tiểu luận 1 nghiên cứu và dự báo thị trường ngân hàng tmcp á châu

Bạn đang xem bản rút gọn của tài liệu. Xem và tải ngay bản đầy đủ của tài liệu tại đây (757.02 KB, 14 trang )

Trang 1<div class="page_container" data-page="1">

BỘ CÔNG THƯƠNG

TRƯỜNG ĐẠI HỌC KINH TẾ KỸ THUẬT CÔNG NGHIỆP

KHOA: QUẢN TRỊ VÀ MARKETING

TIỂU LUẬN 1

NGHIÊN CỨU VÀ DỰ BÁO THỊ TRƯỜNG

Giáo viên hướng dẫn: Đoàn Kim Thêu

Sinh viên thực hiện: Trần Văn Bắc

Lớp: DHQT15A2HN

MSV: 21107100208

Hà Nội, ngày.... tháng…. năm 2024

</div>Trang 2<div class="page_container" data-page="2">

NỘI DUNG 1: XÂY DỰNG DỮ LIỆU ĐỀ BÀI...3

I. Tổng quan về: Ngân hàng TMCP Á Châu...3

Yêu cầu 1. Thông tin chung...3

Yêu cầu 4. Doanh nghiệp đang gặp phải vấn đề thị trường nào?...5

So sánh ma trận SWOT của AGM và AFX...5

gYêu cầu 5. Vấn đề nghiên cứu, dự báo thị trường mà doanh nghiệp đang gặp phải...7

Yêu cầu 6. Xác định mục tiêu nghiên cứu dự báo thị trường để giải quyết vấnđề đp? Xây dựng khung nghiên cứu dự báo?...8

6.1: Mục tiêu nghiên cứu...8

6.2: Cơ sở lý thuyết...8

6.3: Xây dựng khung nghiên cứu dự báo...9

NỘI DUNG 2: XÂY DỰNG KẾ HOẠCH DỰ BÁO...14

Yêu cầu 7,8,9: Dữ liệu phân tích...14

Yêu cầu 10. Phương pháp nghiên cứu...16

10.1: Thu thập và phân tích số liệu...16

10.2: Thang đo...16

Yêu cầu 11,14,15: Xác định mẫu nghiên cứu...16

Yêu cầu 13,12. Xây dựng phiếu khảo sát nhằm thu thập dữ liệu phù hợp với mục tiêu nghiên cứu?...17

NỘI DUNG 3: THỰC HIỆN THU THẬP DỮ LIỆU TẠI HIỆN TRƯỜNG VÀ XỬ LÝ DỮ LIỆU...23

Yêu cầu 16,17,18...23

*Tổ chức và quản lý hoạt động thu thập số liệu tại hiện trường như thế nào?... 23

</div>Trang 3<div class="page_container" data-page="3">

*Cp những loại sai số nào và cách thức khắc phục trong công tác thu thập

dữ liệu hiện trường?...25

 Mô tả mẫu nghiên cứu...32

 Đánh giá độ tin cậy và xác thực của thang đo...34

 Phân tích nhân tố khám phá...36

 Phân tích tương quan...38

 Phân tích hồi quy đơn biến...39

 Phân tích hồi quy đa biến...44

</div>Trang 4<div class="page_container" data-page="4">

NỘI DUNG 1: XÂY DỰNG DỮ LIỆU ĐỀ BÀI

I. Tổng quan về: Ngân hàng TMCP Á ChâuYêu cầu 1. Thông tin chung

Tên doanh nghiệp: Ngân hàng TMCP Á Châu

</div>Trang 5<div class="page_container" data-page="5">

Tên viết tắt: Ngân hàng ACB Mã cổ phiếu: ACB Tel: 028-39290999

+ Xây dựng đội ngũ nhân viên giỏi chuyên môn, đạo đức tốt, tác phong làm việc hiện đại trong 1 môi trường hiệu quả và chuyên nghiệp.

