Tiểu luận môn Ngân hàng quốc tế : Sự phát triển của Bitcoin

Sự phát triển
của Bitcoin
Nhóm 3- Cao Học Kinh Tế Khóa 22

GVHD:PGS.TS Trương Quang
Thông


Sự
ph
át

MỤC LỤC

I)

GIỚI THIỆU VỀ BITCOIN
I.1 Bitcoin là gì

Bitcoin là một loại tiền tệ cũng giống như đồng đô la (dollar) hay đồng Việt Nam,
đồng Yen, đồng Euro cũng là một loại tiền tệ; bitcoin cho tới giờ phút này có thể được
gọi là ĐỒNG TIỀN của Internet, hoặc chúng ta cũng có thể gọi bitcoin là “tiền điện tử”
cho nhanh và tiện, thậm chí tơi có thể nói một cách ngắn gọn hơn nữa: “Bitcoin là tiền.”
Nhiều người gọi Bitcoin là “tiền ảo” và hồn tồn khơng ủng hộ cách gọi này chút
nào, bởi vì tơi nghĩ cách gọi này rất dễ gây hiểu lầm và phản cảm cho những người chưa
biết gì về bitcoin, bởi vì chữ “ảo” nó hàm chứa một cái gì đó khơng có thực, khơng có giá
trị; và tơi biết khơng có gì xa sự thật hơn điều này. “Giá trị” luôn là một khái niệm có tính
chủ quan (subjective): nó có thể có giá trị đối với người này, nhưng lại không với người
khác, nhiều ít khác nhau, tùy thời điểm và địa điểm khác nhau. Đừng quên rằng giá trị
của bất cứ thứ gì cịn được quyết định bởi quy luật cung cầu.

Nhóm 2 QLDM CK K34


Sự
ph
át
Chẳng hạn như khi chúng ta mua một món hàng thì chúng ta ln xem món hàng
đó có giá trị hơn số tiền chúng ta sẽ bỏ ra để đổi lấy, nhưng người bán thì ngược lại, họ
xem số tiền đó có giá trị hơn món hàng họ bán ra, nếu khơng có điều kiện này thì sẽ
khơng bao giờ có mua bán và nếu cả hai cùng tình nguyện mua bán thì cả hai sẽ đều cảm
thấy lợi.
Bitcoin khác biệt ở chỗ nó khơng được tạo ra bởi bất cứ một quốc gia hay nhà
nước nào, mà được tạo ra từ một mạng lưới kết nối các máy tính khắp thế giới, thuật ngữ
trong tiếng Anh gọi là ‘decentralized‘ (tính từ): trong đó ‘centralize’ (đt) là tập trung (vào
trung ương), ‘de’ là một tiền tố mang nghĩa ‘tháo gỡ’, ‘phân tách’ (vd như: decay,
decline, decode, debug, decrease, deduct, depress), và ‘ed’ biến nó thành tính từ; nên tơi
tạm dịch chữ ‘decentralized’ sang tiếng Việt là ‘phân trung’.

I.2 Ai tạo ra Bitcoin, sơ lược lịch sử bitcoin
Bitcoin được tạo ra bởi một người (hoặc một nhóm người) vì khơng muốn tiết lộ
danh tính nên đã lấy biệt danh là Satoshi Nakamoto. Từ trước đến nay đã có nhiều phỏng
đốn về Satoshi là ai nhưng phỏng đoán vẫn chỉ là phỏng đoán, và chúng ta vẫn chưa
biết được Satoshi thật sự là ai vì tất cả những người bị “tình nghi” đều lên tiếng từ chối
khơng phải là mình.
Tháng 11 năm 2008, Satoshi tung ra một bài viết, một bản thiết kế, một đề trình
giới thiệu Bitcoin đến thế giới
Cho tới ngày 21 tháng 5 năm 2010 thì transaction (một sự giao dịch, mua bán, trao
đổi) thực tế đầu tiên trong lịch sử của Bitcoin mới xảy ra khi Laszlo Hanyecz, một lập
trình viên đang sống tại Florida, gửi 10000 BTC (bitcoin) cho một tình nguyện viên đặt
mua giùm anh một ổ bánh pizza.

Nhóm 2 QLDM CK K34


Sự
ph
át

Ảnh cái bánh pizza Laszlo Hanyecz đăng lên sau khi giao dịch thành công

I.3 Bitcoin hoạt động như thế nào?
Bitcoin hoạt động dựa vào những thuật toán mật mã cao cấp (SHA-256
hash).Protocol (nền tảng, cấu trúc, kiến trúc) của bitcoin có mã nguồn mở (open source),
điều này có nghĩa là tất cả những ai biết về lập trình đều có thể kiểm tra qua mã nguồn
này, nhưng không thể thay đổi được nó. Bitcoin protocol chỉ có thể được thay đổi hay
nâng cấp thơng qua số đơng. Trước bất kì một sự thay đổi, nâng cấp nào thì
cácdevelopers (những người phát triển) đều phải đưa ra những thông báo trước trênforum
chính và nếu được sự ủng hộ của đa số thì sự thay đổi đó sẽ được xúc tiến.
Một mặt, bitcoin là một đơn vị tiền tệ; mặt khác, Bitcoin còn là một mạng lưới
ngang hàng (peer to peer) chuyển giao tiền tệ. Có nghĩa là bạn có thể gửi bitcoin TRỰC
TIẾP cho một người khác mà không cần qua một trung gian nào, bất kể thời gian, bất
chấp không gian, với một lệ phí cực kì thấp, gần như bằng 0, hoặc thậm chí bằng 0. Hãy
nghĩ về điều này một chút. Đây quả thật là một cuộc cách mạng chưa từng thấy xảy ra
Nhóm 2 QLDM CK K34


