Phòng, chống rửa tiền qua hệ thống ngân hàng tại Việt Nam

ĐẠI HỌC QUỐC GIA HÀ NỘI
TRƢỜNG ĐẠI HỌC KINH TẾ





NGUYỄN HẢI GIANG





PHÕNG, CHỐNG RỬA TIỀN QUA HỆ THỐNG
NGÂN HÀNG TẠI VIỆT NAM




LUẬN VĂN THẠC SĨ TÀI CHÍNH – NGÂN HÀNG







- 2015

Hà Nội, năm 2014




ĐẠI HỌC QUỐC GIA HÀ NỘI
TRƢỜNG ĐẠI HỌC KINH TẾ





NGUYỄN HẢI GIANG




PHÕNG, CHỐNG RỬA TIỀN QUA HỆ THỐNG
NGÂN HÀNG TẠI VIỆT NAM
.
Chuyên ngành: Tài chính - Ngân hàng
Mã số: 60340201


LUẬN VĂN THẠC SĨ TÀI CHÍNH - NGÂN HÀNG



NGƢỜI HƢỚNG DẪN KHOA HỌC: TS. NGUYỄN MINH PHONG


 




TS.Nguyễn Minh Phong

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TS. Lê Trung Thành


- 2015




Lời cam đoan

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Hà Nội, ngày … tháng … năm 2015
Học viên



Nguyễn Hải Giang




















Lời cảm ơn

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


Chân thành cảm ơn!
Học viên





Nguyễn Hải Giang

TÓM TẮT

Phòng, chống rửa tiền qua hệ thống ngân hàng
tại Việt Nam cho      c  
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, 
 N.



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 ii
 iii
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
 4
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1.1 4
 7
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 9
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 18
 21
 32
 32
  32
 33
 34
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 35

-2013 36
 36

3.2. 
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 42
3.4. C  
45

 45



 50

 53
 53
 55
 63
 63
 63
3.6.3. N 65
C 4
 67
 Nam 67
 73

 74
4.3.1.  74
4.3.2.  75
4.3.3.  77
 79
 82

i

DANH MỤC CÁC TỪ VIẾT TẮT

STT
Ký hiệu
Nguyên nghĩa
1
AML



2
APG
 -

3
CTR

4
EFT

5
FATF

6
FIU












7
IMF

8
KYC/CDD
 /

9
ML



10
STR

11
TCTD

12
NHNN

















ii


DANH MỤC BẢNG BIỂU

STT
Bảng
Nội dung
Trang
1

 

44

2



52
3


56
4


57
5

giao (CTR) 


(EFT)
58
6

 

62

iii


DANH MỤC HÌNH

STT
Hình
Nội dung
Trang
1


11
2


36
3



59














1

MỞ ĐẦU

1. Về tính cấp thiết của đề tài
  

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. (Vito Tanzi, 2006)
 
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2

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 “Phòng, chống rửa tiền qua hệ thống ngân hàng tại
Việt Nam”.
2. Câu hỏi nghiên cứu của đề tài
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3. Mục đích và nhiệm vụ nghiên cứu
- Mục đích: 
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- Nhiệm vụ:
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3

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chung.
4. Đối tƣợng và phạm vi nghiên cứu
4.1. Đối tượng nghiên cứu
- 
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.
4.2. Phạm vi nghiên cứu
- 

- 


 .
5. Phƣơng pháp nghiên cứu
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ptk
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 .
Kết cấu của luận văn:
Ngoài phần Mở đầu và Kết luận, luận văn gồm 4 chƣơng:
Chƣơng 1: Cơ sở lý luận và tổng quan tình hình nghiên cứu về chống rửa
tiền.
Chƣơng 2: Phƣơng pháp nghiên cứu
Chƣơng 3: Thực trạng công tác phòng, chống rửa tiền qua hệ thống ngân
hàng Việt Nam giai đoạn 2010-2013.
Chƣơng 4: Một số giải pháp về phòng, chống rửa tiền ở Việt Nam trong
thời gian tới.
4

CHƢƠNG 1: CƠ SỞ LÝ LUẬN VÀ TỔNG QUAN TÌNH HÌNH
NGHIÊN CỨU VỀ CHỐNG RỬA TIỀN
1.1. Tổng quan tình hình nghiên cứu
1.1.1. Tình hình nghiên cứu trong nước
1.1.1.1. Các luận văn, luận án tiến sĩ, thạc sĩ
-             
 - 

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
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
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
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5

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1.1.1.2. Các công trình nghiên cứu về rửa tiền đăng trên các tạp chí, kỷ yếu
hội thảo khoa học
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2010-2013.
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1.1.2. Tình hình nghiên cứu ngoài nƣớc
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money laundering countermeasure, Council of Euro Publishing, Belgium

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Laundering and Combating the Financing of Terrorism, The World Bank.
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9

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1.2. Cơ sở lý luận
1.2.1. Khái niệm và tác động của rửa tiền
1.2.1.1 Khái niệm rửa tiền
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10

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(FATF) - 
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2) :  
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a) 
b) 
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
c) 
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
11

1.2.1.2. Quy trình rửa tiền



 

      ,    



Hình 1.1. Quy trình rửa tiền

a) Giai đoạn 1: Sắp xếp (sắp đặt)
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12

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
b) Giai đoạn 2: Phân lớp (phân tán)
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13

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c) Giai đoạn 3: Hòa nhập (quy tụ)
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 . 
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14

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1.2.1.3. Tác động của việc rửa tiền đối với nền kinh tế xã hội

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 sau:
Thứ nhất, làm mất sự kiểm soát các chính sách kinh tế


C

Thứ hai, làm suy yếu khu vực kinh tế tư nhân
T 
             


 

Thứ ba, lũng đoạn hệ thống tài chính
, 
,  



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Thứ tư, nguy hại đến nền kinh tế vĩ mô
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