Phụ lục hệ thống hóa các văn bản tín dụng

PHỤ LỤC HỆ THỐNG HOÁ CÁC VĂN BẢN TÍN DỤNG
I. VĂN BẢN CHO VAYCỦA NHCTVN
190/QĐ-HĐQTNHCT35
222/QĐ-HĐQTNHCT35
787/QĐ-HĐQTNHCT35
221/QĐ-HĐQTNHCT35

Quy định cho khách hàng vay vốn để đầu tư trực tiếp ra nước ngoài
Quy định cho vay đối với các tổ chức kinh tế
Quy định tạm thời cho vay bằng đồng Việt Nam để mua chứng
khoán
Quy định cho vay đối với cá nhân, hộ gia đình

327/QĐ-NHCT6

Hướng dẫn Chương trình Cho vay các dự án TK&HQNL

5874/CV-NHCT6

Chuẩn bị triển khai thực hiện Chương trình JBIC giai đoạn III

2189/QĐ-NHCT6

Quy trình cho vay vốn lưu động đối với các TCKT

843/QĐ-NHCT6

Hướng dẫn triển khai sản phẩm KH quyết định lãi suất

2723/CV-NHCT6

Bổ sung SP Khách hàng quyết định lãi suất

7037/CV-NHCT6

Sửa đổi thời hạn cho vay SP Khách hàng quyết định lãi suất

1888/QĐ-NHCT6

Hướng dẫn cho vay đối với Doanh nghiệp vệ tinh

6658/CV-NHCT6

Cho vay đổi mới phương tiện vận tải

6659/CV-NHCT6
5734/CV-NHCT6
6690/CV_NHCT6
6066/CV-NHCT6
751/CV-NHCT6

Hướng dẫn cho vay chuyển đổi phương tiện vận tải đối với các chủ
xe làm dịch vụ vận tải phục vụ nông nghiệp
Phúc đáp Hội DN VVN về cho vay đổi mới phương tiện vận tải
Hướng dẫn cho vay chuyển đổi phương tiện vận tải đối với các chủ
xe làm dịch vụ vận tải phục vụ SX nông nghiệp
Hướng dẫn cho vay đổi mới phương tiện vận tải đối với các chủ xe
làm dịch vụ vận tải phục vụ SX nông nghiệp
Định hướng cấp tín dụng và các SP,DV đối với cho vay ngành lúa
gạo (các CN đồng bằng sông Cửu Long).

996/CV-NHCT6

Hướng dẫn tạm thời thực hiện Chương trình JICA giai đoạn III -

477/QĐ-NHCT6

Hướng dẫn triển khai Chương trình tín dụng môi trường

2207/QĐ-NHCT5

Quy trình cho vay theo dự án đầu tư đối với khách hàng là TCKT

8364/CV-NHCT9
6324/CV-NHCT9
1358/QĐ-HDQTNHCT19

Định hướng cấp tín dụng đối với ngành thủy sản
Một số vấn đề liên quan đến cho vay BĐS
Quy định cho vay đối với người lao động Việt Nam đi làm việc ở
nước ngoài theo hợp đồng

1


2550/QĐ-NHCT19

Quy đinh cho vay mua nhà dự án

2549/QĐ- NHCT19

Quy đinh cho vay mua ô tô

1887/QĐ-NHCT19

Quy định cho vay du học

2898/QĐ-NHCT19

Quy định cho vay ứng trước tiền bán chứng khoán

2918/QĐ-NHCT19

Quy định cho vay tiêu dùng đối với CBCNV

3047/QĐ-NHCT19

Quy định cho vay cá nhân kinh doanh tại chợ

069/QĐ-NHCT19
2076/QĐ-NHCT5
237/QĐ-HĐQTNHCT35
4934/CV-NHCT6
3216/CV-NHCT6
2342/QĐ-NHCT6
5196/CV-NHCT6
8301/CV-NHCT9
180/QĐ-HĐQTNHCT35
1290/QĐ-HĐQTNHCT35
181/QĐ-HĐQTNHCT35

Quy định cho vay tiêu dùng có đảm bảo bằng số dư tiền gửi, sổ/thẻ
tiết kiệm, giấy tờ có giá
Quy trình cấp tín dụng đồng tài trợ
Liên quan đến đối tượng khách hàng đặc thù
Quy định cho vay và thực hiện bảo đảm tiền vay đối với đơn vị sự
nghiệp công lập
V/v Tiếp cận nhu cầu vốn các Hội viên Hiệp hội DNVVN
Triển khai thí điểm cho vay và cung cấp dịch vụ cho làng nghề.
Hướng dẫn cho vay khách hàng được bảo lãnh của NHPT
Kết hợp trong cho vay có bảo lãnh của NHPT
Một số liên quan đến việc cấp tín dụng đối với khách hàng kinh doanh
dịch vụ vận tải
Hội đồng tín dụng, hội đồng định chế tài chính
Quy chế Hội đồng tín dụng
Quy chế Hội đồng tín dụng (sửa đổi lần 1)
Quy chế Hội đồng định chế tài chính

II. VĂN BẢN NGHIỆP VỤ KHÁC
Chiết khấu , tái chiết khấu GTCG, CCCN
182/QĐ-HĐQT- Quy định về chiết khấu và tái chiết khấu giấy tờ có giá đối với
NHCT35
khách hàng trong hệ thống NHCT
1153/QĐ-NHCT35 Quy trình chiết khấu và tái chiết khấu giấy tờ có giá đối với
khách hàng trong hệ thống NHCT
Khác
1752/QĐ-NHCT35 Quy định về xếp hạng rủi ro tín dụng chi nhánh
375/QĐ-NHCT35 Quy định về xếp hạng rủi ro tín dụng chi nhánh (sửa đổi)
131/QĐ-HĐQT- Quy định về chính sách khách hàng chiến lược
NHCT35
2960/QĐ-NHCT35 Quy trình chấm điểm tín dụng và xếp hạng khách hàng

2


341/Q-NHCT35 Quy trỡnh kim tra, giỏm sỏt quỏ trỡnh vay vn, s dng vn vay
4998/CV-NHCT6
560/Q-NHCT5
6071/Q-NHCT5
6792/CV-NHCT9
6762/CV-NHCT9

v tr n ca khỏch hng trong h thng NHCT
Trin khai B gii thiu sn phm dch v chun ca Vietinbank
Quy trỡnh thc hin dch v qun lý vn tp trung trong h thng
NHCT
Danh sỏch khỏch hng chin lc cp 1
Mt s vn cp tớn dng i vi cỏc DN in
Mt s vn cp tớn dng i vi cỏc DN ngnh xi mng

III. CễNG VN CH O, HNG DN KHC LIấN QUAN N TD

Hng dn x lý n vay ca cỏc doanh nghip trong quỏ
trỡnh i mi, sp xp li hot ng kinh doanh
Chỉ đạo thực hiện việc giao nhận nợ của các tổ chức, hộ gia
đình, cá nhân nhận bàn giao tài sản hình thành từ nguồn vốn
vay ngân hàng trong quá trình sắp xếp, đổi mới và phát triển
các nông, lâm tr-ờng quốc doanh theo thông t- 02/2005/TTNHNN ngày 11/4/2005
3045/CV- 8/5/2005 Cho vay vn h tr ngõn sỏch cp tnh u t xõy dng cụng
NHCT35
trỡnh kt cu h tng

8/29/2005
3386/CVTrin khai TTLT s 05/2005/TTLT-BTP-BTNMT ngy
NHCT35
16/6/2005
9/26/2005
3717/CVCh o thc hin ng ký GDB theo TT05/2005//TTLTNHCT35
BTP-BTNMT
3/16/2006
1108/CVCho vay i vi lnh vc bt ng sn
NHCT35
2740/CV- 6/20/2006 Nhn ti sn thay th cho ngha v tr n ca khỏch hng
NHCT35
3824/CV- 8/15/2006 Xỏc nh thi im ngng tớnh lói, lói pht chm tr, hch
NHCT35
toỏn phớ thi hnh ỏn va th chp TS cú quan h vi nc
ngoi
4110/CV- 8/31/2006 Hng dn, ch o thc hin quy nh GHTD khỏch hng,
NHCT35
bo m tin vay v cho vay i vi cỏc TCKT
469/CV- 1/26/2007 Hng dn xỏc thc TSB l s d TKTG, s/th tit kim,
NHCT35
giy t cú giỏ do NHCT phỏt hnh, qun lý trong INCAS v
thu n t chớnh TSB ú
3589/CV- 7/20/2007 Hng dn mt s im liờn quan ti quy ch bo lónh
NHCT35
26/2006/Q-NHNN
4522/CV- 8/30/2007 Quan h tớn dng i vi n v thuc ngnh xõy lp
NHCT35
874/CV- 2/26/2008 Ch o cho vay, chit khu giy t cú giỏ u t v kinh
NHCT35

doanh chng khoỏn
671/CV- 3/5/2005
NHCT35
1583/CV- 5/10/2005
NHCT35

3


1045/CVNHCT35
1901/CVNHCT35
1999/CVNHCT35
2728/CVNHCT35
2930/CVNHCT35
2947/CVNHCT35
029/CĐNHCT35
033/CĐNHCT35
4030/CVNHCT35
4450/CVNHCT35
4777/CVNHCT35
482/CVHĐQT
148/CVNHCT35
607/CVNHCT35
1179/CVNHCT35
1418/CVNHCT35
1480/CVNHCT35
1927/CVNHCT35
2087/CVNHCT35
2175/CVNHCT35
2465/CVNHCT35

3/4/2008

Nhận thư bảo lãnh của Ngân hàng phát triển

4/21/2008 Giao dịch với DN tổ chức lại SXKD và công ty nhà nước cổ

phần hóa
4/25/2008 Sửa đổi bổ sung Quy trình cho vay đối với KH vượt thẩm
quyền của Phòng GD, điểm GD
5/26/2008 Chỉ đạo thực hiện lãi suất cho vay và phí
6/6/2008
6/9/2008

áp dụng lãi suất cho vay đối với các HĐTD ký trước ngày
19/5/2008
Hướng dẫn triển khai thực hiện Quy định CK, TCK GTCG

6/13/2008 Hướng dẫn thỏa thuận và thu phí liên quan đến nghiệp vụ

cho vay
6/25/2008 Hướng dẫn bổ sung việc thu phí liên quan đến hoạt động cho
vay tại công điện 029/CĐ-NHCT35
8/4/2008 Thực hiện quy định bảo lãnh Qđ.35.02
8/25/2008 Chỉ đạo đánh giá triển khai TB 188/TB-NHCT99 về việc cho

vay bằng ngoại tệ
9/10/2008 Hướng dẫn bổ sung thực hiện ls cho vay
10/23/2008 giải ngân vốn vay bằng tiền mặt và đảo nợ
1/9/2009

hướng dẫn thực hiện BĐTV

2/5/2009

hướng dẫn thực hiện hỗ trợ lãi suất cho khách hàng vay vốn
theo TT 02/2009/TT-NHNN
triển khai văn bản số 1436/NHNN-CSTT ngày 03/3/09

3/4/2009

3/16/2009 áp dụng cơ chế lãi suất cho vay theo thoả thuận
3/17/2009 triển khai thông tư 04/2009/TT-NHNN
4/1/2009

điều chỉnh lãi suất cho vay cố định

triển khai nghiên cứu chương trình hỗ trợ lãi suất vay vốn
trung dài hạn theo thông tư 05/2009/TT-NHNN
4/10/2009 hướng dẫn thực hiện hỗ trợ lãi suất cho khách hàng vay vốn
trung dài hạn theo TT 05/2009/TT-NHNN
4/22/2009 thực hiện Quy định cho khách hàng vay vốn để đầu tư trực
tiếp ra nước ngoài
4/9/2009

4


2862/CVNHCT35
2963/CVNHCT35

2999/CVNHCT35
2990/CVNHCT35
3743/CVNHCT35
3976/CVNHCT35
4082/CVNHCT35
4233/CVNHCT35
4852/CVNHCT35
6516/CVNHCT35
6930/CVNHCT35
7164/CVNHCT35
7278/CVNHCT35
7529/CVNHCT35

5/5/2009

7681/CVNHCT35
7885/CVNHCT35
112/CVNHCT35
584/CVNHCT35
681/CVNHCT35
1136/CVNHCT35

11/12/2009

hướng dẫn nhận bảo đảm bằng L/C xuất khẩu

Triển khai nghiên cứu thực hiện chương trình hỗ trợ lãi suất
theo Thông tư 09/2009/TT-NHNN
5/10/2009 Hướng dẫn thực hiện hỗ trợ lãi suất vay vốn theo Thông tư
09/2009/TT-NHNN

5/11/2009 Hướng dẫn cho vay ưu đãi lãi suất hỗ trợ các huyện nghèo
theo Thông tư 06/2009/TT-NHNN
6/7/2009 một số nội dung liên quan đến thực hiện hỗ trợ lãi suất
5/7/2009

6/12/2009 triển khai quyết định 131/QĐ-HĐQT -NHCT35 của HĐQT

về chinhs sách khách hàng chiến lược
6/18/2009 bổ sung đối tượng giải ngân bằng tiền mặt
6/25/2009 cho vay đối với cá nhân, hộ gia đình để đầu tư nhà cho thuê
7/23/2009 cho vay ngoại tệ thanh toán hàng nhập khẩu
9/28/2009 Hướng dẫn đăng ký thay đổi nội dung giao dịch bảo đảm đã
10/13/2009
10/22/2009
10/28/2009
11/9/2009

11/2/2009
1/11/2010
2/2/2010
2/11/2010

đăng ký
Sửa đổi bổ sung một số nội dung của CV số 2175/CVNHCT35 về hỗ trợ lãi suất
Hướng dẫn cho vay HTLS thu mua tạm trữ lúa, gạo hè thu
năm 2009
Chấn chỉnh việc nhận, khai báo tài sản cầm cố là sổ tiết
kiện/giấy tờ có giá
Hướng dẫn bổ sung cho vay ngoại tệ tạm thời thanh toán
hàng nhập khẩu khi chưa đến hạn hợp đồng mua bán ngoại tệ

kỳ hạn theo CV số 4852/CV-NHCT35
triển khai Cv 8736/NHNN-TD về đối tượng HTLS cho vay
thu mua tạm trữ lúa, gạo hè thu năm 2009
Triển khai việc thành lập bộ phận hậu kiểm trong công tác
tín dụng
Huong dan thuc hien ho tro lai suat theo Thong tu 27-TTNHNN
Huong dan thuc hien HTLS vay von theo thong tu 02-2010TT-NHNN
trien khai van ban HTLS 1081-NHNN-CSTT-20100208

3/16/2010 nhận bảo đảm bằng L/C xuất khẩu

5