báo cáo tổng hợp về công ty chứng khoán habubank

Báo cáo thực tập tổng hợp

Công ty chứng khoán Habubank

Đề tài: Báo cáo tổng hợp về công ty chứng khoán
Habubank,
LỜI MỞ ĐẦU
Thị trường chứng khoán (TTCK) Việt Nam đang diễn ra hết sức sôi
động và tăng trưởng khá nhanh. Một trong những nhân tố quan trọng góp
phần hoàn thiện và phát triển thị trường phải kể đến vai trò của các công ty
chứng khoán (CTCK)
Theo luật chứng khoán, (CTCK) là một định chế tài chính trung gian
thực hiện các nghiệp vụ trên TTCK. Do đó mỗi hoạt động của CTCK đều liên
quan đến hoạt động của TTCK, mà nhất là ở TTCK Việt Nam còn non trẻ. Do
đó đội ngũ nhân viên có đủ khả năng và trình độ làm việc trong CTCK là một
điều kiện quan trọng nhất hình thành nên một CTCK chuyên nghiệp, mới đáp
ứng được mọi yêu cầu ngày càng lớn của thị trường. Do được đào tạo về
chuyên ngành chứng khoán cùng với sự yêu thích của mình về ngành này nên
em đã có cơ hội được thực tập tại CTCK Habubank để có dịp được cọ xát với
thực tế, thực hành với nghề và học hỏi những người có kinh nghiệm.
Trong một thời gian thực tập tại phòng môi giới của CTCK Habubank
em đã được tiếp cận với rất nhiều kiến thức thực tế, hiểu một phần nào về
tổng quan mô hình cụ thể một CTCK ở Việt Nam hiện nay. Báo cáo tổng hợp
này em xin trình bày một số chi tiết em tìm hiểu được về công ty em đang
thực tập, bao gồm :
Phần 1: Khái quát về công ty chứng khoán Habubank
Phần 2: Cơ cấu tổ chức và nhân sự
Phần 3: Các nhân tố ảnh hưởng tới hoạt động của công ty
Phần 4: Tình hình hoạt động kinh doanh của công ty
Em xin cảm ơn sâu sắc các thầy cô trong khoa, đặc biệt là thầy hướng
dẫn thực tập và tất cả các anh chị trong CTCK Habubank đã nhiệt tình chỉ

bảo, hướng dẫn em trong thời gian thực tập. Do thời gian thực tập chưa nhiều
nên không tránh khỏi thiếu sót, vậy em rất mong được sự quan tâm hướng dẫn

1


Báo cáo thực tập tổng hợp

Công ty chứng khoán Habubank

của thầy để em có thể hoàn thành tốt “Báo cáo thực tập tổng hợp” và khoá
thực tập này. Em xin chân thành cảm ơn !
MỤC LỤC
LỜI MỞ ĐẦU

1

PHẦN I: KHÁI QUÁT VỀ CTCK HABUBANK

2

1.1.Lịch sử hình thành và phát triển2
1.2.Các sản phẩm dịch vụ của công ty
1.3.Mục tiêu, nhiệm vụ

