Các câu hỏi thường gặp khi bắt đầu tham gia đầu tư chứng khoán

* Các Câu Hỏi Thường Gặp
1- Xin cho biết ý nghĩa của các chứ số, màu sắc và thông tin được biểu thị trong quá trình theo dõi
thông tin trên bảng điện tử trực tuyến của các công ty chứng khoán?
　
* Ý nghĩa của các chữ số màu xanh, vàng đỏ:
- Màu xanh: Biểu tượng cho sự thay đổi tăng giá
- Màu đỏ: Biểu tượng cho sự thay đổi giảm giá
- Màu vàng: Biểu tượng cho sự đứng giá (không thay đổi)
* Các thông tin cơ bản được thể hiện trong bảng điện tử:
- Cột mã chứng khoán (symbol): Là mã hiệu (tên viết tắt) của chứng khoán được đăng ký và niêm yết tại
Trung tâm giao dịch chứng khoán (TTGDCK).
- Cột giá tham chiếu (Reference): Là giá đóng cửa của ngày giao dịch trước đó và là cơ sở để xác định
giá trần, giá sàn của ngày giao dịch hiện tại.
Đối với các cổ phiếu mới niêm yết lần đầu trên Trung tâm Giao dịch chứng khoán T.p HCM thì giá này
được xác định dựa trên mức giá cơ sở tạm tính trước (do công ty chứng khoán tư vấn niêm yết cho tổ
chức niêm yết ) thực hiện và giao động trong biên độ + (-) 20% so với giá cơ sở. Cổ phiếu này theo quy
định sẽ được giao dịch trong 1 phiên và đóng cửa để xác định cho gía tham chiếu vào ngày giao dịch kế
tiếp.
- Cột giá trần (Ceiling): Là mức giá cao nhất mà nhà đầu tư có thể đặt lệnh mua, bán chứng khoán.
+ Trên TTGDCK TP HCM: Giá trần = Giá tham chiếu + 5% *Giá tham chiếu
+ Trên TTGDCK Hà Nội: Giá trần = Giá tham chiếu + 10% * Giá tham chiếu
- Cột giá sàn (Floor): Là mức giá thấp nhất mà nhà đầu tư có thể đặt lệnh mua, bán CK.
+ Trên TTGDCK TP HCM: Giá sàn = Giá tham chiếu - 5% * Giá tham chiếu
+ Trên TTGDCK Hà Nội: Giá sàn = Giá tham chiếu - 10% * Giá tham chiếu
- Cột giá mở cửa (Open): Là mức giá thực hiện đầu tiên trong ngày giao dịch.
- Cột giá đóng cửa (Close): Là mức giá thực hiện cuối cùng trong ngày giao dịch.
- Cột giá khớp lệnh: Là mức giá tại đó khối lượng CK được giao dịch nhiều nhất.
- Cột khối lượng khớp lệnh (Total share volume): Là khối lượng CK được thực hiện tại mức giá khớp
lệnh.
- Cột chênh lệch (Change Net %) hoặc (+/-): Là thay đổi của mức giá hiện tại so với giá tham chiếu trong
ngày giao dịch (= giá hiện tại – giá tham chiếu). Nếu (+) là tăng và được biểu thị bằng chữ số màu xanh.

Ngược lại (-) là giảm so với giá tham chiếu và được biểu thị bằng chữ số màu đỏ.
- Cột mua: gồm 6 cột biểu thị cho 3 mức giá đặt mua được ưu tiên cao nhất tương ứng với các khối lượng
đặt mua tại các mức giá cao nhất đó. Điều này được thể hiện rõ nhất trong các phiên khớp lệnh liên tục
trên cả 2 sàn giao dịch chứng khoán T.p HCM và Hà Nội.
- Cột bán: gồm 6 cột biểu thị cho 3 mức giá đặt bán thấp nhất tương ứng với các khối lượng đặt bán tại
các mức giá thấp nhất đó.
Điều cần lưu ý là, trong các phiên khớp lệnh định kỳ các Cột mua và Cột bán thể hiện sự ưu tiên về thứ tự
khớp lệnh. Cụ thể là, ưu tiên cho các lệnh đặt mua, bán tại mức giá xác định giá mở cửa (ATO) và giá
đóng cửa (ATC). Tiếp đó là các lệnh đặt tại mức giá bằng hoặc thấp hơn so với giá trần trong ngày giao
dịch đó.
