Nhiệm vụ và phương hướng của Bảo Việt Nhân Thọ Hà Nội năm 200925

MỤC LỤC
I. Lịch sử hình thành và phát triển của công ty Bảo Việt Nhân Thọ
Hà Nội...........................................................................................................2
II. Cơ cấu tổ chức của công ty Bảo Việt Nhân Thọ Hà Nội ....................7
III. Các sản phẩm bảo hiểm nhân thọ đang được triển khai................10
1. Nhóm sản phẩm bảo hiểm nhân thọ hỗn hợp .....................................10
2. Nhóm sản phẩm bảo hiểm tử kỳ: .......................................................12
3. Nhóm sản phẩm bảo hiểm niên kim nhân thọ: ...................................13
4. Nhóm sản phẩm bảo hiểm nhân thọ trọn đời: ....................................13
5. Nhóm sản phẩm bảo hiểm bổ sung: ...................................................14
IV. Thực trang hoạt động kinh doanh của Bảo Việt Nhân Thọ Hà Nội
.....................................................................................................................15
1. Tình hình duy trì hợp đồng tại BVNT Hà Nội ...................................15
2. Kết quả khai thác nhóm sản phẩm chính tại BVNT Hà Nội ..............15
3. Chi phí kinh doanh của BVNT Hà Nội ..............................................17
4. Kết quả và hiệu quả kinh doanh của BVNT Hà Nội ..........................19
V. Nguyên nhân thành công và những mặt còn tồn tại của BVNT Hà
Nội ..............................................................................................................23
1. Nguyên nhân thành công của BV Nhân Thọ Hà Nội..........................23
2. Những mặt còn tồn tại trong năm qua: ...............................................24
VI. Nhiệm vụ và phương hướng của Bảo Việt Nhân Thọ Hà Nội năm
2009.............................................................................................................25
Sinh viên thực hiện: Trương Ngọc Sơn 1
I. Lịch sử hình thành và phát triển của công ty Bảo Việt Nhân Thọ
Hà Nội
Ngày 22/6/1996, Bộ tài chính ký quyết định số 568/QĐ/TCCB thành lập
công ty BHNT trực thuộc tổng công ty BV việt Nam ( gọi tắt là BVNT ) với
tên giao dịch quốc tế là BAOVIET LIFE. Công ty chính thức đi vào hoạt
động vào ngày 1/8/1996 với vốn pháp định 20 tỷ đồng, cùng năm này bảo việt
được nhà nước xếp loại là 1 trong 25 doanh nghiệp lớn nhất việt nam. Khi
mới thành lập công ty chỉ có 11 người ở cả hà nội và thành phố HCM, lúc đó

trụ sở công ty BHNT là toà nhà 5 tầng thuê tại 52 Nguyễn hữu huân _ quận
hoàn kiếm
Ngày 20/3/1996 bộ trưởng bộ tài chính đã ban hành quyết định số 281
TC/TCNH cho phép BV triển khai thí điểm BHNT. 8/1996 Bảo việt triển khai
2 sản phẩm đầu tiên là an sinh giáo dục và hợp đồng nhân thọ có thời hạn 5 –
10 năm với số hợp đồng có hiệu lực đến cuối năm là 1200 hợp đồng, số doanh
thu là 997 triệu đồng. Đến cuối năm 1997 số lượng hợp đồng có hiệu lực của
2 sản phẩm bảo hiểm nhân thọ là 37.550 hợp đồng và doanh thu 17 tỷ đồng.
Đến cuối 2003 doanh thu của BH nhân thọ đã đạt 2.675 tỷ đồng với số lượng
hợp đồng có hiệu lực trên 1, 6 triệu hợp đồng.
Tháng 8/1997, Bảo Việt thành lập công ty bảo hiểm nhân thọ Miền Nam.
