Thanh toán quốc tế và tài trợ XNK1 doc

Thanh toán qu c t và ố ế
tài tr XNKợ
Cơ c u: 3 (36,9)ấ
Giáo viên gi ng d y: ThS. Vũ Ng c Di pả ạ ọ ệ

Thanh toán và tín d ng qu c t , trư ng đ i ụ ố ế ờ ạ
h c thương m i, 2006ọ ạ

Nghi p v ngân hàng thương m i, PGS. TS Lê ệ ụ ạ
Văn T , ch biên, NXB Th ng kê, 2007ề ủ ố

Nghi p v ngân hàng, TS Nguy n Minh Ki u, ệ ụ ễ ề
NXB Th ng kê, 2006ố

Giáo trình Thanh toán và tín d ng qu c t , ụ ố ế
PGS. TS Nguy n Văn Ti n, NXB Th ng kê, ễ ế ố
2008
Tài li u tham kh o ệ ả
Đ tài th o lu nề ả ậ
TT Đ tàiề
1 Th c tr ng s d ng các phương th c thanh toán ự ạ ử ụ ứ
qu c t c a m t doanh nghi p XNK Vi t Nam.ố ế ủ ộ ệ ệ
2 Th c tr ng cung c p d ch v thanh toán qu c t ự ạ ấ ị ụ ố ế
c a m t NHTM Vi t Nam.ủ ộ ệ
3 Th c tr ng tài tr xu t kh u c a m t NHTM Vi t ự ạ ợ ấ ẩ ủ ộ ệ
Nam.
4 Th c tr ng tài tr nh p kh u c a m t NHTM ự ạ ợ ậ ẩ ủ ộ
Vi t Nam.ệ

Chương 1: T ng quan v thanh toán qu c t và ổ ề ố ế
tài tr xu t nh p kh uợ ấ ậ ẩ


Chương 2: Các phương ti n thanh toán qu c tệ ố ế

Chương 3: Các đi u ki n thanh toán qu c tề ệ ố ế

Chương 4: Các phương th c thanh toán qu c tứ ố ế

Chương 5: Tín d ng xu t nh p kh uụ ấ ậ ẩ

Chương 6: B o lãnh xu t nh p kh uả ấ ậ ẩ
Thanh toán qu c t và tài tr XNKố ế ợ
1.1 Khái ni m, đ c đi m và vai trò c a thanh ệ ặ ể ủ
toán qu c tố ế
1.2 Các ngu n lu t đi u ch nh ho t đ ng thanh ồ ậ ề ỉ ạ ộ
toán qu c tố ế
1.3 Các ch ng t thanh toán qu c tứ ừ ố ế
1.4 Vai trò c a tài tr XNKủ ợ
1.5 Phân lo i tài tr XNKạ ợ
Chương 1: T ng quan v thanh toán qu c ổ ề ố
t và tài tr xu t nh p kh uế ợ ấ ậ ẩ
1.1.1 Khái ni mệ
1.1.2 Đ c đi mặ ể
1.1.3 Vai trò
1.1 Khái ni m, đ c đi m và vai trò c a thanh toán qu c tệ ặ ể ủ ố ế

Thanh toán quốc tế là việc thực hiện các nghĩa vụ
chi trả và quyền hưởng lợi về tiền tệ phát sinh
trên cơ sở các hoạt động kinh tế và phi kinh tế
giữa các tổ chức, cá nhân nước này với tổ chức ,
cá nhân nước khác, hay giữa một quốc gia với tổ

chức quốc tế, thông qua quan hệ giữa các ngân
hàng của các nước liên quan
1.1.1 Khái ni m v thanh toán qu c tệ ề ố ế

TTQT không ch ch u s đi u ch nh c a lu t ỉ ị ự ề ỉ ủ ậ
pháp qu c gia mà còn ch u s đi u ch nh c a ố ị ự ề ỉ ủ
lu t pháp, công ư c và t p quán qu c t như ậ ớ ậ ố ế
UCP, URC, URR, Incoterms

TTQT ch u nh hư ng c a t giá và d tr ị ả ở ủ ỷ ự ữ
ngo i t c a các qu c giaạ ệ ủ ố

Các giao d ch TTQT ch y u đư c th c hi n ị ủ ế ợ ự ệ
thông qua các h th ng NHTMệ ố

