, bảng
cân đối kế toán và các chỉ số tài chính chi tiết giúp nhà đầu tư tìm kiếm và chọn lựa các
cổ phiếu để đầu tư theo đúng tiêu chí và mục tiêu của mình.
− Tra cứu kho dữ liệu là các báo cáo chất lượng cao của MBS: bao gồm các báo thống
kê thị trường, nghiên cứu kinh tế, nghiên cứu cổ phiếu và báo cáo thị trường nợ được
viết bởi đội ngũ chuyên gia phân tích, nghiên cứu giàu kinh nghiệm của MBS. Các
báo cáo này được cập nhật và lưu trữ một cách hệ thống nhằm phục vụ tốt nhất nhu
cầu tra cứu, tham khảo của nhà đầu tư, giúp nhà đầu tư có cơ sở phân tích để đưa ra các
quyết định đầu tư kịp thời, hiệu quả.
Cổng thông tin trực tuyến Search24 được xây dựng với mong muốn hỗ trợ tốt
nhất cho nhà đầu tư trong việc đưa ra các quyết định đầu tư cũng như mang lại hiệu quả
sử dụng cao nhất cho nhà đầu tư. MBS hi vọng rằng với Search24, khách hàng luôn
có được sự hỗ trợ 24/24h trong việc đưa ra các quyết định đầu tư đúng đắn nhất.

21
Hiện nay, MBS tiếp tục nâng cấp và phát triển các sản phẩm giao dịch hiện tại
và đang xây dựng sản phẩm Mobile24 – sản phẩm giao dịch trực tuyến trên điện thoại
di động hứa hẹn sẽ mang đến cho khách hàng sự tiện lợi hơn nữa.
1.2.7. Mobile.Stock24 (M.Stock24)
M.Stock24 với những tính năng tiện ích tối ưu dựa vào ứng dụng trên dòng điện
thoại thông minh (Smartphone) giúp nhà đầu tư có thể:
− Theo dõi thông tin thị trường: Theo dõi thông tin các mã cổ phiếu quan tâm.
− Giao dịch mua bán nhanh chóng, chính xác. Hủy sửa lệnh giao dịch thuận tiện.
− Chuyển tiền nội bộ cảu các tài khoản trong MBS. Chuyển tiền trực tuyến 24/7 sang tài
khoản ngân hàng MB. Chuyển tiền trực tuyến sang tài khoản ngân hàng khác.
− Ứng trước tiền bán chứng khoán , sao kê tiền, chứng khoán.
− Quản lí danh mục đầu tư tài khoản.
− Theo dõi các thông tin số dư và các tính năng tiện ích khác.
Bảng 1.3 Tóm tắt Danh mục dịch vụ khách hàng của MBS
Số Danh mục Dịch vụ Tần
suất
Chỉ dẫn thực hiện
A Dịch vụ thông tin
chung
1 MBS CHAT24
Trực tuyến với Cộng
đồng Broker MBS với
cộng đồng khách hàng
Luôn
luôn
Khách hàng đăng ký trên stock24.mbs.com.vn:
STOCK24\THÔNG TIN QUẢN LÝ\ĐĂNG KÝ
DỊCH VỤ MBS CHAT24; khách hàng có thể tham
gia 5 phòng chat:

1. Kết nối nhà đầu tư
2. Khối nghiên cứu
3. CHAT với chuyên gia MBS
4. Hỗ trợ trực tuyến
5. CHAT trực tuyến với Broker quản lý
2 MBS CONTACT24
Số tel: 1900-9088
Hotline tổng đài dịch vụ
24/24h
Luôn
luôn
Khách hàng gọi MBS CONTACT24 1900-9088 để
1. Tra cứu thông tin tài khoản tự động (ấn 1)
2. Gặp trực tiếp nhân viên đặt lệnh và tra cứu
thông tin tài khoản (ấn 3)
3. Yêu cầu bất kỳ hỗ trợ nào (ấn 4)
4. Đổi mật khẩu (ấn 2)
22
3 Sao kê tài khoản
Số dư đầu ngày về tiền
và CK
Ngày Khách hàng sử dụng dịch vụ này bằng cách:
1. Đăng ký qua STOCK24
2. Gọi 1900-9088
3. Broker quản lý trưc tiếp báo/gửi đầu ngày
4 Sao kê giao dịch
Giao dịch tiền và chứng
khoán
Ngày Khách hàng sử dụng dịch vụ này bằng cách:
1. Đăng ký qua STOCK24

2. Gọi 1900-9088
3. Broker quản lý trưc tiếp báo/gửi đầu ngày
5 Đánh giá mã CK
theo yêu cầu khách
hàng
Khi có
y/c
Khách hàng sử dụng dịch vụ bằng cách:
1. Yêu cầu trực tiếp broker quản lý (khuyến nghị)
2. Đăng ký qua CHAT24/STOCK24
6 Báo cáo giao dịch tiền
Nộp rút tiền cuối mỗi
ngày
Hàng
ngày
Broker quản lý gọi điện thoại cho KH có phát sinh
nộp rút để nắm dòng tiền của KH tư vấn phù hợp.
7 MBS Info, daily brief,
weekly report
Thông tin và bình luận
TT thị trường
Ngày/
Tuần
Khách hàng đăng ký trên stock24.mbs.com.vn:
STOCK24\THÔNG TIN QUẢN LÝ\ĐĂNG KÝ
DỊCH VỤ EMAIL/SMS
8 MBS Research Tuần Khách hàng đăng ký trên stock24.mbs.com.vn:
STOCK24\THÔNG TIN QUẢN LÝ\ĐĂNG KÝ
DỊCH VỤ EMAIL/SMS
B Thông tin danh mục

