Rửa tiền là gì ảnh hưởng của rửa tiền đến nền kinh tế việt nam

Chào mừng cô và các bạn đến
với bài thuyết trình của nhóm
09
NHÓM 9
TRỊNH THỊ MINH ( Nhóm Trưởng )
PHẠM THỊ THANH
NGUYỄN THỊ THANH
LÊ THỊ DIỆP



LỜI MỞ ĐẦU
Hậu quả của nạn rửa tiền là vô cùng nghiêm trọng đối với nền
kinh tế - xã hội, nó có thể phá huỷ nền kinh tế, an ninh và gây ra
những hậu quả xấu cho xã hội, đồng thời nó khuyến khích hoạt động
mua bán ma tuý, khủng bố, các quan chức Nhà nước tham nhũng và
kéo theo những hoạt động phạm tội khác.Nếu không kiểm soát được,
nạn rửa tiền có thể ăn mòn tình hình tài chính của một nước do gây ra
những ảnh hưởng bất lợi tới tỷ giá, lãi suất và tác động đến hệ thống
tài chính.Vì những lý do này mà chống rửa tiền đang là một yêu cầu
cấp bách đối với các quốc gia trên thế giới trong đó có Việt Nam.
Với mong muốn góp ý kiến vào cuộc đấu tranh chống "rửa tiền "
đầy khó khăn này, nhằm từng bước làm trong sạch hệ thống tài chính,
ổn định kinh tế xã hội, nhóm 09 đã mạnh dạn đưa ra đề tài: "Rửa tiền
là gì? Hãy trình bày sự ảnh hưởng của hoạt động rửa tiền đến nền
kinh tế Việt Nam".
NỘI DUNG

Chương 1: Cơ sở lí luận về hoạt động
rửa tiền


Chương 2: Thực trạng hoạt động rửa
tiền ở Việt Nam trở ngại cho phát triển
kinh tế

Chương 3: Một số giải pháp và kiến
nghị
Chương1: Cơ sở lí luận về hoạt động rửa tiền
1.1 Tóm tắt lịch sử hoạt động rửa tiền
1.2 Định nghĩa hoạt động rửa tiền
1.3 Quy trình rửa tiền
1.4 Các hình thức rửa tiền
1.5. Hậu quả chung của rửa tiền
1.6 Nạn rửa tiền ở một số quốc gia trên thế giới
1.7 Văn bản pháp luật về chống rửa tiền
Tóm
tắt
lịch
sử
của
hoạt
động
rửa
tiền
 !"#$"%&'()*+, /
01234"56$789:86
%
1'());3<189"=0<8>
(?@(+@());389A' #A
9 #189$%B$C1DE++FGHI/
I5 J11'*+++6!"9%K>

!"91#>89#2,
:L1,M #:189
0#'*+(+3<1N1K0#1'
*+(+3AAMO11DP;E
(P(*3PQFGHI/RAA!"'>
1<185BS#2"&
"5 T2 
(/Q/UGV0WXYZ0[\
Khâu sắp
xếp
Khâu chia
nhỏ
Khâu pha
trộn
Số tiền phải được
chuyển đổi để che
dấu nguồn gốc bất
hợp pháp. Chuyển
đổi những tờ giấy
bạc này sang một
đơn vị tiền tệ lớn
hơn, séc, tiền mặt
hoặc những cách
thức thanh toán
khác
Bọn tội phạm
sẽ chuyển số
tiền để đầu tư
các hoạt động
kinh tế lớn -

thường là các
hình thức đầu
tư điển hình
như bất động
sản, mua bán
các hàng hoá xa
xỉ.
Bọn rửa tiền
thường cố gắng
che dấu những
đầu mối của số
tiền qua các
hoạt động tội
phạm bằng
cách chia nhỏ
số tiền qua các
vụ kiếm chác
khổng lồ.
MÔ TẢ KHÁI QUÁT CHU TRÌNH
RỬA TIỀN THÔNG THƯỜNG
Các hình
thức rửa
tiền
Cơ cấu lại
Qua người
môi giới cổ
phiếu
Đổi tiền
Rửa tiền
trong các

sòng bạc
Chuyển tiền
bằng điện tín
hoặc thư
chuyển tiền
Mua tài sản
Làm sạch
Kinh doanh
hợp pháp
1.5.
Hậu
quả
chung
của
rửa
tiền

