Báo cáo thực tập tìm hiểu hoạt động của các tư vấn tài chính tại công ty trách nhiệm hữu hạn một thành viên đệ nhất phá
Bạn đang xem bản rút gọn của tài liệu. Xem và tải ngay bản đầy đủ của tài liệu tại đây (780.22 KB, 76 trang )
TRƯỜNG ĐẠI HỌC CÔNG NGHIỆP THỰC PHẨM
KHOA QUẢN TRỊ KINH DOANH
BÁO CÁO
THỰC TẬP TỐT NGHIỆP
TẠI CÔNG TY TRÁCH NHIỆM HỮU HẠN MỘT
THÀNH VIÊN ĐỆ NHẤT PHÁT
Giáo viên hướng dẫn: LÊ KIM LIÊN
Sinh viên thực hiện : NGUYỄN THỊ NHƯ NGUYỆT
MSSV: 2013160158
Lớp : 07DHQT2
TP.Hồ Chí Minh, tháng 03 năm 2020
TRƯỜNG ĐẠI HỌC CÔNG NGHIỆP THỰC PHẨM
KHOA QUẢN TRỊ KINH DOANH
BÁO CÁO
THỰC TẬP TỐT NGHIỆP
TẠI CÔNG TY TRÁCH NHIỆM HỮU HẠN MỘT
THÀNH VIÊN ĐỆ NHẤT PHÁT
Giáo viên hướng dẫn: LÊ KIM LIÊN
Sinh viên thực hiện : NGUYỄN THỊ NHƯ NGUYỆT
MSSV: 2013160158
Lớp : 07DHQT2
TP.Hồ Chí Minh, tháng 03 năm 2020
i
THƠNG TIN THỰC TẬP
1. Đơn vị nghiên cứu: Cơng ty Trách Nhiệm Hữu Hạn Một Thành Viên Đệ Nhất Phát
- một văn phịng đại lý của Cơng ty TNHH Bảo Hiểm Nhân Thọ Dai-ichi Life Việt
Nam.
2. Bộ phận nghiên cứu: Bộ phận kinh doanh.
3. Nhiệm vụ thực tập: Tìm hiểu hoạt động của các tư vấn tài chính tại Cơng Ty Trách
Nhiệm Hữu Hạn Một Thành Viên Đệ Nhất Phát.
4. Thời gian nghiên cứu: 09/02/2020- 23/03/2020.
ii
LỜI CAM ĐOAN
Sinh viên Nguyễn Thị Như Nguyệt người thực hiện đề tài xin cam đoan:
Số liệu và kết quả nghiên cứu trong bài báo cáo này là hoàn toàn trung thực.
Ngồi ra trong bài báo cáo cịn sử dụng một số thông tin được lấy từ các nguồn khác
nhau, và đều có ghi trích dẫn và chú thích nguồn gốc rõ ràng. Tơi sẽ chịu hồn tồn
trách nhiệm về sự cam đoan này.
TP. Hồ Chí Minh, ngày 23 tháng 03 năm 2020
NGUYỄN THỊ NHƯ NGUYỆT
iii
LỜI CẢM ƠN
Sinh viên Nguyễn Thị Như Nguyệt xin chân thành bày tỏ tình cảm của mình
đối với Trường Đại học Cơng nghiệp Thực phẩm Thành phố Hồ Chí Minh và Quý
Thầy/Cô trong Khoa Quản trị kinh doanh Trường Đại học Cơng nghiệp Thực phẩm
Thành phố Hồ Chí Minh đã truyền đạt, diễn giải nhiều kiến thức hết sức bổ ích trong
suốt quá trình học tập. Với việc tận dụng tối đa kiến thức của nhiều môn học mà sinh
viên đã tích lũy được cùng với đó là sự chỉ bảo tận tâm, đóng góp nhiệt tình và tích
cực đã tạo động lực cho sinh viên có thể hồn thành báo cáo thực tập này.
Đặc biệt, sinh viên Nguyễn Thị Như Nguyệt xin chân thành cảm ơn đến Cô Lê
Kim Liên là giảng viên hướng dẫn trực tiếp đã chỉ bảo tận tình và giúp sinh viên tiến
bộ từng ngày, qua đó có thể hồn thành báo cáo thực tập theo đúng tiến độ đề ra.
Bên cạnh đó, tơi xin chân thành cảm ơn đến ban lãnh đạo, phòng kinh doanh,
phịng hành chính nhân sự cùng tất cả các anh chị cán bộ nhân viên của Công ty TNHH
MTV Đệ Nhất Phát - một văn phịng đại lý của Cơng ty TNHH Bảo Hiểm Nhân Thọ
Dai-ichi Life Việt Nam, đặc biệt là Ơng Nguyễn Văn Kỷ - Giám đốc Cơng ty, Chị
Trương Thị Hồi Vy – Trưởng phịng kinh doanh đã hỗ trợ và giúp đỡ tôi rất nhiều
trong thời gian thực tập tại công ty.
Cuối cùng, sinh viên Nguyễn Thị Như Nguyệt xin gửi lời chúc sức khỏe đến
Quý nhà trường và Quý Thầy/Cô, đơn vị thực tập, bạn bè đã giúp đỡ sinh viên trong
thời gian qua. Dù đã cố gắng hoàn thành báo cáo với tất cả sự nỗ lực nhưng khơng
tránh khỏi những sai sót, để bài viết thêm phần hoàn thiện, sinh viên rất mong nhận
sự đóng góp ý kiến q giá của Q Thầy/Cơ.
