Chủ thể nào sau đây KHÔNG nằm trong hệ thống ngân hàng ở nước ta hiện nay? C) Công ty cổ phần bánh kẹo Hải Hà Hoạt động nào sau đây thuộc đối tượng điều chỉnh của Luật Ngân hàng? A) Ngân hàng X phát hành thẻ ATM cho khách h

LUẬT NGÂN HÀNG
Chủ thể nào sau đây KHÔNG nằm trong hệ thống ngân hàng ở nước ta hiện nay?
C) Công ty cổ phần bánh kẹo Hải Hà
Hoạt động nào sau đây thuộc đối tượng điều chỉnh của Luật Ngân hàng?
A) Ngân hàng X phát hành thẻ ATM cho khách hàng
Hoạt động ngân hàng xuất hiện ở Việt Nam từ thời kỳ nào?
B) Thời kỳ Pháp thuộc
Quan hệ xã hội nào sau đây KHÔNG THUỘC phạm vi điều chỉnh của Luật Ngân hàng?
D) Quan hệ xã hội trong tuyển dụng nhân viên ngân hàng
Đâu KHÔNG PHẢI nguồn của Luật Ngân hàng?
D) Luật Hôn nhân và Gia đình năm 2000
Nghiệp vụ nào sau đây KHÔNG PHẢI là hoạt động ngân hàng?
C) Góp vốn, mua cổ phần
Hệ thống ngân hàng ở Việt Nam hiện nay đang được tổ chức theo mô hình mấy cấp?
B) 2 cấp
Chức năng nào sau đây của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam KHÔNG PHẢI là chức năng của ngân hàng
trung ương.
D) Quản lý nhà nước về tiền tệ và hoạt động ngân hàng
Công cụ nào sau đây KHÔNG PHẢI nhằm thực hiện chính sách tiền tệ quốc gia?
B) Bảo lãnh
Ngân hàng Nhà nước Việt Nam là cơ quan ngang bộ của cơ quan nào?
C) Chính phủ
Ngân hàng Nhà nước Việt Nam có thể cho vay đối với đối tượng nào sau đây?
B) Tổ chức tín dụng
Chủ thể nào sau đây KHÔNG có thẩm quyền quyết định các nội dung liên quan tới chính sách tiền tệ
quốc gia?
C) Bộ Tài chính
Đâu KHÔNG PHẢI là địa vị pháp lý của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam?
C) Cơ quan quyền lực nhà nước
Chính sách tiền tệ quốc gia là các quyết định ở tầm quốc gia của cơ quan nhà nước có thẩm quyền liên
quan đến vấn đề nào sau đây?

B) CPI
Hoạt động cho vay tái cấp vốn của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam đối với các Tổ chức tín dụng nhằm
mục đích nào sau đây?
A) Nhằm cung ứng vốn ngắn hạn cho các tổ chức tín dụng
Phương pháp nào sau đây là phương pháp điều chỉnh của Luật Ngân hàng?
A) Phương pháp mệnh lệnh phục tùng
Hoạt động nào sau đây KHÔNG PHẢI là hoạt động ngân hàng của các tổ chức tín dụng?
D) Vay tái cấp vốn tại Ngân hàng Nhà nước Việt Nam
Ngân hàng Nhà nước Việt Nam xem xét, quyết định cho vay đặc biệt đối với các tổ chức tín dụng trong
trường hợp nào sau đây?
D) Khi tổ chức tín dụng lâm vào tình trạng mất khả năng chi trả, đe doạ sự ổn định của hệ thống
các tổ chức tín dụng
Ngân hàng Nhà nước Việt Nam là cơ quan quản lý nhà nước về lĩnh vực nào sau đây?
A) Tiền tệ, hoạt động ngân hàng