]^4#7_`J^76

R8">>""5K

R8">>"1JL^4N

R%85S81N8

H58%7^

aK>7,K9!"9

aK> 11]b5K

1

">67,_

]BDDc$ML
ODJD1"!"DK16!"37:3
K1dBe&3$f/R"gBe3
9*+(*MAU"9Ld!"1hiB:QU"9
Lj2k[[[>(?@P@*+(*32"5>+(@+(@*+(Q/
R"gle392E63E+m"3A$K>_5<1
#!">^3S389A'JD#_n
R"gd"/
7S36Be39<1R"gBe9
*+(*A5>"d!"gBL6"gB3
$fdg_,3d1_^J%
431_^2^#S$K>_568_]"9%38
i3$^1_^2">6 !"A
5d!"1_^,7:N37:3
K_1BN2 !"/
1.7. Văn bản pháp luật về chống rửa tiền
CHƯƠNG II: THỰC TRẠNG HOẠT ĐỘNG RỬA TIỀN Ở VIỆT NAM – TRỞ
NGẠI CHO PHÁT TRIỂN KINH TẾ.
•
/
•
/
2.1 Khái quát chung hoạt động rửa tiền tại Việt Nam
2.2 Phương thức, thủ đoạn rửa tiền điển hình tại Việt Nam
2.3 Các vụ án rửa tiền và nghi ngờ có dấu hiệu rửa tiền
được phát hiện ở Việt Nam

2.4 Rửa tiền trở ngại cho sự phát triển kinh tế
2.5 Nguyên nhân.
2.1. Khái quát chung hoạt động rửa tiền tại Việt Nam
Ở nư-ớc ta “rửa tiền” tồn tại d-ưới
nhiều hình thức như-ng chủ yếu là qua
hoạt động kinh doanh và qua hệ thống
ngân hàng. Phần lớn các đồng tiền phi
pháp qua hệ thống ngân hàng đều trở
thành tiền sạch. Vì thế mà ngư-ời ta gọi
hệ thống ngân hàng là cỗ máy rửa tiền
(money – laundering machine) cho bọn
tội phạm.
07:D8!"9[<B11L
DJ1#K>#NB3M
1O3L1
]NoJiLB,!"9
1]4_K>
$"> !"9/p1N6!"
:'M& DJ1
_1BKq"
7:LB,!"9d!"
^1>
Một quan chức khác của Ngân hàng Nhà nư-ớc
cho rằng, hoạt động rửa tiền mang tính quốc tế,
vì thế, đặc biệt sau vụ nư-ớc Mỹ bị tấn công
ngày 11/9, hầu hết các nư-ớc đều đề cao việc
chống rửa tiền. Việc cần thiết phải sớm có các
quy định về chống rửa tiền trở nên cấp bách
hơn. Đây cũng là một trong những yêu cầu cần
thiết để hệ thống ngân hàng Việt Nam sớm hội

nhập với quốc tế.
Tuy nhiên, hiện nay Việt Nam vẫn
đ-ược xem là “nền kinh tế tiền mặt”,
vì thế tác động của các quy định về
chống rửa tiền sẽ chư-a được thực sự
lớn như những n-ước khác. Về lâu
dài, việc chống rửa tiền sẽ phải quy
định thành luật riêng.
Hoạt động thông qua hệ thống ngân hàng
Việt Nam.
2.2.1
Hoạt động thông qua thị trường bất động
sản.
2.2.2
Hoạt động thông qua các hình thức tài trợ
thương mại.
2.2.3
. Một số thủ đoạn rửa tiền khác.
2.2.4
2.2
Phương
thức, thủ
đoạn rửa
tiền điển
hình tại
Việt
Nam.
2.2 Phương thức, thủ đoạn rửa tiền điển hình tại Việt Nam.
2.2.1. Hoạt động thông qua hệ thống ngân hàng Việt Nam.
.

Thứ nhất: Rửa tiền
qua các giao dịch
trực tiếp bằng tiền
mặt. Tức là chia các
khoản ngoại tệ ra
thành nhiều khoản
nhỏ và sau đó
chuyển dần ra nước
ngoài để qua mặt hệ
thống kiểm soát của
các định chế tài
chính và các ngân
hàng
Thứ hai: Rửa tiền
thông qua việc mua
vàng, bạc, kim
cương…là những
tài sản gọn nhẹ, có
giá trị cao, có thể
mua đi bán lại ở
mọi nơi, mọi thời
điểm
Thứ ba: Rửa tiền
thông qua đầu tư vào
gửi tiết kiệm, mua
tín phiếu, trái
phiếu.Làm cho đồng
tiền nằm im trong
một thời gian phù
hợp với luật định.

