CÁC GIẢI PHÁP HOÀN THIỆN VÀ PHÁT TRIỂN HOẠT ĐỘNG CỦA CÔNG TY TNHH CHỨNG KHOÁN NHNO VÀ PTNT VN

CÁC GIẢI PHÁP HOÀN THIỆN VÀ PHÁT TRIỂN HOẠT ĐỘNG CỦA CÔNG
TY TNHH CHỨNG KHOÁN NHNO VÀ PTNT VN
3.1. Định hướng phát triển của Công ty TNHH chứng khoán NHNo&PTNT
Việt nam.
Kế hoạch và chiến lược của Công ty cho đến năm 2010 là Công ty sẽ trở
thành CTCK hàng đầu của Việt nam, ngang bằng với khu vực. Cụ thể là: hoàn tất
mạng lưới gần 10 chi nhánh, 200 đại lý nhận lệnh, tổng số có 600 cán bộ; hoàn
thiện hệ thống công nghệ hiện đại, kinh doanh qua mạng, đội ngũ chuyên gia phân
tích chia theo lĩnh vực, được hỗ trợ bởi hệ thống xử lý thông tin công suất lớn,
doanh thu 50 triệu USD, lợi nhuận 10 triệu USD vào năm 2010.
Nhưng trước mắt, công ty đang trong thời kỳ chuyển giai đoạn. Kết thúc giai
đoạn 1 (xây dựng công ty) chuyển sang giai đoạn 2 với nội dung chính là kiện toàn
công ty về các mặt:
- Kiện toàn cán bộ về quân số; chương trình đào tạo và quy hoạch dài hạn.
- Kiện toàn mạng lưới trong đó hàng đầu là xây dựng 3 chi nhánh Hà nội -
Tpp.HCM - Đà nẵng để đảm bảo xử lý nghiệp vụ theo 3 khu vực Miền Bắc,
Miền Trung và Miền Nam và hoàn tất xây dựng hệ thống đại lý nhận lệnh
lấy mạng lưới chi nhánh NHNo&PTNT Việt nam làm cơ sở.
- Kiện toàn công nghệ với nội dung cơ bản là hệ thống thông tin công suất
lớn, hiện đại và nối mạng toàn quốc.
- Kiện toàn nghiệp vụ với nội dung chính là xây dựng hệ thống các quy trình
nghiệp vụ đồng bộ, được vi tính hóa và triển khai toàn bộ 5 nghiệp vụ cơ
bản của kinh doanh chứng khoán.
3.2. Giải pháp hoàn thiện và phát triển hoạt động của công ty TNHH chứng
khoán NHNo&PTNT VN.
3.2.1. Mở rộng phạm vi hoạt động của công ty theo hướng chuyên môn hóa hoạt
động từng nghiệp vụ.