Xin chân thành cảm ơn!
TP.Hồ Chí Minh, ngày 23 tháng 03 năm 2020
NGUYỄN THỊ NHƯ NGUYỆT
iv
NHẬN XÉT CỦA ĐƠN VỊ THỰC TẬP
Họ và tên sinh viên: Nguyễn Thị Như Nguyệt
MSSV:2013160158
Khoá: 07DHQT2
………………………………………………………………………………………
………………………………………………………………………………………
………………………………………………………………………………………
………………………………………………………………………………………
………………………………………………………………………………………
………………………………………………………………………………………
………………………………………………………………………………………
………………………………………………………………………………………
………………………………………………………………………………………
………………………………………………………………………………………
………………………………………………………………………………………
………………………………………………………………………………………
………………………………………………………………………………………
………………………………………………………………………………………
………………………………………………………………………………………
………………………………………………………………………………………
………………………………………………………………………………………
………………………………………………………………………………………
………………………………………………………………………………………
TPHCM, ngày 23 tháng 03 năm 2020
(Ký và ghi rõ họ tên)
Nguyễn Thị Như Nguyệt
v
NHẬN XÉT CỦA GIẢNG VIÊN HƯỚNG DẪN
Họ và tên sinh viên: Nguyễn Thị Như Nguyệt
MSSV:2013160158
Khoá: 07DHQT2
………………………………………………………………………………………
………………………………………………………………………………………
………………………………………………………………………………………
………………………………………………………………………………………
………………………………………………………………………………………
………………………………………………………………………………………
………………………………………………………………………………………
………………………………………………………………………………………
TPHCM, ngày 23 tháng 03 năm 2020
(Ký và ghi rõ họ tên)
Nguyễn Thị Như Nguyệt
vi
DANH MỤC CÁC KÍ HIỆU, CHỮ VIẾT TẮT
BHNT
DNBH
GA
GĐ
TNHH MTV
TVTC
WTO
Bảo hiểm nhân thọ
Doanh nghiệp bảo hiểm
General Agent
Giám đốc
Trách nhiệm hữu hạn một thành viên
Tư vấn tài chính
World Trade Organization
vii
DANH MỤC HÌNH ẢNH
Hình 1.1 Logo Cơng ty ................................................................................................ 3
Hình 1.2 Các giải thưởng của Cơng ty ........................................................................ 8
Hình 1.3 Thị phần các Cơng ty trên thị trường ......................................................... 24
Hình 2.1 Sơ đồ bố trí mặt bằng ................................................................................. 34
Hình 2.2 Tài liệu thực tập .......................................................................................... 37
Hình 2.3 Dữ liệu khách hàng ..................................................................................... 38
Hình 2.4 Tài liệu cần thiết khi gặp khách hàng ......................................................... 40
viii
DANH MỤC BẢNG
Bảng 1. 1 Quá trình hình thành và phát triển của Dai-ichi Life .................................. 5
Bảng 1. 2 Quy mô tài sản của công ty giai đoạn 2014-2018 ..................................... 15
Bảng 1. 3 Quy mô vốn của công ty giai đoạn 2014-2018 ......................................... 16
Bảng 1. 4 Bảng kết quả hoạt động kinh doanh của công ty giai đoạn 2014-2018 .... 18
Bảng 1. 5 Các chỉ tiêu đánh giá tình hình tài chính của cơng ty ............................... 21
Bảng 3. 1 Chính sách lương thưởng của Công ty...................................................... 47
DANH MỤC SƠ ĐỒ
Sơ đồ 1. 1 Sơ đồ cơ cấu tổ chức quản lý của công ty TNHH MTV Đệ Nhất Phát. .. 14
Sơ đồ 2. 1 Sơ đồ tổ chức bộ phận phòng kinh doanh 229 ......................................... 33
Sơ đồ 2. 2 Quy trình làm việc của tư vấn tài chính ................................................... 37
DANH MỤC BIỂU ĐỒ
Biểu đồ 1. 1 Kết quả hoạt động của Dai-ichi giai đoạn 2014-2018 .......................... 19
ix
MỤC LỤC
LỜI MỞ ĐẦU ............................................................................................................. 1
1. Lí do thực tập ....................................................................................................... 1
2. Mục tiêu thực tập ................................................................................................. 2
3. Phạm vi thực tập .................................................................................................. 2
4. Phương pháp tiếp cận công việc: ......................................................................... 2
5. Bố cục bài kiến tập: Gồm 3 phần ......................................................................... 2
CHƯƠNG 1: TỔNG QUAN VỀ CÔNG TY TRÁCH NHIỆM HỮU HẠN MỘT
THÀNH VIÊN ĐỆ NHẤT PHÁT............................................................................... 3
1.1. Khái quát chung về công ty TNHH MTV Đệ Nhất Phát ................................. 3
1.1.1. Thơng tin chung .......................................................................................... 3
1.1.2. Q trình hình thành và phát triển của Dai-ichi Life .................................. 5
1.1.3. Đặc điểm sản xuất kinh doanh .................................................................... 8
1.1.3.1. Sản phẩm chính .................................................................................. 8
1.1.3.2. Sản phẩm bổ sung............................................................................. 11
1.1.3.3. Thị trường chính ............................................................................... 13
1.1.4 Cơ cấu tổ chức doanh nghiệp .................................................................... 13
1.1.4.1. Sơ đồ cơ cấu tổ chức ........................................................................ 13