Sự
ph
át
trong lịch sử lồi người. Satoshi giải được bài tốn mà từ trước đến nay người ta vẫn cho

là không thể giải được – đó là bài tốn về lịng tin – bằng cách đưa ra sáng kiến về block
chain (tơi sẽ nói về chi tiết này sau).
Bởi vì khi đã có một trung gian đứng giữa, bạn phải tin họ. Làm sao có thể biết
chắc được rằng họ sẽ không lừa bạn? Không bao giờ biết được, và không phải lúc nào
lòng tin của bạn cũng đặt đúng chỗ. Làm sao để một Việt kiều có thể gửi tiền về cho thân
nhân ở Việt Nam vào một ngày cuối tuần khi các dịch vụ gửi tiền không mở cửa với lệ
phí gần như bằng 0 bất chấp số tiền muốn gửi là vài trăm đô cho tới vài chục ngàn đơ hay
hơn nữa? Thậm chí 150 TRIỆU ĐƠ (phí tổn: zero!)? Tơi nghĩ có lẽ đây là một sự di
chuyển tài sản vĩ đại nhất đã từng xảy ra trên trái đất. Ngày xưa người ta di chuyển vàng
bạc châu báu, thì khỏi phải nói ai cũng biết là cần rất nhiều chi phí cho một sự vận
chuyển như vậy: thuê xe, tàu, ngựa, lính gác, vệ sĩ… chưa kể đến thời gian phải tốn của
cuộc vận chuyển đó trong khi với Bitcoin thì chỉ mất khoảng 60 phút (trung bình
mộtconfirmation (sự xác nhận hợp lệ của một transaction) của bitcoin mất khoảng 10
phút, số tiền càng lớn thì cần phải có nhiều confirmations để chắc chắn hơn, một khi đã
có khoảng 6 confirmations trở lên thì có thể nói chắc chắn 100% số tiền đã gửi đó đã an
tồn (KHƠNG THỂ hack được) và khơng thể nào bị đảo ngược lại được.)

I.4 Bitcoin được tạo ra như thế nào
Giả sử như chúng ta ví dụ 1 bitcoin bằng một ounce vàng (gần một lượng (8.3
chỉ), ounce là đơn vị đo độ nặng của vàng của người Tây), thì cứ khoảng mỗi 10 phút thì
sẽ có một số lượng bitcoin (vàng) “đào” lên được. Con số này hiện nay là 25, vì đã giảm
đi phân nửa sau mỗi 4 năm so với con số ban đầu là 50. Và cho tới năm 2140, sẽ có tổng
cộng tất cả là 21 triệu bitcoins. Nói cách khác, sau khi 21 triệu bitcoins đã đào lên hết vào
năm 2140, sẽ khơng cịn bitcoin để đào nữa.

Nhóm 2 QLDM CK K34


Sự
ph

át

Photo: Bitcoin Wiki
1 bitcoin có thể phân chia ra được 100 000 000 lần. Đơn vị nhỏ nhất không thể
chia nhỏ hơn nữa được gọi là Satoshi, nhân danh người đã sáng tạo ra Bitcoin. Vậy là 1
bitcoin = 100 000 000 Satoshis. Hay 1 Satoshi = 0.000 000 01 Bitcoin.
Một sai lầm trong tâm lý nhiều người là hiện tại họ thấy giá 1 bitcoin mắc quá nên
nghĩ là mình khơng có khả năng mua. Thật ra thì nếu bạn khơng thể mua được 1 bitcoin
thì bạn vẫn có thể mua 0.5, 0.1, 0.01 bitcoin… Nhưng có lẽ nhiều người sẽ không vượt
qua được cái rào cản tâm lý đó là khơng thể chịu được cái cảm giác sở hữu một phần nhỏ
của một cái gì đó, mặc dù là đối với những con số tiền bạc lạnh lùng thì nó chẳng có gì
khác biệt: nếu 1 bitcoin bằng 1000 đơ thì 0.1 bitcoin bằng 100 đơ, khơng hơn khơng kém.
Hoặc nếu bạn thấy nó mắc q thì cũng có thể xem qua Litecoin, bạn đồng hành
với Bitcoin, giá vẫn còn đang rất thấp so với tiềm năng. Nếu Bitcoin là vàng thì Litecoin
là bạc, có thể nói chung là như vậy.
Nhóm 2 QLDM CK K34


Sự
ph
át
Để tìm hiểu về Bitcoin thì cần thời gian nhiều hơn một ngày hay một bài viết. Hồ
đồ là những người chỉ mới nghe sơ qua về chuyện này mà đã vội phán xét (dựa trên
những thành kiến, kiến thức của họ). Có lẽ bài này đã khá dài nên tơi sẽ để dành những gì
chưa nói tới trong những bài tiếp theo. Để tóm lại tơi chỉ muốn nói: Bitcoin chính là
tương lai của nhân loại. Chuyến đị vẫn chưa khởi hành và nó chỉ mới bắt đầu khởi động
cái động cơ đầu tiên mà thôi.

I.5 Lịch sử phát triển Bitcoin


Năm 2008, sau vụ khủng hoảng nhà đất dẫn đến:



Cục Dự Trữ Liên Bang Hoa Kỳ (FED) bơm tiền vào cứu trợ



Suy thối kinh tế tồn cầu



Châu Âu cũng rơi vào khủng hoảng vì nợ nần



Lịng tin vào những đồng tiền của chính phủ bắt đầu suy giảm. Người ta bắt đầu
nghi vấn về những đồng tiền này.
Đây là thời điểm hoàn hảo nhất cho sự xuất hiện của một loại tiền tệ mới gọi là crypto
currency:



Từ khi Internet ra đời, đã có một số phong trào phát triển ra một loại tiền mặt kĩ
thuật số. Tuy nhiên những nỗ lực trước đây đều không thể nào giải được vấn
nạn“DOUBLE SPENDING”:



Nếu tiền kỹ thuật số chỉ là thông tin, chẳng hạn như một tập tin, tập tin đó có thể
được nhân bản và tiêu được hai lần.



Người ta đã giải quyết vấn đề này bằng cách xác nhận xem tập tin đó đã được tiêu
xài hay chưa thơng qua một cơ quan trung tâm tin cậy.



Cách này có một điểm yếu, điểm yếu lớn nhất chính là vì mọi thứ đều được tập
trung tại một cơ quan trung ương đầu não. Đầu não bị bẻ gãy thì cả hệ thống bị sụp đổ.

Nhóm 2 QLDM CK K34


Sự
ph
át


Bitcoin đưa ra một sáng kiến mới bằng cách sử dụng BLOCK CHAIN, một sổ cái
công cộng liệt kê tất cả các transactions, mỗi một transaction đều được xác nhận hợp lệ
bởi một mạng lưới máy tính phân bố, phân trung.



THÁNG 8, 2008 — Tên miền BITCOIN.ORG được đăng ký.



THÁNG 10, 2008 — Bản thiết kế Bitcoin được công bố bởi Satoshi Nakamoto.
Satoshi Nakamoto là ai?
Satoshi Nakamoto (rất có thể là một biệt danh) chính là người sáng lập ra Bitcoin
protocol. Chúng ta không biết được danh tánh thật sự của người này, mặc dù cũng đã có
nhiều phỏng đốn.
Vậy thì chúng ta biết gì:
“Satoshi Nakamoto” từ tiếng Nhật dịch sang tiếng Việt có nghĩa là “trí tuệ ngun



thủy“.


