Tải bản đầy đủ (.docx) (115 trang)

Hoàn thiện công tác thẩm định các dự án đầu tư xây dựng tại ngân hàng thương mại cổ phần xăng dầu petrolimex – chi nhánh Hà Nội

Bạn đang xem bản rút gọn của tài liệu. Xem và tải ngay bản đầy đủ của tài liệu tại đây (943.48 KB, 115 trang )


  

 
!"#$%&'()"*+,-").%
/((0123(  40 .55.%4
,* #6-0 .&78 /((095#:.6.%+
9;',-"#$,-95,- 
!/<;9.=/((0>#9, 4 " )?5+
@/?5,-/  7>#9,9= 39%$0'
,-#-)5  7+A95#.=* 5$)?
50BC ?#%D)E#F)G')0 .+H5#
D)5&I/((0?9.=1G2"?5J7#C7
K*=8 = ),"?59 D6#L54/M/(
(0,N"/B((7+O#CO.=*/
'3(,PQRS)5->#$# D)E#
F)G')0 .8?G',PQR53&9.=)G')0 .
8?G'6?* 5D)E#FM)  7 TCT
,/U4,#-& &/F+V1$3>#!*5WX
 !"#$%#&#'()&*)!'+
%*,(-&. /%.(0#!12Y95# T*'3(
"#
V T*C4#Z(0
V.[\WQ% ] *?5VP8:G0 (>9#>8S
)5-
V.[\\W',D)E#F)G')0 .8?
G',?5VP8:G0 (>9#>8S)5-
V.[\\\W-&7()(^#5D)E#FG')0
.8?G',?5VP8:G0 (>9#>8S)5-
_#8?57#[)T.%GU5
5)C-?TPQRSV)5-`(a5,* 


 39=>#55 T*5+
3456'78

  
 !"#$%&
' ()*+(, ,)/
0&1
  2  34  5  67  87  9:6  6;  2<  =>  7=  (  ?@=  AB
9C6DEC?
88839:;
VPP>9#>8*?95VPDDA4)(.
bO95A4)(.c.=?55.%((d(->
 (d( & eefg h QP "   ? 5 5 .% ( 5
iZiiijjZ+
   -  C 7 .%    *  
3( &VVF.%kV A4)(./&* 9
9`0 95C7:# 4%2&61.=B,&il 9-Zem
? m !   V H n A4 )( n % #- 5 ) C- Vo+
0 (,#-"n6,FC5nA4)(
" "95)-G?%#1195&8D(+
p #.:#-A4)(.,#L* 995gK
45:#qeeZ5,jeK45:#qeeg+V)-"/
/(#-(0)5&'(()Sk,F(.[+
) iqeer  A4 )( .       (d(
 ]#D$-5VPDF5)qqeer]
T5VP8:G0 P>9#>8b!O95PQRc+
)iqqeesPQR:* 99TieeeK4)(L 
F,FF&ifiqeelAhVP5qqiiqeel"V1("*C
5G#2#L()(F"L1G2+V1* 5,*
*`(PQR/?VpoV,/D#6-5

()#,9.%: #D%)5(0E#,
)9;'.5'#2T 65#-50 o 
(0")GF2Vh5)5(05)0
9%(G?.
7 0qe:#-PQR/&'().=C355
5t F.= F1 "#$   6o #+ A
.[ "PQR/#B,)FC59%"7.%.5-
3456'78
F
  
P+4V1A5uoM5 V0[HvA4)(A4
7@.[wPQR (G,54C-)&(GF2)
.= 95V @5 )LV+A4 &' ()5M
.=tF  N n T  51 1 ejqeiq#5 PQR ,
.=.& W]5&7qZlgZK4b/G.=1G2,iijiqK
4cJ] -,qiiZrK4b/ -)?5
]L,iqrsfK4c+H= 3.% ,[fliK4b#
sqx,:#qeiq95gleK4c+K& 9= 3.% * 9
C$ ?,[qsx+1jqeiq]&?T"PQR9T %
[iZZi.%#,9.%-@4#rl#GFT5 +
88<=#>#?
)gqeerA,-]D"!(5 F:"
9TgeeK4:#qeer5/,:9T1ieeeK
45:#qees5195ZeeeK4,qeesqeie+
5qllqeerPQR1L.[),5-S
V0 TT7.%+A?95&')G #-C.%()#%
 )$8?#3(5F."PQR+
5ieieqeerPQR1L5:9TgeeK
4+
5iq5irieqeerPQR909.=.[)V0 T6

