Risk mgnt hau

QUẢN LÝ RỦI RO
TRONG DỰ ÁN
♦ Giới thiệu về rủi ro
♦ Các công cụ phân tích rủi ro

♦ Các giải pháp hạn chế rủi ro
♦ Một minh họa đơn giản và
các công cụ trên Excel


QUẢN LÝ RỦI RO
Đònh nghóa
Là một quá trình nhận diện, phân tích và
đối phó với rủi ro
Mục đích
Tăng tối đa khả năng xảy ra các sự kiện
có tác động tích cực đến dự án (nắm bắt
cơ hội)
Giảm thiểu khả năng xảy ra các sự kiện
có ảnh hưởng bất lợi đối với mục tiêu


A. Giới thiệu về rủi ro
♦ Rủi ro là gì?
♦ Tại sao phải phân tích rủi ro?
♦ Các loại rủi ro

Rủi ro


A. Giới thiệu về rủi ro

♦ Rủi ro là gì?
Rủi Ro là khả năng xảy ra sự
khác biệt giữa kết
quả thực tế và kết quả kỳ vọng
theo kế hoạch.


A. Giới thiệu về rủi ro
♦ Rủi ro là gì?
♦ Tại sao phải phân tích rủi ro?
 " Chỉ có một điều chắc chắn là
không chắc chắn"
 Trong hoạt động luôn tồn tại
những yếu tố ngẫu nhiên, bất
đònh (không chắc chắn).
 Để đối phó với các yếu tố bất
đònh:
• Giả đònh mọi việc sẽ xảy ra
đúng như kế hoạch và sẵn sàng
thích nghi với những biến đổi có
thể có


A. Giới thiệu về rủi ro
♦ Rủi ro là gì?
♦ Tại sao phải phân tích rủi ro?
♦ Các loại rủi ro:
• Rủi ro có tính hệ thống
 Rủi ro không thể đa dạng hoá
• Rủi ro không có tính hệ thống

 Rủi ro có thể đa dạng hoá


A. Giới thiệu về rủi ro
♦ Rủi ro là gì?
♦ Tại sao phải phân tích rủi ro?
♦ Các loại rủi ro:
• Rủi ro kinh doanh
• Rủi ro tài chính
• Rủi ro có tính chiến lược


A. Giới thiệu về rủi ro
RỦI RO KINH DOANH
Rủi ro kinh doanh liên quan đến thò
trường sản phẩm của công ty, đến
dự án bao gồm:
• Đổi mới Công nghệ
 Trang thiết bò, Nguyên vật
liệu mới
• Thiết kế sản phẩm
 Sản phẩm thay thế
• Tiếp thò
 Hoạt động của đối thủ cạnh


A. Giới thiệu về rủi ro
RỦI RO TÀI CHÍNH
Rủi ro tài chánh liên quan đến các
thiệt hại có thể xảy ra trong thò

trường tài chánh
 Do sự thay đổi của các biến số
tài chánh:
• Lãi suất
• Tỉ giá hối đoái
• Giá cả
 Khả năng tạo ra lợi nhuận
 Khả năng thanh toán nợ
 Khả năng thanh khoản


A. Giới thiệu về rủi ro
RỦI RO CÓ TÍNH CHIẾN LƯC
Rủi ro có tính chiến lược liên quan
đến các sự biến đổi cơ bản trong
môi trường kinh tế và chính trò
Sự phân loại rủi ro trên đây chỉ
có tính tương
đối vì các loại rủi ro này thường
có liên quan
chặt chẽ nhau.


QUẢN LÝ RỦI RO
CÁC BƯỚC CHÍNH TRONG QUẢN LÝ
RỦI RO
1- Lập kế hoạch quản lý rủi ro

2- Nhận dạng rủi ro
3- Phân tích đònh tính

4- Phân tích đònh lượng
5- Kế hoạch đối phó
6- Kiểm tra và kiểm soát rủi ro


QUẢN LÝ RỦI RO
1- LẬP KẾ HOẠCH QUẢN LÝ RỦI RO

Quyết đònh cách thực hiện và lên kế
hoạch những hoạt động quản lý rủi ro cho
một dự án bao gồm
- phạm vi ứng dụng của quản lý rủi ro,
vidụ thực hiện quản lý rủi ro trong suốt
thời gian của dự án hay chỉ một giai đoạn
trong dự án. Nhân sự tham gia vào kế
hoạch quản lý rủi ro
- vai trò và trách nhiệm: ai chòu tránh
nhiệm chính, ai hổ trợ và thành lập đội
quản lý rủi ro ví dụ: bộ phận thiết kế
phải có nhiệm vụ chuẩn bò cho đánh giá


QUẢN LÝ RỦI RO
1- LẬP KẾ HOẠCH QUẢN LÝ RỦI RO (TT.)