+ Tạo lập giá trị đầu tư bền vững cho chủ sở hữu, cổ đơng, đối tác và khách hàng dựa trên tính chun nghiệp trong tư, tính trung thực và cơng bằng.- Giá trị cốt lõi: An toàn – chuyên nghiệp – chia sẻ.

Lịch sử hình thành và quá trình phát triểnGiai đoạn 1993 – 1995: Giai đoạn hình thành ACB

Giai đoạn 1996 – 2000: Ngân hàng thương mại cổ phần đầu tiên của Việt Nam phát

hành thẻ tín dụng quốc tế MasterCard và Visa

Giai đoạn 2001 – 2005: Xây dựng hệ thống quản lý chất lượng theo tiêu chuẩn ISO

9001:2000 trong các lĩnh vực ngân hàng hoạt động.

Giai đoạn 2006 – 2010: Niêm yết tại Trung tâm Giao dịch Chứng khoán Hà Nội.Giai đoạn 2011 – 2015: Định hướng Chiến lược phát triển của ACB giai đoạn 2011-

2015 và tầm nhìn 2020 được ban hành.

Giai đoạn 2015 – 2021: Tiếp tục phát triển với nhiều thành tựu ấn tượng trong lĩnh

vực ngân hàng và tài chính.

Năm 2022: ACB ra mắt thương hiệu Ngân hàng số ACB One, đánh dấu bước

chuyển đổi lớn của ACB trong định hướng số hóa hoạt động kinh doanh, và tối ưu hóa trải nghiệm của khách hàng.

Yêu cầu 2. Ngành nghề, lĩnh vực kinh doanh Ngành nghề kinh doanh:

- Huy động vốn- Cho vay- Chiết khấu

- Hùn vốn và liên doanh theo luật định

</div>Trang 6<div class="page_container" data-page="6">

- Dịch vụ thanh toán- Hoạt động bao thanh toán- Cung cấp dịch vụ cho th tài chính- Kinh doanh chứng khốn

- Mơi giới và tư vấn đầu tư chứng khốn- Bảo lãnh

- Quản lý quỹ đầu tư và các dịch vụ khác

Yêu cầu 3. Đặc điểm môi trường kinh doanh và thị trường; khách hàng và đối thủ cạnh tranh của doanh nghiệp

1. Môi trường kinh doanh và thị trường

Cơ hội:

Cơ hội mở rộng, phát triển thị trường ra nước ngoài đối với các ngân hàng Việt Nam: Hội nhập kinh tế quốc tế nói chung và tham gia CPTPP nói riêng đã mở ra cho các ngân hàng Việt Nam một cơ hội tiếp cận thị trường ở nước ngoài.

Cơ hội nhận được sự hỗ trợ về tư vấn, đào tạo bồi dưỡng kiến thức mới từ các ngân hàng và các tổ chức tài chính nước ngồi: Hội nhập quốc tế tạo ra cơ hội liên kết của các ngân hàng trong nước với ngân hàng nước ngoài

Các ngân hàng Việt Nam được tham gia vào một sân chơi kinh doanh bình đẳng và mang tính chun nghiệp cao: Khi thực hiện những cam kết hội nhập, sự can thiệp của Nhà nước vào hoạt động kinh doanh của các ngân hàng sẽ ngày càng giảm và hạn chế sự bảo hộ.

Thách thức:

Sự cạnh tranh của hệ thống ngân hàng ngày càng gay gắt.

Các ngân hàng trong nước phải đối mặt với xu hướng gia tăng tỷ lệ sở hữu nước ngoài tại các ngân hàng thương mại (NHTM) Việt Nam

Áp lực nâng cao chất lượng và dịch chuyển nguồn nhân lực tài chính ngân hàng chất lượng cao sang các tổ chức nước ngoài và khu vực

2. Khách hàng* Khách hàng mục tiêu:

- Cá nhân: Là những người có thu nhập ổn định tại các khu vực thành thị và các

vùng kinh tế trọng điểm

</div>Trang 7<div class="page_container" data-page="7">

- Doanh nghiệp: là các doanh nghiệp vừa và nhỏ có lịch sử hoạt động hiệu quả thuộc những ngành kinh tế không quá nhạy cảm với các biến động kinh tế xã hội

3. Đối thủ cạnh tranh

* Đối thủ cạnh tranh chính của Ngân hàng ACB:

- Các ngân hàng lớn trong nước ( sacombank, eximbank, NH Đông Á,…)- Các tổ chức phi ngân hàng khác.