Satoshi là một nhà toán học lỗi lạc đồng thời cũng rất giỏi về mơn cryptography,
mã khóa học.



Lần cuối cùng Satoshi đóng góp cơng sức phát triển Bitcoin protocol là vào giữa
năm 2010 rồi sau đó chuyền ngơi lại cho Gavin Andresen, hiện tại đang là developer
trưởng của mạng lưới Bitcoin.
2009 – MẠNG LƯỚI KHỞI THỦY



Mạng lưới Bitcoin được khởi nguồn cùng với phiên bản mã nguồn mở Bitcoin
client và cùng với sự xuất hiện của những đồng bitcoins đầu tiên.



Satoshi Nakamoto là người đã đào được block chứa bitcoins đầu tiên, và được
thưởng 50 bitcoins. Block này được cộng đồng biết đến với tên gọi “GENESIS
BLOCK” (BLOCK KHỞI THỦY).



Transaction đầu tiên xảy ra khi Satoshi Nakamoto gửi bitcoins tới Hal Finney.
Nhóm 2 QLDM CK K34


Sự
ph
át


THÁNG 10, 2009 — Tỉ giá đầu tiên được công bố bởi New Liberty Standard: 1
USD đổi được 1309.03 BTC
2010 – NĂM PIZZA



Bitcoins được giao dịch công khai (1000 BTC = $3 USD)



THÁNG 5, 2010 — Laszlo Hanyecz, một lập trình viên tại Florida, là người đầu
tiên mua được một món hàng thật sự bằng bitcoins khi bỏ ra 10,000 BITCOINSđể đổi
lấy 2 hộp pizzas giao tận nhà.



Anh gửi bitcoins tới một tình nguyện viên sống ở Anh, người này sau đó gọi điện
thoại đặt mua pizza gửi tới Hanyecz bằng thẻ tín dụng của mình.



THÁNG 7, 2010—MT. GOX mở cửa và trở thành sàn giao dịch lớn nhất và được
biết đến nhiều nhất trong cộng đồng Bitcoin.



MT. GOX trước đó là một sàn online chuyên về giao dịch những lá bài Magic:
The Gathering.



THÁNG 8, 2010—Một lỗ hổng lớn trong Bitcoin Protocol bị phát hiện



Ngày 6 tháng 8, transactions không được xác nhận hợp lệ trước khi được đưa vào
Block Chain. Điều này dẫn đến tình trang Double Spend như đã nói trên và tạo ra vơ số
bitcoins bất hợp lệ.



Ngày 15 tháng 8, lỗ hổng này bị lợi dụng và 184 TỶ BITCOINS được tạo ra trong
một transaction.



Trong vòng 5 tiếng, transaction này đã bị phát hiện và một nhánh mới của block
chain được thay thế.



Đây là lỗ hổng bảo mật chính duy nhất đã được tìm thấy và khai thác trong lịch sử
Bitcoin.



THÁNG 11, 2010—Giá trị của của nền kinh tế Bitcoin vượt mức $1 triệu USD
Nhóm 2 QLDM CK K34


Sự
ph
át
2011 – BITCOIN LAN TRUYỀN


THÁNG 2, 2011—Slashdot phải ngã mũ khi Bitcoin giá một bitcoin ngang bằng
một đô la.



THÁNG 4, 2011—Tạp chí Forbes đăng bài viết “CRYPTO CURRENCY”, nói về
Bitcoin.



THÁNG 6, 2011—WIKILEAKS bắt đầu nhận tiền ủng hộ bằng bitcoins.



THÁNG 6, 2011—Market capitalization của Bitcon vượt $206 TRIỆU USD.





THÁNG 6, 2011—Gawker đăng một bài viết về Silk Roak, một trang web trên
mạng lưới WEB NGẦM (Deep Web), nơi buôn bán những món hàng cấm.
Database danh sách thành viên của MT. GOX bị lộ, chứa đựng:



USERNAMES



ĐỊA CHỈ EMAILS



PASSWORD HASHES





Một số thành viên trong danh sách này đã sử dụng cùng một tên username tại
MYBITCOIN, một dịch vụ bitcoin wallet nổi tiếng, và password của họ đã bị hacked.
600 tài khoản đã bị đánh cắp.



Mt. Gox sàn giao dịch bitcoin lớn nhất, gánh vác 90% tổng số transactions vào
thời điểm đó, thú nhận rằng nó đã để lộ thơng tin người dùng.



Một người đã hack được tài khoản admin và đã cho bán ra hàng trăm ngàn
bitcoins giả, bắt buộc khiến cho bitcoin rớt giá xuống từ $17.51 chỉ còn $0.01



Mt. Gox công bố rằng những giao dịch này sẽ được đảo ngược lại và sàn giao dịch
bị đình trệ trong vịng bảy ngày.

Nhóm 2 QLDM CK K34


Sự
ph
át
2012 — VỮNG CHẮC HƠN
Sau vụ crash năm 2011, Bitcoin phải mất gần một năm để lấy lại được lòng tin từ người
mua. Và khi nó đã bắt đầu vững chắc, một số CÁI ĐẦU TIÊN đã xuất hiện cho đồng tiền

tệ này:


Tạp chí Bitcoin đầu tiên được cơng bố



Album đầu tiên được mua bằng bitcoins



Vụ kiện tụng đầu tiên có liên quan tới Bitcoin



Credit Default Swap bảo kê tín dụng bitcoin đầu tiên



Lớp học về Bitcoin đầu tiên được dạy tại một trường công



Xe hơi đầu tiên được mua bằng bitcoins



Bệnh viện đầu tiên nhận bitcoins



Taxi đầu tiên nhận bitcoins



Website lớn đầu tiên nhận bitcoins (WordPress.com)
THÁNG 10, 2012—Ngân Hàng Trung Ương Châu Âu đưa ra kết luận về Bitcoin:
“Tiền ảo có thể gây ra một ảnh hưởng tiêu cực lên uy tín của các ngân hàng trung ương
nếu nó được sử dụng rộng rãi. Nguy cơ này nên được cân nhắc khi bàn bạc về tình trạng
nguy cơ chung của các ngân hàng trung ương.”
THÁNG 11, 2012—Bitcoin ăn mừng sự kiện HALVING DAY. Cứ khoảng mỗi bốn
năm, phần thưởng khi đào được một block giảm đi một nửa (halving).
2013 – MỘT TƯƠNG LAI HỨA HẸN



THÁNG 2, 2013: Một bitcoin đáng giá hơn một ounce bạc.

Nhóm 2 QLDM CK K34


Sự
ph
át


THÁNG 2, 2013: Reddit (forum lớn nhất ở Mỹ) cho phép mua “Reddit Gold”bằng
bitcoins.