Ngân hàng thương mại nhà nước là loại hình ngân hàng do Nhà nước sở hữu bao nhiêu % vốn điều lệ?
D) 100%
Tổ chức tín dụng KHÔNG ĐƯỢC tổ chức dưới loại hình nào sau đây?
C) Công ty hợp danh
Hoạt động cho thuê tài chính là hoạt động cấp tín dụng có đối tượng trực tiếp nào sau đây?
B) Cho thuê máy móc
Cơ cấu tổ chức của quỹ tín dụng nhân dân bao gồm các bộ phận nào sau đây?
C) Đại hội thành viên, Hội đồng quản trị, Ban kiểm soát, Tổng giám đốc (Giám đốc)
Loại hình nào sau đây KHÔNG PHẢI là tổ chức tín dụng?
D) Công ty bảo hiểm
Công ty cho thuê tài chính KHÔNG THỂ huy động vốn thông qua phương thức nào sau đây?
A) Nhận tiền gửi của cá nhân
Loại hình tổ chức tín dụng nào sau đây có khả năng thực hiện hoạt động ngân hàng đầy đủ nhất?
A) Ngân hàng

Cơ cấu tổ chức của tổ chức tín dụng tổ chức dưới mô hình công ty cổ phần bao gồm các bộ phận nào sau
đây?
A) Đại hội đồng cổ đông, Hội đồng quản trị, Ban kiểm soát, Tổng giám đốc (Giám đốc)
Tổ chức tín dụng chịu sự quản lý trực tiếp của cơ quan nào sau đây?
C) Ngân hàng Nhà nước Việt Nam
Tổ chức tín dụng muốn giải thể phải được sự đồng ý bằng văn bản của chủ thể nào sau đây?
C) Ngân hàng Nhà nước Việt Nam
Hợp đồng tín dụng có hiệu lực từ thời điểm nào?
D) Hợp đồng được ký kết
Chủ thể nào sau đây KHÔNG THỂ là bên vay trong hợp đồng tín dụng?
D) Người bị mất năng lực hành vi
Yếu tố nào sau đây KHÔNG mang tính bắt buộc để áp dụng trách nhiệm nộp phạt vi phạm đối với bên vi
phạm?
B) Có thiệt hại thực tế xảy ra
Điều kiện nào sau đây KHÔNG mang tính bắt buộc khi xét hợp đồng tín dụng có hiệu lực pháp luật?
C) Bên vay phải có tài sản bảo đảm khoản vay
Hợp đồng tín dụng được thể hiện dưới hình thức nào sau đây?
C) Văn bản
Giá chiết khấu giấy tờ có giá so với giá thanh toán khi giấy tờ có giá đó đến hạn phải như thế nào?
A) Nhỏ hơn
Bên bảo lãnh trong quan hệ bảo lãnh ngân hàng là chủ thể nào sau đây?
B) Tổ chức tín dụng
Loại tổ chức tín dụng
nào sau đây được trực tiếp kinh doanh hoạt động cho thuê tài chính với tư cách là một chủ thể của hợp
đồng cho thuê tài chính?
C) Công ty cho thuê tài chính
Giấy tờ có giá là đối tượng chiết khấu tại tổ chức tín dụng có kỳ hạn nào sau đây?
B) Ngắn hạn
Bao thanh toán là hình thức cấp tín dụng của tổ chức tín dụng đối với khách hàng trên cơ sở hợp đồng nào
của khách hàng?

