Câu hỏi ôn tập môn: Luật Ngân hàng ( CÓ ĐÁN ÁN)
Bạn đang xem bản rút gọn của tài liệu. Xem và tải ngay bản đầy đủ của tài liệu tại đây (269.82 KB, 40 trang )
Câu hỏi ôn tập môn: Luật Ngân hàng
1. Phân biệt hoạt động kinh doanh ngân hàng với các hoạt động kinh doanh khác
trong nền kinh tế?
2. Những đặc điểm của hoạt động kinh doanh ngân hàng có ảnh hưởng gì tới việc
nhà nước sử dụng pháp luật điều chỉnh các quan hệ xã hội phát sinh trong lĩnh
vực ngân hàng?
3. Nêu và phân tích ví dụ để chứng minh vai trò của nhà nước trong lĩnh vực
ngân hàng?
4. Tìm hiểu sự tương đồng và khác biệt giữa Luật ngân hàng và các ngành luật:
Luật tài chính, Luật thương mại, Luật hành chính, Luật dân sự?
5. Phân tích vị trí pháp lý của Ngân hàng nhà nước Việt Nam?
6.Tìm hiểu sự tương đồng và khác biệt giữa Ngân hàng Nhà nước Việt nam và
các Bộ quản lý chuyên ngành khác?
7. Bộ máy lãnh đạo, điều hành Ngân hàng Nhà nước Việt Nam? Vị trí pháp lý của
Hội đồng tư vấn chính sách tiền tệ Quốc gia?
8. Phân tích các chức năng của Ngân hàng nhà nước Việt Nam ?
9. Nội dung các hình thức tái cấp vốn của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam?
10. Các công cụ của Ngân hàng nhà nước Việt Nam để thực hiện chính sách tiền
tệ Quốc gia?
11. Phát hành tiền là gì? Phân tích thẩm quyền phát hành tiền của NHNNVN
theo pháp luật hiện hành?
12. Phân tích hoạt động thanh tra ngân hàng của Ngân hàng nhà nước Việt Nam
theo pháp luật hiện hành?
13. Những dấu hiệu để nhận dạng các loại tổ chức tín dụng? Các loại ngân hàng?
14. Các loại hình tổ chức tín dụng theo pháp luật Việt Nam?
15. So sánh sự giống và khác nhau giữa tổ chức tín dụng là ngân hàng với tổ chức
tín dụng phi ngân hàng?
16. Thẩm quyền cấp và thu hồi giấy phép thành lập và hoạt động đối với các tổ
chức tín dụng?
17. Điều kiện để được cấp giấy phép thành lập và hoạt động đối với tổ chức tín
dụng, giấy phép hoạt động ngân hàng đối với tổ chức khác?
18. Trình bày cơ cấu tổ chức, quản trị, điều hành của các tổ chức tín dụng?
19. Thế nào là kiểm soát đặc biệt đối với tổ chức tín dụng? Trình tự tiến hành
kiểm soát đặc biệt?
20. Các qui định pháp lý về giải thể, phá sản tổ chức tín dụng?
21. Tổ chức tín dụng bị thu hồi giấy phép thành lập và hoạt động trong những
trường hợp nào?
22. Phân biệt các hình thức cấp tín dụng của tổ chức tín dụng với các hình thức
hoạt động tín dụng của các chủ thể khác?
23. Nội dung các chế độ cấp tín dụng của tổ chức tín dụng?
24. Tín dụng là gì? Phân biệt tín dụng ngân hàng với tín dụng thương mại?
25. Các nguyên tắc hoạt động tín dụng của các tổ chức tín dụng?
26. Khái niệm hợp đồng tín dụng ngân hàng và thủ tục giao kết hợp đồng tín
dụng ngân hàng?
27. Chủ thể, điều kiện của chủ thể hợp đồng tín dụng ngân hàng?
28. Thế nào là bảo đảm tiền vay? Nêu khái quát về các biện pháp bảo đảm tiền
vay?
29. Qui định pháp lý về cho vay có bảo đảm bằng tài sản của bên thứ ba?
30. Bảo lãnh ngân hàng là gì? Bảo lãnh ngân hàng có phải là một nghiệp vụ tín
dụng hay không?
31. Cho thuê tài chính là gì ? So sánh với cho thuê tài sản trong pháp luật dân sự?
32. Quyền và nghĩa vụ các bên trong quan hệ cho thuê tài chính?
Câu 1. Phân biệt hoạt động kinh doanh ngân hàng với các hoạt động kinh doanh
khác trong nền kinh tế?