2

3

PHẦN II: CƠ CẤU TỔ CHỨC VÀ NHÂN SỰ 4

2.1 Cơ cấu tổ chức
2.2 Nhân sự

4

4

2.3 Tổ chức phân công nhân sự

5

2.4 Mối quan hệ giữa các phòng ban

8

PHẦN III: CÁC NHÂN TỐ ẢNH H ƯỞNG ĐẾN HOẠT ĐỘNGCỦA
CTCK HABUBANK

9

3.1 Đặc điểm ngành 9
3.2 Đặc điểm nội tại của công ty

10

3.3 Các nhân tố bên ngoài 11
PHẦN IV: TÌNH HÌNH HOẠT ĐỘNG KINH DOANHCỦA CÔNG TY
13
KÊT LUẬN

17

2


Báo cáo thực tập tổng hợp

Công ty chứng khoán Habubank

PHẦN I
KHÁI QUÁT VỀ CTCK HABUBANK
1.1.Lịch sử hình thành và phát triển
Công ty chứng khoán TNHH Ngân hang thưong mại cổ phần nhà Hà
Nội (HABUBANK securities) được thành lập ngày 04 tháng 11 năm 2005
theo quyết định số 14/UBCK-GPHĐKD của chủ tịch uỷ ban chứng khoán nhà
nước.
Habubank securities (HBBS) là công ty chứng khoán thứ 14 được
thành lập và hoạt động trên thị trường chứng khoán Việt Nam.
HBBS được ra đời trong bối cảnh thị trường chứng khoán Việt Nam
hoạt động sôi động nhất, là bước phát triển của ngân hàng mẹ Habubank.
Habubank đã thành lập HBBS với số vốn hiện có là 50 tỷ VND, nhằm
mục tiêu cơ bản là tối đa hoá lợi nhuận.
HBBS đã đầu tư lớn rất lớn và không ngừng hoàn thiện cơ sở vật chất
cũng như toàn thể đội ngũ cán bộ nhân viên trong công ty nhằm mục tiêu trở
thành một trong 3 CTCK dẫn đầu thị trường và cung ứng một cách toàn diện
các dịch vụ sản phẩm mang tính sáng tạo và đem lại giá trị thực sự cho khách
hàng.
HBBS hiện đặt trụ sở giao dịch tại số 2C Vạn Phúc,302 đường Kim
Mã, phường Kim Mã, Quận Ba Đình, Hà Nội.
Điện thoại: (04)7262480

Fax: (04)7262482
1.2.Các sản phẩm dịch vụ của công ty
Trước mắt, kết hợp với HABUBANK, Công ty cung ứng các dịch vụ
sau:
Về Dịch vụ đầu tư:
+ Môi giới chứng khoán niêm yết;
+ Môi giới chứng khoán chưa niêm yết (OTC);
3


Báo cáo thực tập tổng hợp

Công ty chứng khoán Habubank

+ Tư vấn đầu tư chứng khoán;
+ Lưu ký chứng khoán;
+ Mua bán kỳ hạn chứng khoán chưa niêm yết (repo OTC);
+ Đại lý phát hành chứng khoán;
+ Ứng trước tiền bán chứng khoán, cổ tức;
+ Cho vay mua chứng khoán
Về Dịch vụ nghiên cứu phân tích:
+ Nghiên cứu phân tích kinh tế vĩ mô của Việt Nam và thế giới, các
ngành nghề kinh tế, doanh nghiệp, và về thị trường chứng khoán, các loại
chứng khoán.
HBBS sẽ tiến thêm 1 bước trong dịch vụ Tư vấn tài chính doanh
nghiệp:
+ Tư vấn cổ phần hoá, niêm yết, mua và sát nhập doanh nghiệp;
|+ Tư vấn và môi giới huy động vốn với quy mô lớn thông qua IPO
hoặc các kênh khác.
1.3.Mục tiêu, nhiệm vụ

Khách hang là mục tiêu đi đầu và xuyên suốt của HBBS trong mọi hoạt
động của mình. Đầu tư xây dựng công ty với cơ sở vật chất hiện đại nhất hiện
nay và một đội ngũ nhân viên với trình độ chuyên môn cao với đạo đức nghề
nghiệp nổi trội là nền tảng để công ty có thể mang đến cho các nhà đầu tư
những thong tin cập nhật nhanh nhất từ thị trường cũng như thực hiện các
giao dịch đạt độ chính xác với tốc độ cao, tạo cảm giác thoải mái cho các nhà
đầu tư trong mỗi lần đến giao dịch tại công ty. Điều đó làm vững chắc them
tôn chỉ hoạt động của ngân hang mẹ là “Giá trị tích luỹ niềm tin”, HBBS luôn
nhằm tới mục tiêu mang đến cho các nhà đầu tư những cơ hội đầu tư hiệu quả
nhất xứng đáng với chi phí, thời gian công sức thong qua những dịch vụ mang
tính chuyên nghiệp và có chất lượng cao.

4


Báo cáo thực tập tổng hợp

Công ty chứng khoán Habubank

PHẦN II
CƠ CẤU TỔ CHỨC VÀ NHÂN SỰ
2.1 Cơ cấu tổ chức
Từ khi thành lập đến nay HBBS bao gồm các phòng ban sau:
- Ban giám đốc gồm: 1 giám đốc và 3 phó giám đốc
- Phòng môi giới chứng khoán (hay phòng giao dịch chứng khoán)
- Phòng phân tích chứng khoán
- Phòng kế toán lưu ký chứng khoán
- Phòng lễ tân
Trong phòng môi giới có môi giới niêm yết, môi giới OTC và môi giới
tự doanh.

