bài tiểu luận quản trị rủi ro

ĐẠI HỌC ĐÀ NẴNG
TRƯỜNG ĐẠI HỌC BÁCH KHOA
KHOA QUẢN LÝ DỰ ÁN
----------

BÀI TIỂU LUẬN
MÔN: QUẢN TRỊ RỦI RO

Đà Nẵng, 07/2017


BÀI TẬP TIỂU LUẬN

LỜI MỞ ĐẦU
Cùng với sự phát triển của xã hội và kinh tế, rủi ro xuất hiện
ngày càng đa dạng và phức tạp. Rủi ro bất ngờ xuất hiện ở mọi lúc,
mọi nơi đe dọa cuộc sống và hoạt động kinh doanh... Vì vậy con
người luôn quan tâm và tìm cách ngăn ngừa, làm giảm thiểu rủi ro.
Trong doanh nghiệp, rủi ro có thể là một quá trình kiểm soát
của quyết định chiến lược, có thể là một nguyên nhân của sự không
chắc chắn trong doanh nghiệp hoặc đơn giản là rủi ro có thể được
tích hợp vào trong các hoạt động của doanh nghiệp.. Quản trị rủi ro
tốt sẽ mang lại những lợi ích cho doanh nghiệp như: giúp doanh
nghiệp đánh giá chính xác các rủi ro, đối phó với rủi ro trong các
hoàn cảnh nguy nan, xây dựng hệ thống thông tin phản hồi, xây
dựng khuôn khổ quản lý rủi ro...
Nhận thức được tầm quan trọng của việc xác định và kiểm soát
rủi ro trong doanh nghiệp, em đã thực hiện bài tiểu luận với 5 nhóm
ngành: Các dự án PPP (dự án đối tác công tư), kinh doanh thị trường
chứng khoán, dệt may, nuôi trồng thủy hải sản, ô tô.
Em xin chân thành cảm ơn sự giúp đỡ của cô Phạm Thị Trang,

đã cung cấp kiến thức và tài liệu về Quản trị rủi ro trong doanh
nghiệp để em hoàn thành bài tiểu luận này. Trong quá trình thực
hiện chắc chắn em sẽ gặp nhiều sai sót, em luôn mong muốn sẽ
nhận được những lời nhận xét, đánh giá sâu sắc từ cô để từ đó có
thể sửa chữa và tích lũy kinh nghiệm cho bản thân.

2


BÀI TẬP TIỂU LUẬN

BÀI TẬP TIỂU LUẬN
Câu 1: Nhận dạng các rủi ro, phân loại các rủi ro, đề xuất nhóm giải
pháp xử lý rủi ro cho tất cả các ngành sau:
1.
2.
3.
4.
5.

Các dự án PPP (dự án đối tác công tư)
Kinh doanh thị trường chứng khoán
Dệt may
Nuôi trồng thủy hải sản
Ô tô

Câu 2: Nghiên cứu, phân tích thực trạng hiện nay của công tác
quản trị rủi ro đối với các nhóm ngành trên. Vai trò và tầm quan
trọng của công tác quản trị rủi ro cho các ngành trên.
BÀI LÀM

Câu 1: Nhận dạng rủi ro, phân loại rủi ro, đề xuất giải pháp
xử lí rủi ro đối với các ngành sau:
a, Các dự án PPP (dự án đối tác công tư)
STT
1

2

Nhận dạng rủi ro

Phân loại
rủi ro
Rủi
ro
không
có
tính
hệ
thống

Rủi ro dự án không
được thực hiện liên
tục, tốn nhiều thời
gian, mất tiền do
biện pháp quản lý
và thi công kém,
nhà thầu thiếu kinh
nghiệm, các thiết
kế hay thay đổi,
không đủ nguồn tài

trợ
Rủi ro chậm trễ dự Rủi ro
án do phản đối từ tính
người sở hữu đất, thống
thâm
hụt
ngân
sách chính phủ.

Giải pháp xử lý rủi ro
- Thuê đơn vị quản lý thi
công và khảo sát có
nhiều kinh nghiệm
- Lập hồ sơ mời thầu và
tổ chức chấm thầu
nghiêm ngặt
- Thảo luận với các
chuyên gia tài chính

có - Lắng nghe các ý kiến
hệ của người dân bị ảnh
hưởng
- Phân bổ đầy đủ ngân
sách
- Phân bổ nguồn nhân lực
có kính nghiệm
3


BÀI TẬP TIỂU LUẬN

3

Rủi ro tốn nhiều Rủi ro
tiền so với dự toán chính
ban đầu vì dự toán
không phù hợp cho
đầu tư thay mới,
phân bổ ngân sách
không đầy đủ

4

Rủi ro lạm phát chi
phí do không thành
công trong việc
tăng mức thu phí
như dự kiến, các
điều kiện kinh tế
bất ngờ
Rủi ro dự án thất
bại do thay đổi hệ
thống chính sách,
pháp luật, chính
sách thuế, phí, giá,
quy
hoạch,
kế
hoạch phát triển...

