ảnh hưởng của rửa tiền đến nền kinh tế việt nam
Bạn đang xem bản rút gọn của tài liệu. Xem và tải ngay bản đầy đủ của tài liệu tại đây (2.04 MB, 37 trang )
Chào mừng cô và các bạn đến với bài thuyết trình
của nhóm 09
Chào mừng cô và các bạn đến với bài thuyết trình
của nhóm 09
NHÓM 9
TRỊNH THỊ MINH ( Nhóm Trưởng )
PHẠM THỊ THANH
NGUYỄN THỊ THANH
LÊ THỊ DIỆP
TRỊNH THỊ MINH ( Nhóm Trưởng )
PHẠM THỊ THANH
NGUYỄN THỊ THANH
LÊ THỊ DIỆP
LỜI MỞ ĐẦU
Hậu quả của nạn rửa tiền là vô cùng nghiêm trọng đối với nền kinh tế - xã hội, nó có thể phá huỷ nền kinh tế, an
ninh và gây ra những hậu quả xấu cho xã hội, đồng thời nó khuyến khích hoạt động mua bán ma tuý, khủng bố, các
quan chức Nhà nước tham nhũng và kéo theo những hoạt động phạm tội khác.Nếu không kiểm soát được, nạn rửa tiền
có thể ăn mòn tình hình tài chính của một nước do gây ra những ảnh hưởng bất lợi tới tỷ giá, lãi suất và tác động đến hệ
thống tài chính.Vì những lý do này mà chống rửa tiền đang là một yêu cầu cấp bách đối với các quốc gia trên thế giới
trong đó có Việt Nam.
Với mong muốn góp ý kiến vào cuộc đấu tranh chống "rửa tiền " đầy khó khăn này, nhằm từng bước làm trong
sạch hệ thống tài chính, ổn định kinh tế xã hội, nhóm 09 đã mạnh dạn đưa ra đề tài: "Rửa tiền là gì? Hãy trình bày sự
ảnh hưởng của hoạt động rửa tiền đến nền kinh tế Việt Nam".
NỘI DUNG
Chương 1: Cơ sở lí luận về hoạt động rửa tiền
Chương 2: Thực trạng hoạt động rửa tiền ở Việt Nam trở ngại cho
phát triển kinh tế
Chương 3: Một số giải pháp và kiến nghị
Chương 1: Cơ sở lí luận về hoạt động rửa tiền
Chương 2: Thực trạng hoạt động rửa tiền ở Việt Nam trở ngại cho
phát triển kinh tế
Chương 3: Một số giải pháp và kiến nghị
Chương1: Cơ sở lí luận về hoạt động rửa tiền
Chương1: Cơ sở lí luận về hoạt động rửa tiền
1.1 Tóm tắt lịch sử hoạt động rửa tiền
1.2 Định nghĩa hoạt động rửa tiền
1.3 Quy trình rửa tiền
1.4 Các hình thức rửa tiền
1.5. Hậu quả chung của rửa tiền
1.6 Nạn rửa tiền ở một số quốc gia trên thế giới
1.7 Văn bản pháp luật về chống rửa tiền
!"#$%#&'()*+,-./012345#67%89:
;97&
2()**<4=29:#>1=9?)@A),A)**<49:B(!$
B:!$29:%&C%D2EF,,GHIJ0
J6!K22(+,,,7"#:&L?"#:2$?9:$3M
-;N2-O!$;29:
1$(+,),4=2P2L1$2(+,),4BBOQ2
2ER<F)R)+4RSGHIJ0TBB"#(?2=296CU
$3#'#6!V3!
)0S0WHX1YZ[\1]^
)0S0WHX1YZ[\1]^
Khâu sắp xếp
Khâu sắp xếp
Khâu chia nhỏ
Khâu chia nhỏ
Khâu pha trộn
Khâu pha trộn
Số tiền phải được chuyển đổi để
che dấu nguồn gốc bất hợp pháp.
Chuyển đổi những tờ giấy bạc này
sang một đơn vị tiền tệ lớn hơn,
séc, tiền mặt hoặc những cách
thức thanh toán khác
Số tiền phải được chuyển đổi để
che dấu nguồn gốc bất hợp pháp.