Sau đó, người gửi có
thể rút ra toàn bộ gốc
và lãi hoặc rút một
phần, biến số tiền đó
thành tiền hợp pháp.
2.2.2.
Hoạt
động
thông
qua
thị
trườn
g bất
động
sản.
Cùng với thị trường chứng khoán, thị
trường bất động sản cũng là một mảnh
đất màu mỡ cho tội phạm rửa tiền phát
triển. Hiện nay, có không ít người giàu
sở hữu nguồn tiền không sạch luôn chọn
bất động sản là kênh rửa tiền.
Từ đầu tháng 3/2011 đến tháng 6/2011,
lượng giao dịch bình quân tại thị trường nhà
đất TP.HCM lại tăng dần qua các tháng. Yếu
tố này cũng cho thấy dòng tiền đang có
khuynh hướng dịch chuyển dần vào kênh bất
động sản với số lượng lớn.
Có những ngôi biệt thự trong resort giá
đến 2 triệu USD/căn, những khách hàng mua
loại căn hộ này thì được biết 80% đến từ Hà

Nội, 20% đến từ TP.HCM chứ không có từ nơi
nào khác.
Còn tồn tại những bất cập trên thị trường BĐS lý do
chủ yếu là do thông tin thị trường còn thiếu minh
bạch. Theo báo cáo của Tập đoàn đứng đầu thế giới
về quản lý tiền và dịch vụ bất động sản Jones Lang
LaSalle về chỉ số minh bạch của thị trường BĐS
2010 (Real Estate Transparency Index – RETI) đối
với 81 quốc gia và vùng lãnh thổ. Việt Nam có điểm
số minh bạch thị trường BĐS đứng thứ 77/81 quốc
gia được khảo sát và thấp nhất khu vực Châu Á Thái
Bình Dương, đứng thứ 19/19 với số điểm 4,25. So
với báo cáo tương tự năm 2008, Việt Nam vẫn ở vị
trí cuối bảng 77/81 với số điểm 4,29.
Điều này cho thấy thị trường Việt Nam ngày
càng trở nên kém minh bạch hơn, nằm tách
biệt ở cấp thấp nhất (vùng xám) trong thang
đo và tiếp tục gặp nhiều vấn đề về công khai
thông tin. Hạn chế này tạo tâm lý e ngại, thiếu
hấp dẫn những nhà đầu tư lớn, đặc biệt là
những nhà đầu tư nước ngoài vào đầu tư ở
Việt Nam nói chung và TTBĐS Việt Nam nói
riêng.
Như vậy có thể kết luận TTBĐS chính
là một trong những cách thúc mà bọn tội phạm
dùng để hợp pháp hóa hay còn gọi là để làm
“sạch” số tiền “bẩn” của mình.
2.2.3 Hoạt động thông qua các hình thức tài trợ thương mại
 Tài trợ thương mại hiểu một cách khái quát là
một trong những công cụ marketing đa dạng và

phức tạp bởi vì nó bao hàm một phạm vi rộng lớn
các hoạt động thường xuyên.
Theo nguồn tin từ Ngân hàng phát triển Châu Á
(ADB): Việt Nam nằm trong số 5 quốc gia sử dụng
tích cực nhất gói hỗ trợ giao dịch thương mại trị giá
2.8 tỉ USD từ ADB năm 2010.
Bắt nguồn từ quá trình hội nhập kinh tế quốc tế
với sự mở cửa thu hút vốn đầu tư nước ngoài một
cách mạnh mẽ đã mang đến nhiều lời mời chào
hàng từ phía các công ty tài chính của Mỹ, Thụy
Sỹ, Nigieria…đề nghị các doanh nghiệp Việt Nam
cung cấp những hợp đồng khống và hóa đơn ký
chờ. Nếu phi vụ thành công phía Việt Nam sẽ được
hưởng lợi đến 30 – 40% giá trị hợp đồng.
Phương thức này biểu hiện cụ thể là các doanh nghiệp
Việt Nam sẽ nhận được lời đề nghị rất hời từ phía các
cá nhân và tổ chức nước ngoài về việc cho vay những
khoản tiền lớn với mức lãi suất ưu đãi trong một thời
gian dài với đảm bảo bằng thư bảo lãnh của
NHNNVN. Hình thức này trên thế giới gọi là mượn tư
cách pháp nhân của ngân hàng để rửa tiền. Có thể nói,
rửa tiền thông qua tài trợ thương mại là một dạng tội
phạm nghiêm trọng, có nguy cơ ngày càng lớn và trở
nên phổ biến.
2.2.4. Một số thủ đoạn rửa tiền khác.
arK>$"%L891,
#A8_d!"
:s_1D,13gB
3"_"^83_1
D1!"[<<31c"t89u

#dBDLB"1c
16D^DS<%"
"v9]v&"
gBJ%ABBBw
2.3. Các vụ án
rửa tiền và nghi
ngờ có dấu hiệu
rửa tiền được
phát hiện ở Việt
Nam.
2.3.1. Vụ án
tội phạm nước
ngoài vàoViệt
Nam để lừa
đảo tín dụng.
2.3.3. Vụ án tội
phạm nước
ngoài dùng
chứng từ giả
mở tài khoản
tại các NHVN
để thực hiện
các giao dịch
chuyển tiền.
2.3.5. Một vài
vụ án khác
cũng liên quan
đến hành vi
rửa tiền tại
Việt Nam.