1.1.4.2. Chức năng và nhiệm vụ các phịng ban tại cơng ty .......................... 14
1.2. Thơng tin về tình hình hình hoạt động của cơng ty ........................................ 15
1.2.1. Quy mô tài sản .......................................................................................... 15
1.2.2. Quy mô vốn .............................................................................................. 16
1.2.3. Kết quả hoạt động kinh doanh của Dai-ichi Life giai đoạn 2014-2018.... 17
1.2.3.1. Thị phần của Dai-ichi Life với các đối thủ....................................... 23
1.2.3.2. Phân tích ma trận SWOT.................................................................. 24
TÓM TẮT CHƯƠNG 1 ............................................................................................ 32
CHƯƠNG 2: THỰC TRẠNG THỰC TẬP TẠI BỘ PHẬN KINH DOANH CỦA
CÔNG TY TNHH MTV ĐỆ NHẤT PHÁT ............................................................. 33
2.1. Giới thiệu bộ phận kinh doanh phòng 229 ...................................................... 33
2.1.1. Sơ đồ tổ chức bộ phận kinh doanh 229 .................................................... 33
x
2.1.2. Nhiệm vụ từng vị trí ................................................................................. 33
2.1.3. Quy trình phối hợp của bộ phận kinh doanh với các bộ phận khác.......... 34
trong công ty ....................................................................................................... 34
2.2. Thực trạng công việc sinh viên được giao ...................................................... 35
2.2.1. Mô tả công việc được giao ....................................................................... 35
2.2.2. Quy trình trước khi trở thành một tư vấn tài chính tại cơng ty TNHH
MTV Đệ Nhất Phát cũng như tại Dai-ichi Life Việt Nam. ................................ 36
2.3. Đánh giá công việc được giao ......................................................................... 42
CHƯƠNG 3: BÀI HỌC KINH NGHIỆM ................................................................ 46
3.1. Nhận xét .......................................................................................................... 46
3.1.1. Nhận xét chung về hoạt động của công ty TNHH MTV Đệ Nhất Phát ... 46
3.1.1.1. Các chính sách đãi ngộ của Công ty................................................. 47
3.1.2. Nhận xét về bộ phận thực tập ................................................................... 48
3.1.3. Nhận xét về thực trạng công việc được giao ............................................ 48
3.2. Bài học kinh nghiệm ....................................................................................... 49
3.2.1. Bài học kinh nghiệm về cách thực hiện công việc ................................... 49
3.2.2. Bài học kinh nghiệm về kỹ năng .............................................................. 50
3.2.3. Bài học kinh nghiệm về thái độ ................................................................ 53
TÓM TẮT CHƯƠNG 3 ............................................................................................ 53
KẾT LUẬN ............................................................................................................... 54
TÀI LIỆU THAM KHẢO
NHẬT KÝ THỰC TẬP TỐT NGHIỆP
xi
LỜI MỞ ĐẦU
1. Lí do thực tập
Bắt đầu từ năm 1986 Việt Nam đã chính thức thực hiện chính sách “Đổi mới”,
với trọng tâm là chuyển nền kinh tế kế hoạch hoá tập trung, bao cấp sang nền kinh tế
thị trường có sự quản lý của nhà nước. Chính sách đổi mới đã thực sự có tác động tích
cực đối với toàn bộ đời sống kinh tế – xã hội của đất nước, đem lại sự ổn định và tăng
trưởng kinh tế cao, đời sống người dân được cải thiện. Năm 1996 đánh dấu sự ra đời
của ngành bảo hiểm nhân thọ ở Việt Nam bằng việc Bộ Tài chính cho phép Bảo Việt
triển khai thí điểm bảo hiểm nhân thọ. Đáp lại yêu cầu của quá trình mở cửa và hội
nhập cũng như yêu cầu phát triển của bản thân ngành bảo hiểm nhân thọ. Sau thời
gian thí điểm, Bộ Tài chính đã lần lượt cấp giấy phép hoạt động cho các doanh nghiệp
bảo hiểm nhân thọ nước ngoài (trong năm 1999 cấp giấy phép cho 3 doanh nghiệp là
Prudential, Manulife, Bảo Minh – CMG – nay là Daiichi Life), sau đó là AIA (năm
2000), Prevoir, ACE Life, Great Eastern Life và Cathay Life. Đến nay trên thị trường
đã có 09 doanh nghiệp hoạt động và theo dự báo sẽ có thêm nhiều doanh nghiệp bảo
hiểm nhân thọ được cấp giấy phép hoạt động trong thời gian tới. Theo một nghiên cứu
của Tổ chức Lao động quốc tế, đến nay mới chỉ có khoảng 11% dân số Việt Nam, chủ
yếu thuộc khu vực kinh tế nhà nước và công chức được hưởng chế độ bảo hiểm xã
hội của nhà nước. Đáng chú ý, thu nhập từ tiền lương bảo hiểm xã hội ngày càng
không đáp ứng nhu cầu cuộc sống ngày càng cao và sự tăng giá tiêu dùng. Thực trạng
trên tạo cơ sở cho sự phát triển của các sản phẩm bảo hiểm hưu trí. Trên thực tế, ở
Việt Nam đã hình thành một số quỹ bảo hiểm hưu trí tự nguyện, như bảo hiểm hưu trí
của nơng dân. Để tìm hiểu rõ hơn về nhu cầu, sự cần thiết của bảo hiểm nhân thọ trong
cuộc sống. Cùng những thuận lợi và khó khăn đối với nghành bảo hiểm nên tôi đã xin
được thực tập tại Công ty Trách Nhiệm Hữu Hạn Một Thành Viên Đệ Nhất Phát một văn phịng đại lý của Cơng ty Trách Nhiệm Hữu Hạn Bảo Hiểm Nhân Thọ Daiichi Life Việt Nam.