Chuyển đổi những tờ giấy bạc này
sang một đơn vị tiền tệ lớn hơn,
séc, tiền mặt hoặc những cách
thức thanh toán khác
Bọn tội phạm sẽ chuyển số
tiền để đầu tư các hoạt
động kinh tế lớn - thường là
các hình thức đầu tư điển
hình như bất động sản, mua
bán các hàng hoá xa xỉ.
Bọn tội phạm sẽ chuyển số
tiền để đầu tư các hoạt
động kinh tế lớn - thường là
các hình thức đầu tư điển
hình như bất động sản, mua
bán các hàng hoá xa xỉ.
Bọn rửa tiền thường cố
gắng che dấu những đầu
mối của số tiền qua các
hoạt động tội phạm bằng
cách chia nhỏ số tiền qua
các vụ kiếm chác khổng lồ.
Bọn rửa tiền thường cố
gắng che dấu những đầu
mối của số tiền qua các
hoạt động tội phạm bằng
cách chia nhỏ số tiền qua
các vụ kiếm chác khổng lồ.
MÔ TẢ KHÁI QUÁT CHU TRÌNH RỬA TIỀN THÔNG THƯỜNG
MÔ TẢ KHÁI QUÁT CHU TRÌNH RỬA TIỀN THÔNG THƯỜNG
Các hình thức
rửa tiền
Các hình thức
rửa tiền
!"
#$
!"
#$
%"
%"
&'(
)
&'(
)
*+),-
./*+
*+),-
./*+
012
012
31
31
456##'#
456##'#
1.5. Hậu
quả chung
của rửa
tiền
_`5$8abK`87
T9#??##6L
T9#??#2KN`5c
T&96U92c9
I69&8`
dL?8-L:"#:
dL?!22_e6L2
#?78-a
_CEEf%ON
QEKE2#"#EL27"#48;4L2gCh'4%i
0T#jCh4:+,)+OBW#:Ng"#2klC;SW#:Nm3n]]]?)@ARA+,)+43#
6?,)A,)A+,)S0
QEKE2#"#EL27"#48;4L2gCh'4%i
0T#jCh4:+,)+OBW#:Ng"#2klC;SW#:Nm3n]]]?)@ARA+,)+43#
6?,)A,)A+,)S0
T#joh4:3F74F,p#4B%L?a6=2$"#?`4 U49:B(KE
$aqT#jg#0
T#joh4:3F74F,p#4B%L?a6=2$"#?`4 U49:B(KE
$aqT#jg#0
8U47Ch4:=2T#jCh:+,)+B6?#g"#jC
N7#jC4%igja-4g2a`K&542a`3`$U
%L?a679a_#:&49l4%`2a`3#?7!"#B6
g"#2a`-8;c48;4La2Cc3!"#0
8U47Ch4:=2T#jCh:+,)+B6?#g"#jC
N7#jC4%igja-4g2a`K&542a`3`$U
%L?a679a_#:&49l4%`2a`3#?7!"#B6
g"#2a`-8;c48;4La2Cc3!"#0
1.7. Văn bản pháp luật về chống rửa tiền
1.7. Văn bản pháp luật về chống rửa tiền
789:;<<=7>&?:;7@?%A:;&BC<D:EF<G:C0H&E:;?<7@I7J&<K:4<:7LM
789:;<<=7>&?:;7@?%A:;&BC<D:EF<G:C0H&E:;?<7@I7J&<K:4<:7LM
•
0
•
0
2.1 Khái quát chung hoạt động rửa tiền tại Việt Nam
2.1 Khái quát chung hoạt động rửa tiền tại Việt Nam
2.2 Phương thức, thủ đoạn rửa tiền điển hình tại Việt Nam
2.2 Phương thức, thủ đoạn rửa tiền điển hình tại Việt Nam
2.3 Các vụ án rửa tiền và nghi ngờ có dấu hiệu rửa tiền được phát hiện ở
Việt Nam
2.3 Các vụ án rửa tiền và nghi ngờ có dấu hiệu rửa tiền được phát hiện ở
Việt Nam
2.4 Rửa tiền trở ngại cho sự phát triển kinh tế
2.4 Rửa tiền trở ngại cho sự phát triển kinh tế
2.5 Nguyên nhân.
2.5 Nguyên nhân.
2.1. Khái quát chung hoạt động rửa ền tại Việt Nam
2.1. Khái quát chung hoạt động rửa ền tại Việt Nam
Ở nư ớc ta “rửa tiền” tồn tại d ưới nhiều hình thức như ng chủ yếu là
qua hoạt động kinh doanh và qua hệ thống ngân hàng. Phần lớn các
đồng tiền phi pháp qua hệ thống ngân hàng đều trở thành tiền sạch. Vì
thế mà ngư ời ta gọi hệ thống ngân hàng là cỗ máy rửa tiền (money –
laundering machine) cho bọn tội phạm.