#*#5#* 95Vp5Q5VA5u
5eieiqees 5 D (0#*#?5 9y hz9>8
V>R
5qfeiqees.[PQRV)V0[
5iqeZqees#5){9T?5
V\v@
5iielqeesGF2{
5qrelqees.[PQRVoM5 Hv
5qrieqeesA.=o#8(,X9,vY:#qeer
5iiiiqeesQ3(p|\z50 5.=(
(d(   ( )- } '  )  GF #  C) , 
TF..%5
5iiiqqees.[PQRVA4
5ijiqqees:* 95D9TieeeK4
3456'78
G
  
5ijeqqeej.[PQRV7@.[
5qjeZqeej37.6X.[ #,oqeesYG
C)o5V28`bR-VD.[cC$!+
5Zeelqeej.[PQRV7P
5ejerqeej.[PQRVvQ
5elieqeejA.=o((d('QGF()&
5/
5iZieqeejV1L#O~z9>8G%q1:=
57.%
5qlieqeej37.6'8 &O(2}
G|+v>•B
5qjiqqeej.[PQRV} 7
5ZiiqqeejA.=8(,9,v:#qees

5eseiqeie.[PQRV)
5qfeiqeieA,7.6X@.[#,GF2oqeejYG
R-VD.[]L
5ireZqeieV1LDC) 2&61A4)(
5-
5eiefqeieV1L)(G2G\>>R#%%
* 1G5
5efefqeie:# L q 3 7 .6 X.[   #, o
:# qeejYGV2k`hR-VD.[(=(%C)
oC$!
5ifiqqeieA.=8(,X9,vY:#qeej
5iriqqeie3 7 .6 X( iee G(h@o T
C qeieYGR-VD.[C$!
5Ziiqqeie:* 95D9TqeeeK4
 5ieefqeii:# L Z 9T ( 3 7 .6 X.[ 
#, o qeieYGV2k`hR-VD.[(=(%C)
oC$!
)iqqeiiWPQR.[2&6#%,5(>Fn&
qqj?p[S 3AAh5-
3456'78
H
  
:#qeiiPQR.=3R^>"QARko
#$'1&)Rk:#qeiiJ43XV 
(5:#qeiiYGV"F€R@P+5-B
5eqesqeiqWPQR:* 99TZeeeK4
I2JB6K2L2
8<8+@,ABCDE
3456'78
M

  
D?@88+F,ABCDE
3456'78
N
  
8<<+@,ABCDE0#!12
3456'78
O
  
3456'78
P
  
D?@8<+F,ABCDE0#!12
F55Q6RS=TA
8G8 *22H

,- -/ !%4,5()
"CL#-?55+k)F.=0# !/C9,
PQRS)5-9 DB#2T 2%D) -
^##6-,-G?F5:9',
"?5#$+
DI88=%"H2 *<JJK0<J8<

Ch êu
:#qeej :#qeie :#qeii :#qeiq
'
x

'
x


'
x

'
x

]
 -
iZss+Zf
bK4c
iqi+li
bxc
qesf+qe
bK4c
jf+rf
bxc
issg+rs
bK4c
fr+ee
bxc
qffq+rr
bK4c
iqe
bxc
 !"#$%&'(()*'('+
BG•)#%.=593(D9? [NPQRM95
#-?5)#%#~TF..% ?#5‚9'"5
)C-)T #D -/8 .%: ):#+V2
:#qeej5) -.=iZss+ZfK45.=