Cho đến thời điểm này công ty bảo hiểm nhân thọ Hà Nội ( được đổi tên từ
công ty bảo hiểm nhân thọ việt nam ) và công ty bảo hiểm nhân thọ Miền
Nam là hai doanh nghiệp duy nhất hoạt động trên thị trường bảo hiểm nhân
thọ Việt Nam.
Năm 1998 tổng công ty Bảo Việt đã lập phòng bảo hiểm nhân thọ ở một
số địa phương khác để quản lý toàn bộ tình hình hoạt động BHNT tại các
công ty BH địa phương. Vì vậy BHNT Hà Nội và chỉ quản lý tình hình hợp
đồng tại địa bàn và các vùng lân cận ngoại thành như: Gia lâm, sóc sơn, đông
Sinh viên thực hiện: Trương Ngọc Sơn 2
anh v.v...Cho đến thời điểm hiện nay BHNT Hà Nội là 1 công ty thành viên
của tổng công ty BHNT Việt Nam gồm 22 phòng khai thác, phụ trách khối
nhân thọ ở khu vực Hà Nội các quân nội thành và huyện lân cân.
Nét nổi bật của công ty bảo việt nhân thọ hà nội, từ khi bảo hiểm nhân
thọ ra đời đến nay đã hơn 12 năm, thì 3 năm đầu tiên BVNT Hà Nội là công
ty kinh doanh độc quyền BHNT trên thị trường Hà Nội trong giai đoạn từ
1/8/1996 đến 31/12/1998. Điều nay mang lại cho công ty những thuận lợi của
vị thế độc quyền trên thị trường đông dân cư, trình độ dân trí cao, thu nhập
ngày càng gia tăng. Nhưng công ty cũng gặp nhiều khó khăn mà khó khăn lớn
nhất là hầu như dân cư cũng chưa từng được nghe và không hiểu như thế nào

là bảo hiểm nhân thọ. Khi những khó khăn ban đầu đã qua thì công ty lại phải
đối mặt thách thức lớn. Từ năm 1999 với chính sách mở cửa hội nhập của nền
kinh tế Việt Nam thì bắt đầu một số công ty BH 100% vốn nước ngoài và liên
doanh gia nhập thị trường BHNT đó là: Công ty TNHH bảo hiểm nhân thọ
Manulfe, công ty TNHH Bảo Minh CMG, Công ty bảo hiểm Prudential. Tính
đến năm 2009 thì đã có 11 công ty bảo hiểm nhân thọ đang hoạt động trên thị
trường bảo hiểm nhân thọ việt nam, từ đó công ty lại phải đối mặt với sự cạnh
tranh gay gắt của các công ty BHNT 100% vốn nước ngoài.
Năm 2000, Bảo Việt Nhân Thọ Hà Nội chuyển về trụ sở chính thức của
công ty tại 94 bà triệu như hiện nay, đồng thời đây cũng là năm bản lề, đánh
dấu hàng loạt cải tiến của công ty. Ngày 20/4/2000, bộ trưởng bộ tài chính ký
quyết định chính thức đổi tên công ty bảo hiểm nhân thọ thành công ty Bảo
Việt Nhân Thọ Hà Nội như hiện nay. Bên cạnh đó, do sự cạnh tranh từ phía
các công ty bảo hiểm nước ngoài hoạt động trên thị trường bảo hiểm nhân thọ
Việt Nam, trước sự bùng nổ về số lượng hợp đồng khai thác mới, lần đầu tiên
trong hệ thống Bảo Việt, BV Nhân Thọ Hà Nội đã áp dụng thành công mô
hình cán bộ chuyên thu phí định ký cũng như tạo điều kiện để các cán bộ khai
thác đạt kết quả khai thác tốt hơn, phương châm hoạt động là “ bảo việt đảm
Sinh viên thực hiện: Trương Ngọc Sơn 3
bảo lợi ích người việt” và “ phục vụ khách hàng tốt nhất để phát triển” bằng
việc thành lập bộ phận chăm sóc sức khoẻ khách hàng thuộc phòng phát hành
hợp đồng. Bên cạnh đó, với chức năng thực hiện dịch vụ khách hàng, giải đáp
thác mắc, khiếu nại khách hàng qua việc thiết lập đường dây nóng và hỗ trợ
khai thác, phòng dịch vụ khách hàng đã nâng cao chất lượng phục vụ khách
hàng trước và sau bán của công ty, góp phần vào tốc độ tăng trưởng chung
của công ty. Với những chuyển biển tích cực đó, năm 2000 đi qua với con số
kỷ lục về số hợp đồng khai thác mới là 20.659 hợp đồng
Sau khi đã thành lập công ty bảo hiểm nhân thọ HN và công ty bảo hiểm
nhân thọ Miền Nam ( thành lập vào 8/1997 ), 27/3/2000 theo quyết định số
46/2000/QĐ-BTC của bộ tài chính 27 công ty BHNT trực thuộc BV đã được

thành lập tại 27 tỉnh thành, đưa số công ty NT trực thuộc lên 29 công ty.