1
2. Mục tiêu thực tập
- So sánh những kiến thức đã học và quy trình làm việc tại doanh nghiệp.
- Hiểu rõ về cơng ty, q trình làm việc tại nơi thực tập.
- Tìm hiểu về bộ phận làm việc mong muốn tại doanh nghiệp.
3. Phạm vi thực tập
- Phạm vi không gian: tại bộ phận kinh doanh của Công Ty TNHH MTV Đệ Nhất
Phát.
- Phạm vi thời gian: 09/02/2020- 23/03/2020.
4. Phương pháp tiếp cận công việc:
- Phương pháp quan sát trực tiếp: Quan sát quá trình làm việc tại doanh nghiệp
thực tập.
- Phương pháp tiểu sử: Nghiên cứu về lịch sử hình thành và phát triển của doanh
nghiệp.
- Phương pháp phân tích, thu thập dữ liệu.
5. Bố cục bài kiến tập: Gồm 3 phần
Chương 1: Tổng quan về Công ty Trách Nhiệm Hữu Hạn Một Thành Viên Đệ Nhất
Phát.
Chương 2: Thực trạng tổ chức tại bộ phận kinh doanh của Công Ty TNHH MTV
Đệ Nhất Phát.
Chương 3: Bài học kinh nghiệm, kết luận.
2
CHƯƠNG 1: TỔNG QUAN VỀ CÔNG TY TRÁCH NHIỆM HỮU HẠN MỘT
THÀNH VIÊN ĐỆ NHẤT PHÁT
1.1. Khái quát chung về công ty TNHH MTV Đệ Nhất Phát
1.1.1. Thông tin chung
- Tên đầy đủ: Công ty Trách Nhiệm Hữu Hạn Một Thành Viên Đệ Nhất Phát.
- Tên giao dịch: DE NHAT PHAT COMPANY LIMITED.
- Hình thức sở hữu: Chi nhánh đại lý của công ty BHNT Dai-ichi Life Việt Nam.
- Loại hình: Cơng ty trách nhiệm hữu hạn 100% vốn nước ngoài (Nhật Bản).
- Ngành nghề: cung cấp các sản phẩm và dịch vụ tài chính bảo hiểm nhân thọ tốt
nhất nhằm đáp ứng nhu cầu tài chính đa dạng và sự tin tưởng của khách hàng Việt
Nam.
- Trụ sở chính: Tòa nhà DAI-ICHI LIFE, 149-151 Nguyễn Văn Trỗi, phường 11,
quận Phú Nhuận, Thành Phố Hồ Chí Minh.
- Logo:
Hình 1.1 Logo Công ty
Nguồn: Công ty Đệ Nhất Phát (2020).
- Ý nghĩa logo: Dai- ichi trong tiếng Nhật có ý nghĩa là vị trí số 1 hay đầu tiên
mang ý nghĩa cung cấp đầy đủ các sản phẩm bảo hiểm nhân thọ chất lượng cao nhất,
đáp ứng nhu cầu bảo vệ tài chính và an sinh của nhiều đối tượng khách hàng trên toàn
thế giới. Logo nổi bật với màu nền đỏ biểu đạt sự nhiệt huyết, thành công và sự thịnh
vượng. Màu trắng thể hiện tính chuyên nghiệp và liêm khiết của Dai-ichi khi phục vụ
khách hàng. Dịng slogan “Gắn bó dài lâu” với mong muốn trở thành người bạn đồng
hành đáng tin cậy trọn đời của khách hàng. Mong muốn ln được giữ vị trí tiên
phong, dẫn đầu trong lịng khách hàng nói chung. Thơng qua logo của mình Dai-ichi
life muốn khẳng định sự phát triển bền vững của công ty với những giá trị cốt lõi và
3
khát vọng mang tới khách hàng những giải pháp hữu ích để bảo vệ gia đình cũng như
đạt được các mục tiêu trong cuộc sống.
- Email:
- Website:
- Điện thoại: 0839761789
- Mã số thuế: 0312010003
- Giấy phép số: 29/GP-BC do Bộ TTTT cấp ngày 09/07/2007.
- Tầm nhìn: Tiếp tục thực hiện chiến lược phát triển kinh doanh bền vững với cam
kết “Gắn bó dài lâu” cùng người dân Việt Nam, năm 2020 hứa hẹn sẽ tiếp tục là một
năm đầy “năng động” của Dai- ichi Life Việt Nam trong việc đổi mới sáng tạo sản
phẩm, phát huy sức mạnh nội lực, đẩy mạnh công tác tuyển dụng và đào tạo, nâng cao
dịch vụ khách hàng, đa dạng hóa kênh phân phối và hỗ trợ cộng đồng địa phương.
Đánh dấu một cột mốt quan trọng trong hành trình vươn đến mục tiêu trở thành nhà
cung cấp các sản phẩm và dịch vụ bảo hiểm nhân thọ hàng đầu tại Việt Nam chỉ sau
hơn 10 năm hoạt động.
- Sứ mệnh: Phù hợp với phương châm hoạt động “Khách hàng là trên hết”, Daiichi Life có 3 sứ mệnh:
• Đạt được niềm tin từ cộng đồng và đóng góp vào sự phát triển của cộng đồng
thông qua hoạt động kinh doanh bảo hiểm nhân thọ.