qi+lix&%,*5ƒ+p:#qeie #D
3456'78
U
  
) -.=,qesf+qK4b:i+g90&%:#qeejc T
#%n,jf+rfx&%,B:#+A* 595G6N
) :#qeie)G(9 D/8 .%`*7.6
B));251":#B)?M/ 0 `*
T G•T9.=* -6N) :#qeieCF&27#
-T#%)).%/9.=* -).=
,D* GUD"C•O(,N) :#+
 T#L7#* 4 -N) :#M.=
G').%5#L7#5")5-U6#L(3.=+
R.%&:#qeii #D -"5)&27#
#-))n,issg+rsK4b7#j+gqx&%:#qeiec5,
.%gex&%,*"7:#+ T?95G%$$
 ,")?595,1G25:.6 -
E)?55 -,:9&  -+V)?5 
 * -C^)B9& B 5 T9&  
-"PQRS)5-U([&%)))
M.?5)TFC5+5)eiieqeii?5
/* n9&  0ifx8 lxJOVP -'n
F"*'9& 0 -T)?55B(
* /: `)5+ - 5$)1
&)9& PQR.)3#&%)?5)T  7
 -.+
p:#qeiq,- -"PQR6&O69,
 #D -5),.=qffq+rrK4.=qex&%
,*"7:#+A,.=&.=595G))(
G2* .  -%)]L)?.'

).[$ #,„H& 5`.6„„H& 
 5h{i90.6q #„. 9& 6)ƒ,
{G5)(G29,)#L9& 5)ƒ,b 0):#c+A*
5`() `.=G,).=)5[+
',-
o*[  -"PQR$) -
*  4) .*{/ƒ,*{Dƒ,")]
L5"G?.+A* 5[  -"PQRS
3456'78

  
)5-)G,3G2.= 45‚")5
(05{,?5#$+
,-./01$ V[  -"
)9 D.=N?N) 4 -5[ 51/&'C
-*  ):#+A* 5.=yD C7&
DI8<+F2H. !E6
2
VnT :#qeej :#qeie :#qeii :#qeiq
K=8VBWRS= XFOOFG XUOGU XOOHNO XGGNN
34$ $5 rfe+ei iejZ+Zi iqel+sr ifsl+Zg
342,62 lfs+ZZ jje+sj lrs+ji jgl+fq
 !"#$%&'(()*'('+
C7T/[  -*{#"G?
.9 D#&[  -"5)5/8 .%
: ):#+V2:#qeej -*{#"G?.,
rfe+eiK4b#gZ+Zx] -c+p:#qeie&5
,iejZ+ZiK4:i+fs90&%:#qeej TUn#
gq+flx] -+:#qeii6[ 5CO0 /&'
T9)9% -#,iqel+srK4b#lfx

] -c5:#qeiq -#,ifsl+ZgK4b#
le+sgx] -c+A* 595Gq:# $$
.%B(* /:G/,-")]L
D.=  7.):#.%T9.=")[F5{
5?5/&27#)n,lrs+jiK4:#qeiib7#Zi+fsx
&%:#.%/c5njgl+fqK45:#qeiq
,-7.8#$$9$#K!9%U95oA9 D
,#LTrex] -"?5+V2:#qeej 
-oA,iefr+jqK#rg+fsx] -:#qeie5
qeiiK95,Tsex5:#qeiqK95(2.=N6#L
Trgx] -5)+
,-7.:#W[ 56PQR/
&' GF#,#I 5G5,&O,+ -O,
9T2T#Lsex ):#2,7se+ix:#qeej9Tsg+rx
3456'78

  
:#qeieJsj+lx:#qeii5.%1&59T%jex:#
qeiq+oGF 58 ()'0?9& 
.8 TC-/9.G/.{*.55T?#
5{*,?5T/8 .% ƒ,G5&ƒ,
O/$#[-0 .)+
8G< *2 H
p&%,- -"?5195,-1
G2.=!95,-+-?5.[#,# 4
,5().=$COC -,-5(7O9*% +,
-&{G2195,-#9,(09%9= 3?
5,-9' -+o5.=9, -()
9,,* &{G2.=#6-5,-/  7
[+

'&
H5#-)#%5,-.9? 5..=* )
5C+o$0 5,-)(7‚9'
$##5(F())51G2+o5n& #-5:#5
,-):9',-"#$+V2`/
$ C7
DI8G=%"&'LM&N *<JJK0<J8<

Ch êu
:#qeej :#qeie :#qeii :#qeiq
'

x

'

x

'

x

'

x

@.=1
G2
ifri+li
bK4c

iqq+lZ
bxc
qZfs+ji
bK4c
iir+fg
bxc
qZqi+sg
bK4c
jq+ee
bxc
isrl+ls
bK4c
ieg
bxc
 !"#$%&'(()*'('+
C7T/ #DG.=1G2"5)
,qeejSqeiq/8 .%:6,0 5[N9,:#
qeii5/8 .%7#:#qeiq+:#qeej #DG.=1G2,
ifri+liK4b.=qq+lZx&%,*:#c+@.=1G2
::#qeej,.=&.=/95G#-& T?.W
 F. 39=)(GFbPQ@c1'#6-# 
%)5#%:,#L1G2%N)5 *
+V)PQ@#%$n/,- -$CO0 /()
3456'78
F
  