2.2 Nhân sự
Sau đây là bảng kê tình hình nhân sự của công ty:

Thời gian

Tháng Tháng Tháng Tháng Tháng Tháng Tháng Tháng Tháng
4/06

5/06

6/06

7/06

8/06

9/06

10/06 11/06 12/06

viên
Số nhân viên

12

12

21

21

30

30

30

30

30

chuyển công tác
Số nhân viên bị

0

0

0

0

0

0

0

0

0

kỷ luật
Số nhân viên

0

0

0

0

0

0

0

0

0

2

2

4

4

4

4

7

7

8

Tổng số nhân

được cấp chứng
chỉ

Cơ cấu nhân sự trong các phòng ban:

5


Báo cáo thực tập tổng hợp

Công ty chứng khoán Habubank

Số lượng nhân viên (người)
10
4
7
2

Phòng môi giới chứng khoán
Phòng phân tích chứng khoán
Phòng kế toán – lưu ký chứng khoán
Phòng lễ tân
Cơ cấu nhân sự theo trình độ:

Trình độ
Đại học
Trên đại học

Số lượng nhân viên
25
5

2.3 Tổ chức phân công nhân sự
- Ban giám đốc giữ vai trò quản lý chung, điều hành mọi hoạt động
kinh doanh của công ty, ban giám đốc là người chịu trách nhiệm cao nhất
trước công ty và chủ công ty là ngân hang mẹ Habubank về toàn bộ việc tổ
chức sản xuất kinh doanh, thực hiên các bộ phận nhằm đạt được mục tiêu phát
triển công ty; phê duyệt tờ trình của trưởng các phòng ban; đào tạo và phổ
biến các quy định; triển khai các đề án mới đã được phê duyệt; quyết định tất
cả các vấn đề lien quan đến hoạt động hang ngày của công ty; xây dựng và
trình lên trên phê duyệt kế hoạch dài hạn và kế hoạch hang năm, các quy chế
điều hành công ty: quy chế quản lý tài chính, quy chế quản lý lao động, tiền
lương, quy chế quản lý kỹ thuật…kiến nghị phương án bố trí cơ cấu tổ chức
công ty; quyết định các biện pháp tuyên truyền quảng cáo, tiếp thị, các biện
pháp khuyến khích mở rộng kinh doanh…; quyết định bổ nhiệm, miễn nhiệm,
khen thưởng, kỷ luật đối với các trưởng phòng ban, các chức danh tương
đương và cán bộ công nhân viên dưới quyền; ký kết các hợp đồng kinh tế

theo luật định; đại diện công ty trong việc khởi kiện các vụ án có lien quan
đến quyền lợi của công ty.
- Phòng lễ tân
+ Cung cấp bản tin chứng khoán hang ngày cho nhà đầu tư

6


Báo cáo thực tập tổng hợp

Công ty chứng khoán Habubank

+ Hoàn trả thong báo kết quả giao dịch cho nhà đầu tư trong những
ngày giao dịch trước đó.
+ Nhận fax kết quả giao dịch từ Trung tâm giao dịch chứng khoán
Thành phố Hồ Chí Minh và chuyển sang cho nhân viên môi giới trả lời kết
quả giao dịch cho khách hang.
+ Trả lời thắc mắc cho khách hang và thực hiện các nghiệp vụ văn
phòng.
Phòng môi giới có 6 nhân viên trực tiếp nhập lệnh và 2 nhân viên đọc
lệnh vào Trung tâm giao dịch thành phố Hồ Chí Minh và trung tâm giao dịch
chứng khoán Hà Nội.
+ Các nhân viên nhập lệnh sẽ hướng dẫn khách hang viết phiếu lệnh;
+ Thực hiện nhập lệnh cho cả 2 sàn, ký xác nhận và trả liên 2 cho nhà
đầu tư.
+ Sau khi hoàn thành các đượt khớp lệnh nhân viên môi giới tiến hành
xác nhận lệnh để đối chiếu với phiếu lệnh gốc, từ đó phát hiện lỗi sai và tìm
cách khắc phục.
+ Trả lời kết quả giao dịch cho khách hang ở cả 2 sàn vào buổi chiều.
+ Trả lời thắc mắc cho nhà đầu tư.

+ Ứng trước tiền bán chứng khoán cho khách hang.
+ Cho vay cầm cố và giải toả cầm cố cho nhà đầu tư.
Quy trình giao dịch:
Ngày giao dịch: Thứ 2 đến thứ 6 hàng tuần
Giờ giao dịch: 8h20’-8h40’ khớp lệnh phiên1
9h-9h20’ khớp lệnh phiên 2
10h-10h30’ khớp lệnh phiên 3
Giao dịch thoả thuận từ 9h đến 11h
Đơn vị yết giá: 100, 500 và 1000đ
Chu kỳ thanh toán: T+3
Loại lệnh giao dịch: Lệnh giới hạn và lênh ATO
7