Tiêu chí Hoạt động ngân hàng Hoạt động kinh doanh
!"# $ %
&' !"() *+ *( +,+
+/*(+,+
#
01#%"2
34*5+%*(+,+
#6#
7-8+#92
:; <)1/*(6%2
:;#=%*
>2
<##/ -+ 1
#%#)"(
;+5"
++ )"
?
="@0)"?#A".
++-".%-B!"#
A".#1+A".@
A".C#2
<" !"( = #++
-". % " / A". <
D2A".E#1+
< *
D -". F+-
".
% C C# / %
G@"@>%("()
CH,;/$)5B-
-9#%)"12
D-".-(5"2
:CC /%G
("()/4I>I"/)
)"12
Câu 2. Những đặc điểm của hoạt động kinh doanh ngân hàng có ảnh hưởng gì
tới việc nhà nước sử dụng pháp luật điều chỉnh các quan hệ xã hội phát sinh
trong lĩnh vực ngân hàng?
ECC##/FI1-".%G@"@>/%
("()55JK-B!"#5-#)"B++
-".LFI1-"M)"?!"#1JK+@C
2
:!"-M/"(C9C.0C)5=C6
$@N4++-".)"?!"#1+@C-O/0
P
+Q"&'0/1/#1;
2R0)"?(SQ$@#"T
UV"-M)"5/'@;/$01
/#)1
U< +Q)) @G++-M/15 +//.'49
/ 5#1;<<E@#+W+/$Q)"
1#)5=C6X6'2
U:)5CC++-".!"(=Q5$#Y
5LI1++'@FZY5;/$#
#/+2
UV"(=!"(+'+)"?!"#1#=Q#
C)12
Câu 3. Nêu và phân tích ví dụ để chứng minh vai trò của nhà nước trong lĩnh vực
ngân hàng?
Vai trò của NN trong lĩnh vực NH
2$J(0/01@)1!";#
2$@N++-".-'4!"-M/"(C9C.0
C)5
P2$# +/@N1;[<<E$Q/#C\
C)5!";2
]2$@0+C#1;<<E$
'4C65'4C6++-M2
T
@)1!";#%G-$;/$!"C9/=5U
JK2E/1=/01@)1!";#+
S 5/C.0FZ2^_1#'!"(=[_%1'/!"()
J(0@)1!";#C9+JS'J,C9V";[
!"(=/01@(2<SA".[_@)1
!";#-!"(5=/))1GY'!";## !"#$%&'
!"()I#`'!"(5='B"=C=`)I"1Ia?B"
-'+!"(5=@N4/I1++01'B")C#2
]
!""#$#%&!'#()*)$++,
)+/0
AO/0-# /#)"\#)"-"`/;- 01
@)1!";#2AO/0)'&CC#/#-B!"#5)"-
#)"-C)52:'I#[/#+
"(/#C\0;/$)5/6@;J#\7L`I
QI1++C%%@N++-".2<1CB'FT
bc#/dI++-".!"(=)"1e)"
1C90*+"`*(+,+ +/##<<E/*(
+,+#!"(=1'//!"()
!"-M#$_1#'2
b$W++-".-'4J(01;<<E+W
+/$'B"5-+C5UJK2@#$/)
J(0-<<E2
b$@N++-".-'4I'#
#C)5/9#\)'&
QCC#T
_ET$I##!"(=a'5/#'@
#
b$@N++-".-'4dX#!"(5C#*++
@C-O/0TV"(=/)C90 !"#%&'!"()
!"(5C#*+222%++YC/1I/1!"()-#
#'#!"#1JKC-O/0C)52
1#$" !2345467)89
-,+)+/0
$<DVEY"+C
@/-9<<E2[Sd1'/#
$#B[<<E$%/#C\-#4#$C
/101@)1#$/Q/#C\
C)5!";
f
U_#C\1T[1;[CB*-O/0
/$!"('4CB%G@"@>;/$)5/%
+;;/$##+Y52
:/");934546
,+%&)</03%&)<""#(
U$'4C65'4C6++-M
U<01C05+Ia@"gY"@"K2
Câu 4. Tìm hiểu sự tương đồng và khác biệt giữa Luật ngân hàng và các ngành
luật: Luật tài chính, Luật thương mại, Luật hành chính, Luật dân sự?
h< `T)"-!"(+'++-".)"?!"#1JK
%"2
h3I1T
:;)"? ++)"?