&5:.6,-1G2.WPQ@P brZqxcJPQ@ …
VDbqlrxcJ#HTbisixcJ …!,bigixc 1
birsxc&%,+:#qeie #DG.=1G25):
#,5,qZfs+jiK4:(i+l90&%:#.%5.=ir+fgx&

%,*+.&:#qeii$&5N9,5[7#†
n,qZqi+sgK4b7#i+igx&%:#qeiec5n,jqx&%
,B+:#qeiq #DG.=&27#)n,7isrl+lsK
4b7#0qex&%:#qeiic+ T?"&'&27#595$n
F7?G])#C5/)-D‡%)
5/ 0 -T##L9& "?5/8 .%
:TGUG.=1G25).,,+
'',-&
,-%;<=%>.:#V#K!9%[ G.=
1G2"5)U95O,+:#qeejO,
,jrf+eqK4#ll+qx]G.=+A:#qeieG.=O,
:9TiZle+ir Tn#gr+jx]G.=* 595G
:#qeie):.7?%)G') 5G5
,..=8)F95/7:7=5]F.[9+R.%
&):#qeii5qeiq[ G.=1G29,6*% m, > -
"/G.=O,U#n!9%Tlgx]G.=2
:#qeii,igsf+gK4b#lsqx]G.=c5:#qeiq,
ifZs+qgK4b#%rl+lfx]G.=c+A* 595 C66
# :#qeii50 :#qeiq6".[7?
/ 9'T)U3( `!9.=1G2
&59!)55nG $G.=%))5/ 47=59F
&{7=+
DI8O+F&'LM&N. EP*
2
VnT :#qeej :#qeie :#qeii :#qeiq
+YZ6[A\= XGNM XFGOP XFOH XONMMO
,&?# jrf+eq iZle+ir igsf+g ifZs+qg
,&@A%/$# fjr+gj jss+rf rZr+Zg fZs+fZ
 !"#$%&'(()*'('+
3456'78

G
  
,-%;<=%>.8#$$9,-1G2"PQR"
 ).=.%0 .,-&78 G
.%95" G/(09%]G.=1G295G.=C^
oAG.=C^,n#K!)‡5/8 .%7#G0 
):#2n,7qgx5:#qeej7#7qex6)
:#qeie5qeiiBC:#qeiqK957##,n#.%igx
]G.=1G2+
,-%;<=%>./V/.(09%)
?5),-"PQR" 95%)
5G(K95.8 TT#Lsgx[ 1G2
)?951+V2:#qeej)5G(,iZqi+gK
4#%sj+sx]G.=1G2):#qeie5qeiiK95/8
.%7#†G9.=)5)?.=(1G2/:9TD
`.8 .%5DdG59? 59, 9,> m,/
:#qeiq)5G(#%je+lfx]G.=1
G2+
DI87+F&'LM&N. E#!

VnT :#qeej :#qeie :#qeii :#qeiq
+YZ6[A\= XGNM XFGOP XFOH XONMMO
)5@ iZqi+g qeri+rf qeZi+fg irei+el
)5)? ige+ii qrr+ir qje+fe irg+lq
 !"#$%&'(()*'('+
'B9-8;<=%>
DI8QF/'LM&NCDE0#!12

VnT :#qeej :#qeie :#qeii :#qeiq
K=AYZ6[A\= XGNM XFGOP XFOH XONMMO

@.= ), if+iZ rg+lg qli+Zr gfj+i
@.=8 il+sr fZ+fq sq+Zs si+fs
K9=8 ]G.= i+igx i+sgx Z+ggx f+Zfx
K9= ),]G.= e+jlx Z+qqx ii+qlx qj+qlx
 !"#$%&'(()*'('+
V//9.=1G2"PQR556#L)C)
-G.= ),55: ):#if+iZK4:#qeej
3456'78
R)#)
R)#)
P1G2
P1G2
H
  