5

6

Rủi ro
thống

Rủi ro
thống

Rủi ro về tài chính Rủi ro
như nguồn vốn chủ chính
sở hữu, nguồn vốn

tài - Dự toán cẩn thận cho
các đầu tư thay mới, đầu
tư các thiết bị phù hợp
- Phân bổ ngân sách đầy
đủ
- Bảo dưỡng thường
xuyên thích hợp
- Quản lí tốt chi phí dòng
đời dự án
hệ - Lên kế hoạch tăng mức
thi phí
- Thỏa thuận với các tình
hình kinh tế khẩn cấp

hệ Tạo lập khuôn khổ pháp
lý và chính sách thực thi

hợp đồng và giải quyết
tranh chấp, khung quy
định về các khu vực rõ
ràng. Để đảm bảo sự
thành công cho mô hình
PPP cần hội đủ hai yếu tố
cơ bản sau: "hợp đồng
hiệu quả" để tăng giá trị
vốn đầu tư và "môi
trường thuận lợi" để
quản lý PPP, trong đó
một trong những nội
dung cơ bản nhất của
nhân tố môi trường chính
là khung thể chế, pháp lý
đầy đủ và ổn định. Điều
này sẽ góp phần giảm
chi phí giao dịch, tăng
tính minh bạch cho các
mô hình PPP và khuyến
khích các nhà đầu tư tư
nhân tham gia tích cực
hơn.
tài - Trong hoàn cảnh Việt
Nam đang thiếu hụt
nguồn vốn đầu tư phát
4


BÀI TẬP TIỂU LUẬN

vay
không
huy
động đủ; lãi suất
vốn vay, tỷ giá hối
đoái, tỷ lệ lạm phát
biến động; Nhà
nước không bố trí
đủ nguồn vốn cam
kết hỗ trợ/thanh
toán cho dự án.

7

Rủi ro dự án bị tắc
lại nếu khu đất đó
là không phải là
khu “đất sạch”

8

Rủi ro thiệt hại vốn Rủi ro xã hội
đầu tư do các dự
án hạ tầng
chịu
nhiều
tác
động của chính
sách

cũng
như
hoàn cảnh xã hội
Rủi ro bị thua lỗ, Rủi ro hệ Việt

9

Rủi
không
tính
thống

ro
có
hệ

triển cơ sở hạ tầng như
hiện nay, nhà đầu tư tư
nhân nên tập trung hơn
vào mô hình hợp tác
công tư trong đó nhà đầu
tư tư nhân có tham gia
tài trợ dự án như BOT,
BOO hơn các mô hình chỉ
đóng góp kinh nghiệm,
khả năng điều hành quản
lý như thiết kế - xây
dựng hay vận hành – bảo
dưỡng.
- Phải đảm bảo rằng

chính phủ sẽ thực hiện
các cam kết của mình
dưới hình thức PPP. Hợp
đồng ký kết giữa chính
quyền và nhà đầu tư cần
rõ ràng, minh bạch là
điều kiện tiên quyết để
chính quyền đảm bảo
quyền lợi của nhà đầu tư
và là cơ sở cho chính
quyền tận dụng hiệu quả
nhất tính năng động và
cạnh tranh của khu vực
tư nhân, góp phần tiết
kiệm các chi phí về cơ sở
hạ tầng của toàn xã hội
Các nhà đầu tư khi ký
hợp đồng PPP mà phải
đảm bảo khu đất đó là
“đất sạch”, tức đã được
giải toả và bồi thường, và
có thể thực hiện dự án
ngay lập tức.
Các điều khoản trong
hợp đồng cần linh hoạt,
có biên độ điều chỉnh để
tránh thiệt hại cho nhà
đầu tư cũng như chính
quyền.
Nam

nên

chọn
5


BÀI TẬP TIỂU LUẬN

mất vốn khi các thống
nhà thầu ở Việt
Nam lựa chọn đầu
tư các dự án PPP

10

11

12

Các rủi ro dự án bị
chậm tiến độ, thiệt
hại về người, tài
sản,..
do
môi
trường thiên nhiên
như lũ lụt, động
đất,..
Rủi ro thua lỗ khi

đầu tư của các nhà
đầu tư tư nhân
trong nước

những dự án nhỏ và đơn
giản để thực hiện thí
điểm PPP trước; khi làm
thành công ở dự án nhỏ,
củng cố niềm tin cho các
nhà đầu tư thì việc thực
hiện ở các dự án lớn sẽ
dễ dàng hơn. Đặc biệt,
cần tránh việc quảng
cáo, thông tin rầm rộ về
những dự án lớn được
mời gọi đầu tư theo hình
thức PPP, trong khi dự án
chưa tiến triển thật sự,
nhất là chưa đạt được sự
đồng thuận giữa các
bên.
Rủi ro do Các rủi ro này không
môi trường thuộc thẩm quyền của cơ
tự nhiên
quan nhà nước và ngoài
tầm kiểm soát của doanh
nghiệp dự án thì hai bên
sẽ cùng chia sẻ những
rủi ro này.
Rủi ro do Đối với nhà đầu tư tư

doanh
nhân trong nước nên kết
nghiệp
hợp nhiều công ty theo
hình thức cổ phần nhằm
khắc phục các hạn chế
về quy mô, năng lực tài
chính và giảm thiểu rủi
ro đầu tư.

Rủi ro có thể chậm Rủi ro
tiến độ so với thời doanh
gian cam kết từ nghiệp
phía nhà thầu

do Cần tính đến các biện
pháp xử lý đối với trường
hợp nhà thầu chậm tiến
độ. Nếu do nhà thầu thì
đương nhiên nhà thầu
phải chịu trách nhiệm.
Nếu vì lý do bất khả
kháng như thiên tai… thì
công ty bảo hiểm phải
chịu trách nhiệm với điều
kiện công trình được bảo
hiểm. Còn với các lý do
6

BÀI TẬP TIỂU LUẬN

13

Rủi ro trong khâu
vận hành và bảo
dưỡng

14

Rủi ro dự án chậm
trễ hoàn thành do
điều kiện địa chất
tại khu vực công
trình không lường
trước được
Rủi ro trong lập
mức phí ban đầu,
thấp
hoặc
cao
tương ứng với với
mức chi phí dự án
Rủi ro lãi trong thời
gian xây dựng/ lãi
suất lao động do
tài trợ dự án theo
lãi suất thả nổi
Rủi ro chênh lệch
giữa dòng tiền và

kỳ hạn vay do áp
dụng các khoản
vay
ngắn
hạn
tương ứng với thời
hạn dự án dài
Rủi ro nguồn tiền
bị chậm trễ từ việc
hoàn trả của chính
phủ do chính phủ
vi phạm hợp đồng,
chậm trễ thanh
toán

