Tiểu Luân: Thanh toán quốc tế docx

LOGO
Đề tài thảo luận nhóm
THANH TOÁN QUỐC TẾ
LOGO
Các thành viên trong nhóm
1. Trần Đức Hải
2. Trần Thu Thủy
3. Trịnh Ngọc Minh Hà
4. Nguyễn Thị Hải Phượng
5. Lê Văn Nam
6. Hồng Quang Minh
7. Nguyễn Đình Quang Khải
LOGO
THANH TOÁN QUỐC TẾ
Khái niệm chung
1
Các phương thức thanh toán
2
Nội dung chính trình bày:
Điều kiện trong TTQT
3
Thanh toán quốc tế ở Việt Nam
4
LOGO
Khái niệm chung
Thanh toán đơn giản là thuật ngữ ngắn gọn mô tả việc chuyển
giao các phương tiện tài chính từ một bên sang một bên khác.
Tiền là phương tiện thực hiện trao đổi hàng hóa, đồng thời là
việc kết thúc quá trình trao đổi. Lúc này tiền thực hiện chức
năng phương tiện thanh toán.
Thanh toán

LOGO
Khái niệm chung
Tổ chức thanh toán giữa các tổ chức tín dụng ở các quốc gia
khác nhau để thực hiện các khoản thu chi liên quan đến hoạt
động kinh tế chính trị - xã hội đều diễn ra qua việc xử lý các
giấy tờ thanh toán nhất định gọi là nghiệp vụ thanh toán quốc
tế.
Thanh toán quốc tế
LOGO
Nhóm 1:
Phương thức
thanh toán không
kèm chứng từ:
chuyển tiền, ghi
sổ, bảo lãnh, nhờ
thu và LC
Phương thức
Thanh toán
Nhóm 2:
Phương thức
thanh toán kèm
chứng từ: nhờ thu
kèm chứng từ, tín
dụng chứng từ và
thư ủy thác mua.
Phương thức thanh toán
LOGO
Phương thức tín dụng chứng từ
Phương thức nhờ thu
Phương thức ghi sổ (Open Account)

Phương thức chuyển tiền (Remittance)
Phương thức thanh toán
LOGO
Phương thức chuyển tiền
Click to add Title
1
Định nghĩa
1
Click to add Title
2
Các bên tham gia
2
Click to add Title
1
Các nghiệp vụ ngân hàng
3
Click to add Title
2
Hình thức chuyển tiền
4
Click to add Title
1
Trường hợp áp dụng
5
LOGO
Phương thức chuyển tiền
Phương thức chuyển tiền: là phương thức mà trong đó
khách hàng - người trả tiền - yêu cầu ngân hàng của
mình chuyển một số tiền nhất định cho một người khác-
người hưởng lợi, ở một địa điểm nhất định bằng phương

tiện chuyển tiền do khách yêu cầu.
Click to add Title
1
Định nghĩa
LOGO
Phương thức chuyển tiền
Click to add Title
2
Các bên tham gia
Người yêu cầu chuyển tiền (Remitter): là người yêu cầu
ngân hàng chuyển tiền ra nước ngoài
Người thụ hưởng (Beneficiary): là người nhận được số
tiền chuyển tới thông quan ngân hàng
Ngân hàng nhận ủy nhiệm chuyển tiền (Remitting Bank):
là ngân hàng phục vụ chuyển tiền.
Ngân hàng trả tiền (Paying Bank): là ngân hàng trực tiếp
trả tiền cho người thụ hưởng
LOGO
Trình tự thực hiện nghiệp vụ
Ngân hàng
chuyển tiền
Ngân hàng
đại lý
Người
chuyển tiền
Người
hưởng lợi
LOGO
Phương thức chuyển tiền
Click to add Title

1
Các nghiệp vụ ngân hàng
Đối với ngân hàng có hai nghiệp vụ chuyển tiền đi và
chuyển tiền đến
Khi chuyển tiền đi, nghiệp vụ ngân hàng diễn ra theo 4
bước:
LOGO
Tiếp nhận hồ sơ xin chuyển tiền
Kiểm tra hồ sơ chuyển tiền đi
Hạch toán – Lưu hồ sơ
Nghiệp vụ
Nghiệp vụ
chuyển tiền đi
chuyển tiền đi
Lập điện chuyển tiền
Phương thức chuyển tiền
LOGO
Phương thức chuyển tiền
Click to add Title
2
Hình thức chuyển tiền
Chuyển tiền có thể thực hiện dưới hai hình thức:
Chuyển tiền bằng thư
Chuyển tiền bằng điện
LOGO
Phương thức chuyển tiền
Click to add Title
1
Trường hợp áp dụng
Phương thức chuyển tiền mức độ an toàn trong thanh toán

