Hệ thống hóa các văn bản liên quan đến nghiệp vụ tín dụng

NGÂN HÀNG TMCP CÔNG THƯƠNG
VIỆT NAM

HỆ THỐNG HOÁ CÁC VĂN BẢN LIÊN
QUAN ĐẾN NGHIỆP VỤ TD


VĂN BẢN VỀ GHTD
•

Luật các tổ chức tín dụng 07/1997/QH10 ngày 12/12/1997

•

Luật sửa đổi, bổ sung một số Điều của luật các tổ chức tín
dụng số 20/2004/QH1 ngày 15/06/2004

•

Quyết định 457/2005/QĐ-NHNN ngày 19/4/2005

•

Quyết định 1627/2001/QĐ-NHNN ngày 31/12/2001

Quyết định 208/QĐ-HĐQT-NHCT35 về GHTD và thẩm
quyền quyết định GHTD
•

•

Quyết định 180/QĐ-HĐQT-NHCT35 ngày 5/5/2008

•

Công văn 1157/CV-NHCT9 năm 2010


VN BN V BTV
Bộ Luật dân sự;
Luật đất đai;
Luật Nhà ở;
Luật công chứng;
Nghị định 163/2006/NĐ-CP ngày 29/12/2006 của Chính phủ về
giao dịch bảo đảm;
Nghị định 181/2004/NĐ-CP ngày 29/10/2004 của Chính phủ hư
ớng dẫn thi hành luật đất đai;
Nghị định 90/2006/NĐ-CP ngày 6/9/2006 của Chính phủ quy
định chi tiết và hướng dẫn thi hành luật nhà ở;
Nghị định 08/2000/NĐ-CP ngày 10/3/2000 của Chính phủ về
đăng ký giao dịch bảo đảm;
Nghị định 05/2005/NĐ-CP ngày 18/01/2005 của Chính Phủ về
việc bán đấu giá tài sản;


VN BN V BTV
Nghị định 95/2005/NĐ-CP 15/7/2005 về việc cấp giấy chứng
nhận quyền sở hữu nhà ở, quyền sở hữu công trình XD
TTLT 05/2005/TTLT-BTP-BTNMT ngày 16/6/2005 của Bộ
Tư pháp và Bộ TN-MT hướng dẫn việc đăng ký thế chấp, bảo
lãnh bằng quyền sử dụng đất, tài sản gắn liền trên đất;

TTư 06/2006/TT-BTP ngày 28/9/2006 của Bộ tư pháp hướng
dẫn một số vấn đề về thẩm quyền, trình tự và thủ tục đăng ký,
cung câp thông tin về giao dịch bảo đảm tại Trung tâm Đăng
ký giao dịch;
Thông tư liên tịch số 05/2007/TTLT/BTP-BXD-BTNMTNHNN 21/5/2007 hướng dẫn một số nội dung đăng ký thế
chấp nhà ở;


VN BN V BTV
TT 06/2006/TT-BTP ngày 28/9/2006 của Bộ tư pháp hư
ớng dẫn một số vấn đề về thẩm quyền, trình tự và thủ tục
đăng ký, cung câp thông tin về giao dịch bảo đảm tại Trung
tâm Đăng ký giao dịch, tài sản;
TT liên tịch số 05/2007/TTLT/BTP-BXD-BTNMTNHNN 21/5/2007 hướng dẫn đăng ký thế chấp nhà ở;
TT liên tịch số 04/2006/TTLT/BTP-BTNMT ngày
13/6/2006 của Bộ Tư pháp và Bộ TN_MT hướng dẫn việc
công chứng, chứng thực hợp đồng
TT liên tịch số 04/2006/TTLT/BTP-BTNMT ngày
13/6/2006 của Bộ Tư pháp và Bộ TN_MT hướng dẫn việc
công chứng, chứng thực hợp đồng, TTLT 05/2005/TTLTBTP-BTNMT ngày 16/6/2005 của Bộ Tư pháp và Bộ TN-MT
hướng dẫn việc đăng ký thế chấp, bảo lãnh bằng quyền sử
dụng đất, tài sản gắn liền trên đất;


VĂN BẢN VỀ BĐTV

• Quy

®Þnh vÒ thùc hiÖn b¶o ®¶m tiÒn vay trong hÖ
thèng NHCT ban hµnh kÌm theo QuyÕt ®Þnh sè

612/Q§-H§QT-NHCT35 ngµy 31/12/2008 cña
H§QT.
C«ng v¨n 148/CV-NHCT35 ngµy 09/01/2009 cña
NHCT H­íng dÉn thùc hiÖn b¶o ®¶m tiÒn vay
CV 3067/QĐ-NHCT9 Quy tr×nh quản lý danh
mục TSBĐ


VN BN V BTV (CC QUY TRèNH)
Quy trình nhận bảo đảm bằng hàng hoá số 194/QĐNHCT5 ngày 12/2/2007.
Quy trình nhận bảo đảm bằng tài sản hình thành trong
T.lai số 1526/QĐ-NHCT35 ngày 11/8/2008.
Quy trỡnh nhn bo m bng ti sn hỡnh thnh trong
tng lai (sa i b sung) 2755/Q-NHCT35
Quy trình nhận cầm cố, thế chấp tài sản của khách
hàng hoặc của bên thứ ba số 867/QĐ-NHCT6 ngày
31/3/2009
Quy trình tạm xuất hồ sơ TSBĐ số 1696/QĐNHCT35 ngày 28/6/2009
Quy trỡnh x lý ti sn bo m2269/Q-NHCT37 .


VĂN BẢN VỀ CHO VAY
• Bộ luật dân sự năm 2005
• Luật các TCTD 1997, Luật sửa đổi bổ sung
Luật các TCTD 2004
• Luật doanh nghiệp (2005).
• Luật Doanh nghiệp Nhà Nước (2003).
• Luật Hợp tác xã (2003).
• Luật kế toán, các chuẩn mực kế toán.
• Các văn bản quy phạm pháp luật khác có liên

quan


VĂN BẢN VỀ CHO VAY
• Quyết định số 1627/2001/QĐ-NHNN ngày 31/12/2001
Quy chế cho vay của TCTD đối với khách hàng
• Quyết định 09/2008/QĐ- NHNN ngày 10/04/2008 cho
vay bằng ngoại tệ đối với khách hàng là người cư trú
• Quyết định 03/2008/QĐ-NHNN ngày 01/02/2008 cho
vay, chiết khấu GTCG để đầu tư, KD chứng khoán.
• Quyết định 457/QĐ-NHNN ngày 19/4/2005 về việc ban
hành quy định về các tỷ lệ bảo đảm an toàn trong hoạt
động của TCTD
• Quyết định 03/2007/QĐ-NHNN ngày 19/01/2007 về việc
sửa đổi bổ sung một số điều của Quy định về các tỷ lệ
bảo đảm an toàn trong hoạt động của TCTD


VĂN BẢN VỀ CHO VAY
VĂN BẢN CỦA NHCTVN:
(Phô lôc ®Ýnh kÌm)


VĂN BẢN VỀ BẢO LÃNH
•
•
•
•
•
•

•
•
•
•

Bộ luật dân sự;
Luật Các Tổ chức tín dụng;
Luật Doanh nghiệp nhà nước;
Luật Doanh nghiệp;
Luật Hợp tác xã;
Luật Thương mại;
Luật Đấu thầu;
Luật Xây dựng;
Pháp lệnh ngoại hối;
Luật Quản lý thuế


VĂN BẢN VỀ BẢO LÃNH
•

•
•

•

Nghị định số 16/2005/NĐ-CP ngày 07/02/2005 về Quản lý
dự án đầu tư xây dựng công trình; nghị định số
112/2006/NĐ-CP ngày 29/9/2006 sửa đổi, bổ sung một số
điều của nghị định số 16/2005/NĐ-CP;
Nghị định số 111/2006/NĐ-CP ngày 29/9/2006 hướng dẫn

thi hành Luật Đấu thầu và Luật Xây dựng;
Thông tư 106/2005/TT-BTC ngày 5/12/2005 hướng dẫn
thu, nộp, hoàn trả thuế chống bán phá giá, thuế chống trợ
cấp và các khoản đảm bảo thanh toán thuế chống bán phá
giá, thuế chống trợ cấp;
Quy chế bảo lãnh ngân hàng ban hành kèm theo Quyết
định số 26/2006/QĐ-NHNN ngày 26/06/2006 của Thống
đốc NHNN (QC26)


VĂN BẢN VỀ BẢO LÃNH
• Quy định bảo lãnh đối với khách hàng ban hành
kèm theo quyết định số 311/QĐ-HĐQT-NHCT35
ngày 14/07/2008 (QĐ311)
• Quy trình nghiệp vụ bảo lãnh ban hành kèm theo
quyết định số 2937/QĐ-HĐQT-NHCT35 ngày
26/12/2008, mã số QT.35.06
• Công văn số 4030/CV-NHCT35 v/v Thực hiện Quy
định bảo lãnh đối với khách hàng trong hệ thống
NHCT ngày 04/08/2008 (CV4030)


VĂN BẢN VỀ THƯ TÍN DỤNG
•

•
•
•
•
•

•

Quy chế mở thư tín dụng nhập hàng trả chậm số
711/2001 /QĐ -NHNN ngày 25/05/2001 của Thống đốc
NHNN
Quy định nghiệp vụ thư tín dụng trả ngay ban hành kèm theo
quyết định số 718/QĐ-HĐQT-NHCT35 ngày 6/3/2009
Quy định nghiệp vụ thư tín dụng trả chậm ban hành kèm theo
quyết định số 587/QĐ-HĐQT-NHCT35 ngày 31/7/2009
CV số 5921/CV-NHCT35 ngày 28/8/2009 v/v uỷ quyền mở
L/C trả chậm
Quy trình nghiệp vụ thư tín dụng ban hành kèm theo quyết
định số 2073/QĐ-NHCT22 ngày 27/11/2006
Công văn số 5611/CV-NHCT9 ngày 31/10/2007 v/v cảnh báo
rủi ro liên quan tới khách hàng xuất khẩu
Công văn số 4852/CV-NHCT35 ngày 23/07/2009 V/v cho vay


Xin cảm ơn