15

16

17

18

khác, thì dự án có thể sử
dụng quỹ dự phòng hoặc
cam kết vốn bổ sung.
Rủi ro do Công ty thực hiện dự án
doanh
phải thuê tuyển được
nghiệp

người quản lý phải thực
sự có có năng lực
Rủi ro do Khảo sát địa chất đầy đủ
môi trường

Rủi ro
chính

Rủi ro
chính

tài Phân tích tài chính kỹ
lưỡng, có thể trả thêm
kính phí để tiến hành các
phân tích và so sánh với
các dự án tương tự
tài - Thảo thuận các khoản
vay có lãi suất cố định
- Bảo hiểm rủi ro lãi suất
phù hợp

Rủi ro
chính

tài Áp dụng các khoản vay
kỳ hạn dài để đảm bảo
phù hợp với thời hạn dự
án dài, vốn hóa chi phí
lãi vay vượt mức

Rủi ro
chính

tài Thỏa thuận hoàn trả
phần ngân sách với chính
phủ và quy định rõ các
thủ tục giải quyết tranh
chấp

b, Kinh doanh thị trường chứng khoán
STT
1

Nhận dạng rủi ro

Phân loại
Giải pháp xử lý rủi ro
rủi ro
Rủi ro thất bại, Rủi ro do - Nhà đầu tư cần được
thua lỗ khi đầu tư trình
độ trang bị kiến thức về thị
do bản thân nhà chuyên
trường và các kỹ thuật
7


BÀI TẬP TIỂU LUẬN

đầu tư thiếu kiến môn,
thức phân tích về lực

thị trường chứng
khoán

2

3

năng phân tích các thành tố
của thị trường chứng
khoán
như:
+ Phân tích môi trường vĩ
mô trong và ngoài nước.
+ Phân tích mối liên hệ
giữa thị trường chứng
khoán với các thị trường
tài chính khác.
+ Phân tích các công ty
niêm yết: Cần chú ý
phân tích làm rõ các khía
cạnh như lợi thế cạnh
tranh, năng lực quản trị
công ty, tình hình tài
chính công ty, chu kỳ
ngành.
+ Xác định đúng giá trị
nội tại của cổ phiếu và
hiểu rõ bản chất sự dao
động giá trên thị trường
chứng khoán.

+ Phân tích và lựa chọn
thời điểm mua bán có lợi
nhất.
+ Lựa chọn quan điểm
đầu tư một cách nhất
quán.
Rủi ro thua lỗ do Rủi ro do Cần rèn luyện bản lĩnh
đầu tư theo cảm trình
độ đầu tư, kiên trì với chiến
tính
chuyên
lược đầu tư đã lựa
môn, năng chọn, hạn chế đầu tư
lực
theo tâm lý đám đông.
Nâng cao kỹ năng phân
tích kỹ thuật dựa trên
diễn biến giá và khối
lượng giao dịch ñể hạn
chế rủi ro tâm lý đám
đông.
Rủi ro thua lỗ do Rủi ro do
đầu tư theo đám trình
độ
đông, theo tin đồn chuyên
môn, năng
lực

Tỉnh táo với các thông tin
không chính thức, nên có

sự phân tích, đối chiếu
thông tin từ nhiều nguồn
khác nhau để đưa ra
8


BÀI TẬP TIỂU LUẬN

4

Rủi ro do đầu tư tài Rủi ro
chính, đầu tư chéo chính
lớn. Sử dụng đòn
bẩy tài chính cao,
vay mượn quá đà
nhằm mở rộng các
hoạt động kinh
doanh không hiệu
quả có thể đặt
doanh nghiệp vào
nguy cơ mất khả
năng kiểm soát.
Khi thị trường sụt
giảm, chỉ cần một
mắt xích bị thua lỗ
khiến cho thị giá
giảm thấp hơn giá
gốc mà các công ty
trong chuỗi liên kết
nắm giữ, các công

ty này buộc phải
trích lập dự phòng
rủi ro giảm giá
theo luật định gây
rủi ro lớn cho nhà
đầu tư.

5

Rủi ro từ môi Rủi ro
trường kinh tế vĩ thống
mô
trong
nước

những nhận định chính
xác.
tài Kiểm soát rủi ro phi hệ
thống có tính bất thường
bằng cách sớm phát hiện
và loại bỏ các mã cổ
phiếu có nguy cơ rủi ro
bất thường của các công
ty niêm yết. Nhà đầu tư
chỉ có thể kiểm soát các
rủi ro phi hệ thống bất
thường này bằng các giải
pháp sau:
+ Phải thường xuyên thu
thập thông tin từ nhiều

nguồn khác nhau về các
công ty niêm yết có
trong danh mục, đặc biệt
là các báo các tài chính
có kiểm toán. Kịp thời
loại bỏ khỏi danh mục
đầu tư những mã cổ
phiếu có nguy cơ rủi ro
bất thường cao như hỏa
hoạn, thiên tai, gian lận
tài chính, công bố thông
tin tài chính sai để gian
lận, lãnh đạo chạy theo
các dự án đầu tư có rủi ro
cao do suy giảm trách
nhiệm quản trị công ty,
lãnh đạo công ty thực
hiện các mánh khóe lừa
đảo, lãnh đạo công ty cờ
bạc….
+ Hạn chế đầu tư vào
những doanh nghiệp có
tình hình đầu tư tài chính
và đầu tư chéo lớn, đầu
tư tràn lan sang các
ngành nghề không cốt
lõi.
hệ Cần phải không ngừng
nâng cao kiến thức về
kinh tế vĩ mô. Thường

9


BÀI TẬP TIỂU LUẬN

Thâm hụt thương
mại không ngừng
gia tăng, lạm phát
luôn luôn là mối đe
dọa. Đó là những
biểu hiện rõ nét
nhất về tính bất ổn
của kinh tế vĩ mô.
Điều này tiềm ẩn
những rủi ro lớn và
thường xuyên cho
thị trường chứng
khoán.

