Thuyết trình môn luật thương mại quốc tế Tín dụng thư

Môn: Lu ật Th ương M ại Qu ốc T ế
Thành viên:
 Nguy ễn Chi ến Th ắng
 Lê Th ị Hoàng Oanh
 Vũ Tr ần Nh ật Minh
 Lê Th ị M ỹ Thi
 Giang Th ị Y ến




Ph ương th ức Tín d ụng ch ứng t ừ (TDCT) là
ph ương th ức thanh toán, trong đó theo yêu
c ầu c ủa khách hàng, m ột ngân hàng s ẽ phát
hành m ột b ức th ư (g ọi là th ư tín d ụng- letter
of credit) cam k ết tr ả ti ền ho ặc ch ấp nh ận
h ối phi ếu cho m ột bên th ứ ba khi ng ười này
xu ất trình cho ngân hàng b ộ ch ứng t ừ thanh
toán phù h ợp v ới nh ững đi ều ki ện và đi ều
kho ản quy đ ịnh trong th ư tín d ụng








Vi ệc s ử d ụng TDCT đ ược đi ều ch ỉnh b ằng 1
b ộ quy đ ịnh c ủa Phòng Th ương m ại qu ốc

t ế (ICC) – UCP (The Uniform & Practice for
Documentary Credits).
B ản UCP đ ầu tiên đ ược thông qua năm
1929, sau đó s ửa đ ổi b ổ sung năm 1939,
1951, 1962, 1974, 1983, 1994 và năm
2006 (UCP600).
UCP đ ược áp d ụng khi các ngân hàng t ự
nguy ện đ ưa UCP vào các h ợp đ ồng trên c ơ
s ở đó hình thành nên các quan h ệ tín d ụng.


Người bán (nhà XK)

Người mua (nhà NK)

1. Hợp đồng mua bán hàng hoá

11. Nhận hàng
5. Gửi hàng

7.
4.
Thông Trả
báo tiền

6.
Chứng
từ

Hàng

hoá

10. Trả
tiền/
Trao
chứng
từ

2. Yêu
cầu mở
thư tín
dụng

8. Chứng từ
Ngân hàng thông
báo/ xác nhận

9. Trả tiền
3. Mở L/C chuyển sang ngân
hàng thông báo

Ngân hàng phát
hành thư tín dụng






(Ms. Oanh)

A.
B.




R ỦI RO
R ỦI RO
Đ ối v ới
Đ ối v ới
Đ ối v ới

CHUNG
Đ ẶC THÙ TRONG NGHI ỆP V Ụ L/C:
Ng ười mua
ngân hàng phát hành
Ng ười bán









R ủi
R ủi

R ủi
R ủi
R ủi
R ủi

ro
ro
ro
ro
ro
ro

l ừa đ ảo
xu ất phát t ừ ch ủ quy ền lu ật đ ịnh (hay
chính sách qu ốc gia)
pháp lý
b ất kh ả kháng và ch ấm d ứt h ợp đ ồng
chênh l ệch t ỷ giá











R ủi ro v ề hàng hóa:

Không nh ận đ ược hàng
Nh ận hàng thi ếu, không đúng ch ất l ượng
Hàng đ ến tr ước khi NHPH nh ận đ ược BCT
BCT đ ến tr ước hàng hóa
M ất hay t ổn th ất hàng hóa trong quá
trình v ận chuy ển
NHPH t ừ ch ối thanh toán cho Ng ười bán (BCT
b ất h ợp l ệ)






Ng ười mua m ất kh ả năng thanh toán
R ủi ro b ất đ ồng quan đi ểm đ ối v ới đ ối tác
R ủi ro nghi ệp v ụ









R ủi ro không đáp ứng đ ược các đi ều kho ản
trong L/C
NHPH m ất kh ả năng thanh toán ho ặc ch ậm

thanh toán
L/C không đ ược phát hành b ởi ngân hàng
L/C có th ể h ủy ngang


Người Bán
(PATHENIC)