A) Hợp đồng mua bán hàng hóa


Đơn vị thanh toán (người bị ký phát) có quyền từ chối thanh toán khi người thụ hưởng xuất trình séc trong
trường hợp nào sau đây?
D) Tài khoản tiền gửi thanh toán không đủ tiền để thanh toán tờ séc
Chủ thể nào sau đây KHÔNG xuất hiện trong quan hệ thanh toán qua séc của tổ chức tín dụng?
D) Ngân hàng Nhà nước
Chủ thể có nghĩa vụ lập giấy ủy nhiệm thu trong quan hệ thanh toán qua ủy nhiệm thu của tổ chức tín
dụng là bên nào sau đây?
C) Bên thụ hưởng
Hình thức thanh toán qua tài khoản nào mà theo đó chủ tài khoản yêu cầu tổ chức tín dụng trích tài khoản
tiền gửi thanh toán của mình để trả cho người thụ hưởng thông qua giấy ủy nhiệm chi.
C) Thanh toán qua ủy nhiệm chi
Thanh toán qua ủy nhiệm thu là hình thức thanh toán qua tài khoản của tổ chức tín dụng phục vụ cho mục
đích nào sau đây của khách hàng?
A) Thu hộ tiền đã bán hàng
Trong trường hợp hợp đồng tín dụng bị vô hiệu toàn bộ thì đối với phần hợp đồng đã thực hiện, các bên
có nghĩa vụ gì sau đây?
B) Phải hoàn trả cho nhau những gì đã nhận
Hợp đồng tín dụng là hợp đồng giữa tổ chức tín dụng và khách hàng có đối tượng trực tiếp là hoạt động
nào sau đây?
A) Cho vay
Hợp đồng cấp bảo lãnh là hợp đồng được ký kết bởi các chủ thể nào sau đây?
B) Bên bảo lãnh – bên được bảo lãnh
Tổng số tiền thuê một tài sản quy định tại hợp đồng cho thuê tài chính so với giá trị của tài sản đó tại thời
điểm kí hợp đồng phải như thế nào?
B) Bằng nhau
Doanh nghiệp được mở tài khoản tại cơ quan nào sau đây?
A) Tổ chức tín dụng

Nguyên tắc nào sau đây KHÔNG PHẢI là nguyên tắc trong ký kết hợp đồng tín dụng?
D) Nguyên tắc phân chia trách nhiệm ký kết
Hình thức thanh toán nào sau đây KHÔNG PHẢI là hình thức thanh toán qua tài khoản của tổ chức tín
dụng?
D) Thanh toán bằng việc trả tiền mặt
Khi nhận được tờ séc, bên thụ hưởng phải mang đến chủ thể nào sau đây để đòi thanh toán?
B) Đơn vị thanh toán
Loại tài sản nào sau đây KHÔNG THỂ là đối tượng của hoạt động chiết khấu tại tổ chức tín dụng?
D) Giấy nhận nợ
Tài sản bảo đảm khoản vay của khách hàng tại tổ chức tín dụng là tài sản nào sau đây?
A) Thuộc sở hữu của khách hàng
Thời hạn cho thuê một tài sản trong quan hệ cho thuê tài chính của tổ chức tín dụng với khách hàng phải
ít nhất bằng bao nhiêu % thời gian cần thiết để khấu hao tài sản cho thuê đó?
C) 60%
Cá nhân được mở tài khoản tại cơ quan nào sau đây?
A) Tổ chức tín dụng
Hợp đồng tín dụng vô hiệu KHÔNG có hiệu lực từ thời điểm nào?
B) Hợp đồng được ký kết


Hợp đồng tín dụng vô hiệu toàn bộ trong trường hợp nào sau đây?
B) Hợp đồng được giao kết bằng lời nói
Chủ thể nào sau đây KHÔNG xuất hiện trong quan hệ thanh toán qua thẻ ngân hàng?
D) Kho bạc Nhà nước
Loại giao dịch nào sau đây KHÔNG PHẢI là giao dịch vốn trong hoạt động ngoại hối?
D) Mang VND khi xuất nhập cảnh
Giao dịch liên quan tới hợp đồng thương mại giữa các doanh nghiệp Việt Nam ở trong nước được thanh
toán trực tiếp bằng loại tiền tệ nào sau đây?
B) VND
Tổ chức KHÔNG PHẢI là tổ chức tín dụng được cung ứng dịch vụ ngoại hối nào sau đây?