#K9e+jlx]G.=1G29Tii+qlx:#qeii5n
#9T%0Zex:#qeiq+A* 595G,N:#
 BC95qeii5qeiq$$.%/:*
G(GCF 9‚GU%ƒ,./7:7=
?5+BG•3K9=8 "?5U.=N6#L5
G.%gx+A?95K9=8 /(3.=5U/7#C75
,-")+
8GG *2'#?
BG•$$,-G"?5B(* /:
N:#  T3.=,-0 .()95
95#0^##2T ()?5.[9G/?5
9 D/N1&)G5),-0 ..0 .()D
0 .()&7(E#"?50 .,-#>5
0 .() 4?9'+
3#1;0@$C5
A0 .()D95#-N. T50 "

PQR* 5/y5D PQR0 .^#
'7()((0#*#V>R5C-)+A?
95G')/<;9.=`(5(0#*# 7F 
]5C-?5"PQR. / $(22)
55#9,9.=GF2+V/ FV>
R95#-N-()#5PQR0 .^#7#C7'
#2T 9.=:#qeig95(2,/ E/,
-(2#6- #D,-?:9'51BC
95?,0DDbVc()5G,)&7
(E#GF2?5+
DI8R=%"H'#?"

VnT :#qeie :#qeii :#qeiq
3456'78
M
  
K=8VRB6Y OMP GUM OF
A0 .D Zi+r ir+g ql
#$$DEF&+
o0 .()D.=PQR0 .5C-
)%#L0 .9%[ ]0 .+V2:#qeie%
7()((0#*#>C#L0 ."PQR9T
%Zi+rK4#%Zl+fsx]0 ."5C-?
5+V):#qeii5qeiq& 557()(V>
RPQRU(2G5#-K!9%^#(20 .
?(DD"#$%#L#iq+fgx:#
qeii5Zi+ZZx:#qeiq+@':#qeiZ5):#(>PQ
R&I(2G5qghZex]0 .^#55?
[ND"?5%#2T 65?5
,50 .%+

'3#1;0@$CG"0H
o*()&7(E#PQR3( " 0 .
&7(E#~ˆ9>8G5)&7(E#.[1%~.CF(3
~bP‰pc0 .#6T#)#B#)v,)(GF"
PQR+o3( 0 .()&7(E#"#$.=C 
yD 9.=0 .#5)C‡ ):#
DI8S=%"H'&! #?9I$%
 @$5
VnT :#qeej :#qeie :#qeii :#qeiq
K=#9:66;3]9^E Zlee ffge gZee lgee
oA()~ rie sge jeg iqee
oA()P‰p sje jlg iese iile
oA()v isee qfsg Zelg Zjfe
oA()&7(E#) qee ige qge qee
EI EF&*$3/$+
3456'78
N
  
C7T/9.=0 .G5()&7(E#
9T2:Z+lK4:#qeej9Tf+fgK4:#qeieJg+ZK4:#
qeii5,l+gK:#qeiq+BG•:#qeii5qeiq95N:#,-
/:%5) #D -5 #DG.=1
G2"5)D,#2T .,*.9.=
0 .G5()&7(E#")D*& 7##5U
/8 .%:9T+A* /95#Lyd9.=0 .()
&7(E#.[9"PQR+o5G'1%PQ
R)5-&I(20 .?9.=&7(E#"#$
,%)&7(E#")?55 '+
3#1;0@$CJ8K
B9=G/#V9.= 4?9'95#-N

   !   F &' ()  9? G5 5 C* N " ? 5+
PQR 9 D B#2 T 8?G'- M? T T(9T5
0 9.=()"#$+V1$3PQR9 D/1
&)59.=5,?T(•=(^#7#C7O#CO.=)
(2G#%(22 0 55?")5
4G $5?  79.=)GF2/+
A7#    (1 5 , , 5  (? 9, ) C- 5 5 ,
>F.%*(")C-?T9 D.=B9T5
0 +5:#PQR9 D (? 1  0  5 ,T [ &6
 0 /8)F. T9'!N/5,(93(
,5,:#59'!.=>!(•=(+
5D)5,(2.=' * $L
) .5,,‚5,3(  5,,)[ &6 ]L
55.%)7#C7,  7+
B9=G$98;PQR9 D`!%* 4?
9'")#$+5:#PQR9 D/1&)9.[.6=(
9<5)C-?T")#$5/95-9'(
 "5C-?T+*9.[ C$"?T#%95#
G-lhs 4)5#L9.[5#‚:#.=:i90>
n&9,#()+
B9 0>-0L"$CMN$7)C-?T1L"
PQ R *  .= .6 ) = ( 8 - (• =( % H 3H-+RT
3456'78
O
  