A".2[ !"# 1 JK + @
C!"C9!"-M$
!"#1#=%-B!"#
5 ) 1
/=/
+/
CB-O/0
/=C6)1
++ I9 a /
+ ++7#".2
A".<2 !"# 1 JK + @
C!"C9 +++;
/@N!"i/"`/;
)12
++ '1 -1 /
+ ++7#".2
A".<2D V"# 1 + @ Q#
/$#"FQ#
/$
FQ#
/$ #" C -O /0
'F/ '
++ (5" - 7#
".4%@N+
++'1-12
A".[2 !"#1+@=C-O
/0!"-M$j/
++'1-1-
(5"4%+ ++7#
k
01*+
/ )" # !"#
$l
".
A".E@0 V"#1/@ ++7#". -
(5"2
Câu 5. Phân tích vị trí pháp lý của Ngân hàng nhà nước Việt Nam?
:)"A".$_1#'d'mm!"(=2n
$_1#'- !"##I#+-<C"
#$JKO#_1#'o2<S!"(=(
$_1#'-'/X#01d!"-M$/))1/
/X#-<C" #$\#JK
O#_1#'2
U_=C++-M#$_1#'J=- !"#
#+- !"##c2<;;$_1#'-
/B#+<$+)N/V";+B"&-
!"#01d!"-M$/))1/2
/.($_1#'S'49
<C" C0"+S%!"(5=-B!"#5J(
0/0@)1)"="@0+;C05+#+S
%+p@N<C" '4+/
'B"*+IC$'>#!";#`6@)1L
'@/$'@N+;+`I@5/O'4
a'I''1"!"#@;/$'
B"5/O'4CX6q2
U:`6$_1#'\J=/$/=C++
-M-<C" #$JKO#_1#'-'
++%/;++="@GQ"$01d#
<C" -+)/-#2
$_1#'++-".!"(=-<C"
#$\#JKO#_1#'2+-".!"(=
$_1#'- !"#"(*+,++)a'I'
;*/#1;-"4)1#!";#2d
r
!"()+)#$1!"()-0/O#/#
$C1+/+)I"Y"B"#
)5/9/.(/1+)#$C#-"4+
"Q"(B>*=S!"(=#++-".2cB%
$_1#'%O#/"*+=/+
!"-M#3I$-'-M//*+s
C'B" C9+C5#+g&(d
CG52
:`6/$/101!"-M$/))1/
$_1#'++-".!"(=d
#2301d($_1#'@Z
"=/I#`'.)N
/#(/#2$'G/.)N#
T)N0CQI>I")N#2$-
C"'#1;/01/#C\n6
/#(";Woa'5"( /t#2
_=C++-MFW(#$_1#'!"(5=
IG'*/(B"Y"!"-M/O'4#$;/$)
1/+W+/$'49!"-M)5$#C#
+C)5=C6=$JKO#2
Câu 6.Tìm hiểu sự tương đồng và khác biệt giữa Ngân hàng Nhà nước Việt nam
và các Bộ quản lý chuyên ngành khác?
hR0 `T$_1#'/c!"-M"(B
)"FC *"#+- !"##+#(
'F+/="C1'C$+/)#'92
hR0I12
[_%@0I1/$c#+%!"-M'u
)14 "YIaI1++'(5"Ia
@/452Y-$[_/5/)1
4!"#1+/@-6Ia4/O'45+>-)'.5
/$=C6)12V"-M>-)/$@-6%++Y"`
v
"@-,FWCB%#$2<"(/.('
#[4+-'"#9'-'-n=C=`)%++Y
I'#/1;g&(+
C5UJKS=$JKO#2
I@Z01d1'/"qS-O/0"(B'
'9!"-M2
Câu 7. Bộ máy lãnh đạo, điều hành Ngân hàng Nhà nước Việt Nam? Vị trí pháp
lý của Hội đồng tư vấn chính sách tiền tệ Quốc gia?
=>?@-,+3-
!"#$%&'$
$()*+,-$!./*&
01%&'2+3* 435
678 !/&4%*&+9!:'+3*"
;678 !/&&'2+3* 9!
+3#<=3%+3#>%%=1+"
6? @&%
Theo Quyết định số 58/2011/QĐ-TTG của Thủ tướng Chính phủ : Về việc thành
lập Hội đồng Tư vấn chính sách tài chính, tiền tệ quốc gia
==A)BC4%*&+DC
!$!&! #+3E#F
C*+$G*$H4%*&)&'2+3*
=A)BC4%*&+1&'25
,!=*ICF$H
4%*%FC*+$G$!./*&
0C!+3E#%4%>E!