18;E9"#:]=C22NEK2$L?$cC
4O2Q4N2_crKl
NC-"#:2_5aL?%#?!"#:
0s2c7"#;(O'!EK2a2
CL#8;NC-"#:g"#
`2?
Một quan chức khác của Ngân hàng Nhà nư ớc cho rằng, hoạt động rửa tiền mang
tính quốc tế, vì thế, đặc biệt sau vụ nư ớc Mỹ bị tấn công ngày 11/9, hầu hết các nư
ớc đều đề cao việc chống rửa tiền. Việc cần thiết phải sớm có các quy định về
chống rửa tiền trở nên cấp bách hơn. Đây cũng là một trong những yêu cầu cần
thiết để hệ thống ngân hàng Việt Nam sớm hội nhập với quốc tế.
Tuy nhiên, hiện nay Việt Nam vẫn đ ược xem là “nền kinh
tế tiền mặt”, vì thế tác động của các quy định về chống rửa tiền
sẽ chư a được thực sự lớn như những n ước khác. Về lâu dài,
việc chống rửa tiền sẽ phải quy định thành luật riêng.
Hoạt động thông qua hệ thống ngân hàng Việt Nam.
Hoạt động thông qua hệ thống ngân hàng Việt Nam.
2.2.1
2.2.1
Hoạt động thông qua thị trường bất động sản.
Hoạt động thông qua thị trường bất động sản.
2.2.2
2.2.2
Hoạt động thông qua các hình thức tài trợ thương mại.
Hoạt động thông qua các hình thức tài trợ thương mại.
2.2.3
2.2.3
. Một số thủ đoạn rửa tiền khác.
. Một số thủ đoạn rửa tiền khác.
2.2.4
2.2.4
2.2 Phương thức,
thủ đoạn rửa
tiền điển hình tại
Việt Nam.
2.2 Phương thức,
thủ đoạn rửa
tiền điển hình tại
Việt Nam.
2.2 Phương thức, thủ đoạn rửa tiền điển hình tại Việt Nam.
2.2 Phương thức, thủ đoạn rửa tiền điển hình tại Việt Nam.
2.2.1. Hoạt động thông qua hệ thống ngân hàng Việt Nam.
2.2.1. Hoạt động thông qua hệ thống ngân hàng Việt Nam.
.
Thứ nhất: Rửa tiền qua các giao
dịch trực tiếp bằng tiền mặt. Tức là
chia các khoản ngoại tệ ra thành
nhiều khoản nhỏ và sau đó chuyển
dần ra nước ngoài để qua mặt hệ
thống kiểm soát của các định chế
tài chính và các ngân hàng
Thứ hai: Rửa tiền thông qua việc
mua vàng, bạc, kim cương…là
những tài sản gọn nhẹ, có giá trị
cao, có thể mua đi bán lại ở mọi
nơi, mọi thời điểm
Thứ ba: Rửa tiền thông qua đầu tư
vào gửi tiết kiệm, mua tín phiếu, trái
phiếu.Làm cho đồng tiền nằm im
trong một thời gian phù hợp với luật
định. Sau đó, người gửi có thể rút ra
toàn bộ gốc và lãi hoặc rút một
phần, biến số tiền đó thành tiền hợp
pháp.
2.2.2.
Hoạt động
thông qua
thị trường
bất động
sản.
2.2.2.
Hoạt động
thông qua
thị trường
bất động
sản.
Cùng với thị trường chứng khoán, thị trường bất động sản cũng là một
mảnh đất màu mỡ cho tội phạm rửa tiền phát triển. Hiện nay, có không
ít người giàu sở hữu nguồn tiền không sạch luôn chọn bất động sản là
kênh rửa tiền.
