KỸ NĂNG
Xây dựng kế hoạch kinh
doanh cho đơn vị
11/7/19
Trung tâm đào tạo OCB
1
Chào mừng
HĐ #1: Giới thiệu và nêu kỳ vọng của nhóm khi tham gia khóa học
11/7/19
Trung tâm đào tạo OCB
2
GIỚI THIỆU KHĨA HỌC
Chủ đề khóa học: XÂY DỰNG KẾ HOẠCH KINH DOANH CỦA ĐƠN VỊ
Thời lượng: 1 ngày (Sáng : 8h30 -> 12h ; Chiều : 1h30 -> 5h)
Đối tượng học viên : Giám đốc các TT chuyên doanh
Mục tiêu khóa học :
1
Nắm được các nguyên tắc của lập và triển khai kế hoạch kinh doanh
2
Có khả năng phân tích vị thế cạnh tranh của Đơn vị
3
Có khả năng lập kế hoạch kinh doanh của Đơn vị
4
Nắm được các cơng cụ kiểm sốt triển khai thực thực hiện kế hoạch kinh
doanh
11/7/19
Ngân hàng TMCP Phương Đông - OCB
3
NỘI DUNG KHÓA HỌC
Cấu trúc nội dung bài giảng :
1. Giới thiệu đề cương kế hoạch kinh doanh và các nguyên tắc cơ bản của
lập kế hoạch kinh doanh
2. Tiến trình lập và triển khai kế hoạch kinh doanh
Xác định và đánh giá vị thế cạnh tranh của đơn vị
Xây dựng kế hoạch
Triển khai
Giám sát & đánh giá
3. Giới thiệu một số công cụ để xây dựng kế hoạch kinh doanh
Mẫu bảng xác định mục tiêu từ các mảng kết quả chủ chốt
Mẫu bảng thực hiện phân tích SWOT
Mẫu bảng template Kế hoạch kinh doanh
11/7/19
Ngân hàng TMCP Phương Đông - OCB
4
NỘI DUNG
A Giới thiệu về kế hoạch kinh doanh cho đơn vị
B Tiến trình lập và triển khai kế hoạch kinh doanh
C Các công cụ xây dựng kế hoạch kinh doanh
11/7/19
Trung tâm đào tạo OCB
15
NỘI DUNG
A Giới thiệu về kế hoạch kinh doanh cho đơn vị
B Tiến trình lập và triển khai kế hoạch kinh doanh
C Các công cụ xây dựng kế hoạch kinh doanh
11/7/19
Trung tâm đào tạo OCB
16
A. GIỚI THIỆU VỀ KẾ HOẠCH KINH DOANH
Câu hỏi 1: Vì sao cần lập kế hoạch kinh doanh cho đơn vị?
11/7/19
Trung tâm đào tạo OCB
7
A. GIỚI THIỆU VỀ KẾ HOẠCH KINH DOANH
Câu hỏi 1: Vì sao cần lập kế hoạch kinh doanh cho đơn vị?
90% các tổ chức thất bại vì khơng phải vì khơng có chiến lược
mà vì khơng có kế hoạch kinh doanh để thực thi (*)
Việc lập kế hoạch kinh doanh sẽ giúp bạn:
1. Xác định mục tiêu, tạo ra chiến lược để đạt được mục tiêu.
2. Có lộ trình thực hiện rõ ràng
3. Một kế hoạch kinh doanh tốt cũng cho thấy trước được những rủi ro, thử
thách trước khi nó trở nên q muộn.
4. Kiểm sốt được tiến độ thực hiện, kết quả mục tiêu.
(*): Nguồn: Công ty đào tào tư vấn nghiệp vụ ngân hàng BTC
“Lập kế hoạch mà không thực hiện là ngủ ngày - Thực hiện mà
khơng có kế hoạch là ác mộng”
11/7/19
Trung tâm đào tạo OCB
8
A. GIỚI THIỆU VỀ KẾ HOẠCH KINH DOANH
Câu hỏi 2: Kế hoạch kinh doanh cho đơn vị bao gồm?