6

Rủi ro nhà đầu tư Rủi ro
bị mất tiền và rất ít doanh

xuyên cập nhật thông tin
về môi trường kinh tế vĩ
mô, môi trường chính trị.
Đặc biệt chú ý đến tính
chu kỳ của nền kinh tế.
Nâng cao kỹ năng phân

tích thông tin về môi
trường kinh tế vĩ mô, môi
trường chính trị và các
tác động chính sách. Nếu
không, cần sử dụng các
dịch vụ tư vấn của các
công ty chứng khoán có
uy tín.
+ Chú ý sự biến động
của các biến vĩ mô có tác
động đã được kiểm định
đến rủi ro hệ thống thị
trường chứng khoán Việt
Nam như lạm phát, tốc
độ tăng trưởng xuất
khẩu, mức độ tăng
trưởng nóng của GDP, tỉ
lệ nhập siêu trong tổng
kim ngạch xuất nhập
khẩu vào các thời điểm
chuẩn bị công bố thông
tin hằng quí của Tổng
cục thống kê.
+ Chú ý tác động của
biến chính sách lãi suất
cơ bản của ngân hàng
nhà nước đến rủi ro hệ
thống thị trường vào các
thời điểm chuẩn bị công
bố thông tin lãi suất cơ

bản của Ngân hàng nhà
nước Việt Nam.
+ Thường xuyên theo dõi
diễn biến chỉ số giá
chứng khoán của các thị
trường chứng khoán khác
trên thế giới.
do Đối với rủi ro lừa đảo trên
thị trường:
10


BÀI TẬP TIỂU LUẬN

khả năng đòi lại nghiệp
được số tiền bị mất
đó từ các vụ lừa
đảo trên thị trường

7

Rủi ro nhiều doanh Rủi ro
nghiệp kinh doanh thống
bị thua lỗ, thậm chí
phá sản do thị
trường bất động
sản
Việt
Nam
“đóng băng”, giao

dịch hết sức trầm
lắng
do
khủng
hoảng kinh tế toàn
cầu.

8

Rủi ro các nhà đầu Rủi ro
tư không thể thực thống
hiện
được
các
chiến lược đầu tư

- Tránh xa các cổ phiếu
nhỏ, ít thông tin, ít người
quan tâm, trừ khi tiếp
cận được với các giám
đốc điều hành đáng tin
cậy của các công ty đó,
bởi cổ phiếu càng nhỏ và
càng ít thông tin thì càng
dễ bị lừa đảo và lũng
đoạn.
- Khi cổ phiếu đang giữ là
của doanh nghiệp có dấu
hiệu lừa đảo, nhà đầu tư
nên loại nó khỏi danh

mục đầu tư, kiểm tra lại
cẩn thận trước khi quyết
định có nên đầu tư vào
loại cổ phiếu đó không.
- Xây dựng khả năng tự
phân tích và thu thập
thông tin, tự xác định
được giá trị của các cổ
phiếu, để tránh bị các cò
mồi kích động.
hệ Đối với rủi ro về hoạt
động của doanh nghiệp:
- Đa dạng hóa cổ phiếu,
để nếu cổ phiếu này bị
rủi ro về doanh nghiệp
thì có cổ phiếu khác bù
lại.
- Chọn lựa cổ phiếu của
các doanh nghiệp đang
mạnh và tương đối ít rủi
ro, loại khỏi danh mục
đầu tư các doanh nghiệp
có nhiều nguy cơ suy yếu
hay phá sản (ví dụ như
nợ quá nhiều mà tỷ lệ lợi
nhuận kém, công nghệ
lỗi thời, v.v...).
hệ - Có tầm nhìn đầu tư dài
hạn, để có thể chấp nhận
lỗ tạm thời khi các biến

động bất lợi về giá trong
11


BÀI TẬP TIỂU LUẬN

đáng lẽ có thể thực
hiện được do sự
biến động về giá
cả thị trường. Đặc
biệt là khi chính
sách giá đột ngột
thay đổi, nhà đầu
tư có thể bị mắc
kẹt, nếu không kịp
thời thay đổi theo
chính sách.

9

Rủi ro không nắm Rủi ro
được
thông
tin doanh
chính xác về thị nghiệp
trường
chứng
khoán:
Vấn
đề

“thông tin bất cân
xứng” là vấn đề nổi
cộm trong đầu tư
chứng khoán ở Việt
Nam. Rất khó khăn
để biết được tình
trạng kinh doanh
thực thật sự của
doanh nghiệp, bởi
các thông tin trên
báo cáo tài chính
thường thiếu tin
cậy. Hơn nữa, một
số “tay trong” nắm
được thông tin tốt
hơn và sớm hơn,
mua bán dựa trên
các thông tin đó,

ngắn hạn xảy ra, miễn
sao kỳ vọng lợi nhuận về
dài hạn là tốt.
- Không tham lam dùng
đòn bẩy cao bởi dễ gặp
phải rủi ro bất lợi khi có
biến động ngắn hạn.
Ngược lại, cần có tiền
mặt dự trữ , để mỗi khi
giá của cổ phiếu tốt đi
xuống trong ngắn hạn thì

là có cơ hội mua vào.
- Có thể kết hợp sử dụng
các chứng khoán phái
sinh để giảm bớt độ biến
động của danh mục đầu
tư, tăng độ ổn định ngắn
hạn.
- Đa dạng hóa các chứng
khoán để góp phần giảm
rủi ro biến động giá thị
trường.
do - Nhà đầu tư nên tránh
các cổ phiếu thiếu thông
tin đáng tin cậy, đặc biệt
là các cổ phiếu nhỏ, mờ
ám.
- Dành công sức, thời
gian và tiền chi phí một
cách thích đáng cho việc
thu thập thông tin.

