ài giảng thanh toán quốc tế 4

© PGS. TS. Nguyễn Văn Tiến. ĐT: 0912 11 22 30

1
Bài 4
PHƯƠNG THỨC NHỜ THU
(COLLECTION OF PAYMENTS)
© PGS. TS. Nguyễn Văn Tiến. ĐT: 0912 11 22 30

2
1. KHÁI NIỆM VÀ VĂN BẢN PHÁP LÝ
A/ Khái niệm:
NT là PTTT, trong đó, nhà XK sau khi giao hàng hay cung
ứng dịch vụ, ủy thác cho NH phục vụ mình xuất trình bộ
chứng từ thông qua NH thu hộ cho nhà NK để được TT,
chấp nhận HP hay chấp nhận các ĐK và điều khoản khác.
*/ Theo ngôn ngữ luật (Điều 2, ULC – 522):
*/ Ví dụ minh họa:
© PGS. TS. Nguyễn Văn Tiến. ĐT: 0912 11 22 30
3
b/ Văn bản pháp lý điều chỉnh NT
- Quy tắc Thống nhất về Nhờ thu (Uniform rules for
collection – URC). Bản hiện hành “URC 522”.
- Đây là văn bản pháp lý tùy ý?
- Dẫn chiếu:
“This Collection is subject to the Uniform Rules
for Collection, 1995 Revision ICC Pub. No. 522”.
- Thỏa thuận khác với URC?
- Quan hệ với luật quốc gia?
© PGS. TS. Nguyễn Văn Tiến. ĐT: 0912 11 22 30

4

2. CÁC BÊN THAM GIA VÀ MỐI QUAN HỆ
a/ Các bên tham gia:
1. Người ủy nhiệm thu (Principal):

NT là NT của ai?
2. NH gửi hay chuyển NT (Remitting or Sending Bank):
3. Ngân hàng thu hộ (Collecting Bank):
4. Ngân hàng xuất trình (presenting Bank):
5. Người trả tiền (Drawee):
© PGS. TS. Nguyễn Văn Tiến. ĐT: 0912 11 22 30

5
b/ Mối quan hệ giữa các bên:
1. Người Ủy thác/NH gửi NT:
- NT là NT của người ủy thác.
- NH gửi NT phải hành động đúng các chỉ thị của người ủy
thác
- Nếu có hành động khác?
- Nếu hành động đúng?
- Nếu các chỉ thị không hoàn chỉnh?
- Nếu các chỉ thị không khả thi?
*/ Ví dụ tình huống:
© PGS. TS. Nguyễn Văn Tiến. ĐT: 0912 11 22 30

6
2. NH gửi NT/NH thu hộ:
- NH gửi NT phải chuyển nguyên văn các chỉ thị của người
ủy thác cho NH thu hộ.
- NH thu hộ phải thực hiện đúng các chỉ này, bất kể mối
quan hệ riêng của mình với người NH là ntn.

- Nếu làm không đúng, có phải bồi thường thiệt hại? Cho
ai?
- Làm đúng mà không thu được tiền thì có được phí? Ai
trả?
© PGS. TS. Nguyễn Văn Tiến. ĐT: 0912 11 22 30

7
© PGS. TS. Nguyễn Văn Tiến. ĐT: 0912 11 22 30

8
3. NH thu hộ/NH xuất trình:
- Tương tự như trên.
4. Người ủy thác (XK)/Người trả tiền (NK):
- Hợp đồng thương mại.
© PGS. TS. Nguyễn Văn Tiến. ĐT: 0912 11 22 30

9
3. CÁC LOẠI NHỜ THU
- Nhờ thu phiếu trơn (Clean Collection).
- Nhờ thu kèm chứng từ (Documentary Collection).
3.1. Nhờ thu phiếu trơn:
a/ Khái niệm:
Là PTTT, trong đó chứng từ nhờ thu chỉ bao gồm chứng
từ TC, còn các chứng từ TM được gửi trực tiếp cho
người NK không thông qua NH.
© PGS. TS. Nguyễn Văn Tiến. ĐT: 0912 11 22 30

10
b/ Quy trình NT phiếu trơn:
Note:

Remitting Bank
Collecting Bank
Principal (XK) Drawee (NK)
(0)
(1)
(2) (7)
(6)
(3)
(5) (4)
© PGS. TS. Nguyễn Văn Tiến. ĐT: 0912 11 22 30

11
c/ Rủi ro trong NT phiếu trơn:
*/ Rủi ro chủ yếu thuộc về nhà XK:
- Nếu nhà NK phát sản, giả thể, vỡ nợ…?
- Nếu năng lực TC nha NK yếu kém dây dưa.
- Nếu nhà NK chủ tâm…?
- Đến hạn TT HP kỳ hạn…?
*/ Đối với nhà NK:
- Lệnh NT đến trước hàng hóa.
© PGS. TS. Nguyễn Văn Tiến. ĐT: 0912 11 22 30

12
3.2. Nhờ thu kèm chứng từ:
3.2.1. Khái niệm và quy trình:
a/ Khái niệm:
Là PTTT, trong đó chứng từ nhờ thu bao gồm:
(i) hoặc chứng từ TM cùng chứng từ TC;
(ii) hoặc chỉ chứng từ TM (không có chứng từ TC).
Ngân hàng thu hộ chỉ trao bộ chứng từ cho nhà NK sau

khi người này đáp ứng được yêu cầu của Lệnh NT.
© PGS. TS. Nguyễn Văn Tiến. ĐT: 0912 11 22 30

13
b/ Quy trình NT kèm chứng từ:
Note:
Remitting Bank
Collecting Bank
Principal (Exporter) Drawee (Importer)
(0)
(1)
(2) (8)
(7)
(3)
(5) (4)
(6)
© PGS. TS. Nguyễn Văn Tiến. ĐT: 0912 11 22 30

14
3.2.2. Điều kiện trao chứng từ:
a/ Điều kiện D/P và D/A:
- Tại sao D/A lại rủi ro hơn D/P?
b/ Điều kiện D/OT:
- Thanh toán từng phần.
- Trao chứng từ đổi kỳ phiếu.
- Trao chứng từ đổi giấy nhận nợ.
- Trao chứng từ trên cơ sở giấy tín thác.
- Bank undertaking (AVAL).
© PGS. TS. Nguyễn Văn Tiến. ĐT: 0912 11 22 30

15
3.2.3. Lợi ích và rủi ro đối với các bên:
a/ Lợi ích:
*/ Đối với nhà xuất khẩu:
*/ Đối với nhà NK:
b/ Rủi ro:
*/ Đối với nhà xuất khẩu:
*/ Đối với nhà NK:
*/ Đối với NH chuyển NT:
*/ Đối với NH thu hộ:
© PGS. TS. Nguyễn Văn Tiến. ĐT: 0912 11 22 30

16