Báo cáo thực tập tổng hợp

Công ty chứng khoán Habubank

Thủ tục giao dịch: trước khi thực hiện giao dịch tại HBBS bạn phải mở
tài khoản tại công ty, mỗi khách hang có một số hiệu tài khoản và mỗi người
chỉ được phép mở một tài khoản tại một CTCK.
Phòng kế toán – Lưu ký chứng khoán thực hiện một số nghiệp vụ:
Công ty chỉ thực hiện giao dịch cho khách hang khi họ có đủ tiền ký
quỹ và số dư chứng khoán
+ Xác nhận tiền nộp vào tài khoản của khách hang.
+ Thực hiện chuyển khoản (nội bộ và từ bên ngoài) cho khách hàng
+ Hướng dẫn khách hang và tiến hành thực hiện thủ tục rút tiền cho
khách hang.
+ Hạch toán tiền gửi, cho vay cầm cố, ứng trước tiền bán chứng khoán
và tiền rút ra của khách hang ngay trong ngày.

+ Hạch toán doanh thu và chi phí cho công ty.
+ Thực hiện lưu ký chứng khoán cho khách hang
+ Thay mặt công ty niêm yết trả cổ tức cho nhà đầu tư.
+ Trả lời thắc mắc cho khách hang về vấn đề cổ tức, giao dịch hưởng
quyền, ngày chốt danh sách cổ đông...
Phòng phân tích chứng khoán thực hiện việc phân tích các công ty trên
thị trường.
+ Cập nhật thong tin lien quan đến tổ chức phát hành.
+ Tiến hành phân tích cơ bản và phân tích kỹ thuật các tổ chức giao
dịch, cả công ty cổ phần trên thị trường OTC…
+ Công bố các thong tin về doanh nghiệp, pháp lý, qui định của uỷ ban
chứng khoán, công ty chứng khoán, và cả thong tin giao dịch chứng khoán
hang ngày…

2.4 Mối quan hệ giữa các phòng ban

8


Báo cáo thực tập tổng hợp

Công ty chứng khoán Habubank

Mỗi một phòng ban đều có chức năng nhiệm vụ riêng nhưng tất cả đều
hoạt động vì một mục tiêu chung là phát triển công ty trở thành một trong 3
công ty dẫn đầu thị trường. Bên cạnh đó mỗi phòng đều giữ một vị trí quan
trọng không thể thiếu để cấu thành lên một công ty chứng khoán.
Phòng môi giới là phòng có số nhân viên đông nhất, tiếp xúc trực tiếp
với khách hang một cách thường xuyên và mang lại cho công ty nguồn doanh
thu lớn nhất. Các hoạt động của phòng này nhằm xác định và cung cấp các

dịch vụ cho khách hang mục tiêu. Một công ty chứng khoán được nhiều nhà
đầu tư biết đến và tin tưởng phụ thuộc rất nhiều vào các dịch vụ mà phòng
môi giới cung cấp. Do vậy người môi giới phải có đầy đủ trình độ chuyên
môn, kỹ năng giao tiếp và đạo đức nghề nghiệp thì mới tạo được sự tin cậy
của khách hang và thu hút nhiều nhà đầu tư đến giao dịch tại công ty. Tại
HBBS, nhân viên môi giới có trình độ về lĩnh vực chứng khoán, nhiệt tình với
nghề…do đó có rất nhiều nhà đầu tư gần gũi, quan hệ bền vững với người
môi giới. Đây chính là một trong những thế mạnh lớn nhất của công ty.
Phòng phân tích có vai trò trung tâm trong hoạt động của công ty, cung
cấp hang ngày đều đặn những tin tức cập nhật, những thong tin cần thiết để
cung cấp cho hoạt động tự doanh và môi giới nhằm đưa ra các quyết định
đúng đắn và tư vấn cho khách hang một cách hiệu quả.
Phòng kế toán – lưu ký giữ vai trò hạch toán thu chi của công ty, bảo
quản chứng khoán và giúp các nhà đầu tư bảo đảm quyền lợi cổ đông của
mình.

PHẦN III
9


Báo cáo thực tập tổng hợp

Công ty chứng khoán Habubank

CÁC NHÂN TỐ ẢNH HƯỞNG ĐẾN HOẠT ĐỘNG
CỦA CTCK HABUBANK
3.1 Đặc điểm ngành
Là một công ty hoạt động trong lĩnh vực chứng khoán nên công ty chịu
sự ảnh hưởng của các đặc điểm về ngành chứng khoán.
Thị trường chứng khoán là nơi diễn ra trao đổi mua bán các loại chứng khoán.