D) Dịch vụ đại lý đổi ngoại tệ cho tổ chức tín dụng khi được uỷ nhiệm
Chủ thể nào sau đây tham gia vào hoạt động ngoại hối được xác định là người cư trú theo quy định của
pháp luật?
A) Tổ chức tín dụng được thành lập theo pháp luật Việt Nam
Trong trường hợp nào sau đây, VND KHÔNG được xác định là ngoại hối?
C) VND trong thanh toán nội địa
Loại giao dịch nào sau đây không được xác định là giao dịch vãng lai trong hoạt động ngoại hối?
D) Trả nợ nước ngoài
Chủ thể nào sau đây có thẩm quyền quản lý nhà nước về ngoại hối?
C) Ngân hàng Nhà nước Việt Nam
Chủ thể nào sau đây KHÔNG tham gia trong hoạt động bảo hiểm tiền gửi?
D) Tòa án
Người có tiền gửi tại tổ chức tín dụng được bảo hiểm tiền gửi là chủ thể nào sao đây?
A) Cá nhân
Loại nợ nào sau đây KHÔNG ĐƯỢC xếp vào nhóm nợ xấu trong hoạt động ngân hàng?
A) Nợ đủ tiêu chuẩn
Tổ chức tín dụng KHÔNG được cấp tín dụng không có tài sản bảo đảm cho đối tượng nào sau đây?
A) Kế toán trưởng của tổ chức tín dụng
Tổ chức tín dụng KHÔNG ĐƯỢC cấp tín dụng cho đối tượng nào sau đây?
A) Tổng giám đốc của tổ chức tín dụng đó
Khoản nợ của khách hàng tại tổ chức tín dụng quá hạn 30 ngày được xác định là loại nợ nào sau đây?
C) Nợ cần chú ý
Loại kiểm soát nào sau đây KHÔNG nằm trong hệ thống kiểm soát nội bộ của tổ chức tín dụng?
D) Kiểm toán nội bộ
Loại hình tổ chức tín dụng nào sau đây KHÔNG bắt buộc tham gia bảo hiểm tiền gửi?
B) Công ty tài chính
Mục đích của các giao dịch vãng lai trong hoạt động ngoại hối là?
B) Không vì mục đích chuyển vốn
Tài sản nào sau đây được gọi là ngoại hối theo quy định của pháp luật?
D) USD

Loại hình tổ chức tín dụng nào sau đây KHÔNG ĐƯỢC cung ứng dịch vụ ngoại hối?
B) Tổ chức tài chính vi mô
Khả năng xảy ra tổn thất làm giảm thu nhập, vốn chủ sở hữu hoặc hạn chế khả năng đạt được mục tiêu
kinh doanh của tổ chức tín dụng được hiểu là gì?
A) Rủi ro trong hoạt động ngân hàng


Tổ chức tín dụng KHÔNG bị cấm cấp tín dụng cho đối tượng nào sau đây?
D) Cổ đông chiến lược của tổ chức tín dụng
Tổ chức tín dụng bị coi là lâm vào tình trạng phá sản khi thỏa mãn điều kiện nào sau đây?
D) Không thanh toán được các khoản nợ đến hạn khi chủ nợ có yêu cầu và có văn bản của Ngân
hàng Nhà nước về việc chấm dứt kiểm soát đặc biệt hoặc văn bản chấm dứt áp dụng hoặc văn bản không
áp dụng các biện pháp phục hồi khả năng thanh toán.
Đâu KHÔNG PHẢI là mục đích của hoạt động thanh tra giám sát ngân hàng?
D) Xử lý nợ xấu của các tổ chức tín dụng
Hoạt động ngân hàng liên quan trực tiếp tới việc kinh doanh, cung ứng thường xuyên các nghiệp vụ về
đối tượng nào sau đây?
C) Tiền tệ
Tổ chức bảo hiểm tiền gửi là tổ chức có tư cách pháp lý nào sau đây?
D) Tổ chức tài chính do Thủ tướng Chính phủ thành lập
Công cụ nào sau đây được NHNNVN sử dụng nhằm thực hiện chính sách tiền tệ quốc gia?
C) Lãi suất
Tài khoản khách hàng mở tại tổ chức tín dụng chấm dứt trong trường hợp nào sau đây?
D) Chủ tài khoản có văn bản yêu cầu tất toán tài khoản
Hoạt động cho vay và thu hồi nợ nước ngoài là một trong những hoạt động cơ bản nào của hoạt động
ngoại hối?
B) Giao dịch vốn
Tỷ lệ trích lập dự phòng là 50% trên tổng dư nợ của tổ chức tín dụng được áp dụng cho loại nợ nào sau
đây?
B) Nợ nghi ngờ mất vốn