*&$!J>K"%;&%8 !*
D/&1&+,%4%>E!
L+3E#
MC')4C*>%+E&/&4%>E!
*&>L!
w
=1A)BC4%*&+'&9!3
NC9!(3E'&A)B@!+3#
Câu 8. Phân tích các chức năng của Ngân hàng nhà nước Việt Nam ?
Câu 9. Nội dung các hình thức tái cấp vốn của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam?
Câu 10. Các công cụ của Ngân hàng nhà nước Việt Nam để thực hiện chính sách
tiền tệ Quốc gia?
<S!"(=#++-".01@)1
$@N4C05+-K@"*/x;`6@N
45+*+/;0CQI>I"/1+/=
C6'G2
+ Công cụ tái cấp vốn
n<*+/;-9*+#$a'"
/;>/+ 1#o2y:)"A".
$_1#'d'mmz
<*+/;-'45+-'9*+;/$
CB @GIW>+5"#+"Y"5"/;
/#()5C#B"/;%@0
'@#$2$01/1*+/;
SQ9@#"(T
U/#(%I'IaY';*(6%e
U5*"*(6%e
U9*+/;2
+ Công cụ lãi suất
4-K@"*$_1#'01$9
J=/4I;-K@"* I/-K@"**+/;2
n$4I;-K@"**+/;-K@"* I/-
-K@"*)"@)1;/#(F-K2
<CC6+=C6)1%pI5I*6
$!"(= 5)"-K@"*+C!"#1Q#
/$#"//$!"#1oy:)"A".
$_1#'d'mmz2
RN4($)"5-)"
m
-"4Ia4I;-K@"* I-' @G*=
-K@"*"(/;/-K@"**+#'9F4I;-K@"**+
/;/$-(5";Y"/X%%dF
'-K@"**+2
3Xkd'mm)"-K@"*#$K"(
X 5-K@"* I@# 5-K@"*".%-K@"* I4
\-4'@-K@"*/#(#'%/#C\=
$-K@"*=C6+1"/)!"#'@)1CX
6qj>F#($-7lX%J=-K@"*#
+W+2/.(/1)"-K@"*/) IK>/$(5";=
C6/CB05/1)"--K@"*/x-'-K@"*CG
4sC/101'B"#@)12<"(B
5)"Ia-K@"*LI-)"'=C6)1G_1
#'#0@0+C-K@"*$4I;#+"(
/#C\=$-K@"*=C6/';!"#1Q#-K@"*#
$/-K@"*=C6#>5FZB%?J=
-4sC/1)"@)1!";#2
+ Công cụ tỷ giá hối đoái
n<x;#`_1#'-#' /=)1$
Ia /=)1#_1#'oy:)"kA".$_1#'
d'mmz2<x;#`_1#'9CB @G"Y"
1CB=C6%@0)"5#$2$4I;x
;!"(5=5x 5)"x2
<x;L-'401@)1!";#
!"#Cua'$$'B"=C=`)23'";)'5-'
+$%@N@x;-'C=
#1d/-'";-'+$%
xd-B-''C=101'B"#@)1
+W+CX6q2
_$ 5)"x//1#1+=+6#$
CB=C61CQd'!"#xQ#`_1#'/'@;
1 ;=%++Yg&(J"*&"'@.+&"!"#%
1#/d0CQ1*$2
+ Công cụ dự trữ bắt buộc
nE0CQI>I"-@;)'+N
$01@)1!";#{{y:)"]A".$
_1#'d'mmz2$!"(=x-10CQI>I";/$X
-9/X-)Na'01
@)1!";#2
E0CQI>I"-'45+!"#Cu$
01@)12_1!"(=x-10CQI>I")"1
$'@!"C9)#`6%
5'")1)5d#('x-10CQI>I"2
<X$@N40CQI>I")"@
)15#(4(K4X16%
$%0"Y"0CQ#/!"#%@Z
%!"(5=I ')#(Cg)/)4!"#4*+/;
F1+/=C6'G2
+ Công cụ nghiệp vụ thị trường mở
1+/=C6'G-1+/'"#I>*(6%
$01CB=C6)1a'01@)
1!";#2
$011+/=C6'G4!"#/1'"#
I*(6%;/$2
1+/=C6'G-4%)""5*/-
4!"#Cu*01@)1#)"$CB5$
LG_1#'2:(-4g+$%
C/1)"@)1!";#2R#"'6#B"
1'!";5"&I=Y()"1Y5Xrd'mmm
$_1#'K#41+/=C6'G/
2_1011+/(*"'@0"(I5!"#CuC
)"@)1#$X@N4C0
5+@#@N45+S1"#=C6+W+/$4
-1!";524(+,+$%)"?;-
)"S#$Td-BF'J";'-4
!"#1+/'"#FI*(6%CB=C6)12<5" 5
)"5#1+/=C6'G45+4*+
/;/0CQI>I"@Z4+"(1"!"2
Câu 11. Phát hành tiền là gì? Phân tích thẩm quyền phát hành tiền của
NHNNVN theo pháp luật hiện hành?
