Phát triển dịch vụ chuyển tiền quốc tế tại ngân hàng tmcp đầu tư và phát triển việt nam chi nhánh thanh hóa ( (3)

39

chuyền cũng như đối tượng chuyển vì vậy chuyển tiền quốc tế được áp dụng cho
cả cá nhân và tổ chức.
Quy trình CTQT qua kênh Swift tại BIDV
Bước 1. Tiếp nhận và kiểm tra yêu cầu chuyển tiền
Thực hiện: GDV phòng GD/GDKH hoặc cán bộ phòng KH tại Chi nhánh
- Tiếp nhận từ khách hàng hồ sơ chuyển tiền hoặc từ bộ phận/phòng trong
cùng Chi nhánh
- Tiếp nhận Lệnh chuyển tiền và hồ sơ chuyển tiền (nếu có) từ các chương
trình cung cấp dịch vụ chuyển tiền cho khách hàng (nếu có).
- Kiểm tra Lệnh chuyển tiền, khả năng thanh tốn và hồ sơ chuyển tiền
của khách hàng. Nếu khơng đạt chuyển trả lại, hướng dẫn khách hàng bổ sung,
làm mới.
Bước 2. Thu tiền mặt (nếu có)
Thực hiện: GDV
Nếu khách hàng có u cầu chuyển tiền đi/trả phí bằng tiền mặt, thực hiện
thu và kiểm đếm số tiền khách hàng phải nộp theo quy định giao nhận tiền mặt
Bước 3. Thơng báo về nhu cầu thanh tốn (nếu có)
Thực hiện: GDV
Thực hiện tại chương trình thơng báo nguồn thanh tốn hoặc tại SWED
nếu tạo điện chuyển tiền đi tại SWED theo hướng dẫn về thơng báo thanh tốn
ngoại tệ - VND
Bước 4. Tạo điện chuyển tiền đi
Thực hiện: GDV
Tạo điện trên chương trình SWED
Bước 5. Phê duyệt giao dịch
Thực hiện: KSV


40

- Nếu chấp nhận thì phê duyệt giao dịch.
- Nếu không chấp nhận: Từ chối phê duyệt, chuyển trả lại GDV
Bước 6. Phân phối và lưu trữ chứng từ
Thực hiện: GDV
- Trả cho khách hàng: 01 liên Lệnh chuyển tiền của khách hàng/Bảng kê
nộp Séc khi có yêu cầu.
- Thực hiện lưu trữ chứng từ theo quy định
2.2.1.2 Chuyển tiền quốc tế qua Western Union
Dịch vụ Western Union (WU) được biết đến là dịch vụ nhận, gửi tiền
nhanh chóng thơng qua mạng lưới điểm giao dịch rộng khắp trong và ngồi nước.
Trên nền tảng cơng nghệ hiện đại, đội ngũ nhân sự được đào tạo chuyên nghiệp,
BIDV đã liên kết với Western Union và thực hiện chi trả trên tất cả các điểm giao
dịch của BIDV. Đối với giao dịch gửi tiền được thực hiện tại Trụ Sở Chính của
mỗi chi nhánh BIDV. Dịch vụ BIDV-WU đáp ứng nhu cầu của khách hàng ở về
tính chính xác, nhanh chóng và nhiều ưu đãi hơn giao dịch tại các đại lý ngồi
ngân hàng của Western Union
Quy trình CTQT qua kênh Western Union tại BIDV
Bước 1: Tiếp nhận yêu cầu của Người gửi, kiểm tra hồ sơ chuyển tiền
Thực hiện: GDV
- Tiếp nhận hồ sơ chuyển tiền do Người gửi xuất trình (giấy tờ tuỳ thân còn
hiệu lực và hồ sơ giao dịch liên quan).
- Hướng dẫn Người gửi điền thông tin vào Phiếu gửi tiền .
- Kiểm tra hồ sơ chuyển tiền do Người gửi xuất trình.
- Nếu hồ sơ hợp lệ, điền đầy đủ thông tin của giao dịch, khách hàng, ký
tên, chuyển KSV phê duyệt hồ sơ.
Bước 2: Kiểm soát hồ sơ


41

Thực hiện: KSV
Kiểm tra lại hồ sơ do GDV chuyển đến
- Nếu hồ sơ không hợp lệ: Trả lại GDV để yêu cầu Người gửi bổ sung/hoàn
chỉnh.
- Nếu hồ sơ hợp lệ: Phê duyệt hồ sơ, chuyển thực hiện Bước 3.
Bước 3: Thu tiền mặt (nếu Người gửi chuyển tiền bằng tiền mặt)
Thực hiện: GDV
- Yêu cầu người gửi nộp tiền mặt (số tiền chuyển và phí).
- Nhận và kiểm đếm tiền mặt theo quy định
Bước 4: Xử lý hồ sơ giao dịch trên chương trình Swift Editor mã WU
Thực hiện: GDV, KSV
- Chi nhánh khởi tạo hồ sơ mã WU tại chương trình SWED.
- Thực hiện kiểm tra tính đầy đủ, hợp lệ của hồ sơ giao dịch chuyển tiền
trước khi khởi tạo hồ sơ giao dịch trên SWED. Thông tin hồ sơ giao dịch khai
báo phải đảm bảo tính đầy đủ, chính xác với thơng tin trên hồ sơ giao dịch
chuyển tiền đi.
Bước 5: Thực hiện giao dịch gửi tại chương trình BIDV-WU
Thực hiện: GDV
- Nhập số tham chiếu hồ sơ giao dịch sau khi thực hiện giao dịch trên
SWED
- Nhập thông tin giao dịch gửi tiền theo yêu cầu của chương tình
Bước 6: Phê duyệt giao dịch gửi tại chương trình
Thực hiện: KSV
- Nếu khơng chấp nhận: Chọn “Từ chối”, giao dịch được chuyển về hàng
chờ của GDV