Tổ chức tín dụng muốn giải thể phải đảm bảo thanh toán được bao nhiêu % các nghĩa vụ tài chính của tổ
chức tín dụng?
D) 100%
Nghĩa vụ thanh toán của người bị ký phát chấm dứt trong trường hợp nào sau đây?
D) Nghĩa vụ đã hoàn thành
NHNNVN bảo lãnh cho các tổ chức tín dụng trường hợp nào sau đây?
A) Khi tổ chức tín dụng vay vốn nước ngoài theo quyết định của Thủ tướng Chính phủ.
Hoạt động nào sau đây KHÔNG ĐƯỢC xác định là hoạt động ngoại hối theo quy định của pháp luật?
D) Phát hành tiền
Trong quan hệ bảo lãnh ngân hàng, tổ chức tín dụng phải thực hiện thay nghĩa vụ cho khách hàng trong
trường hợp nào?
D) Khách hàng không thực hiện hoặc thực hiện không đầy đủ nghĩa vụ đã cam kết
Loại tài sản nào sau đây KHÔNG THỂ là đối tượng của hoạt động chiết khấu tại tổ chức tín dụng?
D) Giấy nhận nợ
Nghĩa vụ trả tiền bảo hiểm tiền gửi cho người được bảo hiểm của tổ chức bảo hiểm tiền gửi phát sinh sau
thời điểm nào?
A) Ngân hàng Nhà nước Việt Nam có văn bản chấm dứt kiểm soát đặc biệt
Chủ thể nào sau đây KHÔNG xuất hiện trong quan hệ chiết khấu giấy tờ có giá của tổ chức tín dụng?
C) Bên bảo lãnh
Tổ chức tín dụng bị đặt vào tình trạng kiểm soát đặc biệt trong trường hợp nào sau đây?
A) Có nguy cơ bị mất khả năng chi trả


Thanh toán và chuyển tiền liên quan đến xuất nhập khẩu hàng hóa và dịch vụ: Thực hiện bằng hình thức
chuyển khoản qua tổ chức tín dụng là hoạt động cơ bản của hoạt động ngoại hối nào sau đây?
A) Giao dịch vãng lai
Trách nhiệm bồi thường thiệt hại của bên vi phạm hợp đồng được tính dựa trên cơ sở nào sau đây?
D) Thiệt hại thực tế mà bên bị vi phạm phải gánh chịu
Loại hợp đồng nào sau đây KHÔNG PHẢI là hợp đồng phát sinh trong quan hệ bảo lãnh ngân hàng?
B) Hợp đồng cầm cố tài sản

Trách nhiệm do vi phạm hợp đồng tín dụng là trách nhiệm của chủ thể nào sau đây?
D) Bên thực hiện hành vi vi phạm hợp đồng
Văn bản nào sau đây là nguồn của Luật Ngân hàng Việt Nam
C) Hiến pháp năm 2013
Hình thức giải quyết tranh chấp nào sau đây do cơ quan nhà nước có thẩm quyền tiến hành khi giải quyết
tranh chấp phát sinh trong hợp đồng tín dụng?
C) Tòa án
Chủ thể nào sau đây KHÔNG nằm trong hệ thống ngân hàng ở nước ta hiện nay?
D) Công ty mua bán nợ tài sản của các tổ chức tín dụng Việt Nam VAMC
Điều kiện bắt buộc để thực hiện quan hệ thanh toán qua thư tín dụng (L/C) là gì?
C) Mở thư tín dụng