Ho t đ ng thanh toán là m t lo i hình d ch vạ ộ ộ ạ ị ụ
1.1.2 Đ c đi m thanh toán qu c tặ ể ố ế

Thúc đ y ho t đ ng XNK c a n n kinh t như m t th ẩ ạ ộ ủ ề ế ộ ể
th ng nh tố ấ

Thúc đ y ho t đ ng đ u tư nư c ngoài tr c ti p và gián ẩ ạ ộ ầ ớ ự ế
ti pế

Thúc đ y và m r ng các ho t đ ng d ch v như du l ch, ẩ ở ộ ạ ộ ị ụ ị
h p tác qu c tợ ố ế

Tăng cư ng thu hút ki u h i và các ngu n l c tài chính ờ ề ố ồ ự
khác


Thúc đ y th trư ng tài chính qu c gia h i nh p qu c tẩ ị ờ ố ộ ậ ố ế
1.1.3 Vai trò thanh toán qu c tố ế
1.2.1 Các công ư c qu c tớ ố ế
1.2.2 Các ngu n lu t qu c giaồ ậ ố
1.2.3 Các thông l và t p quán qu c tệ ậ ố ế
1.2 Các ngu n lu t đi u ch nh ho t đ ng thanh toán qu c tồ ậ ề ỉ ạ ộ ố ế
1.3.1 Ch ng t thương m iứ ừ ạ
1.3.2 Ch ng t tài chínhứ ừ
1.3 Các ch ng t thanh toán qu c tứ ừ ố ế
1.4.1 B n ch t c a ho t đ ng tài tr XNKả ấ ủ ạ ộ ợ
1.4.2 Các ch th tham gia tài tr XNKủ ể ợ
1.4.3 Vai trò ho t đ ng tài tr XNKạ ộ ợ
1.4 Vai trò c a tài tr XNKủ ợ
Tài tr XNK là các ho t đ ng d ch v h tr cho ợ ạ ộ ị ụ ỗ ợ
DN XNK trong giao d ch thương m i qu c t . ị ạ ố ế
Đó là các ho t đ ng cung ng v n b ng ti n, ạ ộ ứ ố ằ ề
ho c tài s n, ho c b o lãnh uy tín cho các DN, ặ ả ặ ả
giúp DN th c hi n thương v thành công và gia ự ệ ụ
tăng hi u qu kinh doanh XNKệ ả
1.4.1 B n ch t c a ho t đ ng tài tr XNKả ấ ủ ạ ộ ợ
1.4.2 Các ch th tham gia tài tr XNKủ ể ợ
Nhu c u tài tr XNK phát sinh khi nào?ầ ợ

Quá trình tài tr XK có th b t đ u t lúc DN tìm ợ ể ắ ầ ừ
ki m đ i tác, thi t k s n ph m XK, chào hàng, ký ế ố ế ế ả ẩ
k t h p đ ng, chu n b hàng hoá XK đ n khi giao ế ợ ồ ẩ ị ế
hàng, thanh toán và hoàn thành m t h p đ ng XKộ ợ ồ

Quá trình tài tr NK bao hàm t t c nh ng giao ợ ấ ả ữ
d ch tín d ng đư c th c hi n trư c và sau khi ị ụ ợ ự ệ ớ

doanh nghi p th c hi n m t thương v NKệ ự ệ ộ ụ
1.4.3 Vai trò ho t đ ng tài tr XNKạ ộ ợ
Đ i v i doanh nghi p nh n tài tr (DN XNK)ố ớ ệ ậ ợ

Tài tr XNK giúp DN th c hi n đư c nh ng ợ ự ệ ợ ữ
thương v l nụ ớ

Tài tr XNK làm tăng hi u qu c a DN trong ợ ệ ả ủ
quá trình th c hi n h p đ ngự ệ ợ ồ

