Thanh tra, giám sát của Ngân hàng nhà nước chi nhánh tỉnh Điện Biên đối với các ngân hàng thương mại

Bạn đang xem bản rút gọn của tài liệu. Xem và tải ngay bản đầy đủ của tài liệu tại đây (364.24 KB, 13 trang )

(1)<div class='page_container' data-page=1>

MỤC LỤC

LỜI CAM ĐOAN 
LỜI CẢM ƠN 
MỤC LỤC

DANH MỤC CÁC TỪ VIẾT TẮT

DANH MỤC CÁC BẢNG BIỂU, SƠ ĐỒ 
TÓM TẮT LUẬN VĂN

PHẦN MỞ ĐẦU... Error! Bookmark not defined. 
CHƯƠNG 1: CƠ SỞ LÝ LUẬN VỀ THANH TRA, GIÁM SÁT CỦA NGÂN HÀNG 
NHÀ NƯỚC CHI NHÁNH TỈNH ĐỐI VỚI CÁC NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠIError! 
Bookmark not defined.

1.1. Mối quan hệ của ngân hàng nhà nƣớc chi nhánh tỉnh với các ngân hàng thƣơng 
mại Error! Bookmark not defined.

1.1.1. Ngân hàng thương mại ... Error! Bookmark not defined. 
1.1.2. Ngân hàng nhà nước chi nhánh tỉnh với các ngân hàng thương mại .... Error! 
Bookmark not defined.

1.2. Thanh tra của ngân hàng nhà nƣớc chi nhánh tỉnh đối với các ngân hàng thƣơng 
mại Error! Bookmark not defined.

1.2.1. Khái niệm thanh tra của ngân hàng nhà nước đối với các ngân hàng thương
mại ... Error! Bookmark not defined. 
1.2.2. Mục tiêu của thanh tra ngân hàng nhà nước chi nhánh tỉnh với các ngân hàng
thương mại ... Error! Bookmark not defined. 
1.2.3. Nguyên tắc hoạt động của thanh tra ngân hàng nhà nước chi nhánh tỉnh đối với

các ngân hàng thương mại ... Error! Bookmark not defined. 
1.2.4. Bộ máy thanh tra của thanh tra ngân hàng nhà nước chi nhánh tỉnh đối với các
ngân hàng thương mại ... Error! Bookmark not defined. 
1.2.5. Nội dung thanh tra của thanh tra ngân hàng nhà nước chi nhánh tỉnh đối với các
ngân hàng thương mại ... Error! Bookmark not defined. 
1.2.6. Hình thức thanh tra của thanh tra ngân hàng nhà nước chi nhánh tỉnh đối với các
ngân hàng thương mại ... Error! Bookmark not defined. 
1.2.7. Công cụ thanh tra của thanh tra ngân hàng nhà nước chi nhánh tỉnh đối với các
ngân hàng thương mại ... Error! Bookmark not defined. 
1.2.8. Quy trình thanh tra của thanh tra ngân hàng nhà nước chi nhánh tỉnh đối với các
ngân hàng thương mại ... Error! Bookmark not defined. 
1.3. Giám sát của ngân hàng nhà nƣớc chi nhánh tỉnh đối với các ngân hàng thƣơng 
mại Error! Bookmark not defined.

1.3.1. Khái niệm giám sát của ngân hàng nhà nước đối với các ngân hàng thương mại
 Error! Bookmark not defined.

</div>
(2)<div class='page_container' data-page=2>

1.3.3. Nguyên tắc hoạt động của giám sát ngân hàng nhà nước chi nhánh tỉnh đối với các
ngân hàng thương mại ... Error! Bookmark not defined. 
1.3.4. Bộ máy giám sát của thanh tra ngân hàng nhà nước chi nhánh tỉnh đối với các
ngân hàng thương mại ... Error! Bookmark not defined. 
1.3.5. Nội dung giám sát của thanh tra ngân hàng nhà nước chi nhánh tỉnh đối với các
ngân hàng thương mại ... Error! Bookmark not defined. 
1.3.6. Hình thức giám sát của thanh tra ngân hàng nhà nước chi nhánh tỉnh đối với các
ngân hàng thương mại ... Error! Bookmark not defined. 
1.3.7. Công cụ giám sát của thanh tra ngân hàng nhà nước chi nhánh tỉnh đối với các
ngân hàng thương mại ... Error! Bookmark not defined. 
1.3.8. Quy trình giám sát của thanh tra ngân hàng nhà nước chi nhánh tỉnh đối với các
ngân hàng thương mại ... Error! Bookmark not defined. 
1.4. Các nhân tố ảnh hƣởng đến thanh tra, giám sát của ngân hàng nhà nƣớc chi

nhánh tỉnh đối với các ngân hàng thƣơng mại ... Error! Bookmark not defined.