9 Báo cáo ngành
Theo danh mục của nhà
đầu tư
Khi cần B1: Khách hàng đăng ký sử dụng với broker quản lý
B1: Broker lập danh sách ngành theo danh mục hoặc
theo quan tâm của khách hàng, lấy báo cáo từ BP
Nghiên cứu
B3: Gửi email cho khách hàng
23
10 Báo cáo mã CK
trong danh mục đầu tư
của khách hàng
Khi cần B1: Khách hàng đăng ký sử dụng với broker quản lý
B1: Broker lập danh sách mã ck danh mục hoặc theo
quan tâm của khách hàng, lấy báo cáo từ BP Nghiên
cứu
B3: Gửi email cho khách hàng
11 Đánh giá hiệu quả danh
mục đầu tư
Khi cần
12 Tin tức liên quan
đến danh mục đầu tư
Ngày B1: Khách hàng đăng ký sử dụng với broker quản lý
B1: Broker sử dụng phần mềm lọc tin tức theo danh
mục
B3: Gửi email kết quả cho khách hàng
C Dịch vụ đào tạo
13 Đào tạo sử dụng
STOCK24
Thường

xuyên
Khách hàng được hướng dẫn sử dụng MBS
STOCK24, có thể thực hiện các giao dịch tối thiểu
sau trên STOCK 24:
1. Ý nghĩa của các tiểu khoản
2. Chuyển tiền/CK qua lại các tiểu khoản
3. Mua/Bán chứng khoán, các giao dịch về tiền,
quyền
4. Chuyển tiền sang tk ngân hàng MB, NH khác
5. Chuyển vào từ TK Ngân hàng MB
6. Sử dụng MBS CHAT24.
7. Đăng ký các dịch vụ thông tin
8. Nhận tin nhắn báo kết quả các loại giao dịch
14 CONTACT24 1900-
9088
Thường
xuyên
Khách hàng được hướng dẫn sử dụng MBS
CONTACT24 (gọi số 1900-9088)
15 Hướng dẫn sản phẩm
dịch vụ tài chính
Margin, BCC+ ,
Margin+
Thường
xuyên
Khách hàng được hướng dẫn chi tiết sử dụng các sản
phẩm của MBS: BCC+, Margin, Margin+, khác … và
các phương án sử dụng dịch vụ tài chính phù hợp với
chi phí thấp nhất.
24

CHƯƠNG 2
THỰC TRẠNG HOẠT ĐỘNG MÔI GIỚI TẠI CÔNG TY CỔ PHẦN
CHỨNG
KHOÁN
MB
2.1. Khái quát về nghiệp vụ môi giới chứng khoán
2.1.1 Khái niệm môi giới chứng khoán
TTCK là loại thị trường đặc biệt, ở đó thực hiện trao đổi, mua bán các loại chứng
khoán, “tư bản giả”, những hàng hóa khác với các loại hàng hóa thông thường.
Trên thị trường này có nhiều người tham gia, nhưng người có khả năng phân
tích và xác định được giá cả của chứng khoán trên thị trường thì số lượng còn hạn
chế. Chính vì vậy, trong quá trình hình thành và phát triển TTCK. Nguyên tắc
trung gian trở thành một nguyên tắc hoạt động không thể thiếu được của
TTCK, được nhiều người chấp nhận và dần dần mọi hoạt động giao dịch mua bán
chứng khoán trên thị trường đều được thực hiện qua môi giới chứng khoán. Khác
với nghề môi giới trong lĩnh vực khác, môi giới chứng khoán là hoạt động mang
tính chuyên nghiệp cao, yên cầu người môi giới phải có trình độ chuyên môn
nghiệp vụ, có đạo đức nghề nghiệp, đồng thời yêu cầu phải có môi trường hỗ
trợ khá đa dạng, bao gồm bộ máy tổ chức, môi trường pháp luật, văn hóa xã
hội Thị trường tài chính phát triển là môi trường thúc đẩy nghề môi giới phát
triển, hỗ trợ người môi giới thực hiện chức năng cung cấp dịch vụ và sản phẩm
tài chính. Ngược lại, sự hình thành và phát triển của nghề môi giới chứng khoán
sẽ tác động tích cực tới sự phát triển và hoàn thiện TTCK nói riêng và thị trường
tài chính nói chung.
TTCK là một thể chế bậc cao của nền KTTT, với nguyên tắc đặc trưng
cơ bản là nguyên tắc trung gian. Nguyên tắc này đòi hỏi việc giao dịch, mua bán
hàng hóa trên thị trường phải thông qua các tổ chức và cá nhân làm trung gian–
đó là CTCK và nhân viên môi giới – Người hành nghề chứng khoán. Như vậy, có
thể hiểu nghề môi giới chứng khoán là công việc chuyên môn của các tổ chức
cá nhân và tổ chức theo sự phân công lao động xã hội, đó là làm trung gian giúp

cho việc mua, bán chứng khoán được thực hiện, kết nối nhu cầu của bên mua với
25