Thời gian: qui trình quản lý rủi ro phải
được thực hiện nhiều lần trong suốt dự
án. Mức độ thường xuyên để thực hiện
quản lý rủi ro trong suốt thời gian của
dự án

-Trước mỗi giai đoạn thiết kế, gọi thầu
-Cuối giai đoạn công nghệ
-Cuối giai đoạn thu mua, cung cấp và sử
dụng
-Cuối giai đoạn lắp ghép và xây dựng
-Sau giai đoạn chạy thử


QUẢN LÝ RỦI RO
1- LẬP KẾ HOẠCH QUẢN LÝ RỦI RO (TT.)

Phương pháp: xác đònh cách và nguồn
thông tin dữ liệu để thực hiện quản lý
rủi ro
Nhận diện rủi ro: sử dụng cở sở dữ
liệu rủi ro nội bộ, điều tra công
nghiệp bên ngoài, phán đoán chuyên
gia và bản phân tích chi tiết WBS.
Những lãnh vực chính bao gồm:
-

Tiến độ
Chi phí
Yêu cầu kỹ thuật
Sức khỏe và an toàn


QUẢN LÝ RỦI RO
1- LẬP KẾ HOẠCH QUẢN LÝ RỦI RO (TT.)

Ngân sách: thành lập ngân sách
cần thiết cho quản lý rủi ro cho dự
án


QUẢN LÝ RỦI RO
1- LẬP KẾ HOẠCH QUẢN LÝ RỦI RO (TT.)

Khả
năng
rủi ro
xảy ra

Mức độ
Mô tả
Không xảy ra Khả năng gần
bằng 0
Khả năng ít

Không thể xảy
ra nhưng có thể
nhận biết được

Có khả
năng
Khả năng
cao

Có thể xảy ra
Xảy ra thường

xuyên


QUẢN LÝ RỦI RO
1- LẬP KẾ HOẠCH QUẢN LÝ RỦI RO (TT.)

Mức độ Mức độ
ảnh
Có thể bỏ
hưởng
qua được

Mô tả
Không tăng chi
phí, tiến độ trể
không đáng kể

Nhỏ

Gia tăng một ít
về chi phí, và
làm trể một ít
tiến độ dự án

Ảnh hưởng

Trể nhiều và gia
tăng chi phí

Ảnh hưởng cao

Trể cực nhiều và gia


QUẢN LÝ RỦI RO
1- LẬP KẾ HOẠCH QUẢN LÝ RỦI RO (TT.)

Khả
năng
xảy ra
rủi ro

Mức độ nghiêm trọng rủi ro
1- Bỏ
2- Lổi 3- Đáng 4- Ảnh
qua
nhỏ
kể
hưởng
được
cao

1Không
xảy ra

E

E

D

C

2- Ít
khả
năng

E

D

C

B


QUẢN LÝ RỦI RO
NHẬN DẠNG RỦI RO

Nhận dạng rủi ro bao gồm những
rủi ro mà có thể ảnh hưởng đến
dự án và ghi nhận lại đặc tính của
chúng
Những người tham gia trong việc
nhận dạng rủi ro: đội dự án, đội
quản lý rủi ro, chuyên gia về
những vấn đề liên quan, người sử
dụng, những người tham gia liên

QUẢN LÝ RỦI RO
PHÂN LOẠI RỦI RO
-Rủi ro có thể xác đònh và phân tích
được. Có thể lập kế hoạch cho những
rủi ro này ví dụ như tai nạn lao động,
vượt quá ngân sách dự án v..v
-Rủi ro không biết được ví dụ như
khũng hoảng tiền tệ, thời tiết, vv


B. Các công cụ phân tích rủ
♦ Phân tích độ nhạy
♦ Phân tích tình huống

♦ Phân tích rủi ro bằng mô phỏng


B. Các công cụ phân tích rủ
♦ Phân tích độ nhạy (phân tích
nếu-thì):
• Phân tích ảnh hưởng của một

biến đầu vào (giá, lãi suất,
chi phí nguyên vật liệu, vv.) trên
giá trò đầu ra (doanh thu, lợi
nhuận, vv.)
• Nhận dạng các biến đầu vào
nào nhạy đối với các giá trò
đầu ra
• Lập kế hoạch để giảm sự

B. Các công cụ phân tích rủ
♦ Phân tích độ nhạy
♦ Phân tích tình huống
•Xem xét đồng thời ảnh hưởng
của một số biến đầu vào đến
giá trò đầu ra
• Một số tình huống được phân tích
Tình huống tốt nhất
Tình huống xấu nhất
• Lập kế hoạch để đối phó


B. Các công cụ phân tích rủ
♦ Phân tích độ nhạy
♦ Phân tích tình huống

♦ Phân tích rủi ro bằng mô phỏng
• Mô phỏng MONTE-CARLO
 Xác đònh biến rủi ro
 Xác đònh mô hình kết quả
 Thực hiện mô phỏng
 Phân tích kết quả
• Phần mềm CRYSTAL BALL


Phaõn tớch ruỷi ro baống
moõ phoỷng