1.4.1. Các nhân tố thuộc ngân hàng nhà nước chi nhánh tỉnhError! Bookmark not 
defined.

1.4.2. Các nhân tố thuộc ngân hàng thương mại .... Error! Bookmark not defined. 
1.4.3. Các nhân tố khác ... Error! Bookmark not defined. 
CHƯƠNG 2: PHÂN TÍCH THỰC TRẠNG THANH TRA, GIÁM SÁT NGÂN HÀNG NHÀ 
NƢỚC CHI NHÁNH TỈNH ĐIỆN BIÊN ĐỐI VỚI CÁC NGÂN HÀNG THƢƠNG 
MẠI ... Error! Bookmark not defined. 
2.1. Khái quát về các ngân hàng thƣơng mại trên địa bàn tỉnh Điện Biên và Ngân 
hàng nhà nƣớc chi nhánh tỉnh Điện Biên... Error! Bookmark not defined.

2.1.1. Giới thiệu chung các ngân hàng thương mại hoạt động trên địa bàn .... Error! 
Bookmark not defined.

2.1.2. Ngân hàng nhà nước chi nhánh tỉnh Điện BiênError! Bookmark not defined. 
2.2. Thực trạng thanh tra của Ngân hàng nhà nƣớc chi nhánh tỉnh Điện Biên đối với 
các ngân hàng thƣơng mại giai đoạn 2011-2016 .. Error! Bookmark not defined.

</div>
(3)<div class='page_container' data-page=3>

2.3.1. Mục tiêu giám sát của Ngân hàng nhà nước chi nhánh tỉnh Điện Biên đối với các
ngân hàng thương mại ... Error! Bookmark not defined. 
2.3.2. Bộ máy giám sát của Ngân hàng nhà nước chi nhánh tỉnh Điện Biên đối với các
ngân hàng thương mại ... Error! Bookmark not defined. 
2.3.3. Nội dung và hình thức giám sát của Ngân hàng nhà nước chi nhánh tỉnh Điện
Biên đối với các ngân hàng thương mại ... Error! Bookmark not defined. 
2.3.4. Công cụ giám sát của Ngân hàng nhà nước chi nhánh tỉnh Điện Biên đối với các
ngân hàng thương mại ... Error! Bookmark not defined. 
2.3.5. Việc thực hiện quy trình giám sát của Ngân hàng nhà nước chi nhánh tỉnh Điện
Biên đối với các ngân hàng thương mại ... Error! Bookmark not defined.

2.4. Đánh giá thanh tra, giám sát của Ngân hàng nhà nƣớc chi nhánh tỉnh Điện Biên 
đối với các ngân hàng thƣơng mại ... Error! Bookmark not defined.

2.4.1. Đánh giá việc thực hiện mục tiêu của thanh tra, giám sát Ngân hàng nhà nước chi
nhánh tỉnh Điện Biên đối với các ngân hàng thương mạiError! Bookmark not defined. 
2.4.2. Kết quả khảo sát về thực hiện thanh tra, giám sát đối với các ngân hàng thương
mại... Error! Bookmark not defined. 
2.4.3. Điểm mạnh của thanh tra, giám sát Ngân hàng nhà nước chi nhánh tỉnh Điện Biên
đối với các ngân hàng thương mại ... Error! Bookmark not defined. 
2.4.4. Hạn chế của thanh tra, giám sát Ngân hàng nhà nước chi nhánh tỉnh Điện Biên đối
với các ngân hàng thương mại... Error! Bookmark not defined. 
2.4.5. Nguyên nhân của các hạn chế... Error! Bookmark not defined. 
CHƢƠNG 3: GIẢI PHÁP HOÀN THIỆN THANH TRA, GIÁM SÁT CỦA NGÂN 
HÀNG NHÀ NƢỚC CHI NHÁNH TỈNH ĐIỆN BIÊN ĐỐI VỚI CÁC NGÂN 
HÀNG THƢƠNG MẠI ... Error! Bookmark not defined. 
3.1. Định hƣớng hoàn thiện thanh tra, giám sát Ngân hàng nhà nƣớc chi nhánh tỉnh 
Điện Biên đối với các ngân hàng thƣơng mại ... Error! Bookmark not defined.

