Tiểu luận môn thanh toán quốc tế Chuyển Tiền

CHUYỂN TiỀN
Nhóm: 5
www.themegallery.com
Những nội dung chính
Giới thiệu
1
Hính thức chuyển tiền
2
Q
Quy trình nghiệp vụ
3
Vận dụng
4
Western Union
5
www.themegallery.com
Giới thiệu

Chuyển tiền là gì?

Chuyển tiền là nghiệp vụ của ngân hàng trong đó khách
hàng yêu cầu ngân hàng chuyển một số tiền nhất định
cho một người khác trong một thời gian nhất định.
Đặc điểm
Chuyển tiền là nghiệp vụ thanh toán đơn giản
•
Chuyển tiền là một nghiệp vụ kết thúc các nghiệp vụ
thanh toán khác và tồn tại độc lập trong cả giao dịch
thương mại và phi thương mại.
•
một nghiệp vụ chuyển tiền có 4 chủ thể: người chuyển

tiền, ngân hàng chuyển tiền, ngân hàng trả tiền, người
thụ hưởng.
Ưu điểm: việc sử dụng đơn giản không đòi hỏi về mặt
nghiệp vụ cao và chi phí thấp hơn các phương thức
khác.
Nhược điểm: nếu chuyển tiền sau thì sẽ phụ thuộc vào
thiện chí của người mua  người bán sẽ thiệt hại, còn
nếu trả tiền trước sẽ không đảm bảo việc giao hàng
đúng của người bán.
www.themegallery.com
Company Logo
Hình thức chuyển tiền
4 Hình thức chuyển tiền
MT
Mail transfer
TT
Telegraphic
transfer
SWIFT
Bank
cheque
www.themegallery.com
Company Logo
Quy trình nghiệp vụ
Chuyển tiền trả trước
Chuyển tiền trả ngay
Chuyển tiền trả sau
www.themegallery.com
Chuyển tiền trả trước
Chuyền tiền trả trước thường được sử dụng

trong các trường hợp sau:
- Người nhập khẩu ứng trước tiền cho người
xuất khẩu
- Người nhập khẩu trả tiền trước cho người
xuất khẩu x ngày trước khi giao hàng với mục
đích đặt cọc thực hiện hợp đồng nhập khẩu.
www.themegallery.com
Chuyển tiền trả ngay
Chuyển tiền trả ngay được áp dụng trong các trường hợp
sau:
•
Ngay sau khi người xuất khẩu hoàn thành nghĩa vụ giao
hàng không trên phương tiện tại địa điểm giao hàng quy
định
•
Ngay sau khi người xuất khẩu hoàn thành nghĩa vụ giao
hàng trên phương tiện vận tải tại địa điểm giao hàng quy
định.
•
Ngay sau khi chứng từ gửi hàng của người xuất khẩu
xuất trình tại địa điểm xuất trình quy định.
•
Khi chứng từ được xuất trình từ 5-7 ngày.
•
Ngay sau khi nhận hàng hóa tại nơi đến quy định hoặc tại
cảng đến.
www.themegallery.com
Chuyển tiền trả sau
Là hình thức người xuất khẩu ứng tín dụng cho
người nhập khẩu.

Quy trình chuyển tiền theo sơ đồ sau:
NGÂN HÀNG
CHUYỂN TIỀN
NGƯỜI NHẬP
KHẨU
NGƯỜI XUẤT
KHẨU
NGÂN HÀNG
TRẢ TIỀN
(3) (2)
(1)
(5)
(4)
www.themegallery.com
Company Logo
Vận dụng
Nhà xuất khẩu
Vận dụng
Nhà nhập khẩu
Bút toán
•
Nợ - ngân hàng
nước ngoài
•
Có – cho công ty
xuất khầu.
•
Thanh toán dịch
vụ
•

Thanh toán tiền
nhập khẩu
www.themegallery.com
Chuyển tiền WESTERN UNION
Mục đích chuyển tiền
•
Học tập ở nước ngoài.
•
Chữa bệnh cho bản thân hay thân nhân ở
nước ngoài.
•
Trợ cấp cho thân nhân ở nước ngoài.
•
Chuyển tiền cho người thừa kế ở nước
ngoài.
•
Đi công tác ở nước ngoài
Chủ yếu là mục đích phi mậu dịch như:
www.themegallery.com
Chuyển tiền WESTERN UNION
Đối tượng sử dụng dịch vụ chuyển tiền
WESTERN UNION
Bất kỳ ai cần một phương thức gửi tiền tin cậy,
thuận tiện và nhanh chóng đều có thể là khách
hàng của WU
Ví dụ:
•
Những người cần gửi tiền giúp người thân
hay bạn bè.
•

Du khách cần tiền trong những trường hợp
khẩn cấp.
•
Các doanh nhân
www.themegallery.com
Chuyển tiền WESTERN UNION
Đặc tính
•
Nhanh chóng, khách hàng sẽ nhận được tiền tại
bất kỳ điểm chi trả nào của Western Union.
•
Không cần mở tài khoản.
•
Không giới hạn số tiền chuyển.
•
Không phải chịu thuế thu nhập.
•
Không cần khai báo nguồn gốc tiền chuyển.
www.themegallery.com
Chuyển tiền WESTERN UNION
a)Quy trình chuyển tiền
www.themegallery.com
Chuyển tiền WESTERN UNION
Biểu phí:
.
Số tiền chuyến
(USD)
Phí chuyến
(USD)
0.000 – 1.000 20

1.001 – 2.000 25
2.001 – 3.000 30
3.001 – 5.000 40
5.001 – 7.500 50
Phí dịch vụ: Theo biểu phí Western Union ban
hành tháng 01/2006
www.themegallery.com
Câu hỏi tổng hợp

Trường hợp người nhập khẩu trả tiền trước cho
người xuất khẩu x ngày trước khi giao hàng là
hình thức chuyển tiền gì?
a) Chuyển tiền trả trước
b) Chuyển tiền trả ngay
c) Chuyển tiền trả sau
www.themegallery.com
Câu hỏi tổng hợp

Trường hợp người nhập khẩu trả tiền khi chứng
từ được xuất trình từ 5-7 ngày là hình thức
chuyển tiền gì?
a) Chuyển tiền trả trước
b) Chuyển tiền trả ngay
c) Chuyển tiền trả sau
www.themegallery.com
Câu hỏi tổng hợp

Theo biểu phí Western Union ban hành tháng
01/2006, với số tiền chuyển là 3.001 – 5.000
USD thì phí chuyển sẽ là bao nhiêu?

a)30
b)40
c)50
www.themegallery.com
Câu hỏi tổng hợp
Theo bạn để chuyển tiền cho thân nhân
đang học tập ở nước ngoài cần xuất trình
các giấy tờ gì?
www.themegallery.com
Tổng hợp
1. Giấy đề nghị mua, chuyển ngoại tệ ra nước
ngoài
2. Giấy thông báo chi phí của nhà trường hoặc cơ
sở đào tạo nước ngoài gửi cho người đi học
3.Nếu thông báo không gửi đích danh cho người đi
học, khách hàng cá nhân phải gửi kèm thư chấp
nhận học của cơ sở đào tạo nước ngoài đó hoặc
giấy tờ chứng minh đang học tập ở nước ngoài.
4. Giấy tờ chứng minh quan hệ thân nhân;
5. Giấy chứng minh nhân dân hoặc Hộ chiếu còn
hiệu lực.
6. Hộ chiếu của cá nhân đang học tập tại nước
ngoài (bản sao).
Thank You !