,/?T3.=)(2(>-.(2(-,
(2("*#B(2(  T#D ,9-5N 7
=()+5PQRM#-&(`9=#%?
T.-C7#:#&/&L‡>5‚=bPŠ\V‰c+
O3#1;&@.$

N:# PQR/N9.=0 .BC
,-#>^# 7C).[ 5% $7"
#$%.G?+ C$5:#PQR0 .ghieK4
]0 .G5T,- 7C)$7"?
5+V1N9.=0 .`O/>#9,PQRN
5D.=C3D)8?G' 7C).[ +R-3G
.[ #%.=T5?5+7)#
GF"PQR.=.=5 E/>3G#%+A?
95C.% !/((0tF$7 T(:-
"PQR#O)55)+%PQR&I(
2`!0 .^#(7E#,()#,9.%5 7C)$
7"PQRyd[?.=[N*#L")
5+
8GO56TI *29I(FE& 
BG•* /:"*.PQRS
)5-UG $.=  7,-"#$.=D
 ,-G"?5U>#9,9= 3+:#qeej
:#qeii] 3("5)9T2:#,fs+rK4
:#qeej9Trj+qK4:#qeie58 &O,iif+rK4:#qeii+:#
qeiq] 3(/& 7#&%:#.%/.U,TieeK
4+ TGN:#qeii5qeiq$$&L/
:G/)(71#-79%9T%Zj+gK45:#
qeii*("+A4(1 79<,-G"?
5M:#-))fj+jfK4:#qeii5lr+fK4:#
qeiqG/9= 3.% "PQC/8 .%7#†&%):#
.%/+A* 58 ()/: "*•%)
9.=G:#"?5T]9= 3?5,
.=/8 .%7#
3456'78
P

  
DI8K56TI *29I(FE& CDE0#!12
U+H@
 _6`B @EUUP @EUU @EU @EU
 K=6Ba9 GOXNUUFO NPXMOG GXMPHFH UMXHMMHF
88 /VW <RX77K88 7SX8JS8 KSXOO<SG KQX88GSG
@ gjlqZ+rf Zrfqr+gZ
V Zssij+ej gslsl+Z
8<  !/V <8X8O8<R <8XJQJJ7 8QX<7<7< 8JXO7<R
'

2%>L"8N POO)) O'(O) ''OQR QR
@ ieqr+fZ ssf+gg
V ijr+ig qrZ+rl
'
'
2%>& (S()) )(ROS' P)RR SPP
@ lZsr+j gfjr+jf
V igjZ+j srZ+fZ
'

26T2 Q')S+ SPO+
P)(P
+
PPSS
@
birjer+ZZ
c
rrl+Zl
V h h

'
O
2U0 Q('Q)P P)')(P 'O)QOP 'OSSS
@ qfjfq+g irge+ee
V ie+jr Zjl+ll
 9[+( 6[A\= MXGFP PXGG FPXHOH PXNPGGU
F 9[!b+ UXUFH FFXFHN GPXPFMUH MNXGUFHO
,E8;VW=-
8;
)()RR Q')(P ''PQQR 'OSP'P
,$0=X/$G"-
&
QQ(QR POO S(SQQ P)Q
,$0=%>&
/$
OQQR )( P(('P ((P)O'
,E!/Y$ 0
E26T
Q'PP P') PQR(R ''SS)R
,$0= QQ()O SOQS' RSQQP )Q)
G ZBa6Yc26Bd XMM MXMNHH HXGH PXFMOHH
3456'78
U
  
 !"#$%&'(()*'('+
e-'f0gh0
+e0#"i#j)%i+e'%&
' ()*+(, ,)/
0&1
k2R;E2<2:2Al:RB6Y?>WAl=87W`B2BRk6RV8c2m=6:2