11/7/19
Trung tâm đào tạo OCB
9
A. GIỚI THIỆU VỀ KẾ HOẠCH KINH DOANH
Đề cương kế hoạch kinh doanh cho đơn vị
Giới thiệu tổng quan về đơn vị
Phân tích, đánh giá vị thế đơn vị
Xác định mục tiêu chiến lược
Kế hoạch triển khai
• Các sáng kiến chiến lược
• Kế hoạch triển khai/ Kế hoạch hành động
Các tiểu mục kế hoạch năm 201X
• Phân bổ chỉ tiêu năm 201X
• Kế hoạch bán hàng và tiếp thị 201X
• Kế hoạch nhân sự 201X
• Kế hoạch quản lý rủi ro 201X
• Kế hoạch quản lý chất lượng dịch vụ 201X
• Kế hoạch tài chính năm 201X
11/7/19
Trung tâm đào tạo OCB
10
A. GIỚI THIỆU VỀ KẾ HOẠCH KINH DOANH
Các nguyên tắc cơ bản của lập kế hoạch kinh doanh
Tính S.M.A.R.T
Tính logic biện chứng
Quản lý theo mục tiêu (MBO)
11/7/19
Trung tâm đào tạo OCB
11
A. GIỚI THIỆU VỀ KẾ HOẠCH KINH DOANH
Các nguyên tắc cơ bản của lập kế hoạch kinh doanh
TÍNH GẮN KẾT
TÍNH SMART
NGUYÊN TẮC CƠ
BẢN LẬP KẾ
HOẠCH KINH
DOANH
TÍNH LOGIC
MBO = Quản lý theo mục tiêu
11/7/19
Trung tâm đào tạo OCB
12
Các nguyên tắc cơ bản lập Kế hoạch Kinh doanh :
TÍNH GẮN KẾT
Kế hoạch kinh doanh của khu vực phải
Gắn kết với định hướng kinh doanh của Khối và gắn kết chiến
lược kinh doanh và các giai đoạn thực hiện với nhau để đạt
được các mục tiêu xây dựng
Định hướng
kinh doanh
của Khới
11/7/19
Phân tích
mơi trường
Khu vực
Xây dựng
Kế hoạch
Trung tâm đào tạo OCB
Triển khai
kế hoạch
Kiểm soát
và đánh giá
13
Các nguyên tắc cơ bản lập Kế hoạch Kinh doanh :
TÍNH SMART
Specific : Cụ thể, rõ ràng
Measurable: Có thể định lượng
được
Achieveable : Khả thi, hoàn toàn
thực hiện được
Realistic : Mang tính thực tiễn
Time-bound : Có thời gian cụ thể
11/7/19
Trung tâm đào tạo OCB
14
Các nguyên tắc cơ bản lập Kế hoạch Kinh doanh :
TÍNH SMART – VÍ DỤ
Stt
I
1
2
3
4
5
6
7
8
II
1
2
III
IV
Chỉ tiêu
Các chỉ tiêu kinh
doanh
Dư nợ cuối kỳ
Dư nợ bình quân
Huy động cuối kỳ
Huy động bình quân
Số khách hàng tín dụng
Số khách hàng huy
động
Chỉ tiêu thẻ ATM
Tài Khỏan Thanh toán
Chỉ tiêu nợ quá hạn
Dư nợ quá hạn
% nợ quá hạn < 1%
Thu từ dịch vụ
Lợi nhuận trước thuế
11/7/19
ĐVT
tr.đ
tr.đ
tr.đ
tr.đ
Khách
Khách
Thẻ
Tk
tr.đ
tr.đ
tr.đ
tr.đ
31/12/XX
Q.I
Q.II
Q.III
Q.IV
20XX
80,000 98,000 122,000 137,000 140,000 140,000
55,000 89,000 100,000 109,250 115,400 115,400
240,000 258,000 282,000 294,000 300,000 300,000
230,000 245,000 250,000 268,500 274,800 274,000
200
215
235
247
250
250
800
300
600
2,000
2.50%
3,500
860
180
660
980
2.50%
105
1,500
Trung tâm đào tạo OCB
940
420
740
1,220
1.00%
245
3,500
990
540
780
1,370
1.00%
332.5
4,750
1000
600
800
1,400
1.00%
500
5,000
1000
600
800
1,400
1.00%
500
5,000
15
Các nguyên tắc cơ bản lập Kế hoạch Kinh doanh :
MBO = Quản lý theo mục tiêu (Management By Objectives)
Vậy quản trị theo mục tiêu là gì?