Hầu hết, các công ty chứng khoán đều được cấp phép tham gia các loại hình
chứng khoán theo quy định hiện hành: Môi giới, tự doanh, bảo lãnh phát hành, tư
vấn đầu tư và quản lý danh mục đầu tư. Trong thời gian đầu hoạt động, hầu hết
các công ty không tuyển dụng thêm nhân sự do tiết kiệm chi phí, nên các nhân viên

kinh doanh đồng thời thực hiện nhiều nghiệp vụ, do đó khả năng hoạt động chuyên
sâu không cao. Việc mở rộng hoạt động kinh doanh theo hướng chuyên môn hóa
từng nghiệp vụ sẽ từng bước tiến tới hình thành đội ngũ nhân viên có chuyên môn
sâu từng lĩnh vực, ví dụ như bộ phận chuyên phân tích đầu tư, bộ phận chuyên hoạt
động bảo lãnh phát hành, bộ phận chuyên hoạt động môi giới và cung cấp dịch vụ
cho khách hàng. Mỗi bộ phận sẽ có những hình thức hoạt động riêng và đặc trưng
của mình. Ví dụ như đối với bộ phận phân tích đầu tư làm nhiệm vụ chủ yếu là
phân tích thị trường để đưa ra các quyết định đầu tư nhằm mang lại lợi ích cao nhất
cho khách hàng và cho cả công ty. Muốn phân tích được thị trường tốt, công ty
phải có các biện pháp để thu thập thông tin một cách xác thực, nhanh chóng kết
hợp với các biện pháp đối chiếu, thống kê, lượng hóa để phân tích và tổng hợp số
liệu làm cơ sở để đưa ra các kết luận về doanh nghiệp, thị trường. Phân tích thị
trường là một công việc rất phức tạp đòi hỏi hàm lượng chuyên môn cao, kinh
nghiệm phong phú và khả năng nhận định sắc bén. Vì vậy phải có đội ngũ chuyên
gia chuyên trách công việc này. Hay đối với bộ phận chuyên bảo lãnh phát hành
cũng đòi hỏi đội ngũ nhân viên phải có trình độ chuyên môn cao trong việc xây
dựng các chiến lược cho nghiệp vụ bảo lãnh phát hành như: chiến lược về khách
hàng, chiến lược về sản phẩm và chiến lược phân phối sản phẩm; lựa chọn phương
thức bảo lãnh thích hợp và xây dựng quy trình thực hiện bảo lãnh. Nếu đội ngũ
nhân viên không có kiến thức sâu rộng về nghiệp vụ này thì các chiến lược đưa ra
sẽ không có hiệu quả. Còn đối với bộ phận chuyên hoạt động môi giới lại đòi hỏi
các nhân viên phải có kỹ năng chuyên nghiệp như: Kỹ năng chuyền đạt thông tin,
kỹ năng tìm kiếm khách hàng, kỹ năng khai thác khách hàng và với thái độ công
tâm, cung cấp cho khách hàng những dịch vụ tốt nhất. Có được những kỹ năng này
người nhân viên môi giới sẽ có được lòng tin với khách hàng và đó là kết quả mà
mọi công ty chứng khoán đều mong muốn.
Trong tương lai, công ty sẽ phát triển tất cả các nghiệp vụ mà mình được
phép, nếu không có sự chuyên môn hóa trong từng nghiệp vụ thì việc mở rộng các
nghiệp vụ kinh doanh không làm cho công ty phát triển hơn mà trái lại sẽ càng gây
khó khăn hơn cho công ty. Bởi lẽ khi đó một nhân viên sẽ có thể kiêm nhiệm thực

hiện nhiều nghiệp vụ hơn nhưng lại không có chuyên môn cao trong tất cả các
nghiệp vụ thì tất yếu sẽ dẫn đến công ty hoạt động không hiệu quả. Chuyên môn
hóa từng nghiệp vụ sẽ làm cho năng lực hoạt động nghiệp vụ của công ty được
nâng cao, kết hợp với việc mở rộng phạm vi hoạt động là một trong những giải
pháp quan trọng thúc đẩy công ty phát triển.
3.2.2. Đa dạng hóa các loại hình dịch vụ và nâng cao chất lượng dịch vụ cung
cấp cho khách hàng.
Một đặc trưng của CTCK là các bộ phận nghiệp vụ hoạt động tương đối độc
lập, nhưng điều này không có nghĩa là chúng không có sự liên hệ ảnh hưởng lẫn
nhau. Trái lại, giữa các nghiệp vụ hoạt động của công ty có mối quan hệ chặt chẽ,
bổ sung hỗ trợ và ảnh hưởng lẫn nhau rất nhiều. Ví dụ, nghiệp vụ tự doanh của
công ty không hiệu quả thì công ty khó có thể phát triển mạnh nghiệp vụ tư vấn
đầu tư và quản lý danh mục đầu tư bởi khách hàng dễ dàng đặt ra câu hỏi: công ty
còn không thể đưa ra một chiến lược đầu tư hợp lý cho chính mình thì lấy gì đảm
bảo công ty sẽ thực hiện đầu tư và tư vấn tốt cho khách hàng? Hay để thực hiện tốt
nghiệp vụ bảo lãnh phát hành công ty cũng cần thực hiện tốt các nghiệp vụ môi
giới, tư vấn và tự doanh. Nghiệp vụ môi giới giúp nắm bắt nhu cầu của các nhà đầu
tư trên thị trường, giúp định giá và làm trôi chảy các kênh phân phối chào bán
chứng khoán. Nghiệp vụ tự doanh mang đến kỹ năng tạo thị trường và ổn định giá
chứng khoán mới phát hành.