* Ưu thế của đối thủ cạnh tranh:

Thương hiệu uy tín.

Sản phẩm dịch vụ có nhiều ưu đãi hơn.

Kinh nghiệm hoạt động lâu năm, đội ngũ nhân viên chuyên nghiệp.

Nhược điểm của đối thủ cạnh tranh:

Dịch vụ khách hàng chưa tốt.

Khả năng thích ứng với thị trường chậm hơn.

Yêu cầu 4. Doanh nghiệp đang gặp phải vấn đề thị trường nào?So sánh ma trận SWOT của ACB và SCB

(Điểm mạnh)

- Các chỉ số tài chính tích cực.- Ngân hàng bán lẻ hàng đầu ViệtNam.

- Tiên phong chuyển đổi số.- Một trong những ngân hàng củatiền gửi không kỳ hạn cao nhấttrên thị trường

- Nổi bật về quy mơ tài sản và lợinhuận.

- Khả năng tài chính tốt.- Nguồn nhân lực trẻ, sáng tạo - Chính sách tiền lương và phúc lợi tốt- Chất lượng dịch vụ và thái độ nhân viên tốt

- Ứng dụng tin học trong quản lý, điềuhành.

(Điểm yếu)

- Nợ xấu tăng cao.

- Bê bối ảnh hưởng đến thươnghiệu.

- Mạng lưới hoạt động ít- Cơ cấu tổ chức không đồng bộ- Hoạt động marketing mang lại hiệu quả

- Thương hiệu chưa phải quá mạnh

</div>Trang 8<div class="page_container" data-page="8">

trong trong thị trưởng

hứa hẹn cho sự tăng trưởng ổnđịnh và vững chắc của ngân hàng.

- Môi trường chính trị - xã hội ổn định- Kinh tế phát triển nhanh, liên tục, ngành tài chính ngân hàng phát triển tốt

- Sự phát triển nhanh của thị trường chứng khốn trong nước

- Thói quen sử dụng dịch vụ ngân hàng của người dân ngày càng nhiều

( Nguy cơ)

- Nguồn nhân lực số nghành ngânhàng còn nhiều hạn chế.- Thách thức về chuyển đổi số- Nợ xấu gia tăng, tiềm ẩn rủi roan toàn hệ thống.

Yêu cầu 5. V ấn đề nghiên cứu, dự báo thị trường mà doanh nghiệp đang gặpphải.

1. Dữ liệu:

Thiếu hụt dữ liệu: ACB gặp khó khăn trong việc thu thập dữ liệu thị trường

đầy đủ và chính xác, đặc biệt là dữ liệu về đối thủ cạnh tranh và xu hướng thịtrường mới nổi.

Chất lượng dữ liệu không đồng nhất: Dữ liệu từ các nguồn khác nhau có

thể không đồng nhất về định dạng, độ tin cậy và mức độ chi tiết, gây khó khăn cho việc phân tích và dự báo.

Dữ liệu thời gian thực hạn chế: ACB thiếu dữ liệu thời gian thực về thị

trường và hành vi khách hàng, khiến việc dự đoán nhu cầu thị trường và đưa ra quyết định nhanh chóng trở nên khó khăn.

2. Phương pháp:

Phương pháp dự báo truyền thống khơng cịn hiệu quả: Các phương

pháp dự báo truyền thống như ARIMA, Holt-Winters có thể khơng cịn hiệu quả trong môi trường thị trường biến động nhanh chóng và phức tạp hiện nay.