3.1.1. Mục tiêu của thanh tra, giám sát Ngân hàng nhà nước chi nhánh tỉnh Điện Biên
đối với các ngân hàng thương mại đến 2020 ... Error! Bookmark not defined. 
3.1.2. Phương hướng hoàn thiện thanh tra, giám sát Ngân hàng nhà nước chi nhánh tỉnh
Điện Biên đối với các ngân hàng thương mại đến 2020Error! Bookmark not defined. 
3.2. Giải pháp hoàn thiện thanh tra giám sát Ngân hàng nhà nƣớc chi nhánh tỉnh 
Điện Biên đối với các ngân hàng thƣơng mại ... Error! Bookmark not defined.

3.2.1 Kết quả khảo sát giải pháp hoàn thiện hoạt động thanh tra, giám sát... Error! 
Bookmark not defined.

3.2.2. Hoàn thiện bộ máy thanh tra, giám sát ... Error! Bookmark not defined. 
3.2.3.Hồn thiện hình thức thanh tra, giám sát ... Error! Bookmark not defined.

3.2.4. Hồn thiện cơng cụ thanh tra, giám sát ... Error! Bookmark not defined. 
3.2.5. Hoàn thiện việc thực hiện quy trình thanh tra, giám sátError! Bookmark not 
defined.

3.3. Một số kiến nghị ... Error! Bookmark not defined. 
3.3.1. Đối với Ngân hàng nhà nước chi nhánh tỉnh Điện BiênError! Bookmark not 
defined.

</div>
(4)<div class='page_container' data-page=4>

3.3.3. Đối với các ngân hàng thương mại trên địa bànError! Bookmark not defined. 
KẾT LUẬN ... Error! Bookmark not defined. 
TÀI LIỆU THAM KHẢO

PHỤ LỤC

TĨM TẮT LUẬN VĂN

1. Tính cấp thiết của đề tài

Trong tình cảnh chung và xu hướng thế giới ngày nay, nền kinh tế Việt Nam đang
có những bước tiến, hội nhập sâu rộng vào kinh tế toàn cầu, thị trường quốc tế được khai
thông, thị trường trong nước được mở rộng, sản xuất kinh doanh phong phú và đa dạng
đã kích thích, thu hút mọi tiềm năng về trí tuệ, cơng nghệ, kỹ thuật, tài sản, vốn của các
tầng lớp dân cư đầu tư vào sản xuất kinh doanh. Song song với việc kinh doanh, phát
triển sản xuất thì nhu cầu về vốn cũng ngày càng lớn. Chính vì vậy sự phát triển nhanh
chóng của ngành ngân hàng trong các năm vừa qua ngày càng có vai trị quan trọng đối
với nền kinh tế. Từ một hệ thống ngân hàng đơn cấp, ngân hàng Việt Nam đã chuyển
mình trở thành hệ thống ngân hàng đa cấp. Cùng với sự tham gia của các chi nhánh ngân
hàng nước ngoài và các ngân hàng liên doanh, rất nhiều ngân hàng thương mại cổ phần
được thành lập. Sự đa dạng về thành phần đã tạo nên một hệ thống ngân hàng rộng lớn
trong nền kinh tế mới phát triển như kinh tế Việt Nam.

Trên con đường hội nhập của mình, với tư cách là tổ chức trung gian tài chính
nhận tiền gửi và tiến hành các hoạt động cho vay và đầu tư, ngân hàng thương mại đã
thâm nhập vào mọi lĩnh vực kinh tế - xã hội như là người mở đường, người tham gia,
người quyết định đối với mọi quá trình kinh doanh, sản xuất. Ngân hàng thương mại ngày
càng đóng vai trị là trung tâm tiền tệ, tín dụng và thanh tốn của các thành phần kinh tế,
quan trọng nhất là định chế tài chính của nền kinh tế.