Quản trị theo mục tiêu là phương pháp quản trị trong đó nhà quản trị và những thuộc cấp
cùng nhau thiết lập mục tiêu rõ ràng. Những mục tiêu này được các thành viên tự cam kết
thực hiện và kiểm soát.
Trong thực tiễn quản trị ngày nay, quản trị theo mục tiêu bao gồm bốn yếu tố cơ bản:
(1) Sự cam kết của các quản trị viên cao cấp với hệ thống MBO;
(2) Sự hợp tác của các thành viên trong tổ chức để xây dựng mục tiêu chung;
(3) Sự tự nguyện tự giác với tinh thần tự quản của họ để thi hành kế hoạch chung; và
(4) Tổ chức kiểm soát định kỳ việc thực hiện kế hoạch
11/7/19
Trung tâm đào tạo OCB
16
Các nguyên tắc cơ bản lập Kế hoạch Kinh doanh :
MBO = QUẢN LÝ THEO MỤC TIÊU – VÍ DỤ
THEO DÕI THƯC HIỆN CHỈ TIÊU CHUYÊN VIÊN QUAN HỆ KHÁCH HÀNG
11/7/19
Trung tâm đào tạo OCB
17
NỘI DUNG
A Giới
1 Chân
thiệu về
kế hoạch
kinh
doanh
vị
dung
người
Quản
lýcho
bánđơn
hàng
B Tiến trình lập và triển khai kế hoạch kinh doanh
C Các công cụ xây dựng kế hoạch kinh doanh
11/7/19
Trung tâm đào tạo OCB
1
18
B. TIẾN TRÌNH LẬP VÀ TRIỂN KHAI KHKD
Các bước tiến hành lập và triển khai KHKD
Giai
Giai đoạn
đoạn III:
III:
TRIỂN
TRIỂN KHAI
KHAI
KẾ
KẾ HOACH
HOACH
Giai
Giai đoạn
đoạn I:I:
ĐÁNH
ĐÁNH GIÁ
GIÁ
VỊ
VỊ THẾ
THẾ CẠNH
CẠNH
TRANH
TRANH
11/7/19
Giai
Giai đoạn
đoạn IV:
IV:
GIÁM
GIÁM SÁT
SÁT
KẾ
KẾ HOẠCH
HOẠCH
Giai
Giai đoạn
đoạn II:
II:
XÂY
XÂY DỰNG
DỰNG
KẾ
KẾ HOẠCH
HOẠCH
Trung tâm đào tạo OCB
19
B. 1. ĐÁNH GIÁ VỊ THẾ CẠNH TRANH CỦA ĐƠN VỊ
Phân tích mơi trường kinh doanh tại địa bàn
Phân tích khách hàng, phân khúc khách hàng
Phân tích chuỗi giá trị và năng lực cung ứng
Phân tích năng lực quản lý rủi ro chi nhánh
Phân tích năng lực tổ chức
Phân tích đối thủ cạnh tranh
SWOT chi nhánh
11/7/19
Trung tâm đào tạo OCB
20
B. 1. ĐÁNH GIÁ VỊ THẾ CẠNH TRANH CỦA ĐƠN VỊ
PHÂN TÍCH MƠI TRƯỜNG KINH DOANH TẠI ĐỊA BÀN
Political Factors
(Các yếu tố Chính trị- Luật pháp)
Economics Factors
(Các yếu tố Kinh tế)
Technological Factors
(Các yếu tố Công nghệ)
Social Factors
(Các yếu tố Văn hóa- Xã Hội)
11/7/19
Trung tâm đào tạo OCB
21
B. 1. ĐÁNH GIÁ VỊ THẾ CẠNH TRANH CỦA ĐƠN VỊ
PHÂN TÍCH MƠI TRƯỜNG KINH DOANH TẠI ĐỊA BÀN
VÍ DỤ : PHÂN TÍCH MƠI TRƯỜNG KINH DOANH (PEST) CTY VINAMILK
1.Political (Thể chế- Luật pháp)
- Yêu cầu về vệ sinh an tồn thực phẩm rất nghiêm ngặt.