12


BÀI TẬP TIỂU LUẬN

10

11

12

còn những người
khác
không
hề
nhận được thông
tin, hoặc chỉ nhận
được khi đã muộn.
Rủi ro gặp nhiều Rủi
ro - Nhà đầu tư cần có
sai lầm gây thiệt nguồn nhân những người đáng tin cậy
hại, đồng thời bỏ lỡ lực
giúp đỡ trong quản lý
nhiều cơ hội đầu tư
đầu tư.
tốt khi khả năng
- Nếu không tự tin trong
quản lý yếu kém,
quyết định đầu tư của
người
quản
lý
mình thì tốt nhất nhà đầu
không có năng lực
tư nên ủy thác cho một
tổ chức đầu tư có uy tín.
- Trau dồi thêm kiến thức
về tài chính và đầu tư.
Rủi ro về ước lượng Rủi ro trong - Cần tích lũy kinh

sai giá trị của cổ chiến
lược nghiệm phân tích, hoặc
phiếu, ước lượng kinh doanh
dựa trên sự tham mưu
giá trị cao quá so
của những người có
với giá trị thực, thì
chuyên môn trong việc
có thể dễ dấn đến
này.
mua cổ phiếu đắt
- Phân tích cần dựa trên
hơn so với giá trị
các mô hình hợp lý và
thực, và nếu sau
các nguồn tin đáng tin
đó giá cổ phiếu
cậy.
giảm về giá trị thực
- Đối với các cổ phiếu là
thì thua lỗ.
“ứng cử viên” mới cho
danh mục đầu tư, cần có
đủ thời gian phân tích (ít
nhất một tháng), để có
thể hiểu rõ về công ty và
giá trị của chúng trước
khi đầu tư.
Khi
thị

trường Rủi ro trình - Xây dựng trước các tình
chứng khoán trong độ chuyên huống có thể xảy ra và
trạng thái mania môn, năng tính trước cách xử lý tình
(giá bị thổi phồng lực
huống để tránh hoang
lên rất cao), là lúc
mang, thụ động.
có rủi ro cao, thì
- Kỷ luật trong đầu tư: có
các nhà đầu tư lại
chiến lược và quy trình rõ
tranh nhau mua
ràng, tuân thủ theo nó,
vào theo tâm lý
không đầu tư theo cảm
bầy đàn, để rồi sau
tính.
đó thua lỗ thảm hại
- Có kiểm soát: cần có
13


BÀI TẬP TIỂU LUẬN

13

khi thị trường đi
xuống. Ngược lại,
khi thị trường ở
mức thấp, rất rẻ so

với giá trị thực, là
cơ hội hấp dẫn, thì
nhà đầu tư lại sợ
không dám mua
vào.
Rủi ro mất tiền nếu Rủi ro trong
chỉ tập trung đầu chiến
lược
tư vào một loại cổ kinh doanh
phiếu

người kiểm soát (nếu
một mình đầu tư thì
không có ai kiểm soát,
dễ đầu tư sai lầm).

Đầu tư nhiều laoij cổ
phiếu ở nhiều ngành,
nhiều lĩnh vực với quy
mô khác nhau để phân
tán rủi ro

c, Dệt may
STT
1

2

Nhận dạng rủi ro

Phân loại
Giải pháp xử lý rủi ro
rủi ro
Việc Anh rời EU và Rủi ro hệ Nhằm hóa giải thách
Tổng thống mới đắc thống
thức từ việc tạm dừng
cử Mỹ tuyên bố
TPP, ngành cũng cần
không ủng hộ Hiệp
biến thách thức thành
định đối tác xuyên
cơ hội bằng cách chủ
Thái Bình Dương
động
được
nguồn
(TPP) có thể sẽ ảnh
nguyên liệu, như trồng
hưởng tiêu cực đến
sợi thế nào để phục vụ
kim
ngạch
xuất
ngành may mặc tốt
khẩu dệt may Việt
hơn.
Nam sang 2 thị
trường lớn là EU và
Mỹ.
Rủi ro mất việc làm Rủi ro

từ công nghiệp 4.0, thống
máy móc công nghệ
của công nghiệp 4.0
có thể thay thế 85%
lao động dệt may

hệ Đối với áp lực từ công
nghiệp 4.0, cần nhìn sự
tác động của nó đến
ngành dệt may bằng
cái nhìn thực tế, khách
quan phù hợp với đặc
điểm của một ngành
14


BÀI TẬP TIỂU LUẬN

3

4

5

của Việt Nam trong
vài thập kỷ tới.
Công nghiệp 4.0 là
xu hướng tự động
hóa và trao đổi dữ
liệu hiện tại trong

công nghệ sản xuất.
Nó bao gồm các hệ
thống không gian
mạng, mạng lưới
vạn vật kết nối
Internet
và
điện
toán đám mây.
Rủi ro không đáp
ứng được yêu cầu
ngày càng cao của
các doanh nghiệp
về chất lượng và
thời gian giao hàng
do trình độ máy
móc thiết bị của các
nhà máy cơ khí
trong ngành quá lạc
hậu, không được đổi
mới.
Rủi ro thua lỗ, công
ty chậm phát triển,
không bắt kịp xu
hướng thị trường do
khả năng và trình
độ của nguồn nhân
lực yếu kém, tay
nghề công nhân
không cao.

Rủi ro mất thị phần
do các sản phẩm từ
công ty nước ngoài
thâm nhập vào thị
trường trong nước

sản xuất hàng hóa
theo xu hướng thời
trang, thị hiếu, thời
tiết, vùng miền, tôn
giáo, sản phẩm nhiều
đẳng cấp với giá cả
hợp lý.