12/2000 BTC đã có quyết định cho phép BV thành lập thêm các công ty
và chi nhánh BHNT còn lại đưa tổng số công ty BHNT lên tổng số 54 công ty
công ty bảo hiểm nhân thọ và 05 chi nhánh BHNT. Bảo hiểm nhân thọ Việt
Nam đi vào hoạt động chính thức 1/1/2004 với 61 công ty thành viên phủ kín
khắp các tỉnh thành trên đảm bảo phục vụ nhanh chóng thuận tiện tất cả các
nhu cầu bảo hiểm nhân thọ của mọi tầng lớp nhân dân ở mọi miền trong cả
nước. Trong đó công ty Bảo Việt Nhân Thọ Hà Nội là con chim đầu đàn của
các công ty thành viên, qua bao nhiêu năm hình thành và phát triển luôn dẫn
đầu trong các phong trào thi đua, khen thưởng, doanh thu, số lượng đại lý bảo
hiểm nhân thọ và số lượng khách hàng tham gia luôn tăng trưởng với tốc độ
cao.
Năm 2001, năm đầu tiên bước sang thiên niên kỷ mới, Bảo Việt nhân thọ
Hà Nội đánh dấu sự kiện bằng việc chi trả cho khách hàng đầu tiên tại Việt
Nam đáo hạn hợp đồng bảo hiểm nhân thọ 151 khách hàng đầu tiên đã kiểm
chứng cho lời hứa của Bảo Việt trong 5 năm đầu hoạt động
Sinh viên thực hiện: Trương Ngọc Sơn 4
Năm 2002, câu lạc bộ ngôi sao khai thác được thành lập đã tạo ra một
sân chơi mới lành mạnh và bổ ích dành cho các tư vấn viên xuất sắc. Chỉ qua
thời gian ngắn hoạt động, câu lạc bộ đã chứng tỏ sức mạnh của mình, với
quân số 1/20 quân số của toàn công ty song doanh thu chiếm 1/3-1/4 doanh
thu toàn công ty. Bên cạnh đó, việc tham gia câu lạc bộ sẽ thúc đẩy các thành
viên câu lạc bộ duy trì và nâng cao kiết quả khai thác. hơn nữa đây còn là việc
thể hiển tính chuyên nghiệp trong nghề tư vấn bảo hiểm nhân thọ của Bảo
Việt
Năm 2003, tiếp tục chặng đua đầy can go thử thách với các công ty bảo
hiểm nước ngoài công ty đã đặt mục tiêu hết năm 2003, bên cạnh việc triển
khai sâu rộng trong nội thành, thị trường bảo hiểm nhân thọ ngoại thành sẽ trở
thành thị trường gần như độc quyền của Bảo Việt. Với mục tiêu đó, 20
chương trình thi đua hấp dẫn và sôi động đã ra đời với những cái tên như “

chợ tết no đủ”, “Hương sắc tháng 3”,”Bước chân thần tốc”, “sao thàng tám”,
… đã được phát động, đánh dấu cho một năm thi đua sôi động nhất trong 7
năm hoạt động. Cũng trong năm, cơ chế khoán dành cho nhóm kinh doanh thế
hệ mới ra đời – Cơ hội thử sức trong quản lý với những cá nhân xuất sắc. Mô
hình kinh doanh thế hệ mới tạo ra cơ hội cho các tư vấn viên có khẳ năng, có
tham vọng trở thành những nhà quản lý. Đây là một hướng phát triển sáng
tạo, thúc đẩy sự nỗ lực của hầu hết các tư vấn viên xuất sắc, tạo ra sự cạnh
tranh tích cực để nâng cao hiệu quả làm việc.