Câu 12. Phân tích hoạt động thanh tra ngân hàng của Ngân hàng nhà nước Việt
Nam theo pháp luật hiện hành?
<#C#-I+.#!"-M$/)2
• Mục đích của hoạt động thanh tra ngân hàng
<#C#a'%++YI'@0+C#-'
#1;/1;eI/1!"()/-+
++#6N)/#e"(C9/#-\
#4g;/$1;eI'/1*+
@++-"./))1/e%++Y#1"!"/1"-0
!"-M$C-O/0)1/2
• Nguyên tắc thanh tra ngân hàng
U<#C#+"S++-".eI'J!"#
C"04#=+6e4-'CGI96#
!"#-;#C#'@2
U35+#C#/1*+@++-"./))1/
/$#C#CCC#;#C#2
U<#C#01S"(B>#C#I
#2
• Đối tượng thanh tra ngân hàng
$#C#;@#"(T
U<$/d+\1#
$$%2<C
C6+Y5$(B"Y" !"#$%&'!"()
#C#F+;+#C#4(4(-B5#e
P
U<%;#/e
4e"=/C"##4+-
e
U !"#_1#'/ !"#$
_1#'C/101!"(=#++-"./))1/
"+'/!"-M$#$2
• Quyền, nghĩa vụ của đối tượng thanh tra ngân hàng
U<015-".#C#2
U<01!"()O#/S!"(=#++-".2
• Căn cứ ra quyết định thanh tra
_1C#!"(5=#C#+CB @G'Cd@#"(T
U C95#C#e
U|B"Y"#<;;$e
U3+1%*"1"/+'++-".e
U3%*"1"CCSu#@0##2
• Nội dung thanh tra ngân hàng
U<#C#/1*+++-"./))1//101
!"(=C*(+,+$*+2
U}S'J,'CCd-0!"C=CC/99
#;#C#2
U35= !"#$%&'!"()@N#I@""xI7FI#
/dI!"(+'++-".+(B"Y"!"-M$/))1/
2
U35=(B"Y";#C#%I1++5'
"/JN-MCCI'#/+\X#d
F~5/+'++-".2
U1dF/JN-MS&'!"()e5= !"#$%
&'!"()JN-M/+'++-"./))1/2
Câu 13. Những dấu hiệu để nhận dạng các loại tổ chức tín dụng? Các loại ngân
hàng?
A6B-;$,#+,!C
Dd/*@GQ"/;)"-1#
]
Ud/+'/011+/
:F'T
U<-#1+
U<-#1+'-(5"/6
J"(B'#)1+2
U<-=5C"#2
U<-#1+="@0)"?#++-".2
OPC&D=@ %! 5<S*/'B"
X-9I#`'T
U<-T '@
+JK+C51'=#;2
H' --901*
/#S!"(=#A".(a'
'B"-".2
4%-"@GQ"$ +
011'/$#+//101@
5JK#$2
%$D501"/;0Y"
L%I-#*!"i
!"i/'@;++%+/; +S!"(=#A".
(a''B"(5"--B51;sC)"\#/;C1
;!"i2
E>&'T(5"-"()NY"
/#(/9'B"W@J"*CB @G%I'Ia@Y';5
*+2
#T"(B/#(%I'IaI*@
U<-+T
(Q@2@T-+CB"(B>0
"(100="C1'/)5!"'B"- C
/B+"(@'.+g+t#"2
f
R3T-+@N/;/#(Y"
"=//*)1/01'@;=/
4.)N$d'4-'=/#2
R3!-+(5"
/6J"(B-"B'('%5I=+ 1/."(/
@CB @G"B2
Câu 14. Các loại hình tổ chức tín dụng theo pháp luật Việt Nam?
:)"kA".!"(=-9@#"T
U 'C$ +$94
(+Y2jR[c<S'I#22l
U '$ +$94
(C1'Q"'/B$@GQ"mm•/;)"-1
j+C/1#'j_Ecll
U <+C$ +$9
4(+Yj4(<+YR4:4(<
+Y[#l4(C1'Q"j4(<[[D<
_B<C"S#-_1#'4(<[[D<_4
1+<"(l2
U <-B#mm•/;$
+$94(C1'Q"jۥ_1
#'<[[D<_R#_1#'<[['
/B[Rcj_1#'leAB#%<[[‚/#
_1ƒ#l
U +JK!"i +$
9+JK2jV"i<<C" l
U </'4 +$94(C
1'Q"2
Câu 15. So sánh sự giống và khác nhau giữa tổ chức tín dụng là ngân hàng với tổ
chức tín dụng phi ngân hàng?
l „;#"T
U :)"- +S-".e
U [-#)12
k
l :'2
Tiêu chí TCTD phi ngân hàng TCTD là ngân hàng
' /
4.)N4
9/4-'=/
#2
01 I
/
#%-B!"#
_;)"-1 … <<E-
<6 #
%$ 34$
R0 '
@ #
+
…I='@ #1+)"/)-K@"*0CQ
I>I"
3 d
)
34% %
Câu 16. Thẩm quyền cấp và thu hồi giấy phép thành lập và hoạt động đối với các
tổ chức tín dụng?
Thẩm quyền quyết định cấp và thu hồi Giấy phép
2<;;$!"(5=*+„*(+,+S!"(=#
A".<4(/!"(=#++-".%-B!"#2
2<;;$!"(5="`„*(+,+K*+C
C6+!"(=:)"vA".2_1"`*(+,+
01S!"(=#$2
Các trường hợp bị Thu hồi Giấy phép
2$"`„*(+,+K*+CC6+@#"(T
#l[`@ )=*+„*(+,+%4# %)"1*+
„*(+,+e
Il<I=#@+.++*+@e
l<$/d+\1#
$$%
4g"!"(=C„*(+,+e
l<$/+'B'Cu!"(
=#++-"./)0CQI>I"x-1I'#Ce
r
l<$401F0
14Y(!"(5=JN-M#$I'#
Ce
Sl:;/$$mm•/;$
/d+\1#$$
%CC6+$F
$%I=+@FI= !"#%&'
!"()#$ %FC@G"`„*(+,+F9?
2
2$!"(=C90"`„*(+,+K*+
CC6+!"(=:)"(2
P2<I="`„*(+,++*'#(#
X(V"(5="`„*(+,+#$%1"-02
]2V"(5="`„*(+,+$4I;CB
+ 14g2
Câu 17. Điều kiện để được cấp giấy phép thành lập và hoạt động đối với tổ chức
tín dụng, giấy phép hoạt động ngân hàng đối với tổ chức khác?
<S!"(=:)"mA".)"1*+*(
+,+ +/;/$*(+,+#
;/$I#`'T
1. Tổ chức tín dụng được cấp Giấy phép khi có đủ các điều kiện sau đây:
#l%/;)"-1/;*+;"Ia'/;++=e
Il@GQ"#-4(C1'Q"'
/B4@ +/B@ +-++#+++/
%d-0#'#%+/;e4@ +F/B@
+-%d-0/@0Y(/%d%+
/;2
:)"1;/$@GQ"#-4(C1'Q"
'/B4@ +/B@ +$!"(
=e
v
l6!"-M6)"/Bc#'@%B"
"&)"1S!"(=:)"fm #A".(e
l%:)"-1+W+/$!"(=#A".(/!"(=#++
-".%-B!"#e
l%:) ++ #4(G5
@0#=#1;e4C#@0!"()F
5C#FC#4-'C1;2
2. Tổ chức tín dụng liên doanh, tổ chức tín dụng 100% vốn nước ngoài được
cấp Giấy phép khi có đủ các điều kiện sau đây:
#l)"1!"(=:)"(e
Il<$+,+01S
!"(=#++-".#$ $FC@Ge
l[05J+,+01_1#'+-'
$#+,+01$
$FC@Ge
l<$+%-'+)"
1/)@%99x-1I'#S!"(=#
$e
l<$+%/dI#'5sC/)4
1!"C=)"-B#
mm•/;$eI'("(C9C=0#/;)"-1
4*+ '/;++=/01!"(=/)I'##
A".(e
Sl !"#%&'!"()#$KM57#"./$
$/)#C#'@C#4'@#
/%/dI#'5'@+*S4-1!";5;/$
#$2
3. Chi nhánh ngân hàng nước ngoài được cấp Giấy phép khi có đủ các điều
kiện sau đây:
#l)"1!"(='#I//'I/
S:)"(e
w
Il$+%/dII'="C1'/)'u
O#//#'5#$_1#'eI'"(
C9C=0#/;*+4*+ '/;++=/01
!"(=/)I'##A".(2
4. Văn phòng đại diện của tổ chức tín dụng nước ngoài, tổ chức nước ngoài
khác có hoạt động ngân hàng được cấp Giấy phép khi có đủ các điều kiện sau
đây:
#l<$$%
-+++,+G$e
IlV"(=#++-".#$ $
$%FC@G+,+
$$%+,+ +/d
+\1_1#'2
5. Điều kiện cấp Giấy phép đối với ngân hàng hợp tác xã, quỹ tín dụng nhân dân,
tổ chức tài chính vi mô do Ngân hàng Nhà nước quy định.