Khi kết thúc phiên giao dịch Bảng điện tử sẽ hiển thị các thông tin về khối lượng CK tương ứng với các
mức giá chưa được thực hiện (dư mua, dư bán). Đồng thời, các lệnh đặt tại mức giá ATO, ATC khi dư
mua hoặc dư bán sẽ tự động biến mất.
2- Tôi và một số người bạn chưa từng đầu tư chứng khoán, nay chúng tôi muốn tham gia vào thị
trường. Vậy xin hãy cho biết các bước chủ yếu để tham gia thị trường chứng khoán đối với các
nhà đầu tư mới như chúng tôi?
Trước hết, bạn cần tìm hiểu qua các công ty chứng khoán để cân nhắc lựa chọn công ty chứng khoán có
uy tín, chất lượng, dịch vụ tốt và đã khẳng định được tên tuổi trên thị trường trước khi tiến hành các hoạt
động đầu tư trên thị trường chứng khoán.
Bước tiếp theo bạn cần đến trực tiếp công ty chứng khoán đó và tiến hành các thủ tục cần thiết ban đầu
để mở tài khoản giao dịch chứng khoán cho mình. Nói chung, thủ tục mở tài khoản rất đơn giản, thuận tiện
và nhanh chóng. Bạn chỉ cần liên hệ với bộ phận lưu ký (hoặc bộ phận phụ trách mở tài khoản) rồi điền
vào các mẫu đơn có sẵn các thông tin cá nhân trên đó kèm theo chứng minh thư nhân dân được photo
(không cần công chứng). Tiếp đó, công ty chứng khoán sẽ xem xét tính hợp lệ của thông tin và cấp cho
bạn một mã số giao dịch chứng khoán. Đây là mã số duy nhất và được sử dụng trong suốt quá trình giao
dịch và làm việc giữa bạn và công ty chứng khoán.
Tuy nhiên, để tiến hành các hoạt động đầu tư chứng khoán một cách nghiêm túc, bạn cần nghiên cứu thật
kỹ các thông tin về các công ty đang niêm yết trên thị trường như ngành nghề hoạt động kinh doanh, các
đối thủ cạnh tranh, các báo cáo tài chính, báo cáo kết quả hoạt động kinh doanh, quá trình thành lập và
phát triển của công ty, thương hiệu, uy tín cũng như chất lượng, giá thành sản phẩm, dịch vụ mà công ty

đang cung cấp trên thị trường…
Nếu bạn không có nhiều thời gian để tìm hiểu các thông tin trên thì bạn có thể gặp gỡ và làm việc với các
nhân viên môi giới của công ty chứng khoán để tìm hiểu và nắm rõ thêm chi tiết về những vấn đề mà bạn
cần quan tâm. Bởi một điều hết sức quan trọng là nhân viên môi giới chính là người làm việc chuyên
nghiệp nên có thể đem lại nhiều thông tin hữu ích, giúp cho bạn nắm bắt cơ hội và đưa ra các quyết định
đầu tư một cách hợp lý, hiệu qủa, nhanh chóng mà bạn không thật sự không ngờ tới.
Thông qua việc đến trực tiếp công ty chứng khoán và làm việc với các nhân viên môi giới, giao dịch cũng
như trao đổi, tìm hiểu với các nhà đầu tư trên sàn giao dịch sẽ giúp bạn có thêm kinh nghiệm và có một
cách nhìn khách quan, chính xác hơn về chất lượng phục vụ, tư vấn, uy tín, hình ảnh, thương hiệu của
công ty; sự phục vụ chuyên nghiệp, tận tình của các nhân viên; không gian sàn giao dịch, sự thuận tiện về
mặt vị trí, địa điểm giao dịch của công ty và các tiện ích của công ty chứng khoán so với các công ty khác
đang hoạt động trong ngành.
Điều này sẽ khẳng định thêm một lần nữa các quyết định của bạn là hòan toàn chính xác, tăng thêm sự tự
tin và góp phần củng cố cho các quyết định đầu tư của bạn trong tương lai.
Cuối cùng, có 2 điều mà bạn cần lưu ý thêm là:
Mỗi khách hàng chỉ được mở duy nhất một tài khỏan giao dịch tại một công ty chứng khoán.
