Tài liệu Đừng để gặp phải rủi ro trong thanh toán theo L/C ppt

Đừng để gặp phải rủi ro trong thanh toán theo L/C
Trong các cuộc giao thương quốc tế ngày nay, thanh toán theo L/C (thư tín
dụng) luôn là phương thức thanh toán quan trọng nhất giữa những doanh
nghiệp.

Thanh toán theo L/C tạo sự thuận lợi tối đa cho doanh nghiệp. Nhưng những
rủi ro vẫn có thể xảy ra nếu các doanh nghiệp không cẩn thận khi thanh toán
theo phương thức L/C.
Các doanh nghiệp cần chuẩn bị cho mình những kiến thức về L/C hay lường
trước được những rủi ro trong quá trình thanh toán L/C, có thế việc mua bán
hàng hoá mới nhanh gọn, đạt hiệu quả cao.

1. Rủi ro do người xuất khẩu không cung cấp hàng hoá

Công ty Simac của Anh, một công ty chuyên sản xuất đồ gỗ nội thất, đã
nhập khgẩu gỗ từ hãng Latel của Pháp. Cuộc mua bán được giới thiệu thông
quan một số thông tin trên Internet. Do đang trong lúc cần gỗ gấp nên Simac
đã nhanh chóng thoả thuận nhập khẩu với Latel. Họ đã thoả thuận thanh toán
theo L/C, vì vội vàng nên Simac chưa đề cập kỹ các nội dung cụ thể của L/C
mà nhanh chóng chuyển tiền cho Latel theo L/C thông qua một ngân hàng
do Simac chỉ định. Nhưng rồi, tiền thì được gửi đi, nhưng mãi vẫn chưa thấy
hàng về. Tìm hiểu kỹ thì Simac mới vỡ lẽ ra rằng Latel chỉ là một công ty ảo
trên mạng, không có thật.
Như vậy những rủi ro này là rất đáng tiếc, các doanh nghiệp cần có những
bước đi cụ thể để tránh rủi ro trên.
Biện pháp:
• Tìm hiểu bạn hàng kỹ lưỡng
• Tham khảo ý kiến ngân hàng về quá trình kinh doanh của người xuất
khẩu
• Quy định trong hợp đồng điều khoản Penalty, trong đó quy định phạt
bên nào không thực hiện nghĩa vụ của mình một cách đầy đủ

• Yêu cầu cả hai bên ký quĩ tại một ngân hàng để đảm bảo thực hiện
hợp đồng
• Yêu cầu những công cụ của ngân hàng như: Standby L/C, Bank
Guarantee, Performance Bond (chỉ áp dụng đối với những hợp đồng
lớn và
• khách hàng không quen biết nhau) để đảm bảo quyền lợi nhà nhập
khẩu
2. Rủi ro do thanh toán dựa trên chứng từ giả, chứng từ không trung
thực, mâu thuẫn giữa hàng hoá và chứng từ

Nếu đối tác không tin cậy hay đối tác có chủ ý “lừa đảo” rất có thể doanh
nghiệp sẽ bị lừa bởi những giấy tờ giả. Ngoài ra, vấn đề mâu thuẫn giữa
hàng và chứng từ cũng là rất quan trong, bởi rất có thể hàng hoá khi nhập
khẩu sẽ bị hải quan tịch thu do không có sự trùng khớp với giấy tờ.
Biện pháp phòng tránh:
• Yêu cầu về nội dung và hình thức chứng từ phải rất chặt chẽ, không
yêu cầu chung chung.
• Chứng từ phải do những cơ quan đáng tin cậy cấp
• Vận đơn do hãng tàu đích danh lập. Khi xếp hàng hoá phải có sự giám
sát của đại diện phía nhà nhập khẩu để kịp thời đối chiếu sự thật giả
của
• Vận đơn và lịch trình tàu ( đối với lô hàng có giá trị lớn)
• Ðề nghị nhà xuất khẩu gửi thẳng 1/3 bộ vận đơn gốc ( bản chính)
thẳng tới nhà nhập khẩu
• Hoá đơn thương mại đòi hỏi phải có sự xác nhận của đại diện phía nhà
nhập khẩu hoặc của Phòng Thương mại hoặc hoá đơn lãnh
sự (Consular''s invoice)
• Giấy chứng nhận chất lượng do cơ quan có uy tín ở nước xuất khẩu
hoặc quốc tế cấp hoặc có sự giám sát kiểm tra và ký xác nhận vào
giấy chứng nhận của đại diện phía nhà nhập khẩu

• Giấy chứng nhận số lượng cũng phải có sựgiám sát của đại diện phía
nhà nhập khẩu hoặc đại diện thương mại.
• Cung cấp giấy chứng nhận kiểm tra ( Certificate of inspection)
3. Các rủi ro khác như: lựa chọn hãng tàu không tin cậy, hư hỏng hàng
hoá do xếp hàng không đúng quy định

Công ty Hapos của Úc đã ký thoả thuận mua hàng với một đối tác Nhật Bản,
nhưng trong những thoả thuận trong hợp đồng Hapos đã để cho đôi tác Nhật
Bản lựa chọn hãng tàu vận chuyển. Hapos cứ đinh ninh đợi hàng về, nhưng
sự việc bát ngờ đã xảy ra, chiếc tàu của hãng tàu trên trên đường từ Nhật bản
đến Úc đã bị hải quan bắt giữ vì có vận chuyển hàng cấm và hàng chưa kê
khai hải quan. kết quả là tất cả các hàng hoá mà Hapos đặt cũng bị tịch thu
luôn.
Đây là bài học lớn cho nhiều doanh nghiệp. Phương thức L/C luôn có thể
phát sinh nhiều rủi ro kèm theo. Do đó các doanh nghiệp cần có những biện
pháp tránh
rủi ro như:
• Giành quyền chủ động thuê tàu ( nhập khẩu theo điều kiện nhóm F)
• Chỉ định hãng tàu nổi tiếng, đặc biệt nên thuê tàu của các hãng có văn
phòng giao dịch tại nước nhà nhập khẩu
• Mua bảo hiểm cho hàng hoá
• Trong hợp đồng nên ràng buộc trách nhiệm của nhà xuất khẩu trong
vấn đề xếp hàng lên tàu như nhập khẩu theo điều kiện FOB stowed,
CFR stowed, CIF stowed