-.Nền chính trị ổn định thuận lợi cho việc kinh doanh của cơng ty.
-Chính phủ ban hành các chính sách ưu đãi ( phê duyệt 2000 tỷ đồng cho các dự án phát triển ngành sữa đến
năm 2020 2.Economics (Kinh tế)
2. Economics
- Nền kinh tế tăng trưởng nhanh của Việt Nam đã có tác động tích cực tới sức mua trong nước.
- Gia nhập WTO gây áp lực cạnh tranh cho doanh nghiệp.
- Thuế nhập khẩu sản phẩm sữa giảm tạo điều kiện thuận lợi cho các sản phẩm sữa ngoại nhập tăng.
3.Social-cultrural (Văn hóa- Xã Hội)
-Mức sống người dân ngày càng nâng cao.
-Nhu cầu nâng cao sức khỏe và làm đẹp ngày càng tăng.
-Tỉ lệ trẻ em suy dinh dưỡng vẫn còn cao.
-Phần lớn người người dân Việt Nam chưa có thói quen uống sữa.
4.Technology (Công nghệ)
- Công nghệ sản xuất sữa bột sấy phun từ công nghệ “gõ” sang công công nghệ “thổi khí”
- Cơng nghệ tiệt trùng nhanh nhiệt độ cao .
- Công nghệ chiết lon sữa bột.
11/7/19
Trung tâm đào tạo OCB
22
B. 1. ĐÁNH GIÁ VỊ THẾ CẠNH TRANH CỦA ĐƠN VỊ
BÀI TẬP THẢO LUẬN NHĨM
1. Xác định
HĐ#2:
và đánh
Thực giá
hiện
vịphân
thế cạnh
tích tranh
PEST của
cho đơn
đơnvị
vị
Hướng dẫn:
Mỗi nhóm sẽ lựa chọn đơn vị của 1 trong các thành viên trong nhóm và
thực hiện phân tích PEST tại địa phương đơn vị đó
Sau 10 phút thảo luận, mỗi nhóm sẽ có 2 phút trình bày
11/7/19
Trung tâm đào tạo OCB
23
B. 1. ĐÁNH GIÁ VỊ THẾ CẠNH TRANH CỦA ĐƠN VỊ
PHÂN TÍCH ĐỐI THỦ CẠNH TRANH
Ví dụ minh họa
▪
▪
Số lượng đối thủ cạnh tranh
Loại hình sở hữu: x:x (tư nhân:nhà nước)
11/7/19
Trung tâm đào tạo OCB
xx
xx
xx
xx
xx
xx
xx
xx
xx
xx
xx
xx
24
B. 1. ĐÁNH GIÁ VỊ THẾ CẠNH TRANH CỦA ĐƠN VỊ
PHÂN TÍCH ĐỐI THỦ CẠNH TRANH
Ví dụ minh họa
Uy tín thương hiệu
Năng lực tài chính
Nguồn nhân lực
Chiến lược cạnh tranh
Kênh phân phối
Sản phẩm, dịch vụ
11/7/19
Trung tâm đào tạo OCB
25