Theo chiến lược phát triển thị trường BH nhân thọ Việt Nam đến năm
2010 của chính phủ, BV sẽ được xây dựng thành một tập đoàn tài chính đa
nghành. Thực hiện lộ trình đã được xây bộ tài chính phê duyệt và nhằm từng
bước chuyên môn hoá hoạt động của mình để tiển tới hình thành tập đoàn tài
chính - bảo hiểm bảo việt. Theo quyết định số 3666_QĐ/BTC ngày
4/12/2003 của bộ tài chính BV Nhân Thọ việt nam được thành lập là đơn vị
Sinh viên thực hiện: Trương Ngọc Sơn 5
hạch toán độc lập và trực thuộc bộ tài chính.Vốn điều lệ của Bảo Việt Nhân
Thọ là 1500 tỷ đồng.
Điểm nổi bật trong năm 2005, quy chế thăng tiến mới tạo ra cho các tư
vấn viên có cơ hội được khẳng định mình. Với mô hình này các tư vấn viên
có năng lực phát triển quản lý ban, nhóm đã tạo ra một hệ thống các chỉ tiêu
phải thực hiện cho các chức danh quản lý đại lý. Và điểm nổi bật của quy chế
này là các trưởng ban, trưởng nhóm để giữ được chức vụ đòi hỏi phải luôn
luôn nỗ lực để luôn đảm bảo chỉ tiêu duy trì ban nhóm. Các hội nghị tuyển
dụng với quy mô lớn lần đầu tiên được tổ chức tại trụ sở bảo việt nhân thọ -
Số 1 Đào duy anh thu hút 435 ứng viên đến dự ghi lại một hướng tuyển dụng
mới. Chứng chỉ giải thưởng chất lượng quốc tế IQA của LIMRA là chỉ tiêu
quan trọng trong việc đánh giá tính chuyên nghiệp của các tư vấn viên. Năm
2005 là năm đầu tiên các tư vấn viên được cấp chứng chỉ này và Bảo Việt
nhân thọ cũng là doanh nghiệp bảo hiểm nhân thọ đầu tiên tại Việt Nam được
cấp chứng chỉ. Bảo việt nhân thọ vinh dự có 12 trong số 103 tư vấn viên, thu

ngân viên được cấp chứng chỉ đợt này.
Năm 2006, là năm đánh dấu mốt son quan trọng kỷ niểm 10 năm thành
lập và phát triển của Bảo Việt nhân thọ. Hàng loạt các sự kiện đã được tổ
chức như “Tìm hiểu 10 năm BHNT Việt Nam”, “chương trình hành trình
vàng” dành cho khách hàng hay cuộc thi tìm hiểu “Lịch sử, truyền thống của
Bảo Việt nhân thọ Hà Nội” …Đặc biệt năm này công ty càng vinh dự và tự
hào khi trở thành thành viên của tập đoàn tài chính - Bảo hiểm Bảo Việt đầu
tiên và vững mạnh bậc nhất nước ta.