</div>Trang 9<div class="page_container" data-page="9">

Thiếu hụt chuyên gia: ACB thiếu hụt các chuyên gia có kinh nghiệm và

kiến thức chuyên môn về các phương pháp dự báo tiên tiến như học máy và trí tuệ nhân tạo.

Khp khăn trong việc triển khai các mô hình dự báo: Việc triển khai các

mơ hình dự báo vào hệ thống hoạt động của ngân hàng có thể gặp nhiều khó khăn về mặt kỹ thuật và quy trình.

3. Ứng dụng:

Kết quả dự báo chưa được áp dụng hiệu quả: Kết quả dự báo thị trường

chưa được áp dụng hiệu quả vào các hoạt động kinh doanh của ACB như chiến lược phát triển sản phẩm, định giá, quản lý rủi ro, v.v.

Thiếu hụt hệ thống hỗ trợ ra quyết định: ACB thiếu hụt hệ thống hỗ trợ ra

quyết định dựa trên dữ liệu, khiến việc sử dụng kết quả dự báo để đưa ra quyết định kinh doanh hiệu quả trở nên khó khăn.

Khả năng thích ứng với thị trường thay đổi nhanh cịn hạn chế: ACB

cần cải thiện khả năng thích ứng với thị trường thay đổi nhanh chóng để có thể đưa ra các dự báo chính xác và hiệu quả.

Giải pháp:

Đầu tư vào thu thập dữ liệu: ACB cần đầu tư vào các cơng nghệ và quy

trình để thu thập dữ liệu thị trường đầy đủ, chính xác và đồng nhất từ nhiều nguồn khác nhau.

Áp dụng các phương pháp dự báo tiên tiến: ACB cần áp dụng các phương

pháp dự báo tiên tiến như học máy và trí tuệ nhân tạo để dự đốn thị trường chính xác hơn trong môi trường biến động.

Xây dựng hệ thống hỗ trợ ra quyết định: ACB cần xây dựng hệ thống hỗ

trợ ra quyết định dựa trên dữ liệu để giúp các nhà quản lý sử dụng kết quả dựbáo hiệu quả trong các hoạt động kinh doanh.

Nâng cao năng lực của đội ngũ nhân viên: ACB cần nâng cao năng lực của

đội ngũ nhân viên về kiến thức và kỹ năng sử dụng dữ liệu và các phương pháp dự báo.

Kết luận:

Ngân hàng ACB cần giải quyết các vấn đề về dữ liệu, phương pháp và ứng dụng để nâng cao hiệu quả nghiên cứu và dự báo thị trường. Việc áp dụng các giải pháp phù hợp sẽ giúp ACB đưa ra các quyết định kinh doanh sáng suốt và hiệu quả hơn, từ đónâng cao khả năng cạnh tranh trong thị trường ngân hàng ngày càng cạnh tranh.

</div>Trang 10<div class="page_container" data-page="10">

Yêu cầu 6. Xác định mục tiêu nghiên cứu dự báo thị trường để giải quyết vấn đềđp? Xây dựng khung nghiên cứu dự báo?

6.1: Mục tiêu nghiên cứu

Nghiên cứu dự báo thị trường ngân hàng ACB có các mục tiêu chính sau:

2. Nâng cao hiệu quả hoạt động:

Hỗ trợ ACB đưa ra các quyết định kinh doanh sáng suốt như phát triển sản phẩm, định giá, quản lý rủi ro, v.v.

Tối ưu hóa chiến lược kinh doanh của ACB để phù hợp với xu hướng thị trường và nhu cầu khách hàng.

Nâng cao hiệu quả hoạt động và lợi nhuận của ACB.

Tăng cường vị thế của ACB trong thị trường ngân hàng Việt Nam.

4. Quản lý rủi ro hiệu quả:

Dự đoán các rủi ro tiềm ẩn trong thị trường ngân hàng như rủi ro tín dụng, rủi ro thị trường, rủi ro thanh khoản, v.v.

