Đừng để gặp phải rủi ro trong thanh toán theo L/C

Đừng để gặp phải rủi ro trong thanh toán theo L/C
Trần Phương Minh


Trong các cuộc giao thương quốc tế ngày nay, thanh toán theo L/C
(thư tín dụng) luôn là phương thức thanh toán quan trọng nhất giữa
những doanh nghiệp. Thanh toán theo L/C tạo sự thuận lợi tối đa cho
doanh nghiệp. Nhưng những rủi ro vẫn có thể xảy ra nếu các doanh
nghiệp không cẩn thận khi thanh toán theo phương thức L/C.
Các doanh nghiệp cần chuẩn bị cho mình những kiến thức về L/C
hay lường trước được những rủi ro trong quá trình thanh toán L/C, có
thế việc mua bán hàng hoá mới nhanh gọn, đạt hiệu quả cao.

1. Rủi ro do người xuất khẩu không cung cấp hàng hoá

Công ty Simac của Anh, một công ty chuyên sản xuất đồ gỗ nội thất,
đã nhập khgẩu gỗ từ hãng Latel của Pháp. Cuộc mua bán được giới
thiệu thông quan một số thông tin trên Internet. Do đang trong lúc
cần gỗ gấp nên Simac đã nhanh chóng thoả thuận nhập khẩu với
Latel. Họ đã thoả thuận thanh toán theo L/C, vì vội vàng nên Simac
chưa đề cập kỹ các nội dung cụ thể của L/C mà nhanh chóng chuyển
tiền cho Latel theo L/C thông qua một ngân hàng do Simac chỉ định.
Nhưng rồi, tiền thì được gửi đi, nhưng mãi vẫn chưa thấy hàng về.
Tìm hiểu kỹ thì Simac mới vỡ lẽ ra rằng Latel chỉ là một công ty ảo
trên mạng, không có thật.
Như vậy những rủi ro này là rất đáng tiếc, các doanh nghiệp cần có
những bước đi cụ thể để tránh rủi ro trên.
Biện pháp:
- Tìm hiểu bạn hàng kỹ lưỡng
- Tham khảo ý kiến ngân hàng về quá trình kinh doanh của người
xuất khẩu

- Quy định trong hợp đồng điều khoản Penalty, trong đó quy định
phạt bên nào không thực hiện nghĩa vụ của mình một cách đầy đủ
- Yêu cầu cả hai bên ký quĩ tại một ngân hàng để đảm bảo thực hiện
hợp đồng
- Yêu cầu những công cụ của ngân hàng như: Standby L/C, Bank
Guarantee, Performance Bond.. (chỉ áp dụng đối với những hợp đồng
lớn và khách hàng không quen biết nhau) để đảm bảo quyền lợi nhà
nhập khẩu

2. Rủi ro do thanh toán dựa trên chứng từ giả, chứng từ không
trung thực, mâu thuẫn giữa hàng hoá và chứng từ

Nếu đối tác không tin cậy hay đối tác có chủ ý “lừa đảo” rất có thể
doanh nghiệp sẽ bị lừa bởi những giấy tờ giả. Ngoài ra, vấn đề mâu
thuẫn giữa hàng và chứng từ cũng là rất quan trong, bởi rất có thể
hàng hoá khi nhập khẩu sẽ bị hải quan tịch thu do không có sự trùng
khớp với giấy tờ.
Biện pháp phòng tránh:
- Yêu cầu về nội dung và hình thức chứng từ phải rất chặt chẽ, không
yêu cầu chung chung.
- Chứng từ phải do những cơ quan đáng tin cậy cấp
- Vận đơn do hãng tàu đích danh lập. Khi xếp hàng hoá phải có sự
giám sát của đại diện phía nhà nhập khẩu để kịp thời đối chiếu sự
thật giả của vận đơn và lịch trình tàu ( đối với lô hàng có giá trị lớn)
- Ðề nghị nhà xuất khẩu gửi thẳng 1/3 bộ vận đơn gốc ( bản chính)
thẳng tới nhà nhập khẩu
- Hoá đơn thương mại đòi hỏi phải có sự xác nhận của đại diện phía
nhà nhập khẩu hoặc của Phòng Thương mại hoặc hoá đơn lãnh sự (
Consular's invoice)
- Giấy chứng nhận chất lượng do cơ quan có uy tín ở nước xuất khẩu

hoặc quốc tế cấp hoặc có sự giám sát kiểm tra và ký xác nhận vào
giấy chứng nhận của đại diện phía nhà nhập khẩu
- Giấy chứng nhận số lượng cũng phải có sự giám sát của đại diện
phía nhà nhập khẩu hoặc đại diện thương mại.
- Cung cấp giấy chứng nhận kiểm tra ( Certificate of inspection)

3. Các rủi ro khác như: lựa chọn hãng tàu không tin cậy, hư
hỏng hàng hoá do xếp hàng không đúng quy định

Công ty Hapos của Úc đã ký thoả thuận mua hàng với một đối tác
Nhật Bản, nhưng trong những thoả thuận trong hợp đồng Hapos đã
để cho đôi tác Nhật Bản lựa chọn hãng tàu vận chuyển. Hapos cứ
đinh ninh đợi hàng về, nhưng sự việc bát ngờ đã xảy ra, chiếc tàu của
hãng tàu trên trên đường từ Nhật bản đến Úc đã bị hải quan bắt giữ vì
có vận chuyển hàng cấm và hàng chưa kê khai hải quan. kết quả là
tất cả các hàng hoá mà Hapos đặt cũng bị tịch thu luôn.
Đây là bài học lớn cho nhiều doanh nghiệp. Phương thức L/C luôn có
thể phát sinh nhiều rủi ro kèm theo. Do đó các doanh nghiệp cần có
những biện pháp tránh rủi ro như:
- Giành quyền chủ động thuê tàu ( nhập khẩu theo điều kiện nhóm F)
- Chỉ định hãng tàu nổi tiếng, đặc biệt nên thuê tàu của các hãng có
văn phòng giao dịch tại nước nhà nhập khẩu
- Mua bảo hiểm cho hàng hoá
- Trong hợp đồng nên ràng buộc trách nhiệm của nhà xuất khẩu trong
vấn đề xếp hàng lên tàu như nhập khẩu theo điều kiện FOB stowed,
CFR stowed, CIF stowed..
(Theo Money.com)