Để nâng cao chất lượng dịch vụ công ty không còn cách nào hơn là phải
thực hiện đa dạng hóa, phát triển đồng đều các nghiệp vụ của mình tạo nên sức
mạnh tổng hợp cho công ty. Chất lượng dịch vụ được nâng cao công ty sẽ tạo được
uy tín trên thị trường hoạt động kinh doanh có điều kiện phát triển hơn và do đó có
thể nâng cao tiềm lực về vốn. Ngược lại, uy tín và tiềm lực về vốn của công ty tăng
lên có tác dụng thúc đẩy quá trình phát triển, thực hiện tốt hơn nữa các nghiệp vụ
hoạt động.
Để làm được điều này công ty một mặt phải chú trọng hoàn thiện hơn nữa
các nghiệp vụ đã triển khai, mặt khác phải tập trung nghiên cứu thị trường để triển
khai mở rộng các nghiệp vụ khác như bảo lãnh phát hành, quản lý danh mục đầu tư

khắc phục dần tình trạng nhu cầu của thị trường đối với các dịch vụ của CTCK
không phải không có nhưng nghiệp vụ vẫn chưa được triển khai hoặc vẫn trong
tình trạng bị bỏ ngỏ hoặc được thực hiện rất hạn chế.
Đối với nghiệp vụ bảo lãnh phát hành đây là nghiệp vụ còn rất mới mẻ đối
với cả người thực hiện lẫn khách hàng và nó rất phức tạp. Bởi vậy, không thể đòi
hỏi công ty phải triển khai ngay lập tức và có hiệu quả đối với nghiệp vụ này. Tuy
nhiên, trong tương lai đây sẽ là nghiệp vụ chiếm một vị trí không nhỏ trong hoạt
động của công ty. Vì vậy, trước hết ta phải chuẩn bị điều kiện để sớm đưa nghiệp
vụ bảo lãnh phát hành vào thực tế hoạt động như việc tăng cường công tác tìm
kiếm và tư vấn tài chính doanh nghiệp để có thể tạo được những khách hàng tiềm
năng sau này. Đồng thời, tào tạo những các cán bộ có chuyên môn cao để có thể
tiến hành các nghiệp vụ có hiệu quả.
Đối với nghiệp vụ quản lý danh mục đầu tư công ty cần tích cực trau dồi
kinh nghiệm, nâng cao năng lực phân tích xu thế diễn biến thị trường để có thể đưa
ra phương án đầu tư tốt nhất với nguồn vốn được khách hàng uỷ thác. Để thực hiện
nghiệp vụ này công ty cũng cần hoàn thiện nghiệp vụ tự doanh của mình bởi đó
chính là một cách quảng cáo hữu hiệu cho trình độ, khả năng và kinh nghiệm của
công ty trong việc quản lý danh mục đầu tư. Công ty cần chủ động tiềm kiếm
khách hàng và thuyết phục họ về lợi ích mà họ có thể nhận được khi tham gia vào
dịch vụ này.