Đồng thời việc học hỏi, nghiên cứu các kiến thức về kinh tế, tài chính, chứng khoán và nắm bắt, cập nhật
các thông tin liên quan đến kinh tế xã hội nói chung và về tình hình các doanh nghiệp nói riêng thông qua
sách, báo, tài liệu, bản tin thị trường, các phương tiện truyền thông đại chúng khác là điều hết sức cần
thiết, bổ ích và giúp bạn nhanh chóng hòa nhập với môi trường mới một cách chủ động, sáng tạo.
Chúc bạn đầu tư thành công!
3- Tôi muốn theo dõi và tìm hiểu các thông tin về cổ phiếu của các công ty niêm yết trên thị trường
chứng khoán. Xin hãy cho biết tôi phải làm gì?
Việc theo dõi và tìm hiểu thêm thông tin về các cổ phiếu của công ty trên thị trường chứng khoán là điều
cần thiết nhất là bạn đang trong giai đoạn tìm hiểu, cân nhắc và đưa ra quyết định lựa chọn các chứng
khoán để đầu tư. Tuy nhiên, nhiều nhà đầu tư hiện nay chưa coi trọng đúng mức việc này. Thông thường,
mọi người chỉ làm tốt được việc này ở giai đoạn mới nhập cuộc sau đó họ thường và dễ bị cuốn hút theo
các nhà đầu tư khác trên thị trường và chỉ quan tâm tới giá cả , diễn biến giao dịch của các cổ phiếu giao
dịch hàng ngày.
　

Để chuẩn bị tốt cho việc tìm hiểu thông tin trên, bạn có thể vào địa chỉ website của UBCKNN, Trung tâm
Giao dịch chứng khoán, Trung tâm lưu ký chứng khoán, công ty chứng khoán, các báo, tạp chí chuyên
ngành về tài chính, chứng khoán, đầu tư như:
www.mof.gov.vn : Website của Bộ tài chính
www.sbv.gov.vn : Website của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam
www.ssc.gov.vn : Website của Ủy ban chứng khóan nhà nước
www.vse.org.vn: Website của Trung tâm Giao dịch chứng khoán T.p Hồ Chí Minh
www.hse.org.vn (hoặc www.hastc.org.vn) của Trung tâm Giao dịch chứng khoán Hà Nội
www.vsd.org.vn : Website của Trung tâm Lưu ký chứng khoán.
www.ssi.com.vn : Website của Công ty cổ phần chứng khóan Sài Gòn.
www.vneconomy.vn : Website của Thời báo Kinh tế Việt Nam.
www.dddn.com.vn: Website của Báo Diễn đàn Doanh nghiệp.
www.vir.com.vn : Website của Báo Đầu tư chứng khoán
Khi bạn vào các website của trên sẽ có nhiều thông tin đến hoạt động của các công ty niêm yết, các báo
cáo tài chính, báo cáo hoạt động sản xuất kinh doanh trong từng thời kỳ, nhất là các thông tin cập nhật kịp
thời quan trọng khác của các công ty chứng khoán thành viên, các quỹ đầu tư và nhiều chủ thể khác tham
gia trên thị trường chứng khoán.
Nguồn thông tin khác cũng thường xuyên đưa tin về các công ty trên thị trường chính là các báo, tạp chí
điện tử hàng ngày, các bản tin thị trường hàng ngày có cung cấp đầy đủ thông tin chi tiết, cơ bản về tình
hình giao dịch hàng ngày của tất cả các cổ phiếu trên thị trường. Ngoài ra, bạn có thể theo dõi nhanh diễn
biến về giá cả của các công ty trên các phương tiện thông tin đại chúng khác như Bản tin Tài chính của Đài
Truyền hình VN.
Bên cạnh đó, các báo cáo của các tổ chức tài chính nước ngoài có uy tín, các báo chí nước ngoài khác
cũng cần và đáng tham khảo thêm.
Điều quan trọng là bạn nắm vững các khái niệm, thuật ngữ cơ bản liên quan đến thị trường chứng khoán.
Bên cạnh đó, bạn phải có kiến thức về kinh tế, tài chính để có thể đọc và hiểu được các thông tin trình bày
trong báo cáo tài chính, báo cáo hoạt động sản xuất kinh doanh hay thuyết minh báo cáo tài chính của
công ty niêm yết có sẵn trong các website nêu trên.
