Thuyết trình rủi ro trong hoạt động thanh toán quốc tế của ngân hàng thương mại

RỦI RO
TRONG
THANH
TOÁN
NGÂN HÀNG
THƯƠNG
GVHD: PGS
CHNH
–
•
Nguyễn
•
Nguyễn
•
Đặng Thị Thu Hương
•
Nguyễn
i Ro Thanh Toán Qu
ốc Tế
1
TRONG
HOẠT ĐỘNG
TOÁN
QUỐC TẾ CỦA
THƯƠNG
MẠI.
GVHD: PGS
– TS Trầm Thị Xuân Hương
–
K22- Đêm 1- Nhóm 10:
Nguyễn

Thị Ngọc Anh
Nguyễn
Bùi Thiên Lý
Đặng Thị Thu Hương
Nguyễn
Hoàng Anh
CHNH- K22- Đ1-
Nhóm 10
Mục lục:
1.
Các Rủi ro trong
TTQT
2.
Các phương thức
thanh
3.
Giải pháp hạn chế rủi
ro
i Ro Thanh Toán Qu
ốc Tế
2
TTQT
thanh
toán quốc tế
ro
thanh toán quốc tế.
CHNH- K22- Đ1-
Nhóm 10
1. Rủi ro trong TTQT:
Khái niệm: Rủi ro trong

hoạt
vấn đề xảy ra ngoài ý muốn
động TTQT và ảnh hưởng
xấu
NHTM. Trong quátrình tiến
xảy ra khi quyền lợi của một
bên
không chỉ được hiểu theo
nghĩa
được thanh toán, mà còn
được
chậm trễ nào trong các khâu
của
i Ro Thanh Toán Qu
ốc Tế
3
hoạt
động TTQT của NHTM
là
trong quá trình tiến hành
hoạt
xấu
đến hoạt động kinh doanh
của
hành hoạt động TTQT, rủi
ro
bên
tham gia bị vi phạm. Rủi
ro
nghĩa

hẹp là việc chứng từ
không
được
hiểu rộng ra là bất kỳ một
sự
của
quá trình TTQT.
CHNH- K22- Đ1-
Nhóm 10
1. Rủi ro trong TTQT:
Giới thiệu các rủi ro
Rủi ro quốc gia, rủi ro
chính
Rủi ro về quản lý
ngoại
Rủi ro tín dụng
Rủi ro đối tác trong
các
quốc tếRủi ro tác nghiệp
i Ro Thanh Toán Qu
ốc Tế
4
chính
trị pháp lý
ngoại
hối
các
phương thức thanh
toán
CHNH- K22- Đ1-

Nhóm 10
2.
Các phương thức thanh toán quốc tế

Phương thức chuyển tiền (Remittance)

Phương thức thanh toán ghi sổ
Phương
thức nhờ thu (Collection)

Phương thức thanh toán giao chứng từ nhận tiền
Phương
thức tín dụng chứng từ (Documentary
Credit)
i Ro Thanh Toán Qu
ốc Tế
5
Các phương thức thanh toán quốc tế
Phương thức chuyển tiền (Remittance)
Phương thức thanh toán ghi sổ
thức nhờ thu (Collection)
Phương thức thanh toán giao chứng từ nhận tiền
thức tín dụng chứng từ (Documentary
CHNH- K22- Đ1-
Nhóm 10
2.1 Phương
thức chuyển tiền (
i Ro Thanh Toán Qu
ốc Tế
6

- Hình thức trả tiền ngay
- Hình thức trả tiền sau
- Hình thức trả tiền trước
thức chuyển tiền (
Remittance)
CHNH- K22- Đ1-
Nhóm 10
Bài tập tình huống
2.2 Phương
thức thanh toán ghi sổ
 Sơ đồ 1.4 Quy trình trình
nghi
i Ro Thanh Toán Qu
ốc Tế
7
Bài tập tình huống
thức thanh toán ghi sổ
nghi
ệp vụ thanh toán ghi sổ
CHNH- K22- Đ1-
Nhóm 10
2.3 Phương
thức nhờ thu (Collection)
i Ro Thanh Toán Qu
ốc Tế
8
Bài tập tình huống
thức nhờ thu (Collection)
CHNH- K22- Đ1- Nhóm
10