Xây dựng các biện pháp quản lý rủi ro hiệu quả để bảo vệ hoạt động kinh doanh của ACB.

Nâng cao khả năng chống chịu của ACB trước những biến động của thị trường.

6.2: Xây dựng khung nghiên cứu dự báo

Khung nghiên cứu dự báo cho ngân hàng ACB:

1. Xác định vấn đề:

</div>Trang 11<div class="page_container" data-page="11">

Bước đầu tiên là xác định rõ ràng các vấn đề mà ngân hàng ACB đang gặp phải trong việc nghiên cứu và dự báo thị trường.

Các vấn đề này có thể bao gồm thiếu hụt dữ liệu, phương pháp dự báo khônghiệu quả, ứng dụng kết quả dự báo chưa tốt, v.v.

3. Lựa chọn phương pháp dự báo:

Lựa chọn phương pháp dự báo phù hợp với loại dữ liệu, mục tiêu dự báo và mức độ phức tạp của mơ hình.

Các phương pháp dự báo phổ biến bao gồm ARIMA, Holt-Winters, học máy và trí tuệ nhân tạo.

4. Xây dựng mơ hình dự báo:

Xây dựng mơ hình dự báo dựa trên phương pháp dự báo đã lựa chọn.Sử dụng các kỹ thuật thống kê để kiểm tra độ chính xác của mơ hình dự báo.

6. Nâng cao năng lực:

Đào tạo nhân viên về kiến thức và kỹ năng sử dụng dữ liệu và các phương pháp dự báo.

Nâng cấp hệ thống để hỗ trợ việc thu thập, quản lý và phân tích dữ liệu.

NỘI DUNG 2: XÂY DỰNG KẾ HOẠCH DỰ BÁOYêu cầu 7,8,9: Dữ liệu phân tích

+ Câu hỏi nghiên cứu:

</div>Trang 12<div class="page_container" data-page="12">

- Lòng trung thành của khách hàng đối với sản phẩm dịch vụ của ngân hàng ACB tạikhu vực TP. Hà Nội cao hay thấp?

- Yếu tố nào ảnh hưởng đến lòng trung thành của khách hàng tại khu vực TP. Hà Nội?- Làm thế nào để nâng cao lòng trung thành của khách hàng tại khu vực TP. Hà Nội?+ Dữ liệu sơ cấp được tiến hành thu thập từ phía người tiêu dùng thơng qua biểu mẫugoogle form.

+ Dữ liệu thứ cấp được sử dụng trong các đề tài nghiên cứu, tài liệu tham khảo, cáctrang điện tử, trang web của công ty qua hàng năm …

1. Vị trí của ngành ngân hàng trong nền kinh tế Việt Nam . 1. Huyết mạch của nền kinh tế:

Ngành ngân hàng đóng vai trị như "huyết mạch" của nền kinh tế, cung cấp vốn cho các hoạt động sản xuất kinh doanh, đầu tư và tiêu dùng.

Ngành ngân hàng góp phần thúc đẩy tăng trưởng kinh tế, tạo việc làm, giảm nghèo và nâng cao đời sống xã hội.

2. Trung gian tài chính:

Ngành ngân hàng đóng vai trị trung gian tài chính, huy động vốn từ người tiết kiệm và cho vay vốn cho người có nhu cầu.

Ngành ngân hàng giúp cân đối nguồn vốn trong nền kinh tế, đảm bảo nguồn vốn cho các hoạt động kinh tế quan trọng.

3. Cung cấp dịch vụ thanh toán:

Ngành ngân hàng cung cấp các dịch vụ thanh toán tiện lợi, an toàn và hiệu quả cho người dân và doanh nghiệp.

Ngành ngân hàng góp phần thúc đẩy thương mại điện tử và kinh tế số.

5. Gpp phần phát triển thị trường tài chính:

Ngành ngân hàng đóng góp vào việc phát triển thị trường tài chính bằng cáchcung cấp các sản phẩm và dịch vụ tài chính đa dạng.

