Quy trình tạo lập, phê duyệt điện thanh toán tại khách hàng.doc

H×nh 2.5 Quy trình tạo lập, phê duyệt điện thanh toán tại khách hàng
Kế toán viên Kế toán trưởng
Chủ tài khoản (hoặc
người được uỷ quyền)
Ngân hàng
Không chấp nhận
Phê duyệt giao dịch
Kiểm tra
Kiểm tra
Xác nhận giao dịch
3
1
Soạn điện/ Xử lý
Lệnh thanh toán bị
NH trả lại
Lệnh thanh toán gửi
ngân hàng
Chấp nhận
2
Lưu trữ chứng từ
Tạo mới/ Trả lời,
In điện tra soát đi
H×nh 2.6: Quy trình tạo lập, phê duyệt điện tra soát tại khách hàng
Kế toán viên Kế toán trưởng
Chủ tài khoản (hoặc người
được uỷ quyền)
Ngân hàng
1
Tạo mới/ Trả lời,
In điện tra soát đi
Kiểm

tra
Phê duyệt
Xác nhận
Kiểm
tra
Lưu chứng từ theo quy
định
Chấp nhận
Chấp nhận
Không chấp nhậnKhông chấp nhận
2
3
Điện tra soát gửi tới
ngân hàng
H×nh 2.7: Quy trình xử lý điện thanh toán tại chi nhánh
Khách hàng
BIDV HBK
SIBS
Giao dịch viên Kiểm soát viên
Không Thành công
Thành công
1
5b
Lệnh thanh toán
được chấp nhận
Lệnh thanh toán bị từ chối
Không chấp nhận
Lệnh thanh toán
Nhận và In điện đến
Xác định nơi xử

lý giao dịch
Xử lý điện
Kiểm
tra
Duyệt giao dịch
Phân phối chứng từ
Chấp nhận
Xử lý tiếp tục trong
Back end (nếu có) theo
hướng dẫn tại các quy
trình phân hệ nghiệp
vụ
Xử lý theo hướng dẫn tại
các quy trình nghiệp vụ
phân hệ
Cập nhật vào HOST
Trả lại Lệnh
thanh toán
Xử lý theo quy
trình giao dịch
điện thanh toán
3a
3b
4
5a
Giải mã điện đến
2
Kết quả
giải mã
H×nh 2.8: Quy trình xử lý điện tra soát đến/ đi tại chi nhánh

BIDV HBK
SIBS
Khách hàng Giao dịch viên
Kiểm soát viên
Xử lý giao dịch theo tra soát,
thực hiện theo hướng dẫn
trong quy trình phân hệ
nghiệp vụ
1
Thành công
Không Thành công
Điện tra soát
Nhận và In điện đến
Lưu chứng từ
Xử lý giao dịch theo
tra soát
2
3
Trả lời (nếu có)/
Tạo điện mới
Kiểm
tra
Duyệt
Nhu cầu tra soát
Xử lý giao dịch
theo tra soát/ Trả
lời/Tạo mới tra
soát
4a
4b

Điện tra soát gửi
khách hàng
5
6
1
Giải mã
thành công
Giải mã điện đến