• Mang lại sự hài lịng cao nhất cho khách hàng thông qua việc cung cấp những
sản phẩm và dịch vụ với chất lượng tốt nhất.
• Xây dựng một mơi trường làm việc mà ở đó các thành viên trong cơng ty có
điều kiện phát huy mọi khả năng, thể hiện tài năng và phát triển bản thân.
- Giá trị cốt lõi: 5 giá trị cốt lõi
• Chất lượng: đạt tiêu chuẩn chất lượng cao trong các hoạt động và dịch vụ
cung cấp.
• Dễ tiếp cận: gần gũi, thân thiện và chuyên nghiệp, quan tâm đến đồng nghiệp
và khách hàng.
4
• Tinh thần hợp tác: hợp tác gắn bó với đồng nghiệp trong tồn cơng ty, xây
dựng mối quan hệ bền vững với khách hàng và đối tác dựa trên sự hiểu biết lẫn nhau.
• Năng động: ln hướng về phía trước, phát triển khơng ngừng, nắm bắt cơ
hội và tạo những tiêu chuẩn mới, sẵn sàng tiếp nhận ý tưởng và sáng kiến mới.
• Tinh thần trách nhiệm: minh bạch và trung thực, thể hiện tinh thần trách
nhiệm với cộng đồng, xây dựng chuẩn mực trong quản lý doanh nghiệp.
- Triết lý kinh doanh: Với hơn 100 năm kinh nghiệm trong lĩnh vực bảo hiểm nhân
thọ kể từ khi được thành lập vào năm 1902, Dai-ichi Life luôn họat động dựa trên nền
tảng “Khách hàng là trên hết” và sẽ tiếp tục áp dụng triết lý kinh doanh này vào mọi
hoạt động của công ty nhằm thực hiện cam kết trở thành người bạn đồng hành đáng
tin cậy trọn đời của khách hàng.
1.1.2. Quá trình hình thành và phát triển của Dai-ichi Life
Bảng 1. 1 Quá trình hình thành và phát triển của Dai-ichi Life
Năm
Sự kiện
Ơng Tsuneta Yano hồn tất việc xuất bản cuốn sách “Characteristics of My
1902
Company” viết về mơ hình cơng ty tương hỗ. Sau đó, ơng đã thành lập công
ty Dai-ichi Mutual Life Insurance Company – công ty BHNT tương hỗ đầu
tiên tại Nhật Bản.
Thành lập học viện FALIA (Foundation for the Advancement of Life
Insurance Around the World – Học viện vì sự phát triển của ngành BHNT
1970
trên tồn thế giới) thơng qua việc hợp nhất những tổ chức có chung sứ mạng
đã hoạt động từ năm 1962, với mục tiêu tăng cường hỗ trợ cho sự phát triển
của ngành BHNT trên thế giới, đặc biệt là tại châu Á.
Dai-ichi Life mở văn phòng đại diện ở nước ngoài đầu tiên tại New York, Mỹ
(hiện nay là công ty Dai-ichi Life International (U.S.A), Inc.) với mục đích
1975
nghiên cứu hệ thống bảo hiểm, kinh tế, tài chính của Mỹ, đồng thời xúc tiến
bảo hiểm nhân thọ nhóm quốc tế cho các chi nhánh của các công ty Nhật Bản
tại đây.
5
Mở văn phịng đại diện tại Ln Đơn, đây là văn phịng đại diện đầu tiên của
1982
cơng ty tại Châu Âu (hiện nay là công ty Dai-ichi Life International (Europe)
Limited).
Thành lập công ty Dai-ichi Life International (H.K.) Limited (hiện nay là
công ty Dai-ichi Life International (AsiaPacific) Limited). Thành lập công ty
1988
Dai-ichi Life International (H.K.) Limited (hiện nay là công ty Dai-ichi Life
International (AsiaPacific Limited).
Là công ty đầu tiên trong ngành tài chính- bảo hiểm Nhật Bản vinh dự được
2001
trao tặng giải thưởng “Chất lượng Nhật Bản”.
Kỷ niệm sinh nhật công ty lần thứ 100, nhằm đánh dấu những thành tựu đạt
2002
được trong một thế kỷ qua. Kỷ niệm sinh nhật công ty lần thứ 100, nhằm
đánh dấu những thành tựu đạt được trong một thế kỷ qua.
Dai-ichi Life mua lại thành công liên doanh Bảo Minh – CMG và thành lập
Công ty TNHH Bảo hiểm Nhân thọ Dai-ichi Việt Nam.
2007
Thành lập Star Union Dai-ichi Life Insurance Company Limited - công ty
BHNT liên doanh giữa Dai-ichi Life với hai ngân hàng tại Ấn Độ là Bank of
India và Union Bank of India Star Union.
Đầu tư vào công ty BHNT Ocean Life Insurance - Thái Lan và trở thành đối
2008
tác chiến lược.
Đầu tư vào công ty Tower Australia Group Limited - Úc và trở thành đối tác
chiến lược.
2009
2010
2010 đến
nay
Công ty Star Union Dai-ichi Life Insurance Company Limited giới thiệu ra
thị trường sản phẩm BHNT đầu tiên.
Chuyển đổi hình thức cơng ty tương hỗ sang công ty cổ phần đại chúng và
niêm yết cổ phiếu trên thị trường chứng khoán Tokyo.
Hoạt động phát triển công ty.
Nguồn: Công ty Đệ Nhất Phát (2020).