THÁNG 3, 2013: MARKET CAP VƯỢT $1 TỶ ĐƠ LA



THÁNG 3, 2013: BLOCK CHAIN RẼ NHÁNH (“FORK“)



Tình trạng này xảy ra khi các máy tính khác nhau sử dụng những phiên bản
Bitcoin client khác nhau không thể chấp nhận sự hợp lệ của một block.



Với hai chuỗi block chains khác nhau, cùng một bitcoin có thể được tiêu xài hai
lần khác nhau.



Mt. Gox tạm thời ngưng nhận bitcoins gửi vào, và tỉ giá tạm thời giảm xuống 23%
chỉ cịn $37.



Nhánh rẽ sau đó được thống nhất, và giá tăng trở lại so với mức trước đó của nó.
Người dùng hầu như khơng bị ảnh hưởng gì.



THẾ GIỚI CHẤN ĐỘNG VỚI SỰ KIỆN Đất nước Cyprus tuyên bố một ngày

“bank holiday” và quyết định thu giữ một phần số tiền những người đã bỏ tiền vào nhà
bank. Giá BITCOIN TĂNG VỌT trên báo đài:



NGÀY 1 THÁNG 4: $100/1 BTC



NGÀY 9 THÁNG 4: $200/1 BTC



THÁNG 5, 2013: Các cơ quan thẩm quyền Mỹ tịch thu tài khoản có liên quan tới
Mt. Gox sau khi biết được rằng nó chưa đăng ký giấy phép chuyển tiền với FinCEN tại
Mỹ.



THÁNG 10, 2013: FBI ĐÓNG CỬA CON ĐƯỜNG TƠ LỤA (SILK ROAD),và
bắt giữ Ross William Ulbricht, người bị tình nghi về tội thuê sát thủ và lưu thông ma túy.



Kết quả là giá bitcoins bị rớt giá trầm trọng, nhưng sau đó đã hồi phục. FBI cũng
đã tịch thu 26000 bitcoins từ Ulbricht.

Nhóm 2 QLDM CK K34

Sự
ph
át


THÁNG 10, 2013: Máy Bitcion ATM đầu tiên trên thế giới được khai trương
tại VANCOUVER, CANADA.



THÁNG 11, 2013: Chủ tịch của FED, Ben Bernanke, công nhận trong một lá thư
gửi đến Thượng Viện rằng FED khơng có thẩm quyền trong khâu quản lý những đồng
tiền ảo và rằng nó:
“…có mang lại nhiều hứa hẹn về lâu về dài, đặc biệt là nếu những sáng kiến này đưa ra
những giải pháp thanh tốn nhanh hơn, an tồn hơn và hiệu quả hơn.”



THÁNG 11, 2013: Hãng hàng không Virgin Galactic công bố rằng bạn có thể đặt
vé DU LỊCH KHƠNG GIAN bằng bitcoins.



Bitcoin vượt mốc $1000 USD, thậm chí có thời điểm đạt ngang giá vàng $1,240 /
ounce. Một bitcoin bây giờ đáng giá hơn gấp 300,000 lần thời điểm khi nó lần đầu tiên
được giao dịch vào năm 2010.



THÁNG 12, 2013: Đầu tháng 12, 2013, Ngân Hàng Nhân Dân Trung Hoa đưa ra

cơng bố KHƠNG CHO PHÉP các ngân hàng có dính líu tới bitcoins.



Ngay lập tức giá của bitcoin rớt xuống cịn $600, và sau đó cũng đã hồi phục lại
mức giá $900-$1000.
Trải qua năm năm, bitcoin từ một “thử nghiệm” đã trở thành một thị trường với market
capitalization lên đến nhiều tỷ đô la. Không một ai biết trước tương lai, nhưng một điều
có thể chắc chắn rằng Bitcoin sẽ vẫn tiếp tục thử thách những gì mà mọi người và các
chính quyền trước nay vẫn nghĩ về tiền bạc.

I.6 Ưu điểm và nhược điểm của Bitcoin
Ưu điểm:
-

Phí giao dịch thấp
Khơng có bên thứ 3 giám sát giao dịch
Bitcoin sử dụng phần mềm miễn phí
Khơng có rủi ro lạm phát, số lượng Bitcoin có hạn

Nhược điểm:
Nhóm 2 QLDM CK K34


Sự
ph
át
-

II)

Khơng được chấp nhận rộng rãi
Khơng định hình rõ ràng
Giao dịch không thể đổi trả lại
Giá trị Bitcoin biến động nhiều
Số lượng Bitcoin hạn chế: 21 Triệu
Là đồng tiền để sử dụng trong các giao dịch bất hợp pháp

THỰC TRẠNG VỀ BITCOIN HIỆN NAY
II.1

Sự phát triển về giá trị & phổ biến của Bitcoin

Về giá trị, giá Bitcoin dần tăng lên và tăng mạnh khi một số nước chính thức công
nhận đồng tiền này. Ngày 22/05/2010, Laszlo Hanyecz là người đầu tiên dùng 10.000
Bitcoin để mua hai chiếc bánh pizza trị giá 25 USD. Tháng 2/2011, khi đã có trên 5 triệu
Bitcoin được tạo ra, trị giá của mỗi đồng lần đầu tiên lên bằng 1 USD. Đến đầu năm
2013, giá trị một đơn vị Bitcoin chỉ dao động quanh mức 15 USD, nhưng tới tháng 11 đã
vượt qua 200 USD rồi tăng liên tục, tới ngày 27/11, giá Bitcoin trên sàn Mt. Gox đã vượt
mốc 1000 USD/Bitcoin. Và gần đây, trên sàn giao dịch Bitstamp, giá Bitcoin đã giảm cịn
khoảng 820 USD/Bitcoin.

Nhóm 2 QLDM CK K34


Sự
ph
át

Giá thị trường của Bitcoin (đơn vị: đô-la Mỹ) từ lúc khởi đầu đến nay.