Tuy nhiên, sự cạnh tranh ngày càng gay gắt giữa các ngân hàng thương mại trong
việc cung ứng dịch vụ, hoạt động thu hút nguồn vốn cũng như tìm đối tác cho vay đã bộc
lộ nhiều rủi ro như thất thoát tài sản, những gian lận và tiêu cực gây ảnh hưởng nghiêm
trọng đến tính lành mạnh và an tồn trong hệ thống ngân hàng nói riêng và nền kinh tế
quốc dân nói chung. Do đó, việc phát hiện, ngăn chặn và đưa ra các phương hướng xử lý
hậu quả cho những hạn chế đó là hết sức quan trọng. Một công cụ hữu hiệu mà Ngân
hàng nhà nước sử dụng để duy trì hoạt động của các ngân hàng một cách an toàn, ổn định
đó là thanh tra, giám sát ngân hàng.

</div>
(5)<div class='page_container' data-page=5>

có nhiều sự thay đổi, cơ chế chính sách được hồn thiện hơn phát huy được vai trò quản
lý nhà nước về hoạt động ngân hàng và tiền tệ. Tuy nhiên trong thời gian gần đây với số
lượng các ngân hàng thành lập chi nhánh mới trên địa bàn tỉnh Điện Biên ngày càng tăng,
một số chi nhánh ngân hàng có hiệu quả kinh doanh thấp, hoạt động cho vay còn nhiều bất
cập, việc hỗ trợ lãi suất còn nhiều tồn tại, hạn chế.

Các tồn tại, hạn chế nói trên do các nguyên nhân chủ quan và khách quan. Ngoài
nguyên nhân từ phía bản thân các ngân hàng thương mại (hoạt động điều hành, quản trị
còn hạn chế; hệ thống kiểm toán nội bộ, kiểm soát chưa đáp ứng được yêu cầu đòi hỏi; ý
thức tuân thủ của một số ngân hàng thương mại chưa cao…) còn có nguyên nhân từ hoạt
động quản lý đối với hoạt động của các ngân hàng thương mại. Mặt dù hoạt động quản
lý, giám sát của ngân hàng nhà nước chi nhánh tỉnh với các hoạt động của các ngân hàng
thương mại thời gian qua đạt được nhiều thành tích đáng kể, nhưng cũng cịn một số bất

cập. Điều này cho thấy thanh tra, giám sát Ngân hàng nhà nước chi nhánh tỉnh Điện Biên
đang có những hạn chế trong thanh tra, giám sát hoạt động của các ngân hàng thương mại
như: chưa phát hiện những vụ việc vi phạm sớm, chưa có biện pháp xử phạt vi phạm
hành chính đối với những vi phạm phát sinh.... Do đó thanh tra, giám sát cần nâng cao
hiệu quả hoạt động để đáp ứng được nhiệm vụ của quản lý nhà nước.

Vấn đề cấp thiết là làm thế nào để hoạt động của thanh tra, giám sát ngân hàng nhà
nước chi nhánh tỉnh đạt được hiệu quả tốt nhất và kịp thời phát hiện, đẩy lùi những sai
phạm, rủi ro trong hoạt động ngân hàng.

Xuất phát từ thực tế trên, cùng với những kiến thức đã được học và những kinh
nghiệm thực tiễn có được từ cơng việc tại thanh tra, giám sát Ngân hàng nhà nước Chi
nhánh tỉnh Điện Biên tôi lựa chọn đề tài: “Thanh tra giám sát của Ngân hàng nhà nước
Chi nhánh tỉnh Điện Biên đối với các ngân hàng thương mại” làm nội dung luận văn tốt
nghiệp thạc sỹ của mình./.

2. Mục tiêu nghiên cứu

- Xác định được khung nghiên cứu về thanh tra, giám sát tại Ngân hàng nhà nước
chi nhánh tỉnh Điện Biên đối với các ngân hàng thương mại.

- Phân tích được thực trạng thanh tra, giám sát tại Ngân hàng nhà nước chi nhánh
tỉnh Điện Biên đối với các ngân hàng thương mại.