Rủi ro công Các doanh nghiệp cần
nghệ
chuẩn bị nguồn lực
(con người, vốn, công
nghệ) để có thể từng
bước hiện đại hóa các
khâu đã lựa chọn; liên
kết với đối tác, khách
hàng để nắm bắt xu
hướng, nhu cầu đối với
các loại sản phẩm
Rủi ro nguồn Các doanh nghiệp cần
nhân lực
tập trung đào tạo
nguồn nhân lực đáp

ứng yêu cầu số hóa
một số khâu trong dây
chuyền sản xuất. Nâng
cao trình độ cán bộ
quản lý kỹ thuật, công
nghệ, xây dựng thương
hiệu, áp dụng công
nghệ in 3D trong thiết
kế thời trang đáp ứng
nhu cầu tiêu dùng đơn
lẻ của khách hàng.
Rủi ro hệ để ngành dệt may Việt
thống
Nam phát triển ổn
định, nâng cao năng
lực cạnh tranh thì trong
thời gian tới, cần tạo
15


BÀI TẬP TIỂU LUẬN

quá nhiều

6

Rủi ro thất bại của Rủi ro
các doanh nghiệp thống
dệt may từ sự thay
đổi các văn bản về

pháp luật, chính
sách về nguồn nhân
lực, công nghệ

7

Rủi ro tốn nhiều vốn Rủi ro không
vì nguyên phụ liệu có tính hệ
chủ yếu từ nước thống
ngoài

8

Rủi ro hoạt động
kinh
doanh
của
doanh nghiệp bị
gián đoạn, chậm
tiến độ, chậm hợp
đồng khi phải vay
vốn với mức lãi suất
cao mà còn khó tiếp
cận nguồn vốn
Rủi ro sản phẩm
bán ra không tăng
do không tạo dựng
được thương hiệu,
hình ảnh, uy tín trên
thị trường

9

Rủi ro
thống

hệ

hệ

sân chơi bình đẳng
giữa các doanh nghiệp
FDI với các doanh
nghiệp trong nước;
quản lý tốt hơn các dự
án đầu tư vào dệt may.
Thống nhất quy hoạch,
cấp phép các khu công
nghiệp dệt may và hỗ
trợ lãi vay cho các
doanh nghiệp. Hỗ trợ
sửa đổi, bổ sung một
số văn bản pháp luật
đang gây vướng mắc
cho doanh nghiệp dệt
may. Hỗ trợ đào tạo
nguồn nhân lực dệt
may. Ban hành các
chính sách thu hút
công nghệ tiên tiến…

- Chính phủ quan tâm
đến phát triển diện tích
trồng bông, hỗ trợ cho
người nông dân trồng
bông
- Phát triển chiến lược
công nghiệp phụ trợ
cho ngành dệt may
Ngân hàng nhà nước
hạn mức lãi suất, theo
đó ngân hàng thương
mại và tổ chức tín
dụng cho doanh nghiệp
vay giảm.

Rủi
ro Tập trung đầu tư cho
marketing
công tác thiết kế mẫu,
công tác xây dựng hình
ảnh
doanh
nghiệp,
quảng bá thương hiệu,
nhãn hiệu hàng hóa ra
nước ngoài
16


BÀI TẬP TIỂU LUẬN

10

11

12

13

Rủi ro kết quả kinh
doanh không tăng
do doanh nghiệp
tiếp nhận thông tin
chậm, quy trình xử
lí thông tin chưa
hiệu quả
Rủi ro tổn thất đáng
kể trong hoạt động
sản xuất kinh doanh
của doanh nghiệp
và
làm giảm đi
đáng kể năng lực
cạnh
tranh
của
ngành may mặc
Việt Nam so với các
đối thủ cạnh tranh
trên thị trường quốc

tế do biến động lao
động với tỷ lệ cao
(đặc biệt là do lao
động tự ý bỏ việc
hoặc nghỉ việc).
Rủi ro phải tốn tiền
bồi thường thiệt hại
cho khách hàng do
giao hàng không
đúng kế hoạch theo
hợp đồng đã ký kết,
hoặc chất lượng sản
phẩm không đáp
ứng được yêu cầu
của khách hàng dẫn
đến việc phải bồi
thường thiệt hại cho
khách hàng.
Trong thanh toán,
rủi ro khách hàng
không thanh toán
khi hàng đã được
giao
do
doanh
nghiệp lựa chọn đối
tác ký kết hợp đồng
không có tư cách
pháp nhân đảm bảo

Rủi ro công Doanh nghiệp phải kịp
nghệ
và thời thu thập thông tin,
thông tin
thay đổi sản phẩm, tìm
hiểu và thâm nhập thị
trường.
Rủi ro
thống

hệ Các nhà quản lý trong
doanh nghiệp may mặc
Việt nam cần phải
phân tích rõ nguyên
nhân gây ra tình trạng
biến động lao động, và
có những biện pháp
kiểm soát thích hợp,
đồng bộ với loại rủi ro
này.

Rủi ro
doanh
nghiệp

do Quán triệt và đảm bảo
hàng giao đúng số
lượng, chất lượng và
thời gian như đã kí kết
trong hợp đồng

Rủi ro
doanh
nghiệp

do Lựa chọn đối tác uy tín
để giao dịch trên thị
trường

17


BÀI TẬP TIỂU LUẬN

dẫn đến hậu quả

c, Nuôi trồng thủy hải sản
STT
1

2

3

Nhận dạng rủi
Phân loại rủi
ro
ro
Hoạt động hỗ trợ Rủi ro hệ thống
vốn vay cho ngư

dân còn hạn chế,
việc này gây ra
nhiều khó khăn
cho người dân
trong việc đầu tư
vào các phương
tiện đánh bắt cá.