Nguồn: Blockchain.info

Số lượng lưu hành và giá tăng đã làm tăng vọt tổng giá trị thị trường của Bitcoin
(tính bằng số bitcoin lưu hành nhân với giá thị trường tại thời điểm đó, đơn vị: tỉ đô-la
Mỹ).
Nguồn: Blockchain.info, các số đo lấy vào ngày 1 và 15 mỗi tháng.
Từ khi ra đời vào năm 2008, hầu như không ai chú ý đến đồng tiền ảo Bitcoin.
Nhưng dần dần, người ta đã nhận ra tầm quan trọng cũng như sự độc đáo của nó. Việc
Nhóm 2 QLDM CK K34


Sự
ph
át
dùng tiền ảo Bitcoin trong thanh toán trực tuyến cho nhiều hàng hóa và dịch vụ đã trở
nên quen thuộc. Theo ước tính của trang Bitcoincharts, hiện có khoảng 12,2 triệu Bitcoin
đang được lưu thông, giá trị tương đương 11 tỷ USD. Nói cách khác, sự phát triển của
Bitcoin đang khá mạnh trên toàn cầu. Năm 2013, Bitcoin được xếp vào một trong 10 sự
kiện kinh tế và cũng là một trong 4 sự kiện công nghệ nổi bật nhất tại Mỹ.
Từ năm 2012, Bitcoin thực sự lên cơn sốt, khi một số doanh nghiệp nổi tiếng ở các
nước chấp thuận đồng tiền ảo này là phương tiện thanh toán. Với tiềm năng tạo ra
phương thức thanh tốn có chi phí thấp và an tồn hơn so với thẻ tín dụng, Bitcoin khiến
giới đầu tư bắt đầu tin tưởng sẽ đến lúc được người tiêu dùng bình thường sử dụng rộng
rãi trong việc mua hàng từ các nhà bán lẻ hợp pháp. Bitcoin cịn có tính thực tiễn như
mức độ bảo mật và ứng dụng cho thanh toán quốc tế, giao dịch xuyên biên giới.
Theo Bloomberg, chỉ trong vòng một tháng, số doanh nghiệp trên CoinMap, một
trang web cho biết danh sách những cơng ty chấp nhận thanh tốn bằng Bitcoin, đã tăng
gấp 3 lần lên hơn 2.000. Số lượng các nhà bán lẻ trên thế giới chấp nhận khách hàng
dùng tiền ảo Bitcoin để thanh toán đang ngày càng gia tăng. Thống kê của CoinMap, tại
Anh có tới 160 nhà bán lẻ chấp nhận Bitcoin. Tại Canada, một máy ATM đặc biệt cho

phép khách hàng đổi nhanh loại tiền này thành tiền mặt. Hiện trên thế giới đã có 4 cây
ATM Bitcoin, 2 chiếc tại Canada, Hong Kong do Robocoin Technologies sản xuất và 2
chiếc của Lamassu tại Ả Rập Xê-út và Singapore. Công ty Internet hàng đầu Trung Quốc
Baidu cũng mới chấp nhận một số giao dịch thanh tốn bằng Bitcoin.
Circle Internet Financial là một trong những cơng ty đang tìm cách thúc đẩy
Bitcoin trở thành một loại tiền tệ phổ biến cho các hệ thống thanh toán bán lẻ. Với khoản
tiền đầu tư 9 triệu USD vào công ty này, ông Jim Breyer, nhà đầu tư mạo hiểm tại thung
lũng Silicon, tin tưởng sẽ tới lúc hệ thống thanh toán của các nhà bán lẻ lớn trên thế giới
chấp nhận Bitcoin. Bitcoin cũng đã chính thức được Cục Dự trữ Liên Bang của Mỹ hậu
thuẫn. Chủ tịch Ben Bernanke nói: Chúng tơi sẽ cân nhắc Bitcoin như một loại tiền tệ và
sử dụng trong hệ thống thanh tốn quốc tế.

Nhóm 2 QLDM CK K34


Sự
ph
át

Nhiều giao dịch được chấp nhận bằng tiền ảo này.
Tuy nhiên Bitcoin đang tạo ra nhiều tranh luận trái chiều tại nhiều quốc gia. Trên
thế giới, phản ứng của các nước với Bitcoin rất khác nhau. Tháng 8/2013, Bộ Tài chính
Đức đã cơng nhận Bitcoin có chức năng của tiền, rằng Bitcoin khơng chỉ là một "đơn vị
tính tốn" được chấp nhận mà cịn có thể được phân loại là "tiền tư nhân," đem đến cho
đồng tiền kỹ thuật số sự cơng nhận tích cực chính thức đầu tiên của một nhà nước. Do đó
việc tạo ra Bitcoin sẽ xem như làm ra tiền và phải đóng thuế.Tuy nhiên, Bitcoin không
được xếp vào tiền điện tử hay ngoại tệ mà giống như cơng cụ tài chính, chịu các quy tắc
ngân hàng Đức. Trong khi đó, Ngân hàng trung ương Phần Lan, Na Uy lại tuyên bố tiền
ảo Bitcoin không đáp ứng được tiêu chuẩn của một tiền tệ, hoặc thậm chí cũng khơng
được dùng để thanh tốn điện tử ở đây. Vì vậy, Bitcoin chỉ được coi là hàng hóa. Thái

Lan, Trung Quốc là những nước đầu tiên trên thế giới cấm lưu hành Bitcoin. Và Phần
Lan là nước mới nhất trên thế giới siết quy định với Bitcoin. Giới chức châu Âu cũng
thường xuyên cảnh báo về các rủi ro có thể gặp phải khi dùng loại tiền này thay cho tiền
thật.

II.2

Rủi ro và những nguy hiểm khi sử dụng Bitcoin

Tính tiện dụng và nguy hiểm của Bitcoin vẫn đang là đề tài tranh luận của các nhà
tài chính thế giới.

Nhóm 2 QLDM CK K34


Sự
ph
át
Ưu điểm của Bitcoin là nó khơng bị kiểm sốt bởi bất kỳ ai, kể cả chính phủ hay
những người tạo ra nó. Vì nó là đồng tiền phi chính phủ, phi ngân hàng nên việc quản lý
và bảo đảm cho người sở hữu bitcoin là rất khó khăn. Rủi ro lớn nhất là nó bị ngân hàng
trung ương của nhiều quốc gia phủ nhận. Nếu hệ thống đồng tiền ảo ngày ngừng hoạt
động, đồng nghĩa với việc những người sở hữu có thể bị trắng tay, bởi khơng có ai chịu
trách nhiệm bồi hoàn. Ngoài ra, hành lang pháp lý ở Việt Nam và tồn cầu về Bitcoin
khơng có. Vì vậy nếu có tranh chấp pháp lý xảy ra liên quan đến đồng tiền này thì người
sở hữu sẽ khơng có cơ sở để được bảo vệ.
Bên cạnh đó, Bitcoin còn là miếng mồi ngon của tin tặc và trở thành cơng cụ thanh
tốn của thị trường chợ đen trên mạng. Một báo cáo do tiến sỹ Ittay Eyal và giáo sư Emin
Gün Sirer của Đại học Cornell phát hành hồi đầu tháng 11 cho thấy, đang tồn tại một lỗ
hổng trong cơ chế “đào” Bitcoin mà có thể cho phép một nhóm quyền lực giở trị gian