Giúp doanh nghi p nâng cao uy tín trên th ệ ị
trư ng qu c t ờ ố ế

….
1.4.3 Vai trò ho t đ ng tài tr XNKạ ộ ợ
Đ i v i t ch c tài tr (NHTM)ố ớ ổ ứ ợ
+ Th nh t, tín d ng tài tr XNK mang l i ngu n ứ ấ ụ ợ ạ ồ
thu nh p t lãi và phí d ch v cho NHậ ừ ị ụ
+ Th hai, thông qua tài tr XNK, NH qu n lý ứ ợ ả
đư c các ngu n thanh toán t ho t đ ng XNKợ ồ ừ ạ ộ
+ Th ba, qua tài tr XNK, NH m r ng đư c các ứ ợ ở ộ ợ
m i quan h v i các DN và NH nư c ngoài, nâng ố ệ ớ ớ
cao uy tín c a NH trên trư ng qu c tủ ờ ố ế
…
1.4.3 Vai trò ho t đ ng tài tr XNKạ ộ ợ
Đ i v i n n kinh t đ t nư cố ớ ề ế ấ ớ
+ Tài tr XNK t o đi u ki n cho hàng hoá XNK ợ ạ ề ệ
đư c th c hi n thư ng xuyên, liên t c, góp ợ ự ệ ờ ụ
ph n tăng tính năng đ ng c a n n kinh t , n ầ ộ ủ ề ế ổ
đ nh th trư ng.ị ị ờ

+ Tài tr XNK t o đi u ki n thúc đ y n n kinh ợ ạ ề ệ ẩ ề
t phát tri n, góp ph n đ y nhanh t c đ tăng ế ể ầ ẩ ố ộ
trư ng kinh t c v m t lư ng và ch tờ ế ả ề ặ ợ ấ
1.4.3 Vai trò ho t đ ng tài tr XNKạ ộ ợ
1.5.1 Căn c vào th i gian tài trứ ờ ợ
1.5.2 Căn c vào gia đo n th c hi n thương v ứ ạ ự ệ ụ
XNK
1.5.3 Căn c vào ch th nh n tài trứ ủ ể ậ ợ
1.5.4 Căn c vào ch th tài trứ ủ ể ợ
1.5.5 Căn c vào đ i tư ng tài trứ ố ợ ợ
1.5 Phân lo i tài tr XNKạ ợ

Tín d ng ng n h nụ ắ ạ

Tín d ng trung h nụ ạ

Tín d ng dài h nụ ạ
1.5.1 Căn c vào th i gian tài trứ ờ ợ

Tài tr XK: bao g m các hình th c tín d ng nh m ợ ồ ứ ụ ằ
cung c p v n tr c ti p cho doanh nghi p XK, ấ ố ự ế ệ
ho c gián ti p qua nhà NK nư c ngoài, ho c ặ ế ở ớ ặ
b o lãnh cho DN trong quá trình th c hi n h p ả ự ệ ợ
đ ng XKồ

Tài tr NK: bao g m các d ch v tín d ng h tr ợ ồ ị ụ ụ ỗ ợ
v n và uy tín cho ngư i mua trong quá trình th c ố ờ ự
hi n thương v ho c giao d ch thương m i nói ệ ụ ặ ị ạ
chung
1.5.2 Căn c vào giai đo n th c hi n ứ ạ ự ệ

thương v XNKụ
1.5.3 Căn c vào ch th nh n tài trứ ủ ể ậ ợ

Tín d ng thương m iụ ạ
◦
ng trư c ti n mua hàngỨ ớ ề
◦
Ch p nh n h i phi u có kỳ h nấ ậ ố ế ạ
◦
Tín d ng m tài kho nụ ở ả

Tín d ng ngân hàngụ
◦
Tín d ng ngân hàng c p cho ngư i XKụ ấ ờ
◦
Tín d ng ngân hàng c p cho ngư i NKụ ấ ờ
=> Khác nhau gi a hai hình th c tài tr ?ữ ứ ợ
1.5.4 Căn c vào ch th tài trứ ủ ể ợ

Tín d ng hàng hoáụ

Tín d ng ti n tụ ề ệ
◦
N i tộ ệ
◦
Ngo i tạ ệ

Tín d ng qua ch ký (b o lãnh)ụ ữ ả
1.5.5 Căn c vào đ i tư ng tài trứ ố ợ ợ
2.1 H i phi uố ế

2.2 Séc
2.3 Th thanh toánẻ
2.4 Kỳ phi uế
2.5 L nh chuy n ti nệ ể ề
Chương 2: Các phương ti n thanh toán ệ
qu c tố ế