6
Ngày 09/11/2012, tại số 364 Lũy Bán Bích, phường Hịa Thạnh, quận Tân Phú,
TP. HCM, Công ty Bảo Hiểm Nhân Thọ Dai-ichi Việt Nam đã khai trương thêm văn
phòng tổng đại lý GA Tân Phú 01 thông qua sự hợp tác của Công ty TNHH MTV Đệ
Nhất Phát. Đến ngày 8/10/2014, để đáp ứng cho sự phát triển về quy mơ văn phịng,
Cơng ty chuyển văn phịng về 149 Nguyễn Sơn, phường Phú Thạnh, quận Tân Phú.
Sau hơn 5 năm thành lập, Công ty TNHH MTV Đệ Nhất Phát đã có sự phát
triển mạnh mẽ trong hoạt động kinh doanh với hơn 280 nhân viên, tư vấn tài chính
chuyên nghiệp, phục vụ hơn 8000 khách hàng, đem lại doanh thu phí bảo hiểm năm
2018 là hơn 52 tỷ đồng (trong đó có 16 tỷ doanh thu mới và 39 tỷ tái tục).
Với mục tiêu ngày càng phát triển mạnh mẽ và nhanh chóng, Cơng ty TNHH
MTV Đệ Nhất Phát đã đặt mục tiêu cho năm 2020 là đạt doanh thu phí bảo hiểm mới
là 29 tỷ đồng với đội ngũ nhân viên, tư vấn tài chính tăng lên 400 người.
Các thành tích đạt được của Dai-ichi Life Việt Nam:
- Top 100 thương hiệu “Sao Vàng Đất Việt” năm 2015.
- Giải “Thương hiệu uy tín - Trusted Brand” trong 4 năm liên tiếp (2013, 2014,
2015, 2016).
- Giải “Doanh nghiệp Thương mại dịch vụ tiêu biểu” các năm 2010, 2014, 2016.
- Giải thưởng Rồng Vàng với danh hiệu “Doanh nghiệp bảo hiểm nhân thọ tốt
nhất” trong 10 năm liên tiếp (2008-2017).
- Top 50 “Nhãn hiệu nổi tiếng Việt Nam” năm 2018.
- Top 3 “Nơi làm việc tốt nhất Việt Nam” năm 2018 trong ngành bảo hiểm, bao
gồm lĩnh vực nhân thọ và phi nhân thọ.
- Thứ hạng 42 trong Top 100 “Nơi làm việc tốt nhất Việt Nam” năm 2018 cho tất
cả các ngành nghề.
7
Hình 1.2 Các giải thưởng của Cơng ty
Nguồn: Cơng ty Đệ Nhất Phát (2020).
1.1.3. Đặc điểm sản xuất kinh doanh
1.1.3.1. Sản phẩm chính
Sản phẩm chính là các sản phẩm có thể tham gia riêng lẻ mà không cần kèm
theo bất kỳ một sản phẩm nào khác trong hợp đồng bảo hiểm. Trong đó có cả sản
phẩm có chia lãi và cả sản phẩm không chia lãi khi tham gia. Bao gồm những sản
phẩm sau:
a) An Tâm Hưng Thịnh
Trong mỗi giai đoạn của cuộc đời với nhiều dự định, ước mơ và hoài bão,
việc chủ động sắp xếp để hoàn tất các kế hoạch này chính là yếu tố quyết định giúp
con người làm chủ cuộc sống hiện tại và tương lai. Với An Tâm Hưng Thịnh, khách
hang có thể chủ động kiểm soát, lựa chọn quyền lợi bảo vệ và đầu tư, thời gian của
các kế hoạch tài chính sao cho phù hợp nhất với nhu cầu, hoàn cảnh của khách hàng
và gia đình. Do đó, họ hồn tồn làm chủ trong việc hoạch định và linh hoạt trước
mọi thay đổi để thực hiện thành công mọi dự định của mình trong cuộc sống.
Đặc điểm sản phẩm:
- Sự bảo vệ toàn diện trước rủi ro trong cuộc sống.
- Đầu tư an tồn và hiệu quả.
- Khoản thưởng duy trì hợp đồng hấp dẫn lên đến 35%.
- Báo cáo tài chính rõ ràng, minh bạch.
- Chủ động hoạch định và linh hoạt trước mọi thay đổi.
b) An Tâm Sức Khỏe (Cứu Cánh Nguy An, Bình An Vui Sống)
8
Ngày nay, với sự tiến bộ của y học hiện đại, các bệnh hiểm nghèo như: ung
thư, tai biến mạch máu não, nhồi máu cơ tim cấp… sẽ có nhiều khả năng chữa khỏi
nếu được phát hiện sớm và điều trị kịp thời. Một nguồn tài chính ổn định và tức thời
trong giai đoạn này sẽ là một trong những điều kiện cần thiết để đảm bảo sự thành
công của việc chăm sóc và điều trị, giúp người bệnh trở lại cuộc sống thường nhật vui
khỏe và hạnh phúc.
An Tâm Sức Khỏe – một sản phẩm bảo hiểm bệnh hiểm nghèo sẽ mang đến
cho khách hàng sự an bình trong cuộc sống với sự hỗ trợ tài chính kịp thời để chữa trị
những căn bệnh hiểm nghèo không mong đợi bất ngờ ập đến.
An Tâm Sức Khỏe – một cứu cánh giúp người bệnh an tâm điều trị mà không
phải lo lắng về gánh nặng kinh tế cho người thân.
c) An Phúc Hưng Thịnh
Một cuộc sống an vui, sung túc cho những người thân u trong gia đình ln
là ước mơ trong mỗi chúng ta. Vì vậy, việc hoạch định tài chính phù hợp với nhu cầu
để thực hiện các kế hoạch cho tương lai là điều mỗi người cần phải bắt đầu ngay hôm
nay.