lận, thao túng đồng tiền ảo này. Các ngân hàng lo vấn đề rửa tiền, trong khi đó, dưới góc
nhìn của nhà chức trách, Bitcoin có thể đồng hành với trốn thuế, chuyển tiền cho các tổ
chức khủng bố, buôn ma túy.
Giới chức trách lo ngại, những nhà đầu cơ đang tìm cách chuyển đồng tiền bí mật
ra nước ngồi, đây mới là yếu tố đẩy giá bitcoin lên nhanh như hiện nay. Hiện Chính phủ
Mỹ , Pháp, Ấn Độ, hay như cả Ngân hàng trung ương Châu Âu cũng đã cảnh báo về
đồng tiền ảo này.
Ngân hàng Trung ương Phần Lan kết luận, Bitcoin không đáp ứng định nghĩa của
một đồng tiền, thậm chí là một phương thức thanh tốn điện tử. Vì vậy, đồng tiền ảo này
đã được Phần Lan coi là một loại hàng hóa.
Mạnh tay hơn như Trung Quốc, hồi đầu tháng 12/2013 đã quy định cấm giao dịch
bằng đồng Bitcoin. Tại Thái Lan, mọi giao dịch mua bán, chuyển đổi liên quan tới
Bitcoin đều bị coi là phạm pháp, bởi ngân hàng trung ương nước này xác định đây không
phải là một loại tiền tệ.
Theo lời các chun gia tài chính quốc tế thì cho đến lúc này, Bitcoin đang được
sử dụng để làm công cụ để đầu cơ, rửa tiền hơn là một loại tiền tệ giao dịch thật sự.
Bằng chứng là ngay sau phiên điều trần của Thượng viện Mỹ về các luật lệ đối với
Bitcoin mới đây, giá giao dịch Bitcoin đã tăng khoảng 50% lên 900 USD nhưng không
đầy 24 giờ sau đã giảm xuống cịn khơng tới 700 USD. Hay sau thơng tin mua được ôtô
Tesla bằng Bitcoin, giá trị giao dịch của Bitcoin trên thị trường tăng vọt, từ khoảng
789,99 USD/ 1 Bitcoin lên 1.127 USD/1 Bitcoin.

Nhóm 2 QLDM CK K34


Sự
ph
át
Chính loại tiền này đã khiến Chính phủ Mỹ đóng cửa trang mạng Silk Road ,
những khách hàng của trang này mua ma túy bằng Bitcoin nên không bị phát hiện giao

dịch tài chính, né tránh và rửa thành tiền sạch hàng trăm triệu USD.
Những điểm yếu của hệ thống có thể bị thợ “đào” Bitcoin lợi dụng. Trước đây,
cộng đồng mạng chỉ dùng máy tính bình thường để làm việc ghi nhận giao dịch vào sổ
cái. Nay cuộc chạy đua trang bị máy ngày càng mạnh để khai thác Bitcoin, trong đó có cả
dân chơi trang bị dàn máy tính chun nghiệp, chạy suốt 24/24 giờ.
Nếu một nhóm đào Bitcoin sở hữu 50% đồng tiền ảo này thì tất cả các giao dịch
sau đó sẽ bị lũng đoạn, giá sẽ lao dốc và đế chế tiền này tự sụp đổ. Một nhóm đủ mạnh có
thể kiểm sốt Bitcoin khơng khác gì những đồng tiền được cung cấp và kiểm sốt bởi
một ngân hàng trung ương mạnh, họ có thể dễ dàng “làm giá” tiền ảo bằng cách bơm
thêm hoặc găm giữ Bitcoin. Tập trung quyền lực có thể khiến toàn hệ thống sụp đổ.
Giải pháp ngăn chặn khả năng lũng đoạn thị trường tiền ảo được các chuyên gia
đưa ra là áp dụng qui tắc đào Bitcoin mới bằng một bản cập nhật phần mềm, theo đó tổng
mức Bitcoin của một nhóm khơng được vượt q một phần tư tổng số Bitcoin của toàn
cộng đồng. Giới chức châu Âu thường xuyên cảnh báo về các rủi ro có thể gặp phải khi
dùng loại tiền này thay cho tiền thật. Anh hiện đánh thuế 20% lên việc mua bán Bitcoin,
do lo ngại nó có thể được dùng để rửa tiền và trốn thuế.
Trên thế giới, luật pháp của hầu hết các quốc gia đều cấm các tổ chức hay cá nhân
phát hành một đồng tiền song song với đồng tiền quốc gia. Ngồi khía cạnh chính trị, văn
hóa, một ngun nhân kinh tế của việc Nhà nước độc quyền phát hành tiền liên quan đến
hệ thống thuế quốc gia.
Đối với giao dịch qua Bitcoin, sẽ rất khó khăn cho cơ quan thuế điều tra hay theo
dõi các hoạt động kinh tế trong hệ thống Bitcoin.

II.3

Sự tồn tại Bitcoin ở Việt Nam

Tại Việt Nam, những thông tin về Bitcoin bắt đầu phát triển rầm rộ và được cộng
đồng biết đến nhiều khi giới truyền thông liên tục đưa tin về loại tiền điện tử này cuối
năm 2013. Trước đó, trên nhiều diễn đàn mạng, đồng tiền ảo Bitcoin cũng là chủ đề bàn

tán sôi nổi của nhiều thành viên. Cộng đồng mạng cịn mở ra nhiều diễn đàn để tìm hiểu
về cách "đào" Bitcoin và lướt "sóng" Bitcoin. Tuy nhiên, hiện tại ở Việt Nam cũng như
các quốc gia trên thế giới chưa có bất kỳ một văn bản pháp lý nào quy định về những
giao dịch sử dụng đồng tiền Bitcoin. Thị trường tài chính sẽ bị ảnh hưởng khi các giao
dịch khơng phản ánh bằng đồng tiền chính thức. Ngoài ra, tại Điều 17 Luật Ngân hàng
Nhà nước (NHNN) số 46/2010/QH12 ngày 16/6/2010 qui định, NHNN Việt Nam là cơ
Nhóm 2 QLDM CK K34