Về bản chất thị trường chứng khoán là thị trường thể hiện mối quan hệ giữa
cung và cầu của vốn đầu tư mà ở đó giá cả của chứng khoán chứa đựng thong
tin về chi phí vốn hay giá cả của vốn đầu tư. TTCK là hạt nhân trung tâm của
thị trường tài chính nơi diễn ra quá trình phát hành mua bán các công cụ nợ
(trái phiếu) và các công cụ vốn (cổ phiếu). Như vậy hàng hoá trên TTCK là
các tài sản tài chính mang tính đặc thù, nó chịu ảnh hưởng của rất nhiều yếu
tố: tình hình hoạt động sản xuất kinh doanh của tổ chức phát hành, cung cầu
trên thị trường, khả năng minh bạch hoá thong tin, tâm lý của nhà đầu tư, và
tình hình phát triển kinh tế trong nước và thế giới. Bên cạnh đó trên TTCK có
nhiều chủ thể tham gia: Chủ thể phát hành, nhà đầu tư, cơ quan quản lý và
giám sát hoạt động TTCK, các công ty chứng khoán…TTCK có vai trò rất
quan trọng trong việc phát triển nền kinh tế, là một trong những động lực thúc
đẩy nền kinh tế phát triển. Nhưng nếu TTCK suy yếu sẽ dẫn đến sự khủng
hoảng kinh tế - một hậu quả rất nặng nề về kinh tế. Giá cả trên TTCK là
không dự báo trước được, do ảnh hưởng của rất nhiều yếu tố nên biến động
thường xuyên không tuân theo một quy luật nào nên không tránh khỏi những
quyết định đầu tư sai lầm. Thêm vào đó là hiện tượng đầu cơ, xung đột quyền
lực làm thiệt hại cho quyền lợi của các cổ đông thiểu số, việc mua bán nội
gián, thao túng thị trường làm nản long các nhà đầu tư, như vậy tác động tiêu
cực tới tiết kiệm và đầu tư. Đó là những đặc trưng bản chất của TTCK. Riêng
Việt Nam hiện nay TTCK mang thêm những đặc điểm cơ bản sau: Là nhóm
thứ 3 trong số 3 nhóm thị trường mới nổi đang tồn tại trên thế giới; mức độ

10


Báo cáo thực tập tổng hợp

Công ty chứng khoán Habubank

biến động giá cao; thị trường có độ rủi ro lớn; tính thanh khoản thấp; thị
trường phụ thuộc vào những công ty niêm yết hang đầu; mức độ mở cửa ra thị
trường thế giới còn nhiều hạn chế; tính minh bạch của thị trường và doanh
nghiệp còn thấp…
Do đó, là một tổ chức tài chính trung gian hoạt động trong lĩnh vực này
các công ty chứng khoán phải trang bị cho mình đầy đủ sức mạnh tài chính
cũng như chuyên môn để đứng vững trên thị trường và góp phần ổn định thị
trường.
3.2 Đặc điểm nội tại của công ty
- HBBS được thành lập dựa trên vốn của ngân hang mẹ Habubank với
số vốn không lớn lắm 50 tỷ VND. Đây là số vốn mới chỉ đủ để duy trì hoạt
động kinh doanh một cách bình thường, nếu muốn phát triển để thực hiện
được mục tiêu như đã đề ra và được nhắc đến ở trên thì công ty phải nâng vốn
của mình lớn hơn nữa khi mà thị trưòng đã phát triển hơn trước và nhiều công
ty chứng khoán mới được thành lập tăng them nhiều đối thủ cạnh tranh với
công ty.
- Công ty mới được thành lập nên kinh nghiệm còn ít, khó khăn trong
việc cạnh tranh với các công ty chứng khoán khác đã ra đời trước.
- Đội ngũ nhân viên trẻ có trình độ, nhiệt tình nhưng còn ít và chưa có
sự phân công rõ rang trong việc cung cấp các dịch vụ cho các nhóm khách
hang mục tiêu khác nhau.
- Do hình thức sở hữu là công ty TNHH trực thuộc ngân Hàng
Habubank nên có những hạn chế trong việc huy động vốn và tự chủ trong
hoạt động, phụ thuộc vào mục tiêu hoạt động chung của ngân hang.
- So với một số công ty chứng khoán số lượng khách hang đến với công
ty còn ít, giá trị giao dịch còn nhỏ. Nguyên nhân một phần là do sàn giao dịch
của công ty nhỏ.
3.3 Các nhân tố bên ngoài
11