Giải pháp xử lý rủi ro

Hỗ trợ ngư dân trong
việc đầu tư vốn lưu
động, tạo ra các ưu đãi
cũng như sự hỗ trợ về
mặt tài chính trong
việc phối hợp các cấp
chính
quyền
địa
phương triển khai các
gói tài chính để phát
triển cơ sở hạ tầng,
công nghệ tiên tiến
trong khai thác nuôi
trồng chế biến.
công Tập trung vào các cơ
sở nghiên cứu khoa
học và công nghệ,
nghiên cứu ứng dụng,
nhập công nghệ và

nghiên cứu phát triển
công nghệ sản xuất
giống để chuyển giao
cho người dân sản xuất
đại trà các loại giống
có giá trị kinh tế cao.

Rủi ro hiệu quả Rủi ro
sản xuất hạn chế nghệ
do
công
tác
nghiên cứu khoa
học và nghiên cứu
sản xuất các loài
giống thủy sản có
giá trị kinh tế cao
cũng như áp dụng
những thành tựu
khoa học thế giới
vào sản xuất con
giống, thức ăn và
các
giải
pháp
phòng trị bệnh
còn yếu.
Rủi ro ngư dân Rủi ro hệ thống Nhà nước cần tăng
không tìm được
cường hỗ trợ đầu tư

nguồn vốn vay
cho các khu vực nghề
cá thương mại tham

18


BÀI TẬP TIỂU LUẬN

4

Rủi ro thua lỗ do
không đap ứng
được những đòi
hỏi rất cao và
ngày càng chặt
chẽ về yêu cầu vệ
sinh và chất lượng
của
các
nước
nhập khẩu.

5

Rủi ro tai nạn,
mất việc làm do
thiên tai như bão,
sóng thần

gia vào phát triển nghề
cá xa bờ với sự ưu đãi
trong vốn vay. Xây
dựng các chính sách
liên quan đến bảo lãnh
tín dụng cho nuôi trồng
thủy sản, lấy tài sản
hình thành làm thế
chấp và tín chấp cho
vay lần đầu tạo vốn lưu
động.
Rủi
ro
do Các cấp chính quyền
doanh nghiệp
cần chú trọng xây
dựng các cơ sở chế
biến thủy sản với công
nghệ hiện đại, sản
phẩm đáp ứng đầy đủ
các yêu cầu chất lượng
vệ sinh và an toàn thực
phẩm theo yêu cầu
quốc tế
Rủi ro do mô - Tăng khả năng neo
trường tự nhiên đậu trú bão của tàu
thuyền trong tình trạng
thời tiết biến đổi thất
thường
- Tăng cường khả năng

dự đoán tình hình thời
tiết chính xác và kịp
thời, khả năng truyền
thông, truyền tin liên
lạc
- Củng cố công tác
phòng vệ bảo đảm an
toàn tính mạng của
ngư dân đánh bắt xa
bờ. Với tình hình thời
tiết trên biển ngày
càng biến đổi thất
thường, ngư dân cần
có những thông tin
chính xác và kịp thời
để đối phó, ứng biến
kịp thời với những đe
dọa từ biển cả, đe dọa
19


BÀI TẬP TIỂU LUẬN

nguy hiểm đến tính
mạng của các ngư dân,
đặc biệt là những ngư
dân đánh bắt xa bờ.

6

7

8

Rủi ro trong khả Rủi ro hệ thống Nhà nước hỗ trợ phát
năng cạnh tranh
triển kinh tế xã hội
khi hội nhập còn
vùng biển, nâng cao
nhiều khó khăn
trình độ dân trí, chuyển
đổi cơ cấu vùng ven
biển. Tăng cường trình
độ công nghệ trong
khai thác, nuôi trồng,
chế biến
Rủi ro thua lỗ do Rủi ro hệ thống Xây dựng kênh liên kết
biến động về giá
giữa các doanh nghiệp
cả thị trường
trong cùng ngành để
có hệ thống quản lý
một cách thích hợp
cũng như hệ thống giá
hợp lý.
Rủi ro khi không Rủi ro không Các doanh nghiệp thu
tìm được đầu ra có
tính
hệ mua cần có những
cho sản phẩm với thống

chính sách cụ thể về
giá cả hợp lý do
giá cả cũng như quản
tình trạng ép giá
lý để hỗ trợ ngư dân
hay nói cách khác
một cách tốt nhất, cần
giá cả thu mua
chú trọng phát triển cơ
chưa thực sự phù
sở hạ tầng, cụ thể như
hợp theo mùa vụ
các điểm thu mua hay
của các doanh
phương tiện vận tải.
nghiệp
Các chính sách giá cần
cân đối sao cho phù
20


BÀI TẬP TIỂU LUẬN

hợp với từng mùa vụ,
tình hình thời tiết để có
thể hỗ trợ ngư dân một
cách tốt nhất.

9

10

Rủi ro tính mạng Rủi ro nguồn
khi đánh bắt xa nhân lực
bờ của ngư dân
do ý thức về
những hiểm nguy
từ biển cả cũng
như sự cần thiết
của tính đoàn kết
của người dân còn
chưa cao
Rủi ro ngư dân Rủi ro tổ chức
mất nhiều tiền khi
bị tai nạn, hư hại
tàu thuyền do
công tác bảo hiểm
tàu thuyền và bảo
hiểm thân thể cho
người dân đánh
bắt còn nhiều hạn
chế.