Sự
ph
át
quan duy nhất phát hành tiền giấy và tiền kim loại của nước Cộng hòa Xã hội chủ nghĩa
Việt Nam.
Tại Việt Nam cũng đã xuất hiện nhiều trang web giao dịch Bitcoin trực tuyến. Một
số trang web còn hướng dẫn tỉ mỉ cách giao dịch và cả địa chỉ có thể chấp nhận mua hàng
hoá thực bằng Bitcoin. Thời gian giao dịch dao động trong vòng 5 phút, Bitcoin được
chuyển vào tài khoản của khách sau khi việc chuyển tiền được bên bán xác nhận. Giá của
mỗi Bitcoin trên các trang web này khá khác nhau, mức mua vào dao động từ 20 - 21,5
triệu đồng/đơn vị, trong khi bán ra là 23,8 hoặc 24,5 triệu đồng. So với mức giá trên các
sàn, giá bán của các trang web Việt Nam đang cao hơn từ 40.000 - 500.000 đồng/Bitcoin.
Muốn tham gia vào các giao dịch Bitcoin kiểu này ở Việt Nam, khách hàng có thể
phải cung cấp thơng tin khá chi tiết về tên, địa chỉ, số điện thoại. Nhiều trang web có
hướng dẫn tỉ mỉ cách tham gia, đồng thời cho biết sẽ xóa mọi thơng tin giao dịch khỏi hệ
thống sau khi việc mua bán, chuyển khoản hoàn tất. Thời gian giao dịch dao động từ 5
giây đến 5 phút, Bitcoin được chuyển vào tài khoản của khách sau khi việc chuyển tiền
được bên bán xác nhận.

Trên rất nhiều diễn đàn tài chính của Việt Nam, nhiều thành viên cũng truyền tai
nhau về cách làm giàu nhờ đầu tư vào Bitcoin, và xem đây là kênh đầu tư hiệu quả,

nhanh chóng kiếm lời hiện nay. Mới đây nhất, ngày 14/1, Công ty TNHH Hiệp Đồng,
đơn vị chủ quản của diễn đàn mua sắm lamchame.com - doanh nghiệp đầu tiên chấp nhận
thanh toán bằng Bitcoin ở Việt Nam vừa ký được hợp đồng với Công ty cổ phần So sánh
Việt Nam (doanh nghiệp quản lý websosanh.vn). Đây là hợp đồng treo banner của
Nhóm 2 QLDM CK K34


Sự
ph
át
websosanh.vn trên website lamchame.com có trị giá 550.000 đồng, tương đương với 0,03
Bitcoin (viết tắt là BTC, được quy đổi với tỷ giá 1 Bitcoin tương đương 910 USD).
Tóm lại trải qua năm năm, bitcoin từ một “thử nghiệm” đã trở thành một thị
trường có tổng giá trị lên đến nhiều tỷ đô la và ngày càng thâm nhập sâu vào đời sống
thật. Tuy nhiên, kèm theo đó, nó ẩn chứa nhiều rủi ro trên một thị trường tiền tệ ảo khơng
được kiểm sốt.

Nhóm 2 QLDM CK K34


Sự
ph
át

III)

GIẢI PHÁP PHÁT TRIỂN BITCOIN
III.1

Ưu điểm tiền ảo Bitcoin

-

Bất kỳ giao dịch liên ngân hàng đều dùng một hoặc cả hai hệ thống là SWIFT và
CHIP trong đó SWIFT là hệ thống thơng báo liên ngân hàng khi có bất kỳ giao dịch
chuyển tiền xảy ra và CHIP là hệ thống thực hiện bút tốn ghi có cho tài khoản nhận
tiền và ghi nợ cho tài khoản chuyển tiền. Thời gian chuyển tiền giữa hai ngân hàng
khác quốc gia thường tốn thời gian do phải qua nhiều trung gian và việc quy đổi tỷ giá
gây bất lợi cho người tham gia giao dịch nếu quy trình này diễn ra trong nhiều ngày.
Nếu sử dụng Bitcoin làm trung gian thanh toán, ngân hàng chuyển tiền có thể mua
Bitcoin, đặt trong các ví điện tử và chuyển cho ngân hàng nhận tiền. Sau khi nhận
được ví điện tử, ngân hàng nhận tiền bán Bitcoin và chuyển tiền nhận được vào tài
khoản người nhận. Tồn bộ q trình này chỉ diễn ra trong vòng vài giây giúp hạn chế
số lượng trung gian tham gia, giảm thời gian chuyển tiền và giảm thiểu rủi ro về
chênh lệch tỷ giá. Cuối cùng, người chuyển tiền có thể tiết kiệm rất nhiều về phí
chuyển tiền.

-

Bitcoin có những tiềm năng có tính thực tiễn như mức độ bảo mật và ứng dụng cho
thanh toán quốc tế, giao dịch xun biên giới. Tuy nhiên, để có thể chính thức áp
dụng, cần nhiều thời gian xem xét và thay đổi hệ thống thanh tốn quốc tế.

Nhóm 2 QLDM CK K34


Sự
ph
át
-

Theo các cơ quan chính phủ Mỹ nhận định khá lạc quan cho rằng Bitcoin khơng phải
là phi pháp, nó có triển vọng thực tiễn trong việc hỗ trợ giao dịch, cung cấp các dịch
vụ tài chính hợp pháp nhưng thực tế vẫn còn tiềm ẩn các rủi ro tài chính.

-

Trước khi Bitcoin có thể được sử dụng như một cơng cụ tài chính hợp pháp thì cơng
tác ổn định giá là tối quan trọng đảm bảo khả năng phát triển bền vững của đồng tiền
này.

-

Chi phí giao dịch của Bitcoin thấp hơn các giao dịch khác.

III.2

Nhược điểm của tiền ảo Bitcoin

Giá trị của Bitcoin sẽ bị giảm nhanh chóng khi có những thơng tin gây ảnh hưởng
xấu đến Bitcoin.
Nguồn cung Bitcoin hạn chế là nguyên nhân dẫn đến giảm phát.
Bitcoin có thể thuận tiện cho giao dịch hàng hóa, dịch vụ nhưng chưa được phép
dử dụng làm phương tiện cho vay như tiền giấy. Một ngân hàng tiền ảo Bitcoin có thể ra
đời nhưng có thể sẽ kéo theo nhiều vấn đề như liệu người gửi tiền tiết kiệm có thể rút lại
tiền khi muốn hay khơng và liệu khi ngân hàng gặp vấn đề ai sẽ là người cho vay cuối
cùng. Câu trả lời đó là ngân hàng trung ương, điều mà Bitcoin đang cố tránh.
Bitcoin thường bị tấn cơng bởi hacker nhằm ăn cắp BTC trong ví của người dùng
từ trên mạng đến tận các máy tính cá nhân.
Việc huy động một lượng lớn năng lực tính tốn tham gia vào q trình xử lý giao