Báo cáo thực tập tổng hợp

Công ty chứng khoán Habubank

- Nền kinh tế: TTCK nói chung luông phụ thuộc vào nền kinh tế.
Những biến động của giá cả các hang hoá nguyên liệu, sự lên xuống của tỷ
giá, sự vận động của các ngân hang…TTCK Việt Nam vừa vận động theo quy
luật chung vừa có những vận động riêng của mình. Do vậy các rủi ro tiềm
tang là rất lớn. Việt Nam vừa chính thức gia nhập WTO vào ngày 07/11/2006,
các doanh nghiệp đang đứng trược các cơ hội nhưng đồng thời phải đối mặt
với các thách thức, rủi ro về sự cạnh tranh của các doanh nghiệp nước ngoài
về công nghệ, tiềm lực về vốn, kinh nghiệm quản lý…Lĩnh vực dịch vụ trong
đó có lien quan đến tài chính ngân hang được khuyến cáo là gặp nhiều khó
khăn trogn cạnh tranh do một số ngành còn quá non trẻ và chất lượng chưa
cao và chứng khoán là một trong những ngành như vậy.
- Nhân tố pháp luật: Từ 1/01/2007 luật chứng khoán có hiệu lực, là một
trong những bước tiến vững chắc trong quá trình xây dựng khung pháp lý để
điều chỉnh các hoạt động lien quan đến chứng khoán và TTCK có ảnh hưởng
tích cực đến sự phát triển của TTCK Việt Nam. Lĩnh vực kinh doanh chứng
khoán không chỉ chịu sự điều chỉnh của luật chứng khoán mà còn chịu tác
động tổng hợp của nhiều luật khác như luật doanh nghiệp, luật đầu tư, luật
thuế các loại, luật đất đai, luật dân sự, quan hệ hợp đồng kinh tế…
- Nhân tố các tổ chức tài chính phi ngân hang: do HBBS là công ty
chứng khoán trực thuộc ngân hang Habubank nên các rủi ro về lãi suất, ngoại
hối, thanh toán…của ngân hang mẹ cũgn có thể là rủi ro của các công ty
chứng khoán.
- Nhân tố thị trường: Rủi ro thị trường phát sinh khi TTCK bị đình trệ
hay suy giảm do ảnh hưởng của nền kinh tế của Việt Nam và của thế giới do
ảnh hưởng của việc thay đổi các chính sách kinh tế, ngoại giao giữa Việt Nam

với các quốc gia khác; do các giải pháp lien quan đến thị trường thay đổi; hay
sự chuyển hưỡng của dòng vốn đầu tư rút khỏi thị trường chứng khoán và
chuyển sang lĩnh vực kinh doanh khác. Rủi ro thị trường là khách quan, xảy
ra ngoài khả năng kiểm soát của công ty.
12


Báo cáo thực tập tổng hợp

Công ty chứng khoán Habubank

Hiện nay TTCK đang trong giai đoạn phát triển mạnh mẽ khung pháp
lý điều chỉnh các hoạt động của thị trường ngày càng được bổ sung và hoàn
thiện; người đầu tư ngày càng quan tâm đến thị trường hơn và đầu tư một
cách phổ biến hơn; lượng cung hang hoá cho thị trường ngay càng dồi dào và
có chất lượng, tiềm năng tăng trưởng cao, ổn định. Bên cạnh đó tiến trình cổ
phần hoá doanh nghiệp nhà nước vẫn đang tiếp tục được đẩy mạnh, các tổ
chức phát hành ngày càng quan tâm hơn đến việc đưa cổ phiếu của mình niêm
yết, đăng ký giao dịch và việc huy động vốn trên TTCK được xem là sự lựa
chọn tối ưu để đáp ứng nhu cầu tài chính. Tất cả nhưũng điều đó đã góp phần
tạo động lực lớn thúc đẩy sự phát triển của TTCK, tạo nên một sức bật cho thị
trường, tạo những điều kiện hết sức thuận lợi cho hoạt động kinh doanh của
HBBS nói riêng và ngành chứng khoán nói chung.

13


Báo cáo thực tập tổng hợp

Công ty chứng khoán Habubank

PHẦN IV
TÌNH HÌNH HOẠT ĐỘNG KINH DOANH
CỦA CÔNG TY
Bảng cân đối kế toán

Quý II/2006
Đơn vị tính: đồng
Quý II/2006

TÀI SẢN
Tài sản lưu động và đầu tư ngắn
hạn
Tiền
Tiền ký quỹ của khách hàng
Đầu tư chứng khoán ngắn hạn
Đầu tư ngắn hạn khác
Các khoản phải thu
Tài sản cố định và đầu tư dài hạn
Tài sản cố định
Đầu tư chứng khoán dài hạn
Tài sản dài hạn khác
II-NGUỒN VỐN
A- nợ phải trả
Nợ ngắn hạn
Phải trả khách hang
Phải trả khác
Thuế phải nộp
-Nợ dài hạn
B- Nguồn vốn chủ sở hữu