2.3.2. Hành vi
rửa tiền trong
vụ tham ô
xăng dầu tại
Công ty Chế
biến kinh
doanh các sản
phẩm dầu mỏ
2.3.4. Vụ án
rửa tiền xuyên
quốc gia đầu
tiên tại Việt
Nam.
L
 "5#
19#L

Dr"#
1BK
J78_
r"/
131,L
d!"
$"%gBx"
8yJ2Bt1
D1,6/
2.4.3. Tác động lên
khu vực nước
ngoài.
8y#

BKJ7"v51"5
N:t"!"D
]_%""J%4
"1cr"1$ML4
_11,LJ%NK>
3L1,L
!"i,1 85J%K9
1$ML>/z3_%"
"J%4"r"1
{5J%L8D
2.4.2. Tác động đến các hoạt
động chính thức.
0:%3
$2eNJDKL
,7:
N/
0:3J%:LN
 "1
1O:^
Ng1c
B>11,L
g>"2S8">8B
2S7,
D9/
/
2.4.1. Tác động lên hệ
thống tài chính.
2.4. Rửa tiền trở ngại cho sự phát triển kinh tế
2.5
Nguyên

nhân.
2.5.1. Do đặc điểm nền kinh tế Việt Nam.
Thứ nhất, do nền kinh tế Việt Nam là nền
kinh tế bị đôla hóa một phần.
Thứ hai, do đặc điểm nền kinh tế Việt Nam
đến nay vẫn được đánh giá là một nền kinh tế
tiền mặt.
2.5.2. Do cơ chế hoạt động của thị trường
chứng khoán còn lỏng lẻo.
2.5.3. Do hệ thống pháp luật tài chính, ngân
hàng còn chưa được hoàn thiện.
2.5.4. Do một số quỹ đầu tư nước ngoài vào
Việt Nam còn mờ ám, chưa được công khai,
minh bạch.
X|}a[[[s-~0H•a[[lX€l•j[‚aXƒ
Q/(/H5r"gBB9 
^#BS9

Q/*/^#
Q/(/(H5r"gBB9

Q/(H5r"gBB9
^#BS9/
Q/(/*m^#BS
_`J^LB,_18_"
c3„#1,L6,r">'/6
!">DJ13"d2JBB"!"DS9B2
#LB,…8y'385gABBB
{5N,8yJ^D$%"
0d89(;?J>*;@+)@*+(+pLN#

_nJBB5JBBBe399#
{5JD1S3:1e6DN22S,1
Kf1,14_K2…_1
B
Q/(/(/H5r"gBB9/
Việc tập trung chống rửa tiền và ban hành các thông tư chưa
đi kèm với việc giải thích rõ ràng để các ngân hàng và người
dân nắm bắt cụ thể càng tạo thêm áp lực tâm lý đối với người
dân và doanh nghiệp, luôn lo sợ vì bất kỳ lúc nào cũng có thể bị
thẩm vấn nguồn gốc những đồng tiền đang có trong tài khoản.
z>3KC6Dg3r"
K37:2d!"%>4BBf:
dS$^A4†‡585"v23
…d2L685J"LBBfS"2c_„
1BB"g_1K…gB%>
d2#_nS…d268S5
SS81/
Q/(/*/m^#BS
gB"9J
dˆ#DN‰
SK4_KoJo
S,1 B5Kf9#
4_K_1B3"d18AJ%
hu1…2SJ^x%"v9
]v211D/
Ở Việt Nam hiện nay, ngân hàng chỉ đơn
giản nhận tiền gửi, đầu tư của các cá nhân, tổ
chức có tiền thông qua các giấy tờ pháp lý
hình thức mà không thể xác định được người
“chủ” thực sự của các nguồn tiền đó là ai, cũng

không có động cơ và sự ràng buộc về pháp lý
để làm điều đó mặc dù trong pháp luật kinh
doanh ngân hàng cũng đề cập đến vấn đề này
nhưng không có hướng dẫn cụ thể cũng như
không có cơ sở để thực hiện việc kiểm tra
kiểm soát.
0,^^Š;930"K
0dBe39…MA
gB35"LK#
M2L89JBB9
8"s
Thứ nhất: Hoàn thiện hệ thống pháp luật
về chống rửa tiền theo tiêu chuẩn quốc
tế.
Thứ hai: Xây dựng cơ quan tình báo
tài chính với chức năng và vai trò theo
khuyến nghị số 26 của FATF
Thứ ba: Mở rộng hợp tác quốc tế
về phòng chống rửa tiền.
Thứ tư: Phát triển hệ thống thanh
toán không dùng tiền mặt