6^ERAl:
A0 .8?G'95#-C-(3"0 .()95 )$C‡
5),-8?G'%#21^#)&78 7[5)
&78 #6-)5&7F*+@/0 .8?G'95
** ! )$()hk"*/ 5
")[&6&78 G/T+A0 .8?G'95,-"
,5&7F.5,-9;'hk^# .=9=
1G.%* $L) b9=1N $9=1D$c+
@')0 .8?G'953(=()*8 /9T C‡
8?G'#%#6-B7,ND$8?G'^##21
()G $?9.=D$B&7(E#GF2#-
,F
<88UY?%B&#'()&
TK1;MJ%KWZY@;L"G&
2[-W1;MJ%K8/#1;I$\$78][^@_$
$&%/$
A0 .8?G'M.)G')0 .())/95/
 0 *9.=0 .C0 959%+-G')0 .8?G'/]
#L0 ..= 5)9,(1W
hV(1k@C4#WVPk@)D$,#2$JVP()5
)Ga)3`MJVPk@D$,#$(2=(2Dw
hVPCFC4#VP# &O#RDVP5,5VQV
VP3 VP9. 9. Cw
hVP*C•QPR)F.JVP&G2 TVP0 .,
?m 3 /w
3456'78

  
hV(1}H@v5VP‹.WVPL'D)*C•QPRJ
(1E#G')k@D$J(1)#&)Dk@D

$VP93(G')VP7&)k@w
2[&$1;MJ%K%$`@&@_$$&%/$/W$9L$ 
-G')0 .8?G'(7 ?>$'09`.<
.6D$55.5&{G2+/5
'0 .• -5 #D51"G')#5/dG5
* :#)+RT,/#-G')0 .8?G'& .=55
M0#-G535,-$#%/ 4.=5
/9+@/ )$'535)5 7/G')/
&IB((7* N"C9=)* ) 9U" +
2[L&1;MJ%K8/#1;W=-aU@-0[#0
,-0 .8?G'95,-0 ./1m 3(L
,(/C4#)D.93( ,8?G'93(G')0 .8?
G'D$7&)8?G'8?G'D$D8?G'
D$)#&)D8?G'D$ 79<G')0 .8?G'
D$9'!50 ,-8?G'5),-)/
9T 8?G'D$+V),-8?G'(7 ?"> 
F* E#'m 3F#Lhm 3$'')D
m 3)nT )n&m 35)n&'T.=[ 
]L/E# *C5BD3)(G2,-8?
G'
<8<ZYH4"#$%&#'()&
,%K1;MJ%KWZY$CYbcU@!
@cHLH10"$deU0@/Z-9G&
2[-
,-0 .8?G'‡#-&9.=3.9-
9% 45^#T!&  )$0 .+@/ )$
E#FG')0 .)C-E#F0BC ?#%))
1,518>#]0 ."G')/=(9<D(159=
 3"G').57: 457:7="G')
&w+

2[&$
3456'78

  
5#-G')0 .8?G'5 7"
/() )G2.‡* :#)%* C-87+
@/ )$50 .G')/8 * "?
7.6%  7"G')+V1$35E#F)G')
0 .8?G')C-E#F0(7G'C).=N"C-/
87%G')+G'C)())"/)C-E#F
05(?1))m9.a)"/8)F8>##L-"
87? 8)& 8 ""95(57.6"
N"/)-%G').5 ///N))
#-)18)  7"G')
2[L&
,-0 .8?G'/9T * %9;'8?G'G/
/#B•"58?G'%1m 3(L,(+V1$3
5E#F)G')5)C-E#F0BC ?#%
** #D7()(8?G'm 3(.[)D4
M0))7*50 'G')++++
\2R[2872@2L6^ERAl:
<<8NM$%&#
21"D)E#F)@vA/ 5)@vA8?
G'/T95^#))175  7"G')/95#:
L/ F/0 .G')5D+
D  )$E#F)@v0 .k@5VRA&I))
#-)*"0 .5))*7G')+} //3C
.=NG')5/175  7$&I F
%NG')D75//7: 457=
`,$&ICF9,C‡+