</div>
(6)<div class='page_container' data-page=6>

3. Kết cấu của Luận văn

Ngoài phần mở đầu, kết luận, danh mục tài liệu tham khảo, luận văn gồm 3 chương:

CHƯƠNG 1

CƠ SỞ LÝ LUẬN VỀ THANH TRA, GIÁM SÁT CỦA

NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC CHI NHÁNH TỈ NH ĐỐI VỚI CÁC NGÂN HÀNG THƯƠNG 
MẠI

1.1. Mối quan hệ của ngân hàng nhà nƣớc chi nhánh tỉnh với các ngân hàng 
thƣơng mại

Trong phần này luận văn tập trung nghiên cứu các nội dung cơ bản về Ngân hàng
nhà nước chi nhánh tỉnh như: Khái niệm, vị trí, chức năng, nhiệm vụ và quyền hạn của

Ngân hàng nhà nước chi nhánh tỉnh, qua đó giúp người đọc hiểu được một cách tổng
quan về cơ quan NHNN CN tỉnh.

1.2. Thanh tra của ngân hàng nhà nƣớc chi nhánh tỉnh đối với các ngân hàng 
thƣơng mại

Trong phần này tác giả làm rõ khái niệm về thanh tra của NHNN CN tỉnh đối với
các ngân hàng thương mại, cũng như làm rõ các mục tiêu, nguyên tắc của thanh tra ngân

hàng. Tác giả cũng trình bày cụ thể các yếu tố thanh tra của NHNN CN tỉnh đối với các ngân
hàng thương mại theo khung nghiên cứu như : (1) Bộ máy thanh tra; (2) Nội dung thanh tra;
(3) Hình thức thanh tra; (4) Cơng cụ thanh tra; (5) Quy trình thanh tra. Qua đó để giúp người
đọc thấy được các yếu tố này tham gia có tầm quan trọng, ảnh hưởng như thế nào để đạt
được những mục tiêu đã đề ra.

1.3. Giám sát của ngân hàng nhà nƣớc chi nhánh tỉnh đối với các ngân hàng 
thƣơng mại

</div>
(7)<div class='page_container' data-page=7>

1.4. Các nhân tố ảnh hƣởng đến thanh tra, giám sát của ngân hàng nhà nƣớc

chi nhánh tỉnh đối với các ngân hàng thƣơng mại

Tác giả trình bày các nhân tố ảnh hưởng đến thanh tra, giám sát gồm 3 nhóm nhân tố
cơ bản:

Nhân tố thuộc NHNN CN tỉnh

- Quan điểm của lãnh đạo NHNN CN tỉnh
- Quản lý nguồn nhân lực

- Điều kiện hoạt động của NHNN CN tỉnh
Nhân tố thuộc ngân hàng thương mại

- Tình hình quản trị, điều hành và hoạt động của các ngân hàng thương mại
- Kiểm tra, kiểm soát nội bộ của ngân hàng thương mại

- Hệ thống quản lý thông tin của ngân hàng thương mại
- Nguồn nhân lực

Các nhân tố khác

- Mơi trường chính trị, pháp lý
- Môi trường kinh tế

CHƯƠNG 2

PHÂN TÍCH THỰC TRẠNG THANH TRA, GIÁM SÁT 
NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC CHI NHÁNH TỈ NH ĐIỆN BIÊN

ĐỐI VỚI CÁC NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI

2.1. Khái quát về các ngân hàng thƣơng mại trên địa bàn tỉnh Điện Biên và 
Ngân hàng nhà nƣớc chi nhánh tỉnh Điện Biên

Phần này tác giả giới thiệu khái quát về NHNN CN tỉnh Điện Biên như: chức năng,
nhiệm vụ và quyền hạn của NHNN CN tỉnh Điện Biên, mơ hình tổ chức bộ máy của NHNN
CN tỉnh Điện Biên trong thời gian nghiên cứu của luận văn 2011-2016. Mạng lưới hoạt động
của các ngân hàng thương mại trên địa bàn tỉnh Điện Biên.

2.2. Thực trạng thanh tra của Ngân hàng nhà nƣớc chi nhánh tỉnh Điện Biên 
đối với các ngân hàng thƣơng mại giai đoạn 2011-2016

</div>
(8)<div class='page_container' data-page=8>

các ngân hàng thương mại giai đoạn 2011-2016 và nêu cụ thể thực trạng thanh tra trong
giai đoạn này của các yếu tố: Bộ máy thanh tra; Nội dung thanh tra; Hình thức thanh tra;
Công cụ thanh tra; Việc thực hiện quy trình thanh tra.

