chuyển tiền nhờ thu

1
Phương thức thanh tóan
Chọn
Quan hệ
Tín nhiệm
Hàng hóa
Các yếu tố
khác
  Phương thức thanh toán quốc tế là toàn bộ quá trình, cách thức giao hàng,
nhận tiền hay cách thức nhận trả tiền hàng trong giao dòch ngoại thương.
3
Nhà xuất
khẩu
Nhà nhập
khẩu
5
2
KHÁI NIỆM
Là P/T trong đó một khách hàng
yêu cầu NH chuyển một số tiền nhất
đònh cho người thụ hưởng vào một
ngày xác đònh tại một đòa điểm nhất
đònh nhằm mục đích thanh toán
hàng hoá dòch vụ hoặc cho mục đích
khác.
Hình thức
M/T
T/T
Telex
Swift
SWIFT là Hiệp hội viễn thông liên NH vvà các tổ

chức tài chính quốc tế (Society for Worldwide
Interbank and Financial Telecommunication). Đây
là một hiệp hội nhiếu thành viên các NH và các
TCTCQT, mỗi ngân hàng tham gia là một cổ đông
của SWIFT
Telegraphic Transfer
Những ưu điểm của SWIFT
• Tính bảo mật cao
• Tốc độ truyền tin cao
• Sử dụng SWIFT sẽ tuân theo tiêu chuẩn thống nhất
trên toàn thế giới. Đây là điểm chung của bất cứ NH
nào tham gia SWIFT có thể hòa đồng với cộng đồng
NH trên thế giới
3
Trả tiền bằng điện ( T/T )
Telegraphic transfer
Trả T ngay và sau khi
giao hàng
Trả T trước
QUY TRÌNH
THANH TÓAN
NK
XK
NH
NH
NH A
HHDV- BCT 1
2 L/chi
3 GBN
4 LCT

5 GBC
5 b
GBC
Trả T ngay và sau
11
QUY TRÌNH
THANH TÓAN
NK
XK
NH
NH
NH A
Thanh toán HH
HHDV- BCT 5
1 L/chi
2 GBN
3 LCT
4 GBC
4 b
GBC
Trả T trước
4
Trả tiền bằng thư ( M/T )
Mail transfer
Bankdraft ?
Là PT theo đó NH chuyển T sẽ ký phát
bankdraft giao cho khách hàng hoặc yêu
cầu NH đại lý ký phát bankdraft giao
cho người thụ hưởng và đồng thời chỉ thò
cho NH đại lý trảT cho NH thực hiện

dòch vụ thu hộ bankdraft số T ghi trên
bankdraft
Hình thức ký phát
Bankdraft
On site
Remote
On site
NCT
NHĐL
NHNTH
NTH
NHCT
(2) Hsơ CT
/Nộp T/UNC
(3)
Bankdraft
(1) TBáo TT/y/cầu CT
(4) Bankdraft
(5) Bankdraft
(6) Bankdraft
(7) T/T
(7) Ghi nợ
(6) Ghi
có
5
Remote
NCT
NHĐL
NHNTH
NTH

NHCT
(2) Hsơ CT
/Nộp T/UNC
(3)CThò
(1) TBáo TT/y/cầu CT
(4) Bankdraft
(5) Bankdraft
(6) Bankdraft
(7) T/T
(7) Ghi nợ
(6) Ghi
có
•  Bằng điện
  Thực hiện chuyển
tiền theo yêu cầu
của các TC & CN
trên lãnh thổ VN ra
nước ngoài cho các
mục đích được phép
theo QĐ qlý ngoại
hối
  Người thụ hưởøng là
tổ chức hoặc cá
nhân
  Loại ngoại tệ: theo
nhu cầu KH
•  Bankdraft
  Thực hiện chuyển
tiền theo yêu cầu của
TC & CN trên lãnh

thổ VN ra nước ngoài
cho các mục đích
được phép theo QĐ
về qlý ngoại hối.
  Người thụ hưởøng là tổ
chức hoặc cá nhân
  Loại ngoại tệ: USD,
JPY, EUR, CHF,
GBP, AUD, SGD,
CAD, NZD, THB
18
Westion Union
  Chuyển ngoại tệ
ra nước ngoài
c ho c a ù n h a â n
người VN cư trú
hoặc người nước
ngoài.
  Người thụ hưởøng
là tổ chức hoặc
cá nhân
  USD
Vận dụng
Một hợp đồng trò giá 100 000 USD, có
quy đònh nhà NK trả trước 40% giá
trò hợp đồng trước khi giao hàng 3-7
ngày và 60 % trả tiền sau khi nhận bộ
chứng từ từ 5 đến 7 ngày .
Quy trình thanh tóan ?
Vai trò NH ?