Từ đầu tháng 3/2011 đến tháng 6/2011, lượng giao dịch bình quân tại thị
trường nhà đất TP.HCM lại tăng dần qua các tháng. Yếu tố này cũng cho thấy
dòng tiền đang có khuynh hướng dịch chuyển dần vào kênh bất động sản với số
lượng lớn.
Có những ngôi biệt thự trong resort giá đến 2 triệu USD/căn, những khách
hàng mua loại căn hộ này thì được biết 80% đến từ Hà Nội, 20% đến từ
TP.HCM chứ không có từ nơi nào khác.
Còn tồn tại những bất cập trên thị trường BĐS lý do chủ yếu là do thông tin thị trường còn
thiếu minh bạch. Theo báo cáo của Tập đoàn đứng đầu thế giới về quản lý tiền và dịch vụ
bất động sản Jones Lang LaSalle về chỉ số minh bạch của thị trường BĐS 2010 (Real
Estate Transparency Index – RETI) đối với 81 quốc gia và vùng lãnh thổ. Việt Nam có
điểm số minh bạch thị trường BĐS đứng thứ 77/81 quốc gia được khảo sát và thấp nhất
khu vực Châu Á Thái Bình Dương, đứng thứ 19/19 với số điểm 4,25. So với báo cáo
tương tự năm 2008, Việt Nam vẫn ở vị trí cuối bảng 77/81 với số điểm 4,29.
Điều này cho thấy thị trường Việt Nam ngày càng trở nên kém minh bạch hơn,
nằm tách biệt ở cấp thấp nhất (vùng xám) trong thang đo và tiếp tục gặp nhiều
vấn đề về công khai thông tin. Hạn chế này tạo tâm lý e ngại, thiếu hấp dẫn
những nhà đầu tư lớn, đặc biệt là những nhà đầu tư nước ngoài vào đầu tư ở
Việt Nam nói chung và TTBĐS Việt Nam nói riêng.
Như vậy có thể kết luận TTBĐS chính là một trong những cách thúc mà
bọn tội phạm dùng để hợp pháp hóa hay còn gọi là để làm “sạch” số tiền “bẩn”
của mình.
2.2.3 Hoạt động thông qua các hình thức tài trợ thương mại
2.2.3 Hoạt động thông qua các hình thức tài trợ thương mại
Tài trợ thương mại hiểu một cách khái quát là một trong những công cụ marketing
đa dạng và phức tạp bởi vì nó bao hàm một phạm vi rộng lớn các hoạt động thường
xuyên.
Theo nguồn tin từ Ngân hàng phát triển Châu Á (ADB): Việt Nam nằm trong số 5
quốc gia sử dụng tích cực nhất gói hỗ trợ giao dịch thương mại trị giá 2.8 tỉ USD từ ADB
năm 2010.
Tài trợ thương mại hiểu một cách khái quát là một trong những công cụ marketing
đa dạng và phức tạp bởi vì nó bao hàm một phạm vi rộng lớn các hoạt động thường
xuyên.
Theo nguồn tin từ Ngân hàng phát triển Châu Á (ADB): Việt Nam nằm trong số 5
quốc gia sử dụng tích cực nhất gói hỗ trợ giao dịch thương mại trị giá 2.8 tỉ USD từ ADB
năm 2010.
Bắt nguồn từ quá trình hội nhập kinh tế quốc tế với sự mở cửa thu hút vốn đầu tư
nước ngoài một cách mạnh mẽ đã mang đến nhiều lời mời chào hàng từ phía các công ty
tài chính của Mỹ, Thụy Sỹ, Nigieria…đề nghị các doanh nghiệp Việt Nam cung cấp
những hợp đồng khống và hóa đơn ký chờ. Nếu phi vụ thành công phía Việt Nam sẽ
được hưởng lợi đến 30 – 40% giá trị hợp đồng.
Phương thức này biểu hiện cụ thể là các doanh nghiệp Việt Nam sẽ nhận được lời đề nghị rất
hời từ phía các cá nhân và tổ chức nước ngoài về việc cho vay những khoản tiền lớn với mức
lãi suất ưu đãi trong một thời gian dài với đảm bảo bằng thư bảo lãnh của NHNNVN. Hình
thức này trên thế giới gọi là mượn tư cách pháp nhân của ngân hàng để rửa tiền. Có thể nói,
rửa tiền thông qua tài trợ thương mại là một dạng tội phạm nghiêm trọng, có nguy cơ ngày
càng lớn và trở nên phổ biến.