Bộ máy thanh tra Ngân hàng nhà nƣớc chi nhánh tỉnh Điện Biên đối với các 
ngân hàng thƣơng mại

Phần này tác giả chỉ ra cơ cấu bộ máy thanh tra của NHNN CN tỉnh Điện Biên
đối với ngân hàng thương mại, về tình hình nhân lực của bộ máy thanh tra qua đó người
đọc sẽ hiểu được thực trạng của bộ máy thanh tra của NHNN CN tỉnh Điện Biên đối với
các ngân hàng thương mại.

Nội dung thanh tra của Ngân hàng nhà nƣớc chi nhánh tỉnh Điện Biên đối với 
các ngân hàng thƣơng mại

Nêu lên các nội dung thanh tra NHNN CN tỉnh Điện Biên tiến hành trong đó tác
giả nêu cụ thể một số nội dung đã thanh tra đối với từng đối tượng thanh tra trong giai
đoạn 2011-2016, qua đó chỉ ra được các lỗi vi phạm mà các đối tượng hay mắc phải

như: Thanh tra các lĩnh vực hoạt động, thanh tra việc chấp hành chính sách, thanh tra
cơng tác an tồn kho quỹ của ngân hàng thương mại.

Hình thức thanh tra của Ngân hàng nhà nƣớc chi nhánh tỉnh Điện Biên đối 
với các ngân hàng thƣơng mại

Qua luận văn tác giả đã đưa ra được số liệu cụ thể của từng hình thức thanh tra qua
đó đánh giá được thực trạng thanh tra của NHNN CN tỉnh Điện Biên đối với các ngân
hàng thương mại.

Công cụ thanh tra của Ngân hàng nhà nƣớc chi nhánh tỉnh Điện Biên đối với 
các ngân hàng thƣơng mại

Công cụ thanh tra của Ngân hàng nhà nước CN tỉnh Điện Biên đối với các ngân
hàng thương mại rất đa dạng. Tại luận văn tác giả đưa ra một số cơng cụ chính như: Hệ

thống văn bản pháp lý; Hệ thống báo cáo thống kê; Các công cụ kỹ thuật.

Việc thực hiện quy trình thanh tra của Ngân hàng nhà nƣớc chi nhánh tỉnh 
Điện Biên đối với các ngân hàng thƣơng mại

Phần này tác giả nêu vấn đề chính của việc thực hiện quy trình thanh tra của Ngân
hàng nhà nước chi nhánh tỉnh Điện Biên đối với các ngân hàng thương mại trong giai
đoạn 2011-2016. Thực trạng này được tác giả chỉ rõ trong từng giai đoạn như: Giai đoạn

</div>
(9)<div class='page_container' data-page=9>

2.3. Thực trạng giám sát của Ngân hàng nhà nƣớc chi nhánh tỉnh Điện Biên 
đối với các ngân hàng thƣơng mại giai đoạn 2011-2016

Phần này luận văn chỉ ra mục tiêu giám sát của NHNN CN tỉnh Điện Biên đối với
các ngân hàng thương mại giai đoạn 2011-2016 và nêu cụ thể thực trạng giám sát trong

giai đoạn này của các yếu tố: Bộ máy giám sát; Nội dung và hình thức giám sát; Cơng cụ
giám sát; Việc thực hiện quy trình giám sát.

Bộ máy giám sát Ngân hàng nhà nƣớc chi nhánh tỉnh Điện Biên đối với các 
ngân hàng thƣơng mại

Phần này tác giả chỉ ra cơ cấu bộ máy giám sát của NHNN CN tỉnh Điện Biên
đối với ngân hàng thương mại, về tình hình nhân lực của bộ máy qua đó người đọc sẽ

hiểu được thực trạng của bộ máy giám sát của NHNN CN tỉnh Điện Biên đối với các
ngân hàng thương mại.