dịch có ý nghĩa quan trọng với hệ thống Bitcoin. Nếu số lượng máy tính tham gia quá ít,
một kẻ giả mạo có thể huy động một lượng máy tính lớn hơn để tạo ra một sổ cái giả,
nghĩa là tính ra hash cho các block mới nhanh hơn toàn bộ hệ thống.
Một trong những cách trốn thuế phổ biến ở hầu hết các nước là giao dịch bằng tiền
mặt, Bitcoin với tính chất phi chính thức chính là "tiền mặt" trong thời đại mọi thứ đều
"trực tuyến". Một khi giao dịch được thực hiện thông qua Bitcoin, nhà nước chỉ thu được
thuế khi các bên tham gia "tự nguyện" đến nộp, sẽ cực kỳ khó khăn cho cơ quan thuế
điều tra hay theo dõi các hoạt động kinh tế trong hệ thống Bitcoin. Tất nhiên vì Bitcoin
do mạng lưới này tạo ra nên nhà nước cũng mất nguồn thu nhờ lạm phát.
Sàn giao dịch tiền ảo Bitcoin lớn nhất thế giới – Mt.Gox vừa sập ngày 25/02 và
chưa rõ bao giờ mới được phục hồi. Sự cố này đã khiến cho các nhà đầu tư của sàn mất
trắng 409 triệu USD trong vòng vài giờ đồng hồ, khiến cho niềm tin vào Bitcoin ngày
càng lung lạc, nhất là trong thời gian gần đây khi giá trị đồng tiền ảo liên tục giảm mạnh.
Nhóm 2 QLDM CK K34


Sự
ph
át

III.3

Tương lai của Bitcoin

Trên thế giới, chỉ có một số chính phủ cơ quan tổ chức chấp nhận đồng tiền này,
Đức trở thành quốc gia đầu tiên thừa nhận Bitcoin có chức năng của tiền. Thậm chí
Canada cịn lắp đặt cây ATM giao dịch bitcoin đầu tiên trên thế giới cho khách hàng
dùng tiền thật để mua Bitcoin hoặc ngược lại.
Tuy vậy, đa phần chính phủ trên thế giới khơng cơng nhận đồng tiền này, thậm chí
cịn cấm sử dụng như Trung Quốc, Thái Lan. Chính phủ Việt Nam cũng khơng chấp nhận

Bitcoin trên tồn lãnh thổ Việt Nam. Trong thông cáo phát đi cuối ngày 27/2, Ngân hàng
Nhà nước khẳng định, đây không phải là tiền tệ theo pháp luật hiện hành và cũng không
phải là phương tiện thanh toán hợp pháp tại Việt Nam. Đại diện cơ quan này cho biết,
khơng riêng gì Bitcoin, các loại tiền ảo tương tự khác nếu dùng như phương tiện thanh
toán cũng sẽ không được pháp luật thừa nhận và bảo vệ. Các tổ chức tín dụng cũng
khơng được phép sử dụng như một loại tiền tệ hoặc phương tiện thanh toán khi cung ứng
dịch vụ cho khách hàng.
Năm 2014 hứa hẹn là một năm thú vị cho đồng tiền điện tử và đồng Bitcoin được
kỳ vọng sẽ được áp dụng rộng rãi và công nhận trên thế giới.
Cùng với việc nâng cao nhận thức về đồng tiền điện tử, sự biến động và tính khả
thi của đồng Bitcoin vẫn là một lo ngại của nhiều nhà đầu tư.
Trong các sự kiện quan trọng của đồng Bitcoin ở năm 2013, đáng chú ý nhất là
phiên điều trần của Thượng Viện Mỹ hồi tháng 11 đã mang tới những tín hiệu tính tích
cực cho đồng tiền điện tử và các hoạt động quản lý và cấm lưu hành của chính quyền
Trung Quốc trong tháng 12.
Mặc dù có sự phát triển tích cực ở thị trường Mỹ, những lo ngại về quy định toàn
cầu đối với đồng Bitcoin tiếp tục kéo dài sau khi Ngân hàng Nhân dân Trung Quốc yêu
cầu các ngân hàng và tổ chức tài chính ngừng sử dụng đồng Bitcoin hồi tháng 12 năm
ngoái, khiến đồng Bitcoin giảm giá.Tuy nhiên, theo kỳ vọng của nhiều chuyên gia kinh tế
những lo ngại đó sẽ dần biến mất trong năm 2014 này. Tương tự như câu chuyện ở nước
Mỹ, ban đầu mọi người khơng cơng nhận đồng Bitcoin, họ khơng biết nó là gì. Nhưng
sau đó họ muốn khám phá xem Bitcoin là gì.Khi họ bắt đầu để ý đến nó và hiểu được
tiềm năng thực sự của nó trong tăng trưởng kinh tế, tăng trưởng việc làm và kết nối mọi
người trong một nền kinh tế điện tử toàn cầu, họ sẽ bắt đầu thấy được lý do đồng Bitcoin
nên được hỗ trợ. Vì vậy, điều tương tự có thể sẽ xảy ra ở Trung Quốc .

Nhóm 2 QLDM CK K34


Sự

ph
át

III.4

Giải pháp khắc phục nhược điểm Bitcoin và phát triển ưu điểm
Bitcoin

Ở các nước công nhận đồng Bitcoin cần xây dựng hành lang pháp lý để quản lý tốt
hơn hoạt động của Bitcoin và khi có tranh chấp pháp lý xảy ra liên quan đến đồng tiền
này thì người sở hữu sẽ có cơ sở để được bảo vệ.
Cần có cơ chế kiểm soát ngăn chặn các tin tặc, các hacker tấn cơng giở trị gian
lận, thao túng đồng tiền ảo này nhằm đảm bảo hoạt động Bitcoin được an tồn.
Có cơ chế kiểm sốt tốt hơn hoạt động của Bitcoin để khơng gây thất thốt nguồn
thu thuế của Nhà nước .
Tăng cường các biện pháp kiểm soát các hoạt động lợi dụng Bitcoin để rửa tiền và
thực hiện các hoạt động kinh doanh phi pháp,
Kiểm soát những nhà đầu cơ tìm cách chuyển đồng tiền bí mật ra nước ngồi,
tránh xảy ra tình trạng giá bitcoin bị đẩy lên nhanh như hiện nay do hoạt động đầu cơ gây
ra.
Ngăn chặn khả năng lũng đoạn thị trường tiền ảo bằng việc áp dụng qui tắc đào
Bitcoin mới bằng một bản cập nhật phần mềm, theo đó tổng mức Bitcoin của một nhóm
khơng được vượt q một phần tư tổng số Bitcoin của tồn cộng đồng .

Nhóm 2 QLDM CK K34