Những năm 2007 và 2008 các cuộc thi đua trong công ty Bảo Việt Nhân
Thọ Hà Nội diễn ra hết sức sôi động và có nhiều tư vấn viên, thu ngân viên đã
khẳng định được tài năng của mình, các cuộc thi năm 2007 như “sao sáng
2007”, “90 ngày không nghỉ”, “ Tăng ga và cán đích”... Các cuộc thi lớn năm
2008 như “Bạn của bạn”, “ Hai trong một”, “ Hành trình theo dấu chân bác”,
Sinh viên thực hiện: Trương Ngọc Sơn 6
“Về đích ngoạn mục”… Như vậy thông qua các cuộc thi đua trong công ty đã
tạo động lực cho tư vấn viên và thu ngân viên yêu nghề hơn, ra sức thi đua từ
đó mà số lượng hợp đồng khai thác mới, số đại lý mới được tuyển dụng ngày
càng tăng.
Tóm lại, qua hơn 12 năm hình thành và phát triển Bảo Việt Nhân Thọ Hà
Nội đã đạt những thành tự vượt bậc cả về lượng và chất: Bộ máy tổ chức công
ty ngày càng hoàn thiện, các phòng ban được thành lập với những chức năng
riêng nhằm thúc đẩy và quản lý kinh doanh; Sản phẩm đến thời điểm hiện nay
hơn 40 sản phẩm đa dạng và phong phú; số lượng khách hàng ngày càng tăng
cao trên toàn hệ thống BVNT là hơn 4 triệu khách hàng, doanh thu BVNT Hà
Nội năm 2008 đạt 250 tỷ đồng đạt doanh thu cao nhất toàn hệ thống công ty
BVNT là một trong hai đơn vị thi đua xuất sắc 2008; chương trình thi đua các
năm luôn được tổ chức và có nét mới với những phần thưởng lớn đã thúc đẩy
hoạt động khai thác mới cho công ty …Với những thành công như vậy, tin
rằng Bảo Việt Nhân Thọ Hà Nội trong tương lai ngày càng phát triển cao hơn
nữa, gặt hái được những thành tựu rực rỡ.

II. Cơ cấu tổ chức của công ty Bảo Việt Nhân Thọ Hà Nội
Bắt đầu từ năm 2009, cơ cấu tổ chức của Bảo Việt Nhân Thọ Hà Nội có
sự thay đổi so với những năm trước. Theo đó 2 phòng ban trước kia là phòng
phát hành hợp đồng và phòng tin học đã chuyển lên tổng công ty Bảo Việt
Nhâ Thọ trực tiếp quản lý. Hiện tại cơ cấu tổ chức của BVNT Hà Nội như
sau:
Sinh viên thực hiện: Trương Ngọc Sơn 7
1. Ban Giám Đốc: Bao gồm một giám đốc và một phó giám đốc
- 01 Giám đốc: Ông Phạm Ngọc Dũng là thành viên do hội đồng quản trị
tổng công ty bổ nhiệm, miễn nhiệm, khen thưởng, kỷ luật theo đề nghị của
tổng giám đốc. Giám đốc là người đại diện pháp nhân của công ty và chịu
trách nhiệm trước pháp luật về điều hành hoạt động của công ty.
- 01 phó giám đốc: Bà Vương Thị Thanh Huyền phó giám đốc có nhiệm
vụ giúp giám đốc điều hành một số lĩnh vực hoạt động của công ty theo phân
công của giám đốc và chịu trách nhiệm trước giám đốc và pháp luật về nhiệm
vụ được giám đốc phân công thực hiện.