Rủi ro ?
Thủ tục ?
Phí ?
Thời gian ?
Nhập khẩu ?
Xuất khẩu ?
Thích hợp ? b
6
XK
NK
HĐMB
HHDV (1)
HHDV(2)
THANH TOÁN(3 th,6 th,9 th….
Collection of payment
Phương tiện thanh toán
Hối phiếu
Phương thức thanh toán nhờ thu được thực hiện
theo "Quy tắc thống nhất về nghiệp vụ nhờ
thu" (Uniform rules for collection) do phòng
thương mại quốc tế ban hành (International
Chamber Commercial - ICC) là văn bản hướng
dẫn chứ không phải là luật.
URC là văn bản pháp lý điều chỉnh NH với bên
nhờ thu
CƠ SỞ PHÁP LÝ
7
ICC ban hành 1967
URC No 322 -1978
URC No 522 -1995

Là P/T trong đó nhà XK sau khi giao
hàng sẽ ký phát hối phiếu uỷ thác
NH thu tiền nhà NK
2 loại
Nhờ thu
trơn
Nhờ thu
kèm
chứng từ
N0:$05/04$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$Tokyo,$July$09$1999$
For$:$USD$28,000.00$$$
At$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$sight$of$this$first$of$Bill$of$exchange$
$(Second$of$the$same$tenor$and$date$being$unpaid)$pay$to$the$
order$of$Tokyo$Bank$the$sum$of$US$dollars$twenty$eight$
thousand$only$
To$:$Dong$A$Co,Ltd$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$Sony$,Corp$
10$No$trang$Long$street$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$$
Binh$Thanh$district,HCM$city,VN$$$$$$$$$$$$$$Signed$$$$$$
28
SELLER’S BANK
REMITTING BANK
BUYER’S BANK
COLLECTING BANK
SELLER
EXPORTER
PRINCIPAL
DRAWER
SHIPPER
CONSIGNOR
BUYER

IMPORTER
DRAWEE
CONSIGNEE
BUYER’S BANK
PRESENTING BANK
8
NK
XK
NH CCT
NH nho thu
NH thu ho
NHXTCT
QUY TRÌNH
THANH TOÙAN
Traû ngay Traû sau
HHDV- BCT 1
2 HP, GNT
3 HP
4 HP
5 L/chi
6 TT
7
GBC
gnt
NK
XK
NHCCT
NH nho thu
NHXTCT
QUY TRÌNH

THANH TOÙAN
Traû ngay
HHDV- BCT 1
2 HP, GNT
3 HP
5 HP
6 aL/chi
7TT
8
GBC
NH Thu hoä
4 HP
6 b T/T
NK
XK
NHCCT
NH NT
NHTH
NH XTCT
QUY TRÌNH
THANH TOÙAN
D/A
HHDV- 1
2 HP, GNT BCT
3 HP BCT
4 HP
5
7 TT
8
GBC

D/P
6 BCT
ck
NK
XK
NHCCT
NH NT
NH TH
QUY TRÌNH
THANH TOÙAN
HHDV- 1
2 HP, GNT BCT
3 HP BCT
4 HP,
BCT
5
7 TT
8
GBC
D/P
6a BCT
NH XTCT
4 HP,
5
6b T/T
9
Hình thức NTKCT
Document against
Payment
D/P

Document against
Acceptance
D/A
NKNhật
XK VN
NH NT
NHVN
NHTH
NH Nhật
HHDV- 1
2 HP, GNT BCT
3 HP BCT
4 HP
5
TC
ck
Tình huống
6 thông
báo
7 thông
báo
8 lấy CT
CT
NH Nhật đúng hay sai ? XK đòi kiện NH Nhật
Nhờ thu xuất
Vận
dụng
Hồ sơ :
  Bộ CT ( HP )
 Phiếu xuất trình CT

 Giấy yêu cầu NT
NH nhờ thu :
 Tiếp nhận BCT
 Lập lệnh nhờ thu
 Gửi BCT cho NH nước ngoài ( Ngay trong ngày )
 Theo dõi và ghi có vào TK khi nhận được điện
chuyển T
Dòch vụ tài trợ XK
Chiết khấu truy đòi BCT
Thư yêu cầu CK
truy đòi CT
nhờ thu hàng xuất
XK
VĐ lập theo lệnh
NH nhờ thu
10
Nhờ thu Nhập
Vận
dụng
Hồ sơ :
  Bộ CT ( HP )
NH chuyển CT ( NH đại lý ) :
 Tiếp nhận BCT
 Thông báo cho NK ( ngay trong ngày )
 Giao BCT * Nhận Tiền (D/P ) , điện CT
* HP ký chấp nhận TT /văn bản
cam kết trả T ( D/A )
Dòch vụ tài trợ NK
 Ký hậu vận đơn /
 Phát hành thư Ủy quyền

nhận hàng /
 Bảo lãnh nhận hàng
Ký quỹ / vay
Hh dv ( 1 )
Séc ( 2 )
Séc(3 )
(4 ) nhờ thu
(5 ) bn
(6 ) btóan
(7 ) bcó
Quy trình phương thức
nhờ thu bằng séc
Vai trò NH ?
Rủi ro ?
Thủ tục ?
Phí ?
Thời gian ?
Nhập khẩu ?
Xuất khẩu ?
Thích hợp ?
11
CAD, COD
Cash again documentary (CAD )
Cash on delivery (COD)
Khaựi nieọm
100 % GT HH Mụỷ taùi NH XK
HHDV
TK
Tớn thaực
12

Quy trình
thanh tóan
3 hhdv
1 TKTT
2 tb
4 bct
5 tt
6 bct
Vai trò NH ?
Rủi ro ?
Thủ tục ?
Phí ?
Thời gian ?
Nhập khẩu ?
Xuất khẩu ?
Thích hợp ?