Nội dung và hình thức giám sát của Ngân hàng nhà nƣớc chi nhánh tỉnh Điện 
Biên đối với các ngân hàng thƣơng mại

Nêu lên các nội dung, hình thức giám sát của NHNN CN tỉnh Điện Biên tiến hành
trong đó tác giả nêu cụ thể một số nội dung giám sát đối với đối tượng giám sát trong
giai đoạn 2011-2016.

Công cụ thanh tra của Ngân hàng nhà nƣớc chi nhánh tỉnh Điện Biên đối với 
các ngân hàng thƣơng mại

Tại luận văn tác giả đưa ra một số công cụ giám sát của Ngân hàng nhà nước CN
tỉnh Điện Biên đối với các ngân hàng thương mại như: Hệ thống văn bản pháp lý; Hệ
thống báo cáo thống kê; Các công cụ kỹ thuật.

Việc thực hiện quy trình giám sát của Ngân hàng nhà nƣớc chi nhánh tỉnh 
Điện Biên đối với các ngân hàng thƣơng mại

Phần này tác giả nêu vấn đề chính của việc thực hiện quy trình giám sát của

Ngân hàng nhà nước chi nhánh tỉnh Điện Biên đối với các ngân hàng thương mại trong
giai đoạn 2011-2016.

2.4. Đánh giá thanh tra, giám sát của Ngân hàng nhà nƣớc chi nhánh tỉnh 
Điện Biên đối với các ngân hàng thƣơng mại

</div>
(10)<div class='page_container' data-page=10>

của NHNN CN tỉnh Điện Biên đối với các ngân hàng thương mại giai đoạn 2011-2016.
Việc đánh giá cả về thực hiện mục tiêu và 5 yếu tố: Bộ máy; Nội dung; Hình thức; Cơng
cụ; Quy trình. Qua đó xác định điểm mạnh, điểm yếu của thanh tra, giám sát NHNN CN
tỉnh Điện Biên đối với ngân hàng thương mại.

Điểm mạnh của thanh tra, giám sát Ngân hàng nhà nước chi nhánh tỉnh Điện Biên
đối với các ngân hàng thương mại:

- Hoạt động thanh tra, giám sát của Chi nhánh được thực hiện song song cả 2 nội
dung thanh tra và giám sá

- Chương trình và nội dung, kế hoạch thanh tra các ngân hàng thương mại (được
đánh giá khá cao với mức điểm 4,07) có đề cương chi tiết, cụ thể, thời gian công bố quyết
định thanh tra hợp lý, khơng gây khó khăn cho đơn vị được thanh tra

Hạn chế của thanh tra, giám sát Ngân hàng nhà nước chi nhánh tỉnh Điện Biên đối
với các ngân hàng thương mại

- Hoạt động giám sát từ xa của chi nhánh mới thực hiện được việc theo dõi và
mang tính báo cáo nhiều hơn là giám sát

- Thanh tra tại chỗ theo phương pháp tuân thủ, xử lý vụ việc đã phát sinh, chưa áp
dụng thanh tra trên cơ sở rủi ro

- Một số kết luận thanh tra vẫn cịn hạn chế, mang tính tác nghiệp
- Kỹ năng nghiệp vụ thanh tra của thanh tra viên còn hạn chế

Nguyên nhân các hạn chế của thanh tra, giám sát NHNN CN tỉnh Điện Biên đối
với các ngân hàng thương mại:

Nguyên nhân thuộc Ngân hàng nhà nƣớc chi nhánh tỉnh Điện Biên

- Quan điểm của lãnh đạo

- Quản lý nguồn nhân lực

- Điều kiện hoạt động của KBNN tỉnh
Nguyên nhân thuộc ngân hàng thƣơng mại

- Tình hình quản trị, điều hành và hoạt động của các ngân hàng thương mại
- Kiểm tra, kiểm soát nội bộ của ngân hàng thương mại

</div>
(11)<div class='page_container' data-page=11></div>
(12)<div class='page_container' data-page=12>

CHƯƠNG 3

GIẢI PHÁP HOÀN THIỆN THANH TRA, GIÁM SÁT CỦA NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC 
CHI NHÁNH TỈ NH ĐIỆN BIÊN ĐỐI VỚI CÁC NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI

3.1. Định hƣớng hoàn thiện thanh tra, giám sát Ngân hàng nhà nƣớc chi 
nhánh tỉnh Điện Biên đối với các ngân hàng thƣơng mại

Trong phần này tác giả nêu một số mục tiêu thanh tra, giám sát và phương hướng
chung về hồn thiện cơng tác thanh tra, giám sát của Ngân hàng nhà nước chi nhánh tỉnh Điện
Biên đối với các ngân hàng thương mại đến năm 2020.