Trong trường hợp bạn còn băn khoăn hay vướng mắc và có nhu cầu tìm hiểu thêm nữa các thông tin khác
về các công ty thì bạn có thể đến trực tiếp hoặc gọi điện thoại tới Công ty hoặc Chi nhánh Công ty cổ

phần chứng khoán Sài Gòn và gặp bộ phận môi giới để biết thêm các thông tin cần thiết liên quan . Bạn có
thể liên hệ một trong các địa chỉ sau:
Thành phố Hồ Chí Minh:
Hội sở: 72 Nguyễn Huệ, P. Bến Nghé, Q1- TP HCM Tel: (08)8242897 - Fax :
8242997
Chi nhánh: 108-182 Nguyễn Công Trứ, Q1 ĐT: 8218566; Fax: 8213867
Email :
Hà Nội:
Chi nhánh: 1C Ngô Quyền, HK, HNội, ĐT: (04) 9366321 , Fax: 04-9366311
Chi nhánh: 25 Trần Bình Trọng, HK, Hà Nội Tel: (04)9426718 , Fax: 04.9426719
Email:
Hải Phòng:
Chi nhánh: 22 Lý Tự Trọng, Q. Hồng Bàng, HP ĐT: (031) 3569123 , Fax: (031)3569130
4- Tôi có mua được một số cổ phiếu của các công ty chưa niêm yết trên thị trường OTC. Sắp tới
đây công ty này sẽ được niêm yết trên thị trường chứng khoán. Vậy tôi phải làm gì?
Theo quy định của pháp luật về chứng khoán và thị trường chứng khoán, bạn phải tới các công ty chứng
khoán để làm thủ tục lưu ký và sau đó các công ty chứng khoán sẽ tiến hành tái lưu ký số chứng khoán
này tại Trung tâm Lưu ký chứng khoán trước khi chúng được giao dịch trên thị trường chứng khoán.
Một cách đơn giản, nếu bạn đã mở tài khoản tại một công ty chứng khoán nào đó rồi thì bạn đem sổ cổ
đông hoặc giấy chứng nhận sở hữu cổ phần tới công ty chứng khoán. Bộ phận lưu ký sẽ có trách nhiệm
làm thủ tục lưu ký số chứng khoán này qua việc xác nhận các thông tin về số lượng chứng khoán, chủ sở
hữu chứng khoán và các thông tin cá nhân cần thiết khác được phản ánh trong sổ cổ đông hoặc giấy
chứng nhận sở hữu cổ phần. Sau đó, bộ phận lưu ký sẽ làm thủ tục xác nhận bạn đã lưu ký số chứng
khoán này tại công ty chứng khoán và gửi lại cho bạn một bản có đóng dấu xác nhận của công ty chứng
khoán. Đồng thời, bộ phận lưu ký thu lại sổ cổ đông hoặc giấy chứng nhận sở hữu cổ phần của bạn và gửi
lên Trung tâm lưu ký chứng khoán nơi cổ phiếu của công ty sẽ niêm yết (quá trình tái lưu ký). Sau một thời
gian số chứng khoán của bạn sẽ về tài khoản nơi bạn mở tài khoản tại công ty chứng khoán đó. Và bạn
chính thức được giao dịch bán, mua loại chứng khoán đó kể từ khi công ty bắt đầu niêm yết trên thị
trường.
Trường hợp bạn chưa mở tài khoản chứng khoán tại bất kỳ công ty chứng khoán nào, bạn có thể đến

công ty cổ phần chứng khoán Sài Gòn và làm thủ tục mở tài khoản. Sau khi bạn được cấp mã số tài khoản
thì làm thủ tục lưu ký sổ chứng khoán của bạn như các trường hợp đã đề cập ở trên.
5- Tôi đã mở tài khỏan giao dịch chứng khoán tại Công ty chứng khoán Sài Gòn và có mua một số
chứng khoán của các công ty niêm yết . Qua tìm hiểu tôi được biết hiện SSI có cung cấp dịch vụ
cầm cố cổ phiếu để vay trước một số tiền nhất định. Xin giải thích những thông tin cơ bản về dịch
vụ này?