Vốn đầu tư của chủ sở hữu
Các quỹ công ty
Lợi nhuận chưa phân
phối
Cộng nguồn vốn

ASSET
Current assets and shortterm investments
Cash
Deposit of Customer
Short- term securities
investment
Other short-term investment
Account receivables
Fixed assets and long-term
investments
Fixed assets
Long-term securities
investment
Other long-term assets
LIABILITIES &
EQUITY
Liabilities
Curent liabilities
Payables to the Customer
Other payables
Taxes payable
Long-term liabilities
Sharesholders,equity
Equity

Funds
Retained earnings
Total liabilities &
Sharesholders,Equity

5993771684
47521693911
12109101773
302976000
681476071
561476071
120000000

8935111430
8935111430
52076584427
50000000000
2076584427
610011695857

Báo cáo kết quả hoạt động sản xuất kinh doanh
Đơn vị tính: Đồng
Chỉ tiêu

ITEMS

10/2006

14

11/2006

12/2006


Báo cáo thực tập tổng hợp
Doanh thu kinh

Revenue for

doanh chứng khoán

scurities trading

Thu lãi đầu tư

Investment income

Tổng doanh thu

Total revenue

Chi phí quản lý

Overhead cost

Công ty chứng khoán Habubank

doanh nghiệp
Tổng lợi nhuận trước income

thuế
Thuế thu nhập doanh Corpoate income
nghiệp

tax

Lợi nhuận sau thuế

Net income

539769004

51347995

1785114174

-

-

-171226600

539769004

51347995

1613887574

321162557

30706101

1074460221

281606447

20641894

539427353

5100817

481644.2

12586638.2

213505630

20160250

526840715

Do hạn công ty mới đi vào hoạt động nên số liệu đưa ra trong bài báo
cáo này có thời gian ngắn. Qua số liệu ở hai bảng trên ta thấy đến hết quý
II/2006 tổng tài sản của công ty lên đến 610011695857 đồng, trong đó tài sản
ngắn hạn chiếm đa số đó là do công ty hoạt động trong lĩnh vực tài chính. Qua
kết quả hoạt động kinh doanh 3 tháng cuối năm ta thấy lợi nhuận sau thuế đã
tăng lên rất nhiều từ 213505630đồng (tháng 10/2006) lên đến 526840715đồng
(tháng 12/2006), tăng gấp đôi.
Nguyên nhân chính là do vào tháng 12/2006 thị trường tăng với tốc độ

rất nhanh, VN Index tăng từ trên 800 điểm lên trên 1000 điểm trong một thời
gian ngắn.
Do thị trương tăng trưởng “nóng” như vậy nên ngày càng có nhiều
người tham gia đầu tư chứng khoán thuộc nhiều tầng lớp khác nhau. Cụ thể số
cá nhân đến mở tài khoản tại HBBS ngày càng nhiều, vào tháng 10/2006 có
907 tài khoản cá nhân, 2 tài khoản tổ chức nhưng đến tháng 12/2006 đã
có1398 tài khoản cá nhân và 5 tài khoản tổ chức.

15


Báo cáo thực tập tổng hợp

Công ty chứng khoán Habubank

Thêm vào đó do công ty mới đi vào hoạt động nên lượng giao dịch còn
nhỏ, ít nhà đầu tư trong khi đó các CTCK thành lập trước đó đã có rất nhiều
nhà đầu tư. Do quá đông ở những công ty đó nên họ đã chuyển sang HBBS để
giao dịch.
 Hạn chế:Bên cạnh đó công ty HBBS còn tồn tại những vấn đề cầnphải
giải quyết trong thời gian tới.
Tuy lượng nhà đầu tư đến công ty mở tài khoản ngày càng đông nhưng
số lượng tài khoản chưa giao dịch còn nhiều, và có nhiều tài khoản có giá trị
giao dịch nhỏ. Đó là do trong các tài khoản mở tại công ty có rất nhiều tài
khoản của sinh viên nhiều trường trong khối kinh tế, của các cá nhân có chút
vốn tiết kiệm được thấy thị trường chứng khoán đang có cơ hội kiếm lời nên
đã nhảy vào đầu tư.
Số lượng các nhà đầu tư có tổ chức giao dịch tại công ty còn ít, mới chỉ
có 5 tổ chức. Đó là do công ty còn non trẻ, chưa có nhiều kinh nghiệm, chưa
có đủ năng lực để nhiều tổ chức tin cậy đến với công ty.