<<<-A$%&#
6$$ /H%K&71;MJ%K&L-:
%K1;/LH10"$f[/ 7G&
''',f[/G&7
3G&7LH1f[/L&8#$G&
#H-[IFM&NB5#!@%
hA*FT#(.[)7="@(
3456'78
F
  
hF} RRA}AoQA"@( 3(.[)
5&{G2pRA4 K *,GGF%
hV)9T  8(45=b /c
@9+HHX&#[ @%
h=(4<9T  )$0 .
hP.[)P.[)G
hR))TL 7@')
h} F0 ."@(
h} FV( 30 ."V[ /E# *
hQL30 .
h} FB T=(4 T?58.6'
G')
hQ(d(8?G'
hQL3:<,T  E#D.
hQL3E#G *()N)
hQ(d()5 Twb /c
h=(4D8?9O(CF
hm 3
@9+#/\BE#!@%
n} F593( ]b /c

nQ:<GQ(d(0 .%@/0 ..%
5+
nQL3"* G%5*G
/* J(d(5*b /c+
nA* 9,-")5
n} FC]#QAQA).6wb8)F.,G
"E# *"@c
n} 51")5b /c
D# # !M]#-%^_@%
nR7?)
nR)) 7,-G
nR))9.  *
n #C))51
@9+X!//T6!9I[I I%[ @%
3456'78
G
  
hQ()(9<L3 *&6N 5&7
hQL#??"&6N 5&7
hQL3C7#5&7b ()(9 3 Fc
hQ#(0#5&7b /c
hR))E#FpRAb /c
#!/E#'
hR7)nT 51)5
hDV\Vb /c
hR7##8(,1G2)5
hV)/[(  L# )$0 .8?G'
'''',f[/fL"!0#008Ug&/;]
V):C7 (,#()(9 3"5.%#5)C-E#F0 ?
".%5D)E#F95W

hV)C-9 3/9 T-0 ..W9 30 .qeeg9 3@
qeeg9 39 3k@
hFF&iesqeelASVPC55qqjqeel"VPF
5GU5i&* "9 3.qeeg+
hFFiqqeejASVPC55iqiqqeej"VPF*
9<)@vAk@D$+
hD.&eqqeerhRk@"R-k@5ifeqqeerGUi&
-G *W93(E#F(TG @vAk@D$J(d(k@5]
L}H@v0 .k@D$F,FF&ilqeegAhVP5
ereqqeeg5FF&iiqqeelAhVP5qjjqeel"VP
hFFjjqeerAhVP5iZlqeer"VP*9<(1.
k@D$
hD.&egqeerhRk@5qgerqeer"R-k?G'
.%GU93(5 79<(10 .8?G'D$
hFF&fjqeeeAhVP5iqjqeee*]L5-"

''',f[/fL"!0#008Ug&3/!
g&EF&
h} F&ilqrqeei}AS F"
C5} "V@%
3456'78
H
  
h} F&iqrqeeg}Ah"oW&{]C]& 
i&* " "L@%C5>} F
&ilqrqeei}Ah5Ziiqqeei"
h} FrsZqeeg}Ah"&{]C]
& 7lA* i"}A&iqrqeeg}Ah5Zqqeeg"
&{]C]& i&* " "V@%
C5>}F&ilqrqeei}Ah5Ziiqqeei"

+
/$@&LH10"$f[/fL"!
g&EF&
hF &efhqeiq}SA}SPQR*C5 
%)5PQR
h} F&eigfSes}ASQA"])#*C5
 $(1G2,?5VP8:G0 (>9#>8
h} F&ffZSqeie}ASQA"])#*C5
 $E#F1G2%)75=G')9%,?5
VP8:G0 (>9#>8
'''O,f[/$XH[
A%G')0 .8?G'5E#F)C-E#F
0:L5)T  EF#L& W
hT  E ,J7&)OFk@+
hT  E F *k@+
hT  ED$k@+
hT  E k@+
hT  E59O(BCFm 3D$+
hT  E39 5 k@+
hT  E()]D$558?G'+
hT  ED5# D$k@+
hT  ED5#  d(5CTDd(+
hT  E9.=.%D15(.[()({+
hT  E(.[()({539 k@
F!BW656^ER
h%K1;iWC&8#$$5!"$W;<K$5d
_$$C-%WCL\8j$1;cH
3456'78

×