Phương thức này biểu hiện cụ thể là các doanh nghiệp Việt Nam sẽ nhận được lời đề nghị rất
hời từ phía các cá nhân và tổ chức nước ngoài về việc cho vay những khoản tiền lớn với mức
lãi suất ưu đãi trong một thời gian dài với đảm bảo bằng thư bảo lãnh của NHNNVN. Hình
thức này trên thế giới gọi là mượn tư cách pháp nhân của ngân hàng để rửa tiền. Có thể nói,
rửa tiền thông qua tài trợ thương mại là một dạng tội phạm nghiêm trọng, có nguy cơ ngày
càng lớn và trở nên phổ biến.
2.2.4. Một số thủ đoạn rửa tiền khác.
2.2.4. Một số thủ đoạn rửa tiền khác.
dtL?%#&N9:2-$B9a g
"#;ua2E-24jC4#a#
`94a2E2"#]==42f#v9:w
$gCENC#2f27E`EU=
&##x:_x'#jCK&BCCCy
dtL?%#&N9:2-$B9a g
"#;ua2E-24jC4#a#
`94a2E2"#]==42f#v9:w
$gCENC#2f27E`EU=
&##x:_x'#jCK&BCCCy
2.3. Các vụ án rửa tiền và
nghi ngờ có dấu hiệu rửa
tiền được phát hiện ở Việt
Nam.
2.3. Các vụ án rửa tiền và
nghi ngờ có dấu hiệu rửa
tiền được phát hiện ở Việt
Nam.
2.3.1. Vụ án tội phạm
nước ngoài vàoViệt Nam
để lừa đảo tín dụng.
2.3.1. Vụ án tội phạm
nước ngoài vàoViệt Nam
để lừa đảo tín dụng.
2.3.3. Vụ án tội phạm
nước ngoài dùng chứng từ
giả mở tài khoản tại các
NHVN để thực hiện các
giao dịch chuyển tiền.
2.3.3. Vụ án tội phạm
nước ngoài dùng chứng từ
giả mở tài khoản tại các
NHVN để thực hiện các
giao dịch chuyển tiền.
2.3.5. Một vài vụ án khác
cũng liên quan đến hành
vi rửa tiền tại Việt Nam.
2.3.5. Một vài vụ án khác
cũng liên quan đến hành
vi rửa tiền tại Việt Nam.
2.3.2. Hành vi rửa tiền
trong vụ tham ô xăng dầu
tại Công ty Chế biến kinh
doanh các sản phẩm dầu
mỏ
2.3.2. Hành vi rửa tiền
trong vụ tham ô xăng dầu
tại Công ty Chế biến kinh
doanh các sản phẩm dầu
mỏ
2.3.4. Vụ án rửa tiền
xuyên quốc gia đầu tiên tại
Việt Nam.
2.3.4. Vụ án rửa tiền
xuyên quốc gia đầu tiên tại
Việt Nam.
NMOM&PQ#'+R$
NMOM&PQ#'+R$
2.5
Nguyên nhân.
2.5.1. Do đặc điểm nền kinh tế Việt Nam.
Thứ nhất, do nền kinh tế Việt Nam là nền kinh tế bị đôla hóa một phần.
Thứ hai, do đặc điểm nền kinh tế Việt Nam đến nay vẫn được đánh giá là một
nền kinh tế tiền mặt.
2.5.1. Do đặc điểm nền kinh tế Việt Nam.
Thứ nhất, do nền kinh tế Việt Nam là nền kinh tế bị đôla hóa một phần.
Thứ hai, do đặc điểm nền kinh tế Việt Nam đến nay vẫn được đánh giá là một
nền kinh tế tiền mặt.
2.5.2. Do cơ chế hoạt động của thị trường chứng khoán còn lỏng lẻo.
2.5.2. Do cơ chế hoạt động của thị trường chứng khoán còn lỏng lẻo.
2.5.3. Do hệ thống pháp luật tài chính, ngân hàng còn chưa được hoàn thiện.
2.5.3. Do hệ thống pháp luật tài chính, ngân hàng còn chưa được hoàn thiện.
2.5.4. Do một số quỹ đầu tư nước ngoài vào Việt Nam còn mờ ám, chưa được
công khai, minh bạch.