Công ty Chứng khoán Gòn không cho khách hàng vay tiền và theo quy định pháp luật hiện hành các công
ty chứng khoán cũng không được phép làm những hoạt động như vậy. Tuy nhiên, Công ty chứng khoán
Sài Gòn có phối hợp với một số đối tác là các ngân hàng thương mại để cung cấp các dịch vụ cho vay cầm
cố chứng khoán nhằm tạo điều kiện, góp phần đáp ứng hơn nữa các nhu cầu của khách hàng, đặc biệt là
trong các hoạt động đầu tư thông qua việc tối ưu hóa các nguồn vốn của họ.
Về bản chất, cầm cố cổ phiếu là việc khách hàng dùng cổ phiếu (đã niêm yết và lưu ký vào TK mở tại SSI)
thế chấp cho Ngân hàng để vay một số tiền nhất định.
Hiện nay, công ty chúng tôi đã hợp tác với một số các ngân hàng để cung cấp dịch vụ này cho khách hàng
tại SSI. Do đó, nếu bạn có tài khoản tại SSI và có nhu cầu vay tiền bằng cách cầm cố số cổ phiếu bạn có
thì bạn liên hệ với bộ phần cầm cố của Công ty chứng khoán Sài Gòn để giải quyết. Bộ phận cầm cố sẽ tư
vấn về chứng khoán được vay, hạn mức, mức vay /1cổ phiếu, lãi suất, thời hạn vay…..và làm các thủ tục
liên quan đến hợp đồng vay nếu khách đáp ứng được các điều kiện cho vay do ngân hàng đặt ra. Khách
hàng sẽ ký hợp đồng vay tại SSI và được giải ngân ngay trong ngày vào TK của khách hàng mở tại SSI.
Một lưu ý khác nữa là không phải bạn có bất cứ chứng khoán nào cũng được cầm cố bởi việc quy định số
chứng khoán nào được phép cầm cố sẽ tùy thuộc vào từng ngân hàng. Ngoài ra, khi bạn có chứng khoán
hợp lệ để được cầm cố bạn cũng chỉ được vay một số tiền nhất định với tỷ lệ hạn mức vay nhất định tùy
thuộc vào giá thực tế của các chứng khoán đó trên thị trường chứng khoán.
Tiện ích của dịch vụ cầm cố là trong thời hạn cầm cố chứng khoán bạn có thể bán bất kỳ chứng khoán
cầm cố nào (với điều kiện phải thông báo trước cho bộ phận cầm cố chứng khoán của công ty) và tiến
hành tất toán các khoản nợ vay này trước thời hạn để giảm thiếu chi phí của các khoản lãi vay. Qua đó,
góp phần nâng cao hiệu quả việc sử dụng các khoản tiền vay cầm cố chứng khoán một cách hợp lý.
6-Cho biết vắn tắt các thủ tục khi mở tài khoản giao dịch chứng khoán tại Công ty chứng khoán Sài
Gòn?
* Đối với nhà đầu tư cá nhân: Thủ tục mở tài khoản như sau:

- Điền vào phiếu 01 Phiếu yêu cầu mở tài khoản tại Quầy lễ tân của công ty.
- Điền thông tin cá nhân vào 02 Hợp đồng mở tài khoản giao dịch chứng khoán do công ty cấp.
- Cung cấp 01 bản sao CMND (không cần có công chứng)
* Đối với nhà đầu tư tổ chức: Thủ tục mở tài khoản như sau:
- Điền vào phiếu 01 Phiếu yêu cầu mở tài khoản tại Quầy lễ tân của công ty.
- Điền thông tin cá nhân vào 02 Hợp đồng mở tài khoản giao dịch chứng khoán do công ty cấp.
- Cung cấp 01 Mẫu chữ ký của khách hàng.
- Ngoài ra, cung cấp thêm một số giấy tờ kèm theo: Bản sao Giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh, Bản
sao giấy bổ nhiệm Giám đốc, Kế toán trưởng và các giấy tờ khác có liên quan.
Sau khi hoàn thành các thủ tục nêu trên, Công ty sẽ cấp cho khách hàng một mã số để giao dịch chứng
khoán và các giao dịch khác có liên quan.
* Lưu ý: Theo quy định của UBCKNN, mỗi cá nhân, tổ chức chỉ được chỉ được phép mở 01 tài khoản
giao dịch chứng khoán tại một Công ty chứng khoán.
*Download file: Hợp đồng mở tài khoản
7- Thủ tục gửi tiền vào tài khoản giao dịch chứng khoán?