3.2. Giải pháp hoàn thiện thanh tra giám sát Ngân hàng nhà nƣớc chi nhánh 
tỉnh Điện Biên đối với các ngân hàng thƣơng mại

Sau khi đã xây dựng cơ sở lý luận của luận văn, thực trạng và điểm mạnh, hạn chế,
nguyên nhân của những hạn chế trong công tác thanh tra, giám sát Ngân hàng nhà nước
chi nhánh tỉnh Điện Biên đối với các ngân hàng thương mại, từ đó tác giả đưa ra những
giải pháp hoàn thiện thanh tra, giám sát của Ngân hàng nhà nước chi nhánh tỉnh Điện
Biên đối với ngân hàng thương mại đến năm 2020, cụ thể:

Hoàn thiện bộ máy thanh tra, giám sát

- Cải cách bộ máy thanh tra giám sát ngân hàng nhằm đảm bảo tính độc lập, tự
chủ, tự chịu trách nhiệm đối với kết quả thanh tra, từ đó nâng cao chất lượng hoạt động
của Thanh tra giám sát ngân hàng trực thuộc Ngân hàng nhà nước chi nhánh các tỉnh,
thành phố.

- Phân công cán bộ chuyên trách làm công tác giám sát từ xa.

- Xây dựng quy chế phối hợp với các cơ quan liên quan một cách toàn diện,
thường xuyên và đồng đều.

Hoàn thiện hình thức thanh tra, giám sát

- Xây dựng chương trình phần mềm giám sát từ xa đạt chuẩn, theo kịp với sự phát
triển khoa học công nghệ trên thế giới nhằm chuẩn hoá các chỉ tiêu giám sát, đảm bảo số
liệu tổng hợp nhanh, chính xác.

- Chuyển dần từ thanh tra tuân thủ sang cơ chế thanh tra kết hợp thanh tra tuân thủ
và thanh tra trên cơ sở rủi ro

Hồn thiện cơng cụ thanh tra, giám sát

</div>
(13)<div class='page_container' data-page=13>

xa tại Ngân hàng nhà nước Chi nhánh

- Trang bị đầy đủ phương tiện hiện đại về trang thiết bị, công nghệ thông tin nhằm
hỗ trợ cho hoạt động thanh tra tại chỗ đạt hiệu quả cao

Hoàn thiện việc thực hiện quy trình thanh tra, giám sát

- Tiếp tục xây dựng, củng cố, bồi dưỡng kiến thức, kỹ năng, nghiệp vụ công tác
thanh tra, kiểm sốt đên tồn bộ cán bộ các chi nhánh ngân hàng thương mại.

- Thanh tra giám sát tham mưu cho Giám đốc NHNN CN xây dựng kế hoạch và
nội dung truyền thông tổng thể cho cả giai đoạn và cho từng năm, giao trách nhiệm cho
các phòng ban, đơn vị liên quan phối hợp với các cơ quan thông tin đại chúng ở địa
phương tổ chức tuyên truyền theo kế hoạch.

3.3. Một số kiến nghị

Trên cơ sở những hạn chế đã được chỉ ra, nguyên nhân dẫn đến những hạn chế đó,
luận văn đã đề xuất một số giải pháp hoàn thiện công tác thanh tra, giám sát của Ngân hàng
nhà nước tỉnh Điện Biên đối với các ngân hàng thương mại. Để thực hiện được những giải
pháp đó, tác giả đã kiến nghị với các đơn vị những vấn đề cơ bản:

Đối với Ngân hàng nhà nước chi nhánh tỉnh Điện Biên 
Đối với Ngân hàng nhà nước Việt Nam

</div>

Thanh tra, giám sát của Ngân hàng nhà nước chi nhánh tỉnh Điện Biên đối với các ngân hàng thương mại

<b> TĨM TẮT LUẬN VĂN </b>

Tài liệu liên quan

Tài liệu bạn tìm kiếm đã sẵn sàng tải về