Không những thếhoạt động tự doanh của công ty còn nhỏ chưa đem lại
cho công ty lợi nhuận lớn, do vậy doanh thu chủ yếu của công ty là thu từ tiền
phí giao dịch.
Công ty chưa đi vào tư vấn bảo lãnh phát hành và tư vấn niêm yết, đó
cũng là do quy mô công ty còn nhỏ, thiếu kinh nghiệm, thiếu đội ngũ nhân
viên có trình độ chuyên môn và kinh nghiệm trong lĩnh vực này.
Trong quá trình nhập lệnh cho khách hang có tình trạng nhập sai lệnh,
làm ảnh hưởng đến quyền lợi của nhà đầu tư. Tuy không tránh khỏi sai sót
nhưng cần khắc phục hạn chế nhược điểm này để nhà đầu tư tin tưởng vào
người môi giới nhập lệnh.
 Biện pháp khắc phục:
Để nâng cao uy tín cho công ty có thể thực hiện một số biện pháp sau:
+ Nâng vốn của chủ sở hữu, điều đó giúp công ty có khả năng tự chủ về tài
chính và mở rộng hoạt động một số lĩnh vực như tư vấn, bảo lãnh…mà
16


Báo cáo thực tập tổng hợp

Công ty chứng khoán Habubank

hiện nay công ty chưa thực hiện. Thêm vào đó nhà đầu tư đặc biệt là nhà
đầu tư có tổ chức sẽ tin tưởng hơn vào công ty có tiềm lực tài chính mạnh.
+ Cung cấp nhiều sản phẩm dịch vụ hơn nữa, nhằm khai thác các nhu cầu
của nhà đầu tư trong quá trình họ đầu tư. Chẳng hạn mở rộng việc giao
dịch qua mạng internet, có trang web riêng để công bố thong tin và quabgr
bá thương hiệu công ty. Thông qua trang web này nhà đầu tư có thể mở tài
khoản, kiểm tra số dư tài khoản cuối ngày và đặt lệnh giao dịch.
+ Cần có sự chuyên môn hoá trong quá trình thực hiện giao dịch của
phòng môi giới, từ đó hạn chế sai sót trong nhập lệnh mà còn giúp nhà đầu

tư thực hiện lệnh một cách nhanh nhất có thể.
+ Xác định khách hang mục tiêu để có chính sách chăm sóc tốt tạo sự tin
cậy cho khách hang.
Trên đây là một vài biện pháp mà đó chỉ là một vài biện pháp được phác hoạ
ra nhằm nghiên cứu để đưa ra biện pháp nào tối ưu nhất khắc phục được
những hạn chế của doanh nghiệp. Việc tìm ra biện pháp nào được chấp nhận
cần phải co thời gian theo dõi phân tích, do vậy em sẽ cố gắng tìm hiểu trong
thời gian thực tập tiếp theo.

KÊT LUẬN
17


Báo cáo thực tập tổng hợp

Công ty chứng khoán Habubank

Như vậy, trên đây đã khái quát sơ lược toàn bộ hoạt động của CTCK
Habubank. Trong bối cảnh hiện nay, công ty cần lỗ lực hơn nữa trong việc
đóng vai trò là trung gian tài chính, là người dẫn chuyển vốn hiệu quả trên thị
trường.
Trong năm vừa qua là một bước phát triển mới của thi trường, tăng
trưởng khá cao, là một cơ hội rất lớn cho cả nhà đầu tư và các chủ thể tham
gia thị trường
Tuy nhiên sang năm 2007 tới ngoài những cơ hội đang có là những
thách thức lớn đối với cả thị trường và đối với từng CTCK. Thị trường còn
non trẻ, bây giờ tăng trưởng như vậy, nhưng một lúc nào đó nó thoái trào vậy
gây khó khăn cho nền kinh tế và đối với nước đang phát triển như Việt Nam
việc khắc phục là rất khó khăn. Mà hiện nay có rất nhiều CTCK ra đời việc
cạnh tranh là rất lớn. Do đó công ty cần thực hiện những biện pháp cần thiết

để tồn tại và phát triển trên thị trường đồng thời thực hiện tốt vai trò của
mình trong việc ổn định thị trường và thúc đẩy thị trường ngày càng phát triển
lành mạnh và hiệu quả hơn.

18


Báo cáo thực tập tổng hợp

Công ty chứng khoán Habubank

19


Báo cáo thực tập tổng hợp

Công ty chứng khoán Habubank

XÁC NHẬN CỦA ĐƠN VỊ THỰC TẬP

20