thấp, nó chỉ nên sử dụng cho các mối quan hệ giữa các đối tác
tin cậy lẫn nhau hoặc quy mô thanh toán nhỏ.
Nó thường được áp dụng cho các trường hợp chuyển vốn đầu
tư, chuyển tiền tư nhân, chuyển tiền chính phủ, chuyển lợi
nhuận ra nước ngoài hoặc cho các nghiệp vụ thanh toán phi
mậu dịch khác.
LOGO
Phương thức chuyển tiền
Trong quan hệ thanh toán mậu dịch, không nên sử dụng trong
thanh toán hàng xuất khẩu mà chỉ nên sử dụng trng thanh toán
hàng nhập khẩu.
Thông thường, phương thức chuyển tiền được thực hiện sau
khi giao hàng, trên thực tế người ta có thể thực hiện chuyển
tiền trước khi giao hàng trong trường hợp người mua ứng
trước một phần tiền hàng cho người bán.
LOGO
Phương thức ghi sổ
Định nghĩa
1
Trình tự thực hiện
2
Trường hợp áp dụng
33
Nhận xét
44
LOGO
Phương thức ghi sổ
Phương thức ghi sổ: Người bán mở một tài khoản hoặc một quyển
sổ để ghi nợ người mua sau khi người bán đã hoàn thành giao hàng
hay dịch vụ, đến từng định kỳ có thể là tháng, quý hoặc năm người

mua trả tiền cho người bán.
Định nghĩa
LOGO
Trình tự thực hiện nghiệp vụ
Ngân hàng
bên bán
Ngân hàng
bên mua
Người bán
Người mua
LOGO
Phương thức ghi sổ
Trường hợp áp dụng
3
Trường hợp nhà nhập khẩu khan hiếm ngoại tệ, khi đó họ chấp
nhận trả giá cao hơn, đổi lại họ sẽ mua được hàng hoá
Mối quan hệ mua bán hàng đổi hàng hoặc hàng bán giao làm
nhiều lần.
giữa các bên có quan hệ mua bán th ường xuyên và tin cậy lẫn
nhau, giữa nội bộ các công ty với nhau, giữa công ty mẹ và
công ty con. Nó c ũng có thể được áp dụng trong các thanh toán
phi mậu dịch.
LOGO
Phương thức ghi sổ
Nhận xét
4
Phương thức ghi sổ thực chất là người bán cho người mua vay
số tiền trả chậm. Tuy nhiên ở đây người bán có tính lãi trên số
tiền trả chậm này.
Mặc dù có tính lãi trên số tiền trả chậm thì rủi ro đối với người

bán là vẫn cao. Đối với người mua thì có thể giải quyết được
vấn đề thiếu vốn tức thời, nhưng họ lại phải chịu giá cao hơn do
phải trả lãi trên số tiền sẽ trả định kỳ.
LOGO
Phương thức nhờ thu
Khái niệm
Phân loại
Quy trình thanh toán
LOGO
Phương thức nhờ thu
Khái niệm
Nhờ thu là phương pháp thanh toán trong đó người xuất khẩu
sau khi giao hàng và cung ứng dịch vụ cho người nhập khẩu
thì uỷ thác cho ngân hàng phục vụ mình thu hộ số tiền ở người
nhập khẩu trên cơ sở hối phiếu do mình lập ra.
Khi áp dụng phương pháp thanh toán này các bên liên quan sẽ
tuân theo quy tắc thống nhất về nhờ thu chứng từ thương mại
URC( Uniform Rule for Collection) do phòng thương mại
quốc tế ICC phát hành năm 1995.
LOGO
Phương thức nhờ thu
Phân loại
Nhờ thu phiếu trơn (Clean Collection)
Người xuất khẩu sau khi sản xuất chuyển hàng hoá, lập các
chứng từ hàng hoá gửi trực tiếp cho người nhập khẩu (không
qua ngân hàng), đồng thời uỷ thác cho ngân hàng phục vụ
mình thu hộ tiền trên cơ sở hối phiếu do mình lập ra.
LOGO
Phương thức nhờ thu
Nhờ thu kèm chứng từ (Documentary Collection)

người xuất khẩu uỷ thác cho ngân hàng thu hộ tiền ở người
nhập khẩu, không những chỉ căn cứ vào hối phiếu mà còn căn
cứ vào bộ chứng từ hàng hoá, gửi kèm theo với điều kiện là
người nhập khẩu trả tiền hoặc chấp nhận hối phiếu có kỳ hạn,
thì ngân hàng mới trao bộ chứng từ hàng hoá để đi nhận hàng
Có 2 loại:
Nhờ thu trả ngay D/P: (Documents against payment)
Nhờ thu trả chậm D/A: (Documents against acceptance)