Sản phẩm An Phúc Hưng Thịnh vừa mang đến cho bản thân và gia đình sự
bình an vì ln được bảo vệ tồn diện trước những rủi ro trong cuộc sống, vừa mang
đến sự thịnh vượng vì những khoản tiền tiết kiệm ln được đầu tư sinh lợi hiệu quả
trước bối cảnh lạm phát .
Đặc điểm sản phẩm:
- Sinh lợi: Lãi suất công bố luôn theo sát thị trường tài chính Việt Nam đồng
thời đảm bảo không thấp hơn mức lãi suất tối thiểu cam kết.
- Đáp ứng nhu cầu tài chính ngắn hạn: Nhận được những khoản tiền mặt
định kỳ chi trả mỗi 3 năm hợp đồng.
- Bảo vệ toàn diện: Quyền lợi bảo vệ khi rủi ro tử vong hoặc thương tật toàn
bộ và vĩnh viễn.
- Quyền lợi đáo hạn: Nhận lại toàn bộ giá trị hợp đồng khi đáo hạn.
9
- Đầu tư tài chính, ổn định lâu dài: Với đội ngũ chuyên gia đầu tư giàu kinh
nghiệm cùng với sự hỗ trợ mạnh mẽ từ Dai-ichi Life Nhật Bản, một trong những công
ty bảo hiểm nhân thọ hàng đầu thế giới có hơn 100 năm kinh nghiệm, bạn sẽ an tâm
rằng những khoản tiền tiết kiệm của mình sẽ được đầu tư ổn định và hiệu quả.
- Quyền lựa chọn sớm hồn tất đóng phí: Linh hoạt hơn bao giờ hết với các
thời hạn đóng phí phù hợp, khách hàng sẽ sớm hồn tất việc đóng phí mà vẫn đảm
bảo kế hoạch chi tiêu trong ngắn hạn và thực hiện mục tiêu dài hạn của mình.
-
Chắp cánh tương lai cho đứa con thương yêu của bạn với Quyền ưu tiên
tuyển sinh vào Đại học Quốc tế RMIT Việt Nam và quyền ưu tiên tuyển sinh du học
Hoa Kỳ.
d) An Lộc Tích Lũy Gia Tăng ( Xây Mơ Ước, Dựng Tương Lai)
Bản thân có những kế hoạch dài hạn cho tương lai và đang nỗ lực xây dựng,
vun đắp trong hiện tại. Tuy nhiên, việc chi tiêu cho những nhu cầu ngắn hạn thật cần
thiết lại có thể làm ảnh hưởng đến việc thực hiện các mục tiêu dài hạn.
An Lộc Tích Lũy Gia Tăng khơng chỉ giúp khách hàng thực hiện mục tiêu
dàihạn, mà còn đáp ứng những nhu cầu ngắn hạn. Hơn thế nữa, An Lộc Tích Lũy Gia
Tăng sẽ mang đến cho bản thân khách hàng và gia đình sự bảo vệ tài chính tồn diện
trước những rủi ro trong cuộc sống.
e) An Nhàn Hưu Trí
Hưu trí là khởi đầu cho một giai đoạn mới. Để những ngày tháng về hưu của
khách hàng trở thành những ngày tháng nghỉ ngơi an nhàn với cuộc sống vui khỏe,
hạnh phúc và khơng phải lo lắng về tài chính khi thu nhập khơng cịn như lúc làm việc
nữa, việc bắt đầu một kế hoạch hưu trí phù hợp ngay từ hôm nay là điều quan trọng
mỗi người cần phải chuẩn bị cho tương lai hưu trí của mình. Sản phẩm An Nhàn Hưu
Trí sẽ là giải pháp hưu trí hiệu quả và hợp lý nhất cho khách hàng.
Đặc điểm sản phẩm:
- Quyền lợi hưu trí định kì giúp bạn độc lập về tài chính nguồn thu nhập đều
đặn khi về hưu.
- Bảo vệ trong suốt thời gian tích lũy.
10
- Đầu tư an toàn và hiệu quả với Quỹ hưu trí tự nguyện.
- Chủ động lập kế hoạch tiết kiệm linh hoạt theo cách của bạn.
- Ưu đãi giảm thu nhập chịu thuế thu nhập cá nhân lên đến 12 triệu đồng/
năm.
1.1.3.2. Sản phẩm bổ sung
Là những sản phẩm chỉ bán kèm với những sản phẩm chính, khơng sinh lãi.
Cơng ty có rất nhiều sản phẩm bổ sung để đáp ứng nhu cầu của khách hàng.
a) Bảo Hiểm Tai Nạn Toàn Diện Nâng Cao
Đặc điểm sản phẩm:
- Quyền lợi bảo hiểm cao với số tiền bảo vệ có thể lên đến 2 tỷ.
- Quyền lợi gấp đôi số tiền bảo hiểm trong các trường hợp tai nạn đặc biệt.
- Quyền lợi chi trả thương tật thật chi tiết.
- Hỗ trợ quyền lợi nằm viện do tai nạn 100.000 đồng/ngày.
- Bảo vệ cả nhà 3 người trên một hợp đồng.
- Quyền lựa chọn sớm hồn tất đóng phí phù hợp với nhu cầu tài chính.
b) Bảo Hiểm Hỗ Trợ Chi Phí Chữa Trị Bệnh Nan Y
Đặc điểm sản phẩm:
- Bảo hiểm các bệnh nan y thường gặp và có khả năng tái phát cao.
