THẢO LUẬN PHÂN TÍCH THIẾT KẾ HỆ THỐNG QUẢN LÝ TÍN DỤNG (QUẢN LÝ TÍN DỤNG)

TRƯỜNG ĐẠI HỌC THƯƠNG MẠI
KHOA HỆ THỐNG THÔNG TIN KINH TẾ

BÀI THẢO LUẬN MÔN
PHÂN TÍCH THIẾT KẾ VÀ TỔ CHỨC HỆ THỐNG THÔNG TIN
Đề bài:PHÂN TÍCH THIẾT KẾ HỆ THỐNG QUẢN LÝ TÍN DỤNG
NHÓM :9
LỚP :1523INFO1811
GVHD :NGUYỄN THỊ THU THỦY
ST
T
DANH SÁCH ĐÁNH GIÁ CHỨC
VỤ
1 NGUYỄN THU
PHƯƠNG
NT
2 TRƯƠNG THỊ
PHƯƠNG
3
NGUYỄN THỊ
NGỌC QUYÊN
4 VŨ VĂN QUYỀN
5 LÊ NHẬT QUANG
6 NGUYỄN THỊ SON
7 TRẦN THÚY
QUỲNH
8 TRẦN MAI
PHƯỢNG

I. Đặc tả bài toán:

Chức năng cơ bản của hệ thống là quản lý các hồ sơ vay vốn của khách
hàng, thẩm định hồ sơ vay vốn, quản lý các khoản vay, và lâp các báo cáo thống
kê.
Khi có khách hàng đến yêu cầu vay vốn, cán bộ tín dụng tiếp nhận hồ sơ vay
vốn, kiểm tra thông tin trong cơ sở dữ liệu, nếu là khách hàng lần đầu đến vay thì
nhập thông tin vào hồ sơ khách hàng.
Thông tin về khách hàng bao gồm:
-Nếu khách hàng là cá nhân: họ tên, địa chỉ, điện thoại, ngày sinh, giới tính,
số CMND, ngày cấp, nơi cấp, địa điểm sản xuất kinh doanh, ngành nghề kinh
doanh.
-Nếu khách hàng là sinh viên: Họ tên, địa chỉ, điện thoại, ngày sinh, giới
tính, số CMND, ngày cấp, nơi cấp, trường, khoa, khóa học, lớp, hoàn cảnh kinh tế
gia đình.
-Nếu khách hàng là doanh nghiệp: tên doanh nghiệp, địa chỉ, điện thoại, địa
điểm sản xuất kinh doanh, ngành nghề kinh doanh, họ tên giám đốc, địa chỉ gia
đình.
-Nếu khách hàng là hộ nông dân: họ tên chủ hộ, địa chỉ, số CMND, ngày
cấp, nơi cấp, danh sách các người thân trong gia đình (họ tên, quan hệ với chủ hộ).
Đồng thời, cán bộ tín dụng chuyển hồ sơ cho bộ phận thẩm định hồ sơ tín
dụng.
Bộ phận thẩm định sau khi thẩm định hồ sơ vay vốn sẽ trả lại lại kết quả có
cho vay hay không. Nếu khách hàng không được chấp nhận vay, thông tin về
khách hàng sẽ được bổ xung lý do không được vay và được chuyển vào danh sách
khách hàng không được vay, cán bộ tín dụng trả lời khách hàng. Ngược lại, nếu
khách hàng được chấp nhận cho vay thì cán bộ tín dụng sẽ làm hợp đồng vay vốn
và giấy nhận nợ, sau đó bổ xung thông tin: duyệt vay, số giấy nhận nợ, số hiệu
khoản vay…và chuyển vào hồ sơ chi tiết khoản vay.(hồ sơ vay vốn)
Các khoản vay được theo dõi theo trong hồ sơ chi tiết khoản vay(hồ sơ vay
vốn), bao gồm: số hiệu khoản vay, hình thức vay, mức vay, lãi suất, thời hạn vay,
hình thức bảo đảm, hình thức giải ngân, hình thức trả lãi, tổng số tiền phải trả,