Nhà nước và các cấp
chính
quyền
địa
phương cần triển khai
hiệu quả công tác nâng
cao nhận thức của

người dân về các vấn
đề biển đảo, sản xuất
cũng như các mối hiểm
họa từ biển cả.
- Các tổ chức chính trị xã hội và địa phương
tặng thẻ bảo hiểm tàu
cá, thẻ bảo hiểm
thuyền viên cho tàu
đánh cá và ngư dân.
Tặng thẻ bảo hiểm ngư
dân là việc làm có tính
cổ vũ, động viên về
tinh thần, giúp ngư dân
thêm yên tâm khi đánh
bắt hải sản trên biển,
đồng thời đó cũng là
một hành động hỗ trợ
vật chất cụ thể đối với
các ngư dân.
- Vấn đề này sẽ càng
trở nên có ý nghĩa nếu
như Nhà nước phối hợp
với các doanh nghiệp
bảo hiểm có chính sách
hỗ trợ để toàn bộ ngư
dân đều có thể mua
21


BÀI TẬP TIỂU LUẬN

bảo hiểm cho tàu
thuyền, bảo hiểm thân
thể và đóng bảo hiểm
xã hội tự nguyện. Thực
hiện được việc này,
ngư dân của chúng ta
sẽ càng yên tâm bám
biển, bám ngư trường,
trở thành một lực lượng
lao động lớn trên vùng
biển của Tổ quốc, góp
phần tích cực vào
nhiệm vụ sản xuất và
bảo vệ chủ quyền biển,
đảo.
11

Rủi ro sản phẩm Rủi
ro
do
không
có
khả doanh nghiệp
năng cạnh tranh,
xuất khẩu bị gián
đoạn.

Đa dạng hóa các sản
phẩm nhờ ứng dụng

công nghệ mới, nâng
cao năng lực của các
nhà máy chế biến, giúp
cho việc cung cấp thủy
sản xuất khẩu được
thực hiện một cách liên
tục, phong phú và chất
lượng cao. Qua đó
nâng cao uy tín về chất
lượng sản phẩm và
cũng là một biện pháp
để duy trì, mở rộng thị
trường.

12

Rủi ro mất cân đối Rủi ro thông tin Hỗ trợ người dân trong
cung cầu trong
việc thu thập thông tin,
sản xuất và tiêu
bắt kịp nhu cầu thị
thụ sản phẩm việc
trường để cân bằng
tiếp cận với thông
giữa cung và cầu làm
tin về thị trường
cho việc sản xuất ổn
tiêu thụ sản phẩm
định.
của người sản

xuất và doanh
nghiệp gặp rất
nhiều khó khăn

22


BÀI TẬP TIỂU LUẬN

13

Rủi ro sản xuất Rủi ro hệ thống Hệ thống luật pháp,
không ổn định do
chính sách về biển,
sự không đồng bộ
đảo phải được đồng bộ,
của pháp luật
tăng cường hiệu lực thi
hành, tổ chức triển
khai phải phối hợp liên
ngành, chú ý công tác
tổ chức hỗ trợ pháp lý
cho người dân địa
phương. Thống nhất
trong quản lý nhà
nước. Lựa chọn các
phương thức tổ chức
quản lý nghề nuôi
trồng thủy sản phù
hợp.

d, Mua bán ô tô
23


BÀI TẬP TIỂU LUẬN

STT
1

Nhận dạng rủi ro

Phân loại
rủi ro
Rủi ro trong chính Rủi ro chiến
sách “ Mua đứt – lược
kinh
bán đoạn” của các doanh
liên doanh sản xuất
ô tô trong nước.
Rủi ro khách hàng
có tâm lý không
thoải mái và mất
dần thiện cảm trước
thương hiệu của liên
doanh sản xuất do:
các liên doanh sau
một quy trình sản
xuất và xuất xưởng
sản phẩm đều căn

cứ theo số lượng
đơn đặt hàng mà
các đại lý có được
để phân bố sản
phẩm cho phù hợp.
Và tất cả các đại lý
đều phải thanh toán
toàn bộ giá trị của
sản phẩm trước khi
vận chuyển về công
ty của mình. Vì
không phải đại lý
nào cũng có quy mô
cũng như tiềm lực
tài chính đủ lớn để
thanh toán toàn bộ
đơn hàng của họ
cùng lúc mà chỉ có
thể căn cứ vào khả
năng thanh toán
của công ty trong
thời điểm đó, công
ty chỉ có thể nhận
và giao xe theo từng
đợt, theo thứ tự
khách hàng có sẵn,
khiến cho khách
hàng phải chờ đợi

Giải pháp xử lý rủi ro

Giải pháp giảm thiểu
rủi ro đối với đại lý
thông qua việc củng cố
nội lực, đề xuất hỗ trợ
hãng thay đổi biện
pháp kinh doanh:
- Chỉ có đại lý mới bám
sát người tiêu dùng
nhất, vì vậy, đại lý cần
tăng cường mối quan
hệ này nhằm nâng cao
vị thế đối với hãng,
bằng cách bảo đmả
doanh thu và phát
triển doanh số,từ đó
huy động nguồn lực từ
hãng phục vụ cho hoạt
động kinh doanh của
mình, có như vậy sức
ép về doanh thu mà
hãng tạo ra thông qua
chính sách mua đứt
bán đoạn, phân bổ sản
phẩm, chính sách cạnh
tranh nội bộ được giải
tỏa.
- Khi tiếng nói có trọng
lượng nhất đinh thì mới
có thể góp ý và hỗ trợ
hãng định hướng lại

phương
pháp
kinh
doanh, vừa gải tỏa áp
lực cho chính đại lí, vừa
hạn chế tối đa các rủi
ro cũng như khắc phục
phần nào tâm lí khách
hàng đối với đại lí và
liên doanh

24


BÀI TẬP TIỂU LUẬN

trong thời gian dài

2

Rủi ro từ chính sách Rủi ro chiến Hạn chế rủi ro này
phân bổ sản phẩm lược
kinh thông qua việc thành
của hãng. Thị hiếu doanh
lập bộ phận marketing
của người tiêu dùng
– dịch vụ, hỗ trợ và
không phải lúc nào
cung cấp kịp thời
cũng phân bố đều

những thông tin cần
theo đặc điểm của
thiết cho hoạt động
sản phẩm và khác
kinh doanh của đại lý
nhau theo từng khu
Bộ phận marketing:
vực của từng đại lý
+ thiết lập các chiến
25