Câu 18. Trình bày cơ cấu tổ chức, quản trị, điều hành của các tổ chức tín dụng?
EFB346% *"I#`'T
U[@G-C"'?'u#C05+0
11+/2
U /=C0"T@G#=/d+\12:(?-Q
4%++I%*"CBS
@0(!"()#2
U4(C0"-".%++ +Ia/;0
%CB'@;-O/0I'/!"-M#
I@C!"C9JN-M@I')/#(/@'$
#JN-M"`2
U /=@01+T[*+".Ia/dI
+ /=@01+2
T
1. Cơ cấu tổ chức, quản trị, điều hành của tổ chức tín dụng là công ty cổ phần:
m
S!B'5:`4[`!"C=c#'@<';
j„';l
=,.-G-&C
:`4`'*4%!"()I"!"(5- !"#!"(5=
#*#2:`4%1'/!"()@#"
(TjJS')"fwA".mml
H2.-G')I
[`!"C=#-4(+Y+%4 mf
/B/4!"/BC%%*m/B +2[
`!"C=+%*'+Y#@;/B-/B +/
/B4+-6)"2
/6%-B!"##%FQ61/;%+#
'4-/6%-B!"##Q6(#'#[
`!"C=4/!"'+YI#@;/B[`
!"C=#'-4(+YCXC6+-61
+Y/;%+#$2
1'/!"()#[`!"C=j}S')"kPA".l
J/;%+FBJ/;%+
c#'@01'I'@/1*+!"(
=#++-".!"(=I:)"-1/=!"(5!"(5=#:
`4@GQ"[`!"C=[`/B2
c#'@#%*mP/B@;-:)"-1
#!"(=C%+%*'+Y#@;/B
-/B"(BC4`6'1'/4/1
F#1+2
c#'@%I+.g+/1I+.'I@N
"`-0#"B"(B#/IB0
11'/#'92
21'q#c#'@4!"mfd'21'q#/Bc#'
@S1'q#c#'@2</Bc#'@%IY"
FI1'-/$@;1'q4521'q#/BI
@"F#(5-6\-#1'q2c#'@#1'q/X#
5g5+5c#'@#1'q'$5+!"
4/12
<C6+@;/Bc#'@4#+YI#@;/B#
1'qF4@;/B;"S!"(=:)"-1#
9C6km(X(4@;-/B
+I@"@;-/Bc#'@2
1'/!"()#c#'@j}S')"]fA".l
4%-KL%-M
[`!"C=[`/BI1''C@;/B#
'9-'<';j„';lF"B<';j„';lCXC6
+!"(=':)"kk#A".(2
<';j„';l-6)"#*#="
C1'C$[`!"C=[`/B/)/101!"()
O#/#'92
V"()O#/#<';j„';l:)"]wA".
2. Cơ cấu tổ chức quản trị, điều hành của tổ chức tín dụng là công ty trách nhiệm
hữu hạn một thành viên, công ty trách nhiệm hữu hạn hai thành viên trở lên bao
gồm Hội đồng thành viên, Ban kiểm soát, Tổng giám đốc (Giám đốc).
2.1. Tổ chức tín dụng là công ty TNHH Một thành viên.
*"I#`'[`/Bc#'@/<';†'
;2:;/$c#'@/<';9 01'/!"()
#-4(+Y2+-".%!"(=Q'I1
C!"C=/)";/$[`/B#-9(T
2.-GN
[`/B#-4(C1'Q"'
/B`'*61S(!"()#@GQ"#@GQ"
01!"()O#/#@GQ"S!"(=e#
01!"()O#/#e="C1'C$
@GQ"C/1011'/!"()#'9S!"(=#A".(
/:)"-1#2
[`/B#-4(C1'Q"'
/B%1'/!"()@#"(TjJS')"krA".l
V"()O#/#=`/B//B[`
/Bj:)"kvkwl
2.2. Tổ chức tín dụng là công ty TNHH 2 thành viên trở lên:
</B%+/;#-4(C1'Q"#
/BCG-B+-++CXC6+!"(=:)"vv#A".(2<
@;/B4/!"mf/B2<x-1@GQ";##'
/B/6%-B!"#4/!"fm•/;)"-1#
2
*"!"-M/)"I#`'T[`/Bc#'@/
<';†';2C%!"(=/)c#3'@<';;
C-4(<[[/B/4(+Y2%@0
I1C!"(=/)[`/B@#"T
2.-GN
[`/B#-4(C1'Q"#
/BCG-B%1'/!"()@#"(T
#l1'/!"()!"(='#I-'/
:)"kr#A".(e
IlV"(5=dF'/;)"-1!"(5=6'/+ "(
/;e
lc995!"##/101
1'/!"()##[`/B/B[`
/BS(B"Y"#/B%+/;F !"#$%&'!"()e
lV"(5='"#-+Y/;%+S!"(=#A".(e
lcY"'p1'IK1'=[`/Be!"(5=I1'
'p1'IK1'M/*'+`;/$<';j„';l
%<';j%';l35CG/6!"-M6)"
S!"(=I#[`/Be
SlV"(5='- GW-#/-;/$=/
/B[`/B<CGI#//Bc#'@<
P
';j„';l+W+/$!"(=#A".(CXC6+:)"-1#
%!"(=e
l<4!"#Iad'+ @N/+#-".
F+ JN-M-s#e
lV"(5= +4(/d+\1e%+/; +
4(-B5e
lV"(5=-e
lV"(5=F(B"Y"<\#'G+@e
-l1'/!"()S!"(=:)"-1#2
=[`/B#-4(C1'Q"#
/BCG-B%!"()O#/@#"(T
#l!"()O#/!"(=P]fkr/v:)"kv#A".
(e
Il:1"!"-'/1#X/B‡(I##[`
/B;"'sd''-Ye
l!"()O#/S!"(=:)"-1#2
P2</B[`/B#-4(C1'Q"
#/BCG-B%!"()O#/@#"(T
#l!"()O#/!"(=/P:)"kw#A".(e
Il<#'0"u+[`/B-"./I"!"(5/)*
/*)"1'/!"()#[`/BS!"(=#A".
(CXC6+4I"!"(5S!"(='-:)"kr
#A".(e="C1'C$[`/B/)Q!"(5=#
'9e
l<01=!"(5!"(5=#[`/Be
l„C9C$/B%+/;[`/B/)/1011'
/#%(B"Y"e
l!"()O#/S!"(=:)"-1#2
3. Cơ cấu tổ chức quản trị, điều hanh của ngân hàng hợp tác xã, quỹ tín dụng
nhân dân
<-+JK--9S'49
+JKC-O/0 a''(5"- C
]
Q#/B01%1"!"@J"*#=/
/16@;2<-+JK`'+JK!"i
2
5FB
*"!"-M#+JK!"iI#`':
/B[`!"C=c#'@<';j„';l2
</B[`!"C=/Bc#'@<';j„';l
#+JK!"i++B""&/)C9
"(B'4)1+/#'"/)S!"(=
#$2
+JK!"i+%'I1;'
@I/01' +S!"(=#$2
=,.N
2:/B- !"#%!"()!"(5=#*#+
JK!"i2
2:/B-"./!"(5=Q/*)@#"(T
#lc5!"#Cd'I4#5
05++;-"./JN-M-s5"%eI#
[`!"C=/c#'@e
Il $#d'$e
l<d'/;)"-1e'/;%+#/Be
lcY"'p1'IK1'=//B#[`!"C=e
<CGI#//B#c#'@e
l<4!"##@5+/B'$//BC#7
+JK!"iS)=#[`!"C=e!"(5=#
CX/Be
Sl#+*@+.+;/$!"ie
lRN#I@":)"-1e
lQ/*)[`!"C=c#'@F%*'+Y
I#@;/B)=2
H2.-G')I
f