7.
Trả
tiền
sau
4.
khi
Thôn
nhậ
g báo
n
giấy
phé
p từ
NH
ÁO

1. Hợp đồng mua bán hàng hoá
760.000 USD
5. Gửi hàng 11.Nhận
hàng
Hàng
hoá

6.
Chứng
từ

Ngân hàng TBN

8. Chứng từ
9. Trả tiền
3. Mở L/C chuyển sang
ngân hàng thông báo

Người Mua
(CARPEN)

10. Trả
tiền/
Trao
chứng
từ

2. Yêu
cầu mở
thư tín
dụng
không
hủy
ngang

Ngân hàng ÁO
phát hành thư tín

dụng


Đi ều ki ện quy đ ịnh cho Th ư Tín D ụng:
Th ứ

nh ất, ngân hàng Áo s ẽ ti ến hành thanh
toán khi nh ận đ ược m ột b ộ đ ầy đ ủ v ận đ ơn
đ ường bi ển đã x ếp hàng hoàn h ảo.
Th ứ

hai, ngân hàng Tây Ban Nha s ẽ ph ải đ ợi
gi ấy phép do ngân hàng t ại Áo c ủa Carpen
c ấp.




L ập lu ận c ủa CARPEN đ ể t ừ ch ối nh ận
hàng:



Đi ều ki ện "hàng đã đ ược nh ận b ởi ng ười m ở
th ư tín d ụng" đã không đ ược tho ả mãn.



Hàng s ẽ h ết h ạn s ử d ụng trong hai tháng n ữa.



Lô hàng v ẫn ch ưa đ ược nh ận vì Carpen cho
r ằng hàng không đ ảm b ảo ch ất l ượng.




Yêu c ầu c ủa PATHENIC khi g ửi đ ơn ki ện đ ến
Ủy ban tr ọng tài :


CARPEN đã từ chối không đúng cách bộ chứng từ.



Được thanh toán khoản tiền 38.122 USD cộng lãi
suất hàng năm 13%.




L ập lu ận c ủa Ủy Ban Tr ọng Tài:



Li ệu đi ều ki ện "hàng hoá đã đ ược nh ận b ởi ng ười
m ở th ư tín d ụng" đ ược tho ả mãn hay ch ưa.



B ản ch ất c ủa th ư tín d ụng không hu ỷ ngang là
ng ười bán ch ắc ch ắn s ẽ đ ược thanh toán n ếu xu ất
trình đúng b ộ ch ứng t ừ.



Vi ệc thanh toán b ằng ph ương th ức tín d ụng ch ứng
t ừ không ph ụ thu ộc vào ý mu ốn ch ủ quan c ủa các
bên.




K ết lu ận c ủa Ủy Ban Tr ọng Tài:



Carpen đã có th ể nh ận đ ược hàng n ếu anh
ta mu ốn.



Vi ệc thanh toán không đ ược ph ụ thu ộc vào ý
chí ch ủ quan c ủa Carpen.

Pathenic đ ược h ưởng s ố ti ền là 38.122 USD
c ộng lãi su ất hàng năm 13%.



Bài h ọc kinh nghi ệm:


Có khả năng không nhận được thanh toán từ phía
bên đối tác kinh doanh nếu không hiểu rõ và kỹ
về bản chất của thư tín dụng.



Chỉ được thanh toán khi đáp ứng đầy đủ điều kiện
nêu trên L/C hoặc đáp ứng không đầy đủ nhưng
được Beneficiary accept.


Ki ến ngh ị các y ếu t ố c ần xem xét khi gi ải
quy ết tranh ch ấp L/C:
1)

Động cơ yêu cầu điều kiện thanh toán thứ 2 của
L/C.

2)

Tính chất thông lệ của hàng hóa được giao (hạn
dùng thông thường).

3)

Yếu tố đặc biệt trong hợp đồng mua hàng (mua
giá rẻ vì hàng sắp hết hạn...).