2.4 Phương
thức thanh toán giao chứng từ nhận tiền
i Ro Thanh Toán Qu
ốc Tế
9
 Sơ đồ 1.5 Quy trình phươ
ng th
Bài tập tình huống
thức thanh toán giao chứng từ nhận tiền
CHNH- K22- Đ1-
Nhóm 10
ng th
ức giao chứng từ nhận tiền
2.5 Phương
thức tín dụng chứng từ (
Credit)
i Ro Thanh Toán Qu
ốc Tế
10
Bài tập tình huống
thức tín dụng chứng từ (
Documentary
CHNH- K22- Đ1-
Nhóm 10
2.5 Phương
thức tín dụng chứng từ (
Credit)
i Ro Thanh Toán Qu
ốc Tế
11


Rủi ro đối với nhà nhập khẩu:

Rủi ro đối với nhà xuất khẩu:

Rủi ro đối với NH phát hành (NH mở L/C

Rủi ro đối với NH phát hành

Rủi ro đối với NH thông báo thư tín dụng (

Rủi ro đối với NH được chỉ định:

Rủi ro đối với NH xác nhận (
confirming

Rủi ro đối với NH chiết khấu (
negotiating

Rủi ro do cơ chế chính sách thay đổi hay còn gọi là rủi ro chính trị
thức tín dụng chứng từ (
Documentary
CHNH- K22- Đ1-
Nhóm 10
Rủi ro đối với NH phát hành (NH mở L/C
- issuing bank)
Rủi ro đối với NH thông báo thư tín dụng (
advising bank):
confirming
bank)

negotiating
bank):
Rủi ro do cơ chế chính sách thay đổi hay còn gọi là rủi ro chính trị
:
i Ro Thanh Toán Qu
ốc Tế
12
CHNH- K22- Đ1-
Nhóm 10
Rủi Ro Thanh Toán Quốc Tế CHNH- K22- Đ1- Nhóm 10
13
3.
Giải pháp hạn chế rủi ro thanh toán quốc tế.
4.1 Đối với NHTM:

Hiện đại hoá công nghệ hoạt động TTQT của NH theo mặt
bằng trình độ quốc tế.

Chú trọng đào tạo đội ngũ cán bộ nhân viên về chuyên
môn, nghiệp vụ, kiến thức pháp
và ý thức phòng ngừa rủi ro.

Nâng cao năng lực quản trị rủi ro đối với đội ngũ cán bộ
quản trị, điều hành các cấp và
tra giám sát rủi ro trong hoạt động TTQT.

Tăng cường công tác đối ngoại với các NH nước ngoài.
i Ro Thanh Toán Qu
ốc Tế
14

Giải pháp hạn chế rủi ro thanh toán quốc tế.
Hiện đại hoá công nghệ hoạt động TTQT của NH theo mặt
Chú trọng đào tạo đội ngũ cán bộ nhân viên về chuyên
môn, nghiệp vụ, kiến thức pháp
luật, đạo đức nghề nghiệp
và ý thức phòng ngừa rủi ro.
Nâng cao năng lực quản trị rủi ro đối với đội ngũ cán bộ
quản trị, điều hành các cấp và
tăng cường công tác kiểm
tra giám sát rủi ro trong hoạt động TTQT.
Tăng cường công tác đối ngoại với các NH nước ngoài.
CHNH- K22- Đ1-
Nhóm 10
4.
Giải pháp hạn chế rủi ro thanh toán quốc tế.
4.2 Đối với khách hàng:
Trang bị
tốt kiến thức chuyên
ngoại ngữ cho cán bộ
chuyên
tiếp làm công tác xuất nhập khẩu.
Cần
am hiểu về thông lệ quốc tế trong
ngoại thương, am hiểu phong tục, tập quán và pháp
luật của nước có quan hệ
i Ro Thanh Toán Qu
ốc Tế
15
Giải pháp hạn chế rủi ro thanh toán quốc tế.
4.2 Đối với khách hàng:

tốt kiến thức chuyên
môn và trình độ
chuyên
môn nghiệp vụ trực
tiếp làm công tác xuất nhập khẩu.
am hiểu về thông lệ quốc tế trong
buôn bán
ngoại thương, am hiểu phong tục, tập quán và pháp
luật của nước có quan hệ
ngoại thương.
CHNH- K22- Đ1-
Nhóm 10
4.
Giải pháp hạn chế rủi ro thanh toán quốc tế.
4
.3 Đối với Nhà nước:

Nhà nước cần tạo sự ổn định về môi trường kinh tế vĩ mô,
tiếp tục hoàn thiện các chính

Củng cố, phát triển và hoàn thiện môi trường pháp luật cho
hoạt động TTQT.

Nâng cao chất lượng điều hành vĩ mô về tiền tệ, tín dụng.

Tăng cường vai trò quản lý của Nhà nước đối với hoạt động
TTQT.
i Ro Thanh Toán Qu
ốc Tế
16

Giải pháp hạn chế rủi ro thanh toán quốc tế.
Nhà nước cần tạo sự ổn định về môi trường kinh tế vĩ mô,
tiếp tục hoàn thiện các chính
sách, pháp luật
Củng cố, phát triển và hoàn thiện môi trường pháp luật cho
Nâng cao chất lượng điều hành vĩ mô về tiền tệ, tín dụng.
Tăng cường vai trò quản lý của Nhà nước đối với hoạt động
CHNH- K22- Đ1-
Nhóm 10
4.
Giải pháp hạn chế rủi ro thanh toán quốc tế.
4.4 Đối với NHNN:

Tăng cường hoạt động thanh tra, giám sát và
đánh giá an toàn đối với hệ thống

Hoàn thiện hoạt động thông tin phòng ngừa
rủi ro trong hoạt động TTQT cho toàn bộ
hệ thống NHTM
i Ro Thanh Toán Qu
ốc Tế
17
Giải pháp hạn chế rủi ro thanh toán quốc tế.
Tăng cường hoạt động thanh tra, giám sát và
đánh giá an toàn đối với hệ thống
NHTM
Hoàn thiện hoạt động thông tin phòng ngừa
rủi ro trong hoạt động TTQT cho toàn bộ
CHNH- K22- Đ1-
Nhóm 10

TÀI LIỆU THAM KHẢO

UCP 600

Paper: Lê Thị Ngọc, Hân.
Giải pháp hạn chế rủi ro trong
Thanh toán Quốc tế tại ngân hàng Thương mại cổ phần xuất
nhập khẩu Việt Nam
. Diss
. Đại học Kinh tế TP. HCM, 2010.

Paper: Nguyễn
Thị Thanh, Nga. "
phương thức thanh toán quốc tế tại SGDII

Paper:
Rủi ro trong hoạt động thanh toán quốc tế của ngân
hàng thương mại -
Lê Thị Phương Liên.
i Ro Thanh Toán Qu
ốc Tế
18
TÀI LIỆU THAM KHẢO
Giải pháp hạn chế rủi ro trong
Thanh toán Quốc tế tại ngân hàng Thương mại cổ phần xuất
. Đại học Kinh tế TP. HCM, 2010.
Thị Thanh, Nga. "
Quản lý rủi ro trong các
phương thức thanh toán quốc tế tại SGDII
-NHCTVN." (2007)

Rủi ro trong hoạt động thanh toán quốc tế của ngân
Lê Thị Phương Liên.
CHNH- K22- Đ1-
Nhóm 10
Thanks
you
i Ro Thanh Toán Qu
ốc Tế
19
you
so much.
CHNH- K22- Đ1-
Nhóm 10