- Quyền lợi bảo hiểm được chi trả nhiều lần, tối đa 4 lần cho một bệnh và
không giới hạn số lần cho các bệnh khác nhau.
- Mức phí hợp lý với quyền lợi bảo hiểm cao lên đến 6 tỷ đồng.
- Độ tuổi được bảo vệ rộng từ 1-65 tuổi.
- Chấp nhận người bệnh điều trị tại nước ngồi.
- Quyền lợi giảm phí hấp dẫn.
c) Bảo Hiểm Bệnh Hiểm Nghèo
Đặc điểm sản phẩm:
- An toàn chữa trị mà không phải lo lắng về kế hoạch tài chính trong tương
lai cho người thân.
11
- Bảo hiểm trước 35 bệnh hiểm nghèo thường gặp nhất như: ung thư, tai biến
mạch máu não, nhồi máu cơ tim, suy thận mãn giai đoạn cuối...
- Quyền lợi bảo hiểm gấp 2 lần phí bảo hiểm cơ bản sản phẩm chính.
- Hợp đồng bảo hiểm vẫn được duy trì và vẫn tăng trưởng ngay trong lúc
người được bảo hiểm đang phải điều trị căn bệnh hiểm nghèo.
d) Bảo Hiểm Hỗ Trợ Chi Phí Sinh Hoạt
Đặc điểm sản phẩm:
- Bảo hiểm Hỗ Trợ Chi Phí Sinh Hoạt đầu tiên trên thị trường Việt Nam.
- Quyền lợi được chi trả nhiều lần.
- Tổng quyền lợi bảo vệ tối đa lên đến 800% Số tiền bảo hiểm .
- Cho cùng 1 bệnh hoặc tai nạn, khách hàng có thể nhận tối đa 400% Số tiền
bảo hiểm.
e) Bảo Hiểm Từ Bỏ Thu Phí
Trường hợp Người mua bảo hiểm hoặc Người Hơn Phối tham gia Bảo hiểm
từ bỏ thu phí Bảo hiểm trong Hợp đồng bị tử vong hoặc mất khả năng lao động hồn
tồn vĩnh viễn thì Cơng ty sẽ miễn thu phí của tồn bộ Hợp đồng đang tham gia cho
đến ngày đáo hạn của sản phẩm Bảo hiểm từ bỏ thu phí bảo hiểm.
f) Bảo Hiểm Tử Kỳ
Đặc điểm sản phẩm:
- Quyền lợi tử vong: Nếu người được bảo hiểm tử vong trước ngày đáo hạn
của Bảo Hiểm Tử Kỳ, bên mua bảo hiểm sẽ nhận được 100% số tiền bảo hiểm của
Bảo Hiểm Tử Kỳ.
- Bảo hiểm sẽ được công ty tạm ứng ngay 50% số tiền bảo hiểm (tối đa 200
triệu đồng).
g) Bảo hiểm 88 bệnh hiểm nghèo
- Bảo hiểm lên đến 88 bệnh hiểm nghèo: Phạm vi bảo vệ lên đến 35 bệnh
hiểm nghèo thể nhẹ và 53 bệnh hiểm nghèo nghiêm trọng.
12
- Bảo vệ bệnh hiểm nghèo ở các giai đoạn khác nhau: Quyền lợi bảo hiểm
được chi trả ở tất cả các giai đoạn từ khi còn ở thể nhẹ đến những bệnh nghiêm trọng
giúp khách hàng có cơ hội được điều trị sớm và nhanh chóng bình phục.
- Tổng quyền lợi tối đa lên đến 200% số tiền bảo hiểm: Đây sẽ là nguồn tài
chính cần thiết để khách hàng có thể trang trải cho việc điều trị sớm và nhanh chóng
bình phục.
- Tổng quyền lợi tối đa lên đến 200% số tiền bảo hiểm: Đây sẽ là nguồn tài
chính cần thiết để khách hàng có thể trang trải cho việc điều trị và lựa chọn phương
pháp điều trị tiên tiến nhất.
- Bảo vệ nhiều lần cho nhiều nhiều bệnh hiểm nghèo khác nhau: Khách hàng
được bảo vệ lên đến 3 Bệnh hiểm nghèo khác nhau trong suốt thời hạn hợp đồng.
- Gia tăng quyền lợi bảo vệ cho khách hàng: Hợp đồng bảo hiểm chính vẫn
được duy trì sau khi Bảo Hiểm Bệnh Hiểm Nghèo Cao Cấp Toàn Diện được chi trả.
Điều này đảm bảo những dự định tương lai cho người thân được gửi trong hợp đồng
chính vẫn được nguyên vẹn.
1.1.3.3. Thị trường chính
Khu vực hoạt động: Ấn Độ, Thái Lan, Úc, Indonesia, Campuchia và Mỹ. Tập
đoàn Dai-ichi Life đã mở Trụ sở Khu vực Châu Á Thái Bình Dương tại Singapore và
Trụ sở Khu vực Bắc Mỹ tại New York.
1.1.4 Cơ cấu tổ chức doanh nghiệp
1.1.4.1. Sơ đồ cơ cấu tổ chức
Cơ cấu tổ chức bộ máy quản lý của công ty TNHH MTV Đệ Nhất Phát Việt
Nam được bố trí như sau:
GĐ kinh doanh
(tổng đại lí)
Bộ phận kinh
doanh
13
Trưởng phịng
nhân sự