2. Các phòng ban: từ năm 2009 các phòng ban tại bảo việt nhân thọ hà
nội có sự thay đổi, theo đó cơ cấu hiện tại công ty có 5 phòng ban so với 7
Sinh viên thực hiện: Trương Ngọc Sơn 8
Phòng dịch vụ
khách hàng
22 Phòng khai thác
Phòng Phát
triển và quản lý
đại lý
Phòng tài chính
kế toán
Phòng Mar-
keting
Phòng Tổng

Hợp
Ban Giám Đốc
Đại lý
Tổ đại lý
phòng ban ở các năm trước. theo đó phòng tin học và phòng phát hành hợp
đồng đã chuyển lên tổng công ty bảo việt nhân thọ quản lý nhằm quản lý
nghiệp vụ bảo hiểm nhân thọ tốt hơn. Các phòng ban hiện tại công ty có chức
năng và nhiệm vụ như sau:
- Phòng tổng hợp
 Giao nhận, chuyển phát công văn
 Cung cấp ấn chỉ, vật phẩm
 Cung cấp thẻ, Card
 Cung ứng, kiểm tra, giám sát việc sử dụng cơ sở vật chất, trang thiết
bị làm việc
- Phòng phát triển và quả lý đại lý
 Tuyển dụng và đào tạo tư vấn viên
 Phát triển mạng lưới
 Phát động và xét thưởng các phong trào thi đua
 Duy trì nề nếp sinh hoạt và xử lý vi phạm
- Phòng marketing
 Định hướng phát triển thị trường
 Tiến hành các hoạt động hỗ trợ phát triển thị trường
 Thực hiện các hoạt động tuyên truyền, quảng cáo
 Theo dõi tiến độ thực hiện kế hoạch
- Phòng dịch vụ khách hàng
 Quản lý hợp đồng bảo hiểm
 Trả lời đường dây nóng 9 434 080
 Giải quyết quyền lợi bảo hiểm
 Cung cấp các dịch vụ theo và ngoài hợp đồng
 Thực hiện các biện pháp nâng cao chất lượng dịch vụ

- Phòng tài chính kế toán
 Quản lý thu, chi tiền mặt
Sinh viên thực hiện: Trương Ngọc Sơn 9
 Thực hiện chi trả các khoản hoa hồng của TVV tại các ban hoặc qua
hệ thống ATM
 Hỗ trợ các ban kinh doanh, các TVV tại các khu vực
 Đôn đốc thu phí bảo hiểm định kỳ, đảm bảo phục vụ khách hàng kịp
thời
- Phòng, ban khai thác
Gồm 22 ban kinh doanh khu vực, các ban này có trách nhiệm chính là
thực hiện công tác khai thác hợp đồng bảo hiểm ở địa bàn mình phụ trách.
Dới mỗi ban còn có các tổ, nhóm và mỗi tổ, nhóm này gồm các tư vấn viên /
đại lý BHNT. Các ban chịu sự chỉ đạo trực tiếp từ ban giám đốc, dới sự điều
hành của các trưởng ban. Ngoài ra công ty còn tổ chức khai thác BHNT thông
qua việc thiết lập tổ / đại lý bán chuyên nghiệp cùng với các cộng tác viên
rộng khắp kết hợp với các nhóm kinh doanh triển khai trên khắp địa bàn hà
nội.
III. Các sản phẩm bảo hiểm nhân thọ đang được triển khai
Từ khi BHNT mới ra đời thì Bảo Việt Nhân Thọ Hà Nội chỉ triển khai
hai sản phẩm đó là bảo hiểm cho trẻ em đến tuổi trưởng thành và bảo hiểm
nhân thọ có thời hạn 5-10 năm. Nhưng đến nay thì sản phẩm bảo hiểm nhân
thọ của công ty ngày càng phong phú và đa dạng. Các sản phẩm bảo hiểm
nhân thọ Hà Nội đang triển khai đầy đủ 4 loại hình bảo hiểm nhân thọ bao
gồm sản phẩm cụ thể sau:
1. Nhóm sản phẩm bảo hiểm nhân thọ hỗn hợp
Đây là nhóm có số sản phẩm đa dạng, phong phú nhất đáp ứng mọi nhu
cầu của người tham gia với số sản phẩm hiện nay là 9 loại sản phẩm. Quyền
lợi khách hàng nhận được là “bảo hiểm + tiết kiệm + đầu tư” giúp người tham
gia hoạch địch tài chính nhằm thực hiện các dự định lớn như: Lập gia đình,
Sinh viên thực hiện: Trương Ngọc Sơn 10