Ngành ngân hàng giúp thu hút vốn đầu tư nước ngoài và thúc đẩy sự phát triển của thị trường chứng khoán.

</div>Trang 13<div class="page_container" data-page="13">

2. Thị trường ngân hàng Việt Nam năm 2022:

Điểm nổi bật:

Tăng trưởng tín dụng: Tăng trưởng tín dụng đạt 14,2%, cao hơn mục tiêu

14% đề ra.

Lãi suất: Lãi suất huy động và cho vay có xu hướng tăng trong nửa cuối

năm do ảnh hưởng của lãi suất quốc tế và áp lực lạm phát.

Nợ xấu: Nợ xấu nội bảng giảm nhẹ, tuy nhiên nợ xấu tiềm ẩn vẫn là mối lo

Kết quả kinh doanh:

Lợi nhuận trước thuế của ngành ngân hàng đạt 232.000 tỷ đồng, tăng 20,4% so với năm 2021.

Thu nhập từ hoạt động dịch vụ tăng trưởng mạnh mẽ, đóng góp ngày càng lớn vào lợi nhuận của ngân hàng.

+ Cấu trúc bảng câu hỏi: Chia làm 2 phần chính

Thơng tin cá nhân bao gồm: Tuổi, giới tính, hơn nhân, nghề nghiệp, học vấn, thunhập.

Nội dung chính bao gồm các thơng tin: Đã sử dụng sản phẩm của Ngân hàng ACBchưa?; Sử dụng bao lâu? Cảm nhận về chất lượng, dịch vụ, sản phẩm,…

Tất cả các câu hỏi trong phần này được cho đánh giá theo thang đo Likert 5 bậcĐiểm 1: Rất không đồng ý

Điểm 2: Không đồng ýĐiểm 3: Bình thườngĐiểm 4: Đồng ýĐiểm 5: Rất đồng ý

Yêu cầu 10. Phương pháp nghiên cứu

10.1: Thu thập và phân tích số liệu

Để kiểm định các giả thuyết nghiên cứu, tôi tiến hành thu thập số liệu trên cơ sở lấymẫu thuận tiện, có mục đích. Cụ thể, tơi tiến hành lấy mẫu bao gồm các hộ gia đình vàsinh viên của một số trường học trên địa bàn thành phố Hà Nội.

Việc thu thập số liệu được thực hiện bằng cách khảo sát trên phiếu câu hỏi googleform. Điều tra viên giới thiệu chung về mục đích nghiên cứu và gửi link phiếu khảo sátcho các hộ gia đình và sinh viên. Sinh viên trả lời phiếu độc lập, không tham khảo ý

</div>Trang 14<div class="page_container" data-page="14">

kiến của các bạn bên cạnh và gửi link phiếu cho điều tra viên sau khi đã hoàn thànhkhảo sát. Thời gian trả lời phiếu hỏi trung bình là 10 phút.

Kết quả khảo sát được phân tích với hai bước chính với phần mềm thống kê SPSSphiên bản 26. Đầu tiên, các thang đo sẽ được kiểm định để đảm bảo độ tin cậy và xácthực. Sau đó, các mơ hình hồi quy được xác lập để kiểm định các giả thuyết được nêutrong nghiên cứu.

10.2: Thang đo

Các thang đo được sử dụng để kiểm định mơ hình là các thang đo đã được sử dụngtrong các nghiên cứu trước đây, được dịch sang tiếng Việt và điều chỉnh cho phù hợpvới đối tượng khảo sát của nghiên cứu này. Cụ thể, tôi sử dụng thang đo Likert với 5mức độ (trong đó 5 là Rất đồng ý và 1 là Hồn tồn khơng đồng ý).

umer Research Volume 4, 276.

</div>

tiểu luận 1 nghiên cứu và dự báo thị trường ngân hàng tmcp á châu

Tài liệu liên quan

Tài liệu bạn tìm kiếm đã sẵn sàng tải về