Đối với nghiệp vụ tư vấn đầu tư nhu cầu của khách hàng đối với nghiệp vụ
này rất lớn. Bởi vì đa số các nhà đầu tư trên thị trường hiện nay là các nhà đầu tư
nhỏ, không chuyên. Do đó, họ vẫn còn bỡ ngỡ trong lĩnh vực kinh doanh mới mẻ
này. Họ rất cần những lời khuyên từ những người có kiến thức sâu rộng hơn và
nhiều kinh nghiệm hơn trong lĩnh vực chứng khoán để giúp họ đưa ra các quyết
định đầu tư đúng đắn nhất. Công ty cần sớm đưa ra kế hoạch cụ thể để thực hiện tư
vấn cho khách hàng nhằm mục đích thu phí, tăng doanh thu cho công ty như: đưa
ra văn bản quy định rõ về quyền lợi, nghĩa vụ của các bên cũng như giới hạn trách
nhiệm của công ty đối với nội dung tư vấn, đưa ra một biểu phí tư vấn cụ thể đối
với từng đối tượng khách hàng.

Ngoài các dịch vụ hiện nay theo nhu cầu thực tế của khách hàng, công ty cần
chủ động tìm kiếm các hình thực dịch vụ phù hợp cung cấp cho khách hàng trên
nguyên tắc tuân thủ các quy định pháp luật liên quan đến hoạt động kinh doanh
chứng khoán, từng bước nâng cao chất lượng dịch vụ để thu hút khách hàng bằng
các tiện ích phục vụ cho hoạt động đầu tư của khách hàng.
3.2.3. Chính sách đào tạo và sử dụng nguồn nhân lực.
Trong thời gian đầu hoạt động, Công ty không tuyển dụng nhân sự mà chỉ
điều chuyển cán bộ từ các phòng, ban tại Ngân hàng mẹ. Do đó, khả năng hoạt
động chuyên môn không cao. Để có thể mở rộng nghiệp vụ phạm vi kinh doanh
theo hướng chuyên môn hóa sâu theo từng nghiệp vụ, bản thân nhân viên của Công
ty cũng phải được đào tạo kỹ năng chuyên sâu thì mới có thể đáp ứng được nhu
cầu của hoạt động kinh doanh. Do đó, đào tạo và sử dụng nhân lực luôn là 1 yêu
cầu hàng đầu đặt ra cho Công ty. Công ty cần phát huy vai trò chủ động của mình
trong việc tuyển chọn và cử các nhân viên kinh doanh đi học đào tạo chuyên sâu.
Công ty có thể áp dụng các biện pháp sau:
- Cử cán bộ tham gia các chương trình đào tạo và khóa huấn luyện ở trong và
ngoài nước về phục vụ cho Công ty.
- Phối hợp với các đơn vị nghiên cứu, tận dụng các nguồn tài trợ để tổ chức
các khóa nâng cao trình độ cho nhân viên tài chính Công ty.
- Khuyến khích và đào tạo điều kiện để các nhân viên tự túc đi học tập và
nghiên cứu sau đó về phục vụ Công ty.
- Thực hiện các chương trình tự nghiên cứu, thường xuyên tổ chức các cuộc
hội thảo phổ biến kiến thức trong nội bộ Công ty.
- Có các chính sách hỗ trợ việc thuyên chuyển, điều động để phát huy các thế
mạnh của từng cá nhân trong Công ty.
- Chuẩn hóa các tiêu chuẩn về nhân viên của Công ty về bộ máy nhân lực, từ
đó có những hình thức khen thưởng thích đáng.
- Hàng năm trích lập quỹ đào tạo để phục vụ cho các mục đích về nhân lực
trong thời gian tiếp theo.
Trong chính sách nhân lực các CTCK nên thực hiện chính sách “hòa nhập”, đó

là việc kết hợp hài hòa giữa lợi ích khách hàng với lợi ích công ty thông qua sự
tôn trọng và hỗ trợ những sáng tạo năng động của các đơn vị kinh doanh như
phòng giao dịch, các chi nhánh, các bộ phận nghiệp vụ... Một lý do của chính