hình thức trả nợ…
Ngoài ra, các tài sản bảo đảm cũng được theo dõi trong hồ sơ tài sản đảm
bảo(tài sản bảo đảm): loại tài sản (nhà ở, đất đai, đá quý, vàng, kim cương, sổ tiết
kiệm, trái phiếu…), hình thức bảo đảm, chủ sở hữu, giá trị, nơi đăng kí…
Vào ngày đầu hàng tháng, dựa vào hợp đồng tín dụng, sổ theo dõi trả nợ, cán
bộ tín dụng sẽ kiểm tra, tính toán, và lập ra một danh sách các khoản vay đến hạn,
bao gồm: số hiệu khoản vay, khách hàng, ngày hết hạn hợp đồng, số tiền phải
thu… Nhân viên quan hệ khách hàng dựa vào danh sách này để gửi giấy nhắc trả
nợ đến khách hàng.
Khi khách hàng đến trả nợ, cán bộ tín dụng kiểm tra thông tin trong sổ chi
tiết khoản vay đê thu nợ, đồng thời:
+ Nếu trả toàn bộ: chuyển thông tin khoản vay vào danh sách các khoản vay
đã thanh lý và xóa thông tin về tài sản bảo đảm (nếu có)…
+ Nếu trả 1 phần khoản nợ: thêm vào sổ chi tiết khoản vay: đã trả, còn lại…
Khi đến hạn trả nợ, nếu khách hàng chưa có khả năng trả nợ, có thể đến
ngân hàng xin gia hạn trả nợ. Trong trường hợp này, cán bộ tín dụng xem xét và có
thể cho khách hàng gia hạn trả nợ. Các khoản vay này được theo dõi riêng trong sổ
theo dõi các khoản vay quá hạn: số hiệu khoản vay, số tiền vay, đã trả, còn lại, số
lần gia hạn,thời gian gia hạn, hạn trả mới, lãi suất tính thêm, tổng số tiền còn phải
trả… Nếu số lần gia hạn quá 3 lần mà khách hàng chưa trả nợ, ngân hàng tiến hành
thanh lý hợp đồng, thanh lý tài sản đảm bảo. Khi đó các khoản vay này được đưa
vào danh sách nợ xấu, và các khách hàng không trả được nợ sẽ được đưa vào danh
sách đen.
Cuối tháng cán bộ tín dụng tổng hợp thông tin, dựa vào sổ chi tiết khoản
vay, danh sách khoản vay quá hạn, danh sách khoản vay đã thanh lý… để lập báo
cáo theo yêu càu của lãnh đạo ngân hàng. Các báo cáo như: báo cáo tổng số tiền
cho vay, báo cáo thu hồi nợ…
II.Phân tích thiết kế hệ thống
1.Biểu đồ use case
1.1 Biểu đồ use case chi tiết

Tác nhân Ca sử dụng Mô tả
Khách hàng Đăng nhập
Yêu cầu vay vốn
Thanh toán
-Khách hàng sẽ tạo 1 tài khoản
đăng nhập
-Khi khách hàng có nhu cầu
vay vốn khách hàng sẽ cung
cấp thông tin cần thiết để
thuyết minh cho việc vay vốn
-Khách hàng có thể trả nợ theo
2 hình thức là trả 1 lần hoặc trả
nhiều lần
Nhân viên tín
dụng
Đăng nhập
Cập nhập thông tin khách
hàng
Quản lý hồ sơ vay vốn
-Nhân viên tín dụng đăng nhập
vào hệ thống để lấy thông tin
khách hàng yêu cầu vay.
-Khi khách hàng đến vay vốn
cán bộ tín dụng nhập các thông
tin về khách hàng nếu như đó là
khách hàng lần đầu đến vay
vốn.Nếu khách hàng đã từng
vay vốn của ngân hàng thì cán
bộ tín dụng kiểm tra thông tin

và nhập lại những thông tin
mới nếu có .
-Cán bộ tín dụng sẽ nhập hồ sơ
vay vốn cho khách hàng ,thay
đổi hồ sơ vay vốn ,duyệt hồ sơ
vay vốn
Bộ phận thẩm
định
Quản lý hồ sơ vay vốn -Xác thực thông tin khách hàng
,tài sản bảo đảm để đưa ra điều
kiện khách hàng hợp lệ (duyệt
hồ sơ vay vốn)
Lãnh đạo
Báo cáo
-Lãnh đạo sẽ nhận các báo cáo
về các hồ sơ vay vốn
1.2 biểu đồ use case phân rã
1.2.1Biểu đồ use case phân rã Chức năng yêu cầu vay vốn

1.2.2 Biểu đồ use case phân rã Chức năng đăng nhập
1.2.3Biểu đồ use case phân rã Chức năng cập nhập thông tin
1.2.4 Biểu đồ use case phân rã Chức năng quản lý hồ sơ vay vốn
1.2.5 Biểu đồ use case phân rã Chức năng báo cáo
2. Biểu đồ lớp
3.Biểu đồ hoạt động
Biểu đồ hoạt động mô tả quá trình vay vốn tín dụng tại ngân hàng. Trong biểu
đồ gồm có 3 làn bơi mô tả những hành động mà mỗi đối tượng phải làm. Tương
ứng với 3 làn bơi là 3 đối tượng: khách hàng, hệ thống, nhân viên.
Khi khách hàng có nhu cầu vay vốn thì tiến hành đăng nhập vào tài khoản ngân
hàng. Hệ thống ngân hàng sẽ tiến hành xác nhận tài khoản: nếu không hợp lệ thì

yêu cầu khách hàng nhập lại, còn nếu hợp lệ khách hàng sẽ tiếp tục các công việc.
Khách hàng có thể tiến hành tra cứu các mức vay vốn kèm mức lãi suất nếu không
thỏa mãn thì có thể kết thúc phiên sử dụng. Nếu thỏa mãn thì khách hàng sẽ tiến
hành làm các thủ tục yêu cầu vay vốn. Hệ thống sẽ kiểm tra số tiền đã vay của
khách hàng. Nếu đã vay rồi, nhân viên sẽ tiến hành kiểm tra tổng số tiền gốc lãi rồi
đi đến kiểm tra tài sản thế chấp. Nếu chưa vay thì nhân viên ngân hàng chỉ thực
hiện kiểm tra tài sản thế chấp.Nếu không đủ điều kiện thì đi đến kết thúc. Nếu đủ
điều kiện sẽ tiến hành kí hợp đồng vay rồi xác nhận cho vay sau đó đi đến kết thúc.

4 Biểu đồ trạng thái
4.1 Biểu dồ trạng thái tín dụng
Biểu đồ trạng thái tín dụng mô tả quá trình vay vốn trong ngân hàng. Biểu dồ
biểu diễn nhữn thay đổi từ trạng thái này sang trạng thái khác của đối tượng từ khi
nó sinh ra cho đến khi nó bị phá hủy.
Từ trạng thái bắt đầu người vay vốn gửi yêu cầu vay vốn dẫn đến trạng thái chờ
vay vốn. Trong thời gian chờ vay vốn là quá trình kiểm tra có đủ điều kiện vay
không. Nếu đủ điều kiện thì sẽ được chấp nhận cho vay và tiến hành ký hợp đồng
vay. Sau khi ký xong hợp đồng vay thì được kết quả là trạng thái hoàn tất hợp đồng
vay và đi đến kết thúc ca sử dụng. Trường hợp không đủ điều kiện thì sẽ bị từ chối
vay và kết thúc phiên sử dụng.
cho xet dieu
kien vay von
chap nhan
vay von
bi tu
choi
hoan tat
hop dong
gui yeu cau vay von
kiem tra dieu kien vay

du dieu kien
khong du dieu kien
ky hop dong vay von
4 2 Biểu đồ trạng thái bộ phận thẩm định hồ sơ vay vốn
kiem
duyet
chap nhan
yeu cau
da lap
HSVV
huy yeu
cau
Da lap hop
dong vay von
Bao cao
nhan y/c
y/c khong hop le
y/c hop le lap ho so
lap hop dong
lap bao cao
4.3 Biểu đồ trạng thái nhân viên lập hơp đồng
hop dong
duoc lap
da duyet
hop dong
HD da
duoc ky
Huy HD
HD duoc
luu tru

y/c lap hop dong
duyet hd
ky HD
HD khong chap nhan
luu
4.4 Biểu đồ trạng thái khách hàng vay vốn
cung cap thong
tin khach hang
duoc
vay von
khong duoc
vay von
hoan tat
thu tuc vay
da nhan
von vay
y/c vay von
thong tin duoc xac nhan vay
thong tin khong duoc xac nhan
ky don vay
nhan von vay
4.5 Biểu đồ trạng thái xét duyện hồ sơ vay vốn
HSVV
duoc lap
da tham
dinh
luu tru
ho so
Huy
HSVV

y/c lap HSVV tham dinh HSVV
HSVV duoc chap nhan
HSVV khong duoc chap nhan
4.6 Biểu đồ trạng thái cho chức năng thêm khách hàng
Biểu đồ thể hiện quá trình thêm khách hàng vào hệ thống. Từ trạng thái chưa có
khách hàng, tiến hành nhập thông tin khách hàng vào và kiểm tra nếu người này đã
là khách hàng của ngân hàng thì thôi kết thúc ca sử dụng. Nếu thông tin nhập
không hợp lệ thì cũng không thêm nữa và kết thúc phiên sử dụng. Nếu thông tin
nhập hợp lệ và chưa trùng thì ta có một khách hàng mới được thêm vào danh sách.
Hệ thống sẽ lưu khách hàng này vào danh sách các khách hàng của ngân hàng.
chua co
khach hang
cho
kiem tra
khach
hang moi
luu khach
hang
khong them vao
danh sach
da la khach
hang
nhap tt khach hang
hop le
khong hop le
them vao danh sach
5.Biểu đồ tuần tự
5.1 Thêm mới
5.2 Nhập mới:

5.3 Yêu cầu vay vốn: