Khảo sát thủ tục, quy trình hoạt động chuyển tiền

A Journey…
SV thực tập:
Lý Thị Trà Mi
Phan Nữ Quỳnh Mơ
Bùi Hữu Nghĩa
Hoàng Thị Ngọc
NGÂN HÀNG TH NG M IƯƠ Ạ
NHÓM 4
GVHD: T.S Hoàng Công Gia Khánh
Khảo sát thủ tục, quy trình
hoạt động chuyển tiền
1. Chuyển tiền thông qua hệ thống Ngân hàng
2. Chuyển tiền không qua hệ thống Ngân hàng
Nhóm 45
1. Chuyển tiền thông qua hệ thống Ngân hàng
1.1. Chuyển tiền thông qua hệ thống Ngân hàng đại lý
1.2. Chuyển tiền Bankdraft
1.3. Dịch vụ hợp tác chuyển tiền đặc biệt
1.1. Chuyển tiền thông qua
hệ thống Ngân hàng đại lý
Từ Việt Nam ra nước ngoài
Từ nước ngoài vào Việt Nam
Nhóm 47
Từ Việt Nam ra nước ngoài
Thủ tục
Quy trình
Tiện ích
Bước 1
•
Điền

vào
lệnh
chuyển
tiền
Bước 2
•
Nộp
hồ sơ
chuyển
tiền
Bước 3
•
Nộp
tiền
mặt và
phí
dịch vụ
Bước 4
•
Nhận
tin báo
chuyển
tiền
của NH
Thủ tục chuyển tiền thông qua Hệ thống Ngân hàng đại lý
Thủ tục chuyển tiền thông qua Hệ thống Ngân hàng đại lý
1 Giấy đề nghị mua, chuyển, mang ngoại tệ ra nước ngoài
2 Giấy thông báo chi phí của nhà trường hoặc Cơ sở đào tạo nước ngoài
gửi cho người đi học
3 Bản sao hộ chiếu kèm Visa còn hiệu lực

4 Giấy tờ chứng minh quan hệ thân nhân, bản sao CMTND người
chuyển tiền (nếu người chuyển là thân nhân của du học sinh).
5 Giấy tờ chứng minh Người giám hộ (trong trường hợp chuyển cho
Người giám hộ)
6 Giấy phép của NHNN tỉnh/thành phố nếu số ngoại tệ chuyển từ mức
phải khai báo Hải quan trở lên.
Chuyển tiền cho mục đích học tập
1.
1 Giấy đề nghị mua, chuyển, mang ngoại tệ ra nước ngoài
2 Giấy tiếp nhận khám chữa bệnh của cơ sở y tế nước ngoài hoặc giấy
giới thiệu ra nước ngoài chữa bệnh của cơ sở y tế trong nước
3 Giấy thông báo/dự tính chi phí chữa bệnh của cơ sở y tế nước ngoài
4 Bản sao hộ chiếu người bệnh
5 Giấy tờ chứng minh quan hệ thân nhân, bản sao CMTND người
chuyển tiền (nếu người chuyển là thân nhân của du học sinh).
6 Giấy phép của NHNN tỉnh/thành phố nếu số ngoại tệ chuyển từ mức
phải khai báo Hải quan trở lên.
Chuyển tiền cho mục đích chữa bệnh
2.
Thủ tục chuyển tiền thông qua Hệ thống Ngân hàng đại lý
1 Giấy đề nghị mua, chuyển, mang ngoại tệ ra nước ngoài
2 Giấy thông báo chi phí của nước ngoài (nếu có).
3 Quyết định cử đi công tác nước ngoài (nếu có).
4 Thư mời đi công tác nước ngoài (nếu có).
5 Bản sao hộ chiếu có Visa còn hiệu lực (đối với những nước có thị thực
Visa nhập cảnh) kèm hộ chiếu bản chính để đối chiếu.
6 Số tiền được chuyển, mang mỗi lần là 7.000 USD/người. Trường hợp
chuyển, mang hơn 7.000 USD, khách hàng lập bảng dự trù chi phí ở
nước ngoài (theo mẫu của Eximbank) và tự chịu trách nhiệm về việc sử
dụng ngoại tệ ở nước ngoài.

Chuyển tiền công tác, thăm viếng, du lịch
3.
Thủ tục chuyển tiền thông qua Hệ thống Ngân hàng đại lý
Chuyển tiền cho mục đích định cư
4.
1 Giấy đề nghị mua, chuyển, mang ngoại tệ ra nước ngoài
2 Giấy tờ chứng minh việc đi định cư nước ngoài (thẻ xanh, visa định
cư…)
3 Bản sao hộ khẩu ở Việt Nam và bản sao hộ chiếu của người xuất cảnh
định cư.
4 Giấy tờ chứng minh nguồn gốc số ngoại tệ cần chuyển, mang đi nước
ngoài.
5 Số tiền chuyển, mang mỗi năm tối đa không quá 30.000 USD/người.
Mỗi hộ gia đình chỉ được chuyển, mang tối đa mỗi năm không quá
150.000 USD. Số tiền còn lại được gửi vào ngân hàng để chuyển dần
(bao gồm gốc và lãi phát sinh) trong các năm tiếp theo nhưng mỗi năm
không quá mức quy định trên.
6 Trường hợp bán tài sản và cung cấp hợp đồng bán tài sản có công
chứng cho Eximbank, khách hàng được chuyển hết toàn bộ số tiền bằng
trị giá tài sản trên hợp đồng bán tài sản.
Thủ tục chuyển tiền thông qua Hệ thống Ngân hàng đại lý
1 Giấy đề nghị mua, chuyển, mang ngoại tệ ra nước ngoài
2 Bản sao chứng minh nhân dân kèm bản chính để đối chiếu (trong
trường hợp chuyển ngoại tệ), bản sao hộ chiếu kèm bản chính để đối
chiếu (trong trường hợp mang ngoại tệ).
3 Giấy tờ chứng minh quan hệ thân nhân (Sổ hộ khẩu, giấy khai sinh,
…).
4 Giấy tờ chứng minh người hưởng trợ cấp đang ở nước ngoài (như bản
sao hộ chiếu thể hiện quốc tịch nước sở tại, Visa định cư hoặc Giấy phép
cư trú,…)

5 Số tiền được chuyển, mang bình quân mỗi năm 7.000 USD/người.
Trường hợp khách hàng cung cấp được giấy tờ chứng minh nhu cầu vượt
mức nêu trên là cần thiết, Eximbank có thể xem xét chuyển cao hơn
7.000 USD/người/năm.
Chuyển tiền cho mục đích chữa bệnh
5.
Thủ tục chuyển tiền thông qua Hệ thống Ngân hàng đại lý
1 Giấy đề nghị mua, chuyển, mang ngoại tệ ra nước ngoài
2 Bản sao hộ chiếu, visa của người chuyển lương và thu nhập về nước
3 Bản sao hợp đồng lao động
4 Bảng lương hoặc bản xác nhận các khoản thu nhập
5 Bản xác nhận hoàn thành nghĩa vụ thuế và các khoản thu khác
Chuyển lương và thu nhập khác
6.
Thủ tục chuyển tiền thông qua Hệ thống Ngân hàng đại lý
Cách trả phí ?
Dịch vụ Full No Deduct: Cho phép
người thụ hưởng nhận đúng số tiền
chuyển, không bị trừ phí bởi Ngân
hàng trung gian hoặc Ngân hàng của
người thụ hưởng.
Dịch vụ One Deduct: Cho phép khách
hàng chuyển tiền biết trước chính
xác số tiền người thụ hưởng sẽ nhận
được.
Swift code
BIDVVNVXHCM
Ngân hàng
chuyển tiền

Người
chuyển tiền
Lệnh chuyển tiền
Quy trình chuyển tiền thông qua
hệ thống
Ngân hàng
Có mở tài khoản
Giấy tờ cần thiết
hoặc không
lệnh chuyển tiền
Ngân hàng
chuyển tiền
Người
chuyển tiền
Lệnh chuyển tiền
Quy trình chuyển tiền thông qua
Tiếp nhận hồ sơ
Kiểm tra hồ sơ
hệ thống
Ngân hàng
Ngân hàng
chuyển tiền
Ngân hàng
trả tiền
Người
chuyển tiền
Lệnh chuyển tiền
Thông tin
Quy trình chuyển tiền thông qua
Tiếp nhận hồ sơ

Kiểm tra hồ sơ
hệ thống
Ngân hàng
Cách truyền thông tin
Thư tín
Điện tín
Thông qua SWIFT
Ngân hàng
chuyển tiền
Ngân hàng
trả tiền
Người
chuyển tiền
Lệnh chuyển tiền
Thông tin
Quy trình chuyển tiền thông qua
Tiếp nhận hồ sơ
Kiểm tra hồ sơ
Trạm cơ sở
Trạm tập trung
tin địa phương
Trạm chỉnh lưu
Chuyển điện
Cơ cấu kỹ thuật mạng SWIFT
hệ thống
Ngân hàng
Nhóm 421
Thư tín
Điện tín
Ngân hàng

chuyển tiền
Ngân hàng
trả tiền
Người
chuyển tiền
Lệnh chuyển tiền
Thông tin
Chuyển tiền trên tài khoản
Quy trình chuyển tiền thông qua
Tiếp nhận hồ sơ
Kiểm tra hồ sơ
Trạm cơ sở
Trạm tập trung
tin địa phương
Trạm chỉnh lưu
Chuyển điện
Cơ cấu kỹ thuật mạng SWIFT
hệ thống
Ngân hàng
Ngân hàng
chuyển tiền
Ngân hàng
trả tiền
Người
chuyển tiền
Người thụ
hưởng
Lệnh chuyển tiền
Thông tin
Chuyển tiền trên tài khoản

Tiền
Quy trình chuyển tiền thông qua
TK người
chuyển tiền
TK NH
trả tiền
TK NH
chuyển tiền
TK người
thụ hưởng
NH chuyển tiền
NH trả tiền
hệ thống
Ngân hàng
Ngân hàng
chuyển tiền
Ngân hàng
trả tiền
Người
chuyển tiền
Người thụ
hưởng
Lệnh chuyển tiền
Thông tin
Chuyển tiền trên tài khoản
Tiền
Quy trình chuyển tiền thông qua
TK người
chuyển tiền
TK NH

trung gian
NH chuyển tiền
TK NH
chuyển tiền
TK NH
trả tiền
NH trung gian
TK NH
trung gian
TK người
thụ hưởng
NH trả tiền
hệ thống
Ngân hàng
Nhóm 425
Từ nước ngoài vào Việt Nam