2.5.4. Do một số quỹ đầu tư nước ngoài vào Việt Nam còn mờ ám, chưa được
công khai, minh bạch.
Zz{d]]]u.|1I}d]]oZ~o•m]€dZ•
Zz{d]]]u.|1I}d]]oZ~o•m]€dZ•
S0)0I6t#jCC: `$CU
:
S0)0I6t#jCC: `$CU
:
S0+0`$
S0+0`$
S0)0)I6t#jCC:
S0)I6t#jCC:`$CU:0
S0)I6t#jCC:`$CU:0
S0)0+p`$CU
abK`NC-Ma29a #f4‚$2-N7-t#
?(07"#?EK24#g3KCC#"#EU:C3$NC-
ƒ9„(496jBCCC…6c-9„K`E%&#
abK`NC-Ma29a #f4‚$2-N7-t#
?(07"#?EK24#g3KCC#"#EU:C3$NC-
ƒ9„(496jBCCC…6c-9„K`E%&#
1g9:)<@K?+<A,*A+,),sNc$aqKCC6KCCCh4
::$…6KE2U4;2h7Ec33U-2Li2-25aL3
ƒa2C
1g9:)<@K?+<A,*A+,),sNc$aqKCC6KCCCh4
::$…6KE2U4;2h7Ec33U-2Li2-25aL3
ƒa2C
S0)0)0I6t#jCC:0
S0)0)0I6t#jCC:0
Việc tập trung chống rửa tiền và ban hành các thông tư chưa đi kèm với việc giải thích rõ ràng để các
ngân hàng và người dân nắm bắt cụ thể càng tạo thêm áp lực tâm lý đối với người dân và doanh nghiệp, luôn
lo sợ vì bất kỳ lúc nào cũng có thể bị thẩm vấn nguồn gốc những đồng tiền đang có trong tài khoản.
Việc tập trung chống rửa tiền và ban hành các thông tư chưa đi kèm với việc giải thích rõ ràng để các
ngân hàng và người dân nắm bắt cụ thể càng tạo thêm áp lực tâm lý đối với người dân và doanh nghiệp, luôn
lo sợ vì bất kỳ lúc nào cũng có thể bị thẩm vấn nguồn gốc những đồng tiền đang có trong tài khoản.
†?4LD7Ej4t#L48;3g"#&?5
CCi;gU%`B5‡ˆ696#x34ƒg3N796
K#NCCiU#3fa‚2CC#ja2LƒjC&?g3$
aq Uƒg379U6UU920
†?4LD7Ej4t#L48;3g"#&?5
CCi;gU%`B5‡ˆ696#x34ƒg3N796
K#NCCiU#3fa‚2CC#ja2LƒjC&?g3$
aq Uƒg379U6UU920
S0)0+0p`$CU
jC#:Kg‰$
EcŠUL5aLrKr U-2
!C6Li:$5aLa2C4#g29BK&kw
2ƒ3UK`‹&#x:_x32
2E0
Ở Việt Nam hiện nay, ngân hàng chỉ đơn giản nhận tiền gửi, đầu tư của
các cá nhân, tổ chức có tiền thông qua các giấy tờ pháp lý hình thức mà không
thể xác định được người “chủ” thực sự của các nguồn tiền đó là ai, cũng không
có động cơ và sự ràng buộc về pháp lý để làm điều đó mặc dù trong pháp luật
kinh doanh ngân hàng cũng đề cập đến vấn đề này nhưng không có hướng dẫn
cụ thể cũng như không có cơ sở để thực hiện việc kiểm tra kiểm soát.
1-``Œ<:41#L1gCh4:
ƒOBjC46#NL$O3
N9:KCC:9#u
Thứ nhất: Hoàn thiện hệ thống pháp luật về chống rửa tiền theo tiêu
chuẩn quốc tế.
Thứ hai: Xây dựng cơ quan tình báo tài chính với chức năng và
vai trò theo khuyến nghị số 26 của FATF
Thứ ba: Mở rộng hợp tác quốc tế về phòng chống rửa tiền.
Thứ tư